¿Cómo administrar su efectivo de manera efectiva?

Administrar su flujo de caja es una técnica delicada. La gestión de efectivo incluye todas las decisiones, reglas y procedimientos que aseguran al menor coste el mantenimiento del equilibrio financiero instantáneo de la empresa. Su objetivo principal es prevenir el riesgo de cese de pago. El segundo es la optimización del resultado financiero (producto final – cargos finales).

Brevemente, Finance de Demain En este artículo descubrirás cómo gestionar tu flujo de caja de forma eficaz. Se fue !!!

🌿 ¿Qué es la gestión de efectivo??

¿Cómo gestionar el flujo de caja de forma eficaz? Gestionar el flujo de caja significa determinar el equilibrio de los flujos de caja. Es decir, garantizar el equilibrio entre flujos salientes y entrantes.

La función de tesorería hoy integra una gestión dinámica del riesgo, en parte inducida por la creciente incertidumbre de los mercados, sin la cual no puede haber un control real de la política financiera.

El núcleo de la función de tesorería es la gestión de efectivo en fecha valor. Su objetivo es reducir los costes financieros o incrementar los productos financieros según la situación de la empresa. El principio básico de la gestión de tesorería en la fecha valor denominado “regla de efectivo cero".

Consiste en evitar saldos de caja positivos, tipos de interés bajos o saldos deudores que generen costes financieros.

Entonces, para los saldos acreedores existe una costo de oportunidad. Es igual a la diferencia de tasa entre la inversión que se hubiera podido negociar y la remuneración básica de la cuenta.

Para los saldos deudores, existe un costo explícito. Es igual a la diferencia de tasa entre el sobregiro y el financiamiento menos costoso.

La gestión del flujo de caja corresponde a la visión tradicional de la función de tesorería. Se ocupa del procesamiento de recibos y egresos de efectivo. También está interesado en el movimiento de fondos dentro de un grupo o una empresa.

Gracias al desarrollo de los sistemas informáticos, suele estar automatizado. TI proporciona a las empresas una herramienta esencial a la gestión de efectivo. La automatización de los cálculos aporta rapidez, fiabilidad y flexibilidad a la hora de establecer previsiones.

🌿 El enfoque de la gestión eficaz del efectivo

La gestión de efectivo implica un proceso de dos pasos:

✔️ La preparación del presupuesto de caja 

Es un documento provisional que resume los ingresos y egresos de la empresa durante un período determinado.

✔️ El desarrollo del plan de caja.

Es un documento resultante del anterior e integrando los medios de financiación a corto plazo y las posibles inversiones.

El presupuesto de caja permite comprobar en general, sExiste coherencia entre el capital de trabajo y los requisitos de capital de trabajo. Un presupuesto que está constantemente en déficit o superávit expresa una insuficiencia del capital de trabajo al requisito de capital de trabajo.

Esta insuficiencia debería animarnos a revisar las hipótesis sobre las cuales se establecieron los presupuestos en sus fases iniciales. Estos se refieren principalmente a las hipótesis que permitieron Establecer presupuestos de ventas, compras e inversiones.

Si el presupuesto de caja presenta alternativamente superávit y déficit, esto refleja una situación que puede describirse como normal.

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Módulo 1: Este módulo le permitirá realizar buenas previsiones de flujo de caja. Tendrás en este archivo casos prácticos.

Módulo 2 : Este módulo le permitirá controlar sus diferentes inversiones. te permitirá por ejemplo saber los días favorables para hacer un depósito o un retiro en un banco.

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