Cómo invertir en fondos mutuos

Los fondos de inversión generalmente se definen como ser una copropiedad de valores que crea acciones destinadas a diversos inversores privados. Forman parte integrante de organismos de inversión colectiva en valores mobiliarios (OICVM) y, por tanto, también de sociedades de inversión. el capital es variable (SICAV). Invertir en fondos mutuos es una buena idea.

Los fondos de inversión evolucionan según las estrategias de inversión que corresponden a su perfil. En principio, se enfrentan a una inversión según una lógica geográfica y sectorial muy específica.

En este artículo, le mostraremos cómo invertir en fondos mutuos fácilmente. Pero antes de comenzar, así es como Invertir en bienes raíces paso a paso. ¡¡¡Vamos!!!

⛳️ ¿Cómo funcionan los fondos mutuos?

Los fondos mutuos se componen principalmente de un conjunto de inversiones financieras en manos de un gran número de inversores. Están gestionados por expertos (gestores de cartera).

El objetivo principal de los fondos mutuos es determinar los tipos de valores que componen el fondo común, que pueden estar centrados en acciones pertenecientes a una empresa o en bonos del gobierno.

Dicho esto, la compra de un fondo mutuo por parte de un inversionista reúne el dinero que tiene con el de otro inversionista mediante la compra de acciones o incluso unidades de fondos. Se emiten a medida que más inversores se unen a la lista.

Debe tener en cuenta que cada cartera tiene una parte del fondo que le permite recibir ingresos y también sufrir pérdidas de capital.

🌿 ¿Cómo invertir en fondos mutuos?

Si te ha venido la idea de adquirir fondos mutuos de viajes, es una buena cosa. Ahora le presentaremos los 5 pasos que deberá seguir para finalmente tomar posesión de su fondo personal.

✔️Paso 1: Determine el propósito y la duración de su inversión

Antes de comenzar su inversión, primero debe hacer una evaluación para conocer los objetivos financieros precisos de su inversión antes de determinar la duración de su inversión.

Toma un ejemplo : Un inversor principiante que es joven podría invertir su dinero durante un buen número de años, porque todavía tiene mucho tiempo por delante.

Pero si tiene un proyecto en menos de un año, puede hacer una inversión a corto plazo para poder tener lo necesario para su proyecto, lo mismo pasa con un jubilado si quiere invertir por sí mismo, puede' t hacerlo durante mucho tiempo.

Pero si es para beneficiar a sus hijos o nietos, puede hacer una inversión de una duración considerablemente larga.

✔️ Paso 2: Elige el tipo de fondo

Su tolerancia al riesgo le ayudó en este paso, ya que alude a su capacidad para aceptar el riesgo. El nivel de riesgo que puedas aceptar es muy importante a la hora de elegir el tipo de fondo en el que invertirás tu dinero.

Tomemos un ejemplo: Si no quiere perder demasiado dinero, definitivamente considerará invertir en un fondo de renta fija que le dará una tasa de rendimiento fija.

Pero si, en cambio, desea aumentar sus ahorros, optará por fondos de inversión de acciones comunes (los fondos canadienses). Deberá saber que para esto deberá sentirse cómodo con un riesgo adicional que financiamos presenta.

Pero si buscas un mejor equilibrio entre rentabilidad y riesgo, tendrás que pensar en invertir en fondos equilibrados (fondos de renta variable global). Deberá asegurarse de que los fondos que elija se ajusten a sus diversas inversiones y correspondan a los objetivos de su plan de inversión.

✔️Paso 3: Haga una comparación entre tarifas y devoluciones

Tenga en cuenta que todos los fondos mutuos tienen tarifas incorporadas, pero algunos tienen tarifas más altas que otros.

Las tarifas reducirán su devolución. Entonces, sepa qué tarifas tendrá que pagar directamente. como los costos de adquisición. Por lo tanto, deberá comparar el rendimiento de un fondo con el índice de gestión con los de fondos similares.

Puede utilizar el rendimiento pasado de un fondo para ver cómo se desempeña en situaciones de mercado. Pero no hay garantía de que el fondo se comporte de la misma manera en el futuro.

NB: Antes de adquirir un fondo mutuo, deberá investigar mucho en los documentos de divulgación, podemos hablar de estados financieros que han sido auditados, informes de gestión recientes e informes de rendimiento del fondo.

Esto le dará la oportunidad de ver si el fondo es adecuado para sus objetivos. Para obtener estos documentos, puedes acudir a tu asesor o si no tienes uno, puedes encontrarlo en el sitio web de la empresa titular de los fondos mutuos.

✔️Paso 4: Búsquese un asesor o una empresa de fondos mutuos

Para comprar tus fondos, solo necesitarás hacerlo de una empresa o persona autorizada para venderlos.

Toda persona que venda o asesore sobre fondos mutuos debe estar registrada ante el regulador de valores local. En Ontario, la agencia responsable de los valores es la Comisión de Valores de Ontario.

Cuando un asesor te venda un fondo de inversión, asegúrate de entender cómo será remunerado. Pregúntele si vende fondos mutuos de una empresa o si solo se enfoca en una categoría particular de fondos.

✔️Paso 5: Completa la solicitud de compra y realiza tu compra

Una vez que la compañía de fondos mutuos que elija comprar le proporcione una copia de los datos del fondo, de acuerdo con la ley publicada el 30 de mayo de 2016, se le pedirá que proporcione cierta información personal. Esto incluye, por ejemplo, el nivel de riesgo que puede aceptar y el nivel de conocimientos de inversión que tiene. 

Al consultar las leyes de valores inmobiliarios, cada asesor necesitará obtener esta información antes de recomendarte en qué fondos debes poner tu dinero.

Si está de acuerdo, debe firmar el formulario y conservar una copia en sus diversos archivos.

En términos de inversión, para cada fondo, deberá depositar una cantidad mínimo ($500 o $1000). Tenga en cuenta que esta cantidad es variable, dependiendo del fondo de inversión que haya elegido para su inversión.

⛳️ Clausura

Habiendo llegado al final de nuestro artículo, donde se trataba de ver cómo invertir en fondos mutuos, parece que invertir es algo bueno.

Pero antes que nada, necesitarás investigar o buscar asesoramiento profesional sobre en qué fondo puedes invertir, habiendo evaluado ya tus objetivos y determinando la duración de tu inversión antes de realizar la compra. Una vez completada la compra, observa la evolución de tu inversión y si notas algún problema, contacta directamente con tu asesor y él sabrá qué hacer.

🌿 Preguntas frecuentes

✔️¿Es posible invertir en varios fondos?

De hecho, ¡puede invertir en varios fondos al mismo tiempo! Depende de tus objetivos, porque puedes tener diferentes objetivos que condicionan tus inversiones y su duración también.

✔️¿Qué hacer si hiciste una mala compra?

Si se da cuenta de que la compra que ha realizado no se corresponde con sus objetivos, puede cancelar la orden de compra dentro de las 48 horas siguientes a la recepción y confirmación de su pedido. Y estas reglas pueden variar de una provincia a otra.

Si es así, danos el visto bueno y envíanos tu opinión en los comentarios para hacernos saber dónde te gustaría que mejoráramos. Pero antes de irte, aquí tienes las mejores herramientas para mejorar la gestión de su negocio

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