Ĉio pri financaj instrumentoj

Financaj instrumentoj estas difinitaj kiel kontrakto inter individuoj/partioj kiu tenas monan valoron. Ili povas esti kreitaj, intertraktataj, aranĝitaj aŭ modifitaj laŭ la postuloj de la koncernatoj. Simple dirite, ajna valoraĵo, kiu tenas kapitalon kaj povas esti komercita la financa merkato estas nomata financa instrumento. Iuj ekzemploj de financaj instrumentoj estas la ĉekoj, akcioj, obligacioj, estonteco- kaj opciokontraktoj.

Financaj instrumentoj estas valoraĵoj kiuj povas esti intertraktata, aŭ ili ankaŭ povas esti konsiderataj kiel pakaĵoj de kapitalo komerceblaj.

Plej multaj specoj de financaj instrumentoj certigas efikan fluon kaj translokigon de kapitalo tra investantoj tra la mondo. Ĉi tiuj aktivoj povas esti kontanta, kontrakta rajto liveri aŭ ricevi kontantmonon aŭ alian specon de financa instrumento, aŭ pruvon de proprieto de unuo.

En ĉi tiu artikolo, la teamo de Finance de Demain faris devontigon diri al vi ĉion, kion vi bezonas scii pri financaj instrumentoj. Sed unue, jen protokolo, kiu permesas vin konstrui vian Unua komerco en la interreto.

Ni iru

🌿 Kio estas financa instrumento?

Financa instrumento rilatas al ajna speco de valoraĵo, kiu povas esti komercita de investantoj, ĉu ĝi estas palpebla ento kiel posedaĵo aŭ ŝuldkontrakto.

Financaj instrumentoj ankaŭ povas impliki naĝejojn de kapitalo uzita en la investo, prefere ol ununura valoraĵo. Kiuj specoj de aktivaĵoj kvalifikas kiel financaj instrumentoj? Ĝi povas esti io ajn de kontantmono ĝis akcioj.

Financaj instrumentoj povas esti realaj dokumentoj aŭ virtualaj interkonsentoj, reprezentante posedon de io de mona valoro. Estas kelkaj malsamaj kategorioj por konsideri.

• Akcio-bazitaj financaj instrumentoj: la interkonsento reprezentas profitan proprieton de la aktivaĵo
• Ŝuldo-apogitaj Financaj Instrumentoj: la kontrakto reprezentas prunton faritan de la investanto al la posedanto de la valoraĵo
• Devizaj financaj instrumentoj: la interkonsento rilatas al Forex-valutaj kurzoj

Ekzemplo de financa instrumento

XYZ Limited estas banka firmao kiu eldonas financajn instrumentojn kiel ekzemple pruntoj, obligacioj, hipotekoj, akcioj kaj valorpaperaj valorpaperoj al siaj klientoj.

Tiuj povas funkcii kiel financa valoraĵo por la menciita banka firmao sed por la klientoj, ĝi estas nur financaj ŝuldoj kiuj devas esti laŭregule pagitaj de ili ĝustatempe.

Artikolo por legi: Kio estas la diferenco inter spotmerkato kaj futurmerkato?

Aliflanke, la sumo deponita de la klientoj en la banko funkcias kiel financa valoraĵo por la klientoj, kiuj deponas la saman dum financa respondeco por banka kompanio.

🌿 Tipoj de financaj instrumentoj

Financaj instrumentoj povas esti plejparte klasifikitaj en du tipojn: derivitaj instrumentoj, kontantinstrumentoj aŭ valutinstrumentoj.

1. Derivaĵoj

Derivaĵoj povas esti difinita kiel instrumentoj kies karakterizaĵoj kaj valoro povas esti derivitaj de ĝiaj subestaj unuoj kiel ekzemple interezoprocentoj, indeksoj aŭ aktivoj, inter aliaj. La valoro de ĉi tiuj instrumentoj povas esti akirita de la agado de la subesta komponento.

Derivaĵoj estas financaj instrumentoj kies valoro estas determinita de subestaj aktivaĵoj, kiel ekzemple resursoj, valutoj, obligacioj, akcioj kaj merkataj indicoj.

La kvin plej oftaj ekzemploj de derivitaj instrumentoj estas sintezaj interkonsentoj, estontecoj, estontecoj, opcioj kaj interŝanĝoj. Ĉi tiu punkto estas diskutita pli detale sube.

Sinteza Eksterlanda Interkonsento (SAFE): SEKURO okazas en la vendotablo (OTC) merkato kaj estas interkonsento, kiu garantias specifan kurzon por interkonsentita tempodaŭro.

antaŭen : Aperanto estas kontrakto inter du partioj, kiu implikas agordeblajn derivaĵojn, en kiuj la interŝanĝo okazas ĉe la fino de la kontrakto je specifa prezo.

Estonteco: Estonta aŭ futurmerkato estas derivita transakcio kiu zorgas pri la interŝanĝo de derivaĵoj en difinita estonta dato ĉe antaŭfiksita kurzo.

Ebloj: Opcio estas interkonsento inter du partioj en kiu la vendisto donas al la aĉetanto la rajton aĉeti aŭ vendi kelkajn derivajn produktojn je antaŭfiksita prezo por difinita tempodaŭro.

Artikolo por legi: Kion scii pri borsaj indicoj?

Interezoŝanĝo: Interezprocenta interŝanĝo estas derivita interkonsento inter du partioj kiu implikas la interŝanĝon de interezoprocentoj kie ĉiu partio jesas pagi aliajn interezokvotojn sur siaj pruntoj en malsamaj valutoj. Vi povas lerni pri valutŝanĝoj ĉi tie.

2. Monaj instrumentoj

Fiskaj instrumentoj estas financaj instrumentoj, kies valoro estas rekte influita de la stato de la merkatoj. Ili estas difinitaj kiel instrumentoj kiuj povas esti facile translokigita kaj taksita sur la merkato. Ene de fiskaj instrumentoj, ekzistas du specoj: valorpaperoj kaj deponejoj, kaj pruntoj.

Titolo estas financa instrumento kiu havas monan valoron kaj estas komercita sur interŝanĝo. Se aĉetita aŭ komercita, sekureco reprezentas proprieton de parto de publike komercita firmao.

deponejoj kaj pruntoj estas ambaŭ konsideritaj kontantinstrumentoj ĉar ili reprezentas monajn aktivaĵojn kiuj estas kondiĉigitaj de iu speco de kontrakta interkonsento inter la partioj.

3. Eksterlandŝanĝaj Instrumentoj

Devizaj instrumentoj estas financaj instrumentoj kiuj estas reprezentitaj sur la ekstera merkato kaj konsistas ĉefe el valutaj kontraktoj kaj derivaĵoj. Koncerne interŝanĝinterkonsentojn, ili povas esti dividitaj en tri kategoriojn.

Artikolo por legi: La plej bonaj borsmerkatoj en la mondo

Loko: Interkonsento pri valuto en kiu la reala interŝanĝo de la valuto estas ne pli malfrue ol la dua labortago post la origina dato de la interkonsento. Ĝi nomiĝas "punkto" ĉar la ŝanĝo estas farita " surloke » (limigita tempolimo).

Eksteraj Atakuloj: Interkonsento pri valuto en kiu efektiviĝas la efektiva interŝanĝo de valutoj " longtempe » kaj antaŭ la efektiva dato de la interkonsentita postulo. Ĝi estas avantaĝa en kazo de fluktuoj en kurzoj, kiuj ofte ŝanĝiĝas.

Interŝanĝo de valutoj: Mona interŝanĝo rilatas al la ago samtempe aĉeti kaj vendi valutojn kun malsamaj specifitaj valordatoj.

Aktivaj klasoj de financaj instrumentoj

Preter la specoj de financaj instrumentoj listigitaj supre, financaj instrumentoj ankaŭ povas esti klasifikitaj en du valoraĵklasojn. La du aktivaĵklasoj de financaj instrumentoj estas ŝuld-bazitaj financaj instrumentoj kaj akci-bazitaj financaj instrumentoj.

1. Ŝuld-bazitaj financaj instrumentoj

Ŝuld-bazitaj financaj instrumentoj estas klasifikitaj kiel mekanismoj kiujn unuo povas uzi por pliigi la kvanton de kapitalo en komerco. Ekzemploj inkluzivas obligaciojn, obligaciojn, hipotekoj, usonaj fiskaj biletoj, kreditkartoj kaj kreditlinioj (LOC).

Ili estas esenca elemento de la komerca medio, ĉar ili permesas al kompanioj pliigi sian profiton per la kresko de sia kapitalo.

2. Egale-bazitaj Financaj Instrumentoj

Akci-bazitaj financaj instrumentoj estas klasifikitaj kiel mekanismoj kiuj funkcias kiel laŭleĝa proprieto de unuo.

Ili helpas kompaniojn kreskigi sian kapitalon dum pli longa tempo kompare kun ŝuldoj, sed ili profitas el tio, ke la posedanto ne respondecas pri la repago de ia ajn ŝuldo.

Firmao kiu tenas akci-bazitan financan instrumenton povas elekti investi pli en la instrumento aŭ vendi ĝin kiam ajn ĝi opinias necesa.

🌿 Kiel elekti la ĝustajn financajn instrumentojn?

Kiel vi povas vidi, ekzistas multaj specoj kaj ekzemploj de financaj instrumentoj. Kiel vi povas elekti la plej bonan solvon por viaj investaj bezonoj? Jen kelkaj konsiletoj por memori ke la teamo de Finance de Demain identigita.

1. Fiksu realismajn financajn celojn

Financaj instrumentoj povas meti vin sur la ĝustan vojon por atingi viajn investajn celojn, sed vi devas unue difini ilin.

Ĉi tiuj povus esti mallongperspektivaj celoj kiel enspezi kapitalon por financi novan komercan entreprenon, aŭ longdaŭra celo kiel financado de frua emeritiĝo.

Iuj instrumentoj estas pli mallongperspektivaj orientitaj, dum aliaj estas longperspektivaj investaj fondusoj.

2. Analizu vian riskan profilon

Ni ĉiuj havas malsamajn riskajn profilojn, miksante psikologiajn faktorojn kiel riskotoleremo kun bezon-bazitaj riskpostuloj.

Se vi havas altan apetiton por risko, financaj instrumentoj implikantaj la borsmerkaton povus esti pli bona elekto ol malaltriskaj registaraj obligacioj kun pli malalta pago.

Nature, via kapablo riski ankaŭ devas esti konsiderata. Malgrandaj komercaj posedantoj povas havi limigitajn rimedojn por ŝpari, en kiu kazo longtempa administrita reciproka fonduso povas esti la plej bona elekto.

3. Kompreni la avantaĝojn de ĉiu financa instrumento

Estas avantaĝoj kaj malavantaĝoj al ĉiuj specoj de financaj instrumentoj. Vi devas kompari faktorojn kiel objektivo, riska nivelo, administrado kaj tempokadro antaŭ ol fari decidon.

Nature, via komenca investnivelo devus enkalkuli la ekvacion; neniam investu tion, kion vi ne povas permesi perdi.

Gravas kompreni kiel funkcias la instrumento, do esploru pri reciprokaj fundoj aŭ Forex-komerco antaŭ ol investi. Tiuj novaj al investado eble volas algluiĝi al ne-kompleksaj financaj instrumentoj kiel reciprokaj fundoj.

Fine, serĉu helpon de spertaj monadministrantoj kiam vi dubas. Ideale vi devus havi a diversigita biletujo enhavanta plurajn specojn de financaj instrumentoj por kovraj celoj. Fakulo estos bone lokita por helpi vin.

🌿Avantaĝoj de financaj instrumentoj

La Financa Instrumento havas plurajn malsamajn avantaĝojn:

• Likvaj aktivoj kiel kontantmono kaj kontantekvivalentoj estas tre utilaj al entreprenoj, ĉar ili povas esti facile uzataj por rapidaj pagoj aŭ por renkonti financajn eventualaĵojn.
• Koncernatoj ofte sentas sin pli sekura en organizo kiu dungis pli da kapitalo en sia kontantmono.
• Financaj instrumentoj disponigas gravan subtenon por financado de palpeblaj aktivoj. Ĉi tio estas ebla per translokigo de financo de palpeblaj aktivoj en aprezo al percepteblaj aktivoj en deficito.
• Cfinancaj instrumentoj disvastigu la riskon laŭ la riska kapablo de la kontraŭpartioj, kiuj partoprenis en la realigo de investo en nemateriaj aktivoj.
• Firmaoj, kiuj elektas investi en realaj aktivoj, generas pli altan enspezon ĉar ili ricevas multfacetan biletujon, protektas kontraŭ inflacio, kaj ili ankaŭ povas protekti kontraŭ necertecoj kaŭzitaj de politikaj kialoj.

Financaj instrumentoj ĉar egaleco funkcias kiel permanenta fonto de financo por organizo. En la kazo de akciaj akcioj, la pago de dividendoj al akciuloj estas pure laŭvola.

🌿 Malavantaĝoj financaj instrumentoj

Diversaj limigoj kaj malavantaĝoj de la Financa Instrumento estas kiel sekvas:

• Likvaj aktivoj kiel ekzemple ekvilibroj en ŝparkontoj kaj aliaj bankdeponejoj estas limigitaj laŭ rendimento de investo aŭ reveno de investo. Ĉi tiu cifero estas alta pro la fakto, ke ne ekzistas limigoj por retiriĝi deponejojn al ŝparkontoj kaj aliaj bankaj saldoj.
• Likvaj aktivoj kiel kontantdeponejoj, monmerkataj kontoj, ktp. povus malpermesi al organizoj fari retiriĝon dum monatoj aŭ foje jaroj ankaŭ aŭ kio ajn estas precizigita en la interkonsento.
• Se organizo deziras retiri la monon antaŭ la fino de la termino menciita en la interkonsento, tiam ĝi povus esti punita aŭ ricevi pli malaltajn rendimentojn. Altaj transakciaj kostoj ankaŭ zorgas por organizoj, kiuj traktas aŭ deziras trakti financajn instrumentojn.

Organizo ne fidi tro multe je ŝuldoj kiel ĉefo kaj interezo ĉar ĉi tiuj estas atenditaj esti pagitaj laŭe.

Financaj instrumentoj, kiel obligacioj, donas multe malpli ol akcioj. Firmaoj eĉ povas nepagi obligaciojn.

Iuj el la financaj instrumentoj kiel egaleco estas dumviva ŝarĝo por la komerco. Egaleco funkcias kiel konstanta ŝarĝo en organizo. Egaleco ne povas esti repagita eĉ se la organizo havas sufiĉan kvanton da financo.

Tamen, laŭ la lastaj amendoj, kompanioj povas elekti reaĉeti siajn proprajn akciojn por nuligo, sed ĉi tio estas submetita al iuj kondiĉoj.

🌿 Kion ni memoru?

• Derivaĵoj kiel antaŭen kaj estontecoj povas alporti grandegajn avantaĝojn por malgrandaj entreprenoj, sed se nur ĉi tiuj estas uzataj ĝuste. Se ĉi tiuj estas uzataj malkonvene, ili povas konduki al grandegaj perdoj kaj la bankroto de organizo.
• Organizoj devas esti tre singarda kiam ili traktas interŝanĝojn, ĉar ili portas pli altan nivelon de risko.
• oni bona instrumenta administrado financoj povas helpi entreprenojn redukti materialajn kostojn kaj maksimumigi vendojn kaj profitojn.
• Ili estas ĝenerale uzataj de homoj, kiuj ne povas pagi aŭ ne havas aliron al kreditinstalaĵoj kaj sistemaj ŝparaĵoj.
• les neformalaj financaj instrumentoj proponi tre flekseblajn servojn depende de la bezonoj de individuo. Ĝi povas esti komencita kaj finita kelkajn minutojn post kandidatiĝo, ĉar nur necesas simpla kvitanco aŭ parola interkonsento.

🌿 konkludo

Por konkludi, oni povas diri, ke financaj instrumentoj estas nenio krom dokumento, kiu funkcias kiel financa valoraĵo por unu organizo kaj kiel respondeco por alia organizo.

Tiuj povas esti en la formo de obligacioj, kontantmono kaj kontantekvivalentoj, bankdeponejoj, akcioj, preferataj akcioj, ktp. Ĉiu tipo de financa instrumento havas siajn proprajn avantaĝojn kaj malavantaĝojn.

Financaj instrumentoj devas esti uzataj taŭge por rikolti la plej multajn avantaĝojn. Ĉi tiuj povas esti de granda graveco por entreprenoj, kiuj serĉas minimumigi siajn kostojn kaj maksimumigi siajn gajnajn enspezojn.

Tiel, organizoj devas certigi ke ili uzas financajn instrumentojn ĝuste por akiri la plej grandan parton de ili kaj forigi la riskojn de misfunkciado.

Se vi estas financa konsilisto, tiam vi povas lasi al ni vian sperton en la komentoj. Sed antaŭ ol vi foriros, jen kompleta trejnado pri interreta komerco.