Entender mejor las finanzas corporativas

Finanzas corporativas reúne todos los aspectos de las finanzas relacionadas con una organización. Estos son aspectos relacionados con la inversión de capital, la banca, la elaboración de presupuestos, etc. Su objetivo es maximizar el valor para los accionistas a través de la planificación financiera a corto y largo plazo. Cualquier operación o aspecto que implique Finanzas de una organización es parte de las finanzas corporativas.

De hecho, una organización necesita financiación para sus diversas actividades, operaciones y proyectos. Debe asegurarse de que haya suficiente financiación en cada etapa de su desarrollo: desde el lanzamiento hasta la madurez.

En el estadio lanzamiento, la empresa necesita el financiamiento para desarrollar su infraestructura básica, como el establecimiento de fábricas, la compra de maquinaria, etc.

En la etapa de Su desarrollo, necesita el financiamiento para expandir sus actividades comerciales mediante la celebración de empresas conjuntas y fusiones y adquisiciones y mediante el financiamiento de sus necesidades de capital de trabajo.

En este artículo Les presento el BA BA de finanzas corporativas.

¿Qué es una finanza corporativa?

Las finanzas corporativas involucran decisiones financieras que una organización toma en sus operaciones comerciales diarias. Su objetivo es utilizar el capital disponible para la organización para ganar más dinero y, al mismo tiempo, reducir los riesgos de ciertas decisiones.

Así, las decisiones empresariales que implican la decisión relativa a la identificación de fuentes de capital para la financiación de empresas son decisiones financieras empresariales.

Las finanzas corporativas se ocupan de todas las actividades financieras necesarias para operar un negocio. Es toda una función en la empresa.

En las empresas más grandes, habría un departamento de finanzas encabezado por un CFO con un equipo de profesionales financieros, que administrarían las finanzas de la empresa.

Sus funciones incluyen la previsión, la planificación, la determinación de la estructura de capital, la captación de fondos suficientes, el diseño de políticas de inversión, la negociación financiera y la planificación de decisiones sobre dividendos.

Sin embargo, en una pequeña empresa, el empresario puede gestionar él mismo esta función financiera.

¿Qué significa finanzas?

En todos los aspectos de nuestra vida, necesitamos saber administrar nuestro dinero. Esto es lo que llamamos Finanzas personales. En el caso de las empresas, es fundamental que los empresarios desarrollen e implementen técnicas de planificación para asegurar la existencia futura de la empresa.

Los inversores deben buscar rendimientos y recibir rendimientos, sin asumir grandes riesgos.

Dirigir un negocio exitoso significa aprovechar al máximo el dinero ganado. Es por ello que los accionistas deben proporcionar financiamiento adecuado para las inversiones, tanto a corto como a largo plazo.

Una forma de incrementar los beneficios empresariales es mediante el "buen uso" de los recursos ajenos, es decir, la técnica de "laapalancamiento ". Esta técnica supone que los fondos prestados están bien administrados y, por lo tanto, funcionan mejor que el capital.

finalement, financiar es asegurar los recursos financieros necesarios para la creación o el funcionamiento de una empresa, organización, proyecto, etc.

Alcance de las finanzas corporativas

Uno de los principales objetivos de las finanzas corporativas es aumentar el valor para los accionistas. El trabajo del CFO es asegurarse de que los fondos necesarios para operar el negocio estén disponibles.

Más allá de proporcionar fondos, las finanzas corporativas se ocupan de fusiones, adquisiciones y actividades relacionadas que afectan las finanzas de una empresa. La gestión de proyectos, los impuestos, la gestión del flujo de efectivo son algunas de las otras funciones de finanzas corporativas.

Sin embargo, las actividades clave de las finanzas corporativas incluyen planificacion Financiera, organizacion financiera, inversión de fondos adquirido y el gestión financiera.

Planificacion Financiera

La planificación es una función vital de las finanzas corporativas. Los aspectos clave incluyen la cantidad de financiación requerida, la cantidad de dinero a recaudar de fuentes externas, las fuentes disponibles para recaudar fondos y cómo se puede utilizar el dinero de manera rentable.

Si las finanzas están bien planificadas, entonces administrar el negocio sería fácil.

Organización financiera

Una vez que se ha decidido la cantidad de financiación necesaria, la siguiente actividad de finanzas corporativas es recaudar fondos. Las diferentes fuentes de financiación empresarial incluyen:

• Préstamos de instituciones financiero
• Fondos de capitalistas de riesgo
• sobregiros bancarios y préstamos bancarios
• Acepta depósitos del público
• Emisión de bonos y acciones
• Crédito comercial de proveedores
• hipotecas en la propiedad
• Alquiler o alquiler con opción a compra
• Subsidios del gobierno u otras instituciones

La inversión de fondos

Una vez que los fondos están disponibles, deben invertirse en el negocio. Esto se llama el presupuesto de capital.

Hay dos elementos aquí: de capital fijo et capital de trabajo. El capital fijo se refiere a la compra de activos fijos como terrenos, edificios y maquinaria.

El capital de trabajo se refiere a los fondos utilizados para las operaciones diarias, la compra de materias primas, el pago de alquileres y salarios, etc. Se obtiene por la diferencia entre los recursos estables y los activos fijos de la empresa.

Gestión financiera

El monitoreo regular del uso de las finanzas es una parte esencial de la gestión de las finanzas en un negocio. Como se mencionó anteriormente, mejorar el valor para los accionistas es el objetivo principal de las finanzas corporativas.

Artículo para leer: Todo sobre las finanzas conductuales

Por lo tanto, garantizar el uso óptimo de las finanzas, prevenir el despilfarro y el abuso y lograr el máximo retorno de la inversión es algo en lo que el equipo de finanzas corporativas debe centrarse.

Esto también implica la gestión de riesgos. Existen varias herramientas, incluido el software, que se pueden usar para administrar las finanzas de manera efectiva.

¿Por qué son tan importantes las finanzas corporativas?

Las razones por las que las finanzas corporativas son importantes son:

• Primero, ayuda toma de decisión. Cualquier decisión que se tome debe tener en cuenta la disponibilidad de fondos.
• Los objetivos de una organización, ya sea a corto o largo plazo, tienen necesita financiación. Ya sea rentabilidad, crecimiento de clientes; se necesita financiación para alcanzar los objetivos
• Luego, permite levantar el capital necesario para el funcionamiento de la empresa.
• Por último, la financiación es necesaria para la expansión de un negocio, diversificación, etc.

Sin financiación, una empresa no puede funcionar. La planificación de las finanzas, la recaudación de fondos, su despliegue y su gestión eficaz son funciones de las finanzas corporativas.

¿Cuál es el negocio principal de las finanzas corporativas?

Esta es una pregunta que se hacen muchos analistas y magnates corporativos. Las finanzas corporativas se refieren a la parte comercial de cualquier organización. Aquí es donde se gastan los gastos para obtener ganancias.

También incluye el exceso de activos comerciales y el efectivo utilizado como garantía para préstamos y otras transacciones.

finanzas es el alma de cualquier negocio. Se puede considerar como un sistema de cuatro partes: finanzas personales, presupuesto de capital, gestión del capital de trabajo y planificación financiera estratégica. Todos estos componentes son subsectores de las operaciones comerciales.

El éxito de una empresa depende de cómo utiliza sus recursos. Pero ¿Cuál es el negocio principal de las finanzas corporativas? Esta pregunta es importante porque nos ayuda a entender las actividades financieras de cualquier negocio.

El área central de las finanzas corporativas se puede dividir en términos generales en dos segmentos, finanzas minoristas y actividades comerciales financieras. La financiación minorista se refiere a la financiación garantizada por los activos de los prestatarios, como viviendas, terrenos y productos manufacturados.

Las actividades comerciales financieras incluyen fusiones y adquisiciones, empresas conjuntas y propiedad de franquicias. La relación entre empresas también incluye préstamos entre marcas, gestión de carteras y seguros cautivos.

Así, encontramos las actividades financieras que realizan los bancos, sociedades financieras, intermediarios, comerciantes, inversionistas y compradores de instrumentos financieros que realizan estas actividades financieras.

Los intereses de las finanzas corporativas

Las finanzas corporativas se centran en cuatro tipos de decisiones:

• Decisiones de inversión, que se refieren al estudio de los activos reales (materiales o inmateriales) en los que debe invertir la empresa.
• La decisión de financiación, que estudian obtener fondos (de inversores que adquieren los activos financieros emitidos por la empresa) para que la empresa pueda adquirir los activos en los que ha decidido invertir.
• Decisiones de dividendos debe equilibrar los aspectos cruciales de la entidad. Por un lado, implica una remuneración del capital social y por otro lado implica privar a la empresa de recursos financieros.
• las decisiones de gestión, que afectan las decisiones operativas y financieras del día a día.

Partiendo del objetivo fundamental de las finanzas corporativas, que es maximizar el valor o la riqueza para los accionistas, una de las cuestiones fundamentales se centra en medir la contribución de una determinada decisión al valor para los accionistas. Para responder a esta pregunta se han creado técnicas de evaluación o valoración de activos.

Finanzas empresariales vs contabilidad

A diferencia de la contabilidad, que busca reflejar, con la mayor fidelidad posible, las operaciones de la empresa; Las finanzas se centran en el futuro de la misma, pero a través del estudio del valor.

¿Son necesarias las finanzas corporativas? La respuesta es si. Estos son algunos de los beneficios de este proceso:

• Ayuda a prevenir resultados.
• Entender mejor los aspectos financieros
• Conduce a buenas decisiones de los inversores.
• Las finanzas corporativas representan una aproximación a la realidad de la empresa
• Proporciona datos para la previsión y el control empresarial.

La misión más importante de los directivos de una empresa es generar la máxima creación de valor posible, es decir, promocionar cada vez más la empresa. Cuando el capital invertido genera una tasa de rendimiento mayor que su costo, entonces se genera valor.

Conceptos clave en finanzas corporativas

El dilema entre riesgo y retorno

En finanzas corporativas, cuanto más espera un inversor rentabilidad, más dispuesto está a asumir riesgos. Los inversores son aversos al riesgo, es decir, para un nivel de riesgo dado, buscan maximizar la rentabilidad.

Los cuales también pueden entenderse como que para un determinado nivel de rentabilidad, buscan minimizar el riesgo.

El valor del dinero a lo largo del tiempo

Es mejor tener una cantidad de dinero ahora que la misma en el futuro. Al propietario de un recurso financiero se le debe pagar algo por hacer sin este recurso.

En el caso del ahorrador, es el taux d'intérêt. En el caso del inversionista, es la tasa de retorno o rendimiento.

El dilema entre la liquidez y la necesidad de invertir

Se necesita efectivo para el trabajo diario (capital de trabajo) pero a costa de sacrificar mayores inversiones.

Costos de oportunidad

Considere que siempre hay varias opciones de inversión. El costo de oportunidad es la tasa de rendimiento de la mejor alternativa de inversión disponible.

Este es el rendimiento más alto que no se obtendrá si no se obtienen los fondos que se invierten en un proyecto en particular.

También puede considerarse como la pérdida que uno está dispuesto a asumir, al no elegir la opción que representa la mejor alternativa de uso del dinero.

Financiamiento apropiado

Las inversiones a largo plazo deben financiarse con fondos a largo plazo, al igual que las inversiones a corto plazo deben financiarse con fondos a corto plazo.

En otras palabras, las inversiones deben ir acompañadas de una financiación adecuada para el proyecto.

Apalancamiento (uso de la deuda)

El uso adecuado de los fondos adquiridos a través de la deuda sirve para aumentar las ganancias de una empresa o el inversionista.

Un inversor que recibe fondos prestados al 15%, por ejemplo, y los lleva a una empresa que paga el 20% en teoría, aumenta sus propias ganancias con el buen uso de los recursos ajenos.

Sin embargo, el nivel de riesgo de la inversión también aumenta la inversión, típico de un ejercicio de simulación financiera o proyecciones financieras.

Diversificación efectiva

El inversor inteligente diversifica su inversión total distribuyendo sus recursos entre varias inversiones diferentes. La diversificación tiene el efecto de distribuir el riesgo y, por lo tanto, reducir el riesgo general.

En resumen…

Las finanzas corporativas son parte de finanzas como Finanzas personales et finanza pública. Se centra en cómo las empresas pueden crear y mantener valor mediante el uso eficiente de los recursos financieros.

Es un enfoque de gestión para el proceso de presupuestación de capital.

Del mismo modo, busca maximizar el valor para los accionistas o propietarios. Una de las cuestiones fundamentales en finanzas corporativas se refiere a la medición de la contribución de una determinada decisión al valor del accionista. Se crearon técnicas de valoración de activos (contabilidad) o valoración de activos.

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