¿Qué saber sobre los índices bursátiles?

Un índice bursátil es una medida del rendimiento (cambios de precios) en un mercado financiero específico. Realiza un seguimiento de los altibajos de un grupo elegido de acciones u otros activos. Observar el rendimiento de un índice bursátil proporciona una forma rápida de ver la salud del mercado de valores, guía a las empresas financieras en la creación de fondos indexados y fondos cotizados en bolsa, y lo ayuda a evaluar el rendimiento de sus inversiones. Existen índices bursátiles para todos los aspectos de los mercados financieros.

Un índice bursátil muestra qué tan bien creen los inversionistas que está funcionando una economía. Recopila datos de una variedad de empresas en todas las industrias. Juntos, estos datos forman una imagen que ayuda a los inversores a comparar los niveles de precios actuales con los precios anteriores para calcular el rendimiento del mercado.

Algunos índices se centran en un subconjunto más pequeño del mercado. Por ejemplo, el índice Nasdaq sigue de cerca al sector tecnológico. Entonces, si desea saber cómo se están desempeñando las empresas de tecnología, puede consultar el índice bursátil nasdaq.

Los índices también varían en tamaño, algunos rastrean solo un puñado de acciones y otros rastrean miles. Cada índice tiene un propósito único porque diferentes inversores están interesados ​​en diferentes sectores. En resumen, en este artículo Finance de Demain ha identificado un cierto conocimiento sobre los índices bursátiles. Pero antes de empezar, aquí tienes una formación completa sobre el comercio online.

¡Vamos

¿Para qué se utilizan los índices bursátiles?

Los índices bursátiles pueden ser útiles para seguir por varias razones clave:

• El seguimiento de los índices bursátiles más seguidos puede brindarler una idea general de la salud del mercado de valores en su conjunto
• El seguimiento de pistas menos conocidas puede ayudarlo a ver el desempeño de un segmento particular del mercado en comparación con el mercado en su conjunto.
• Si no desea invertir en acciones individuales, pero solo desea igualar desempeño general del mercado, entonces una forma rentable de obtener rendimientos sólidos a lo largo del tiempo es invertir en fondos indexados que sigan los índices bursátiles que más le interesan.

Los índices bursátiles facilitan conocer el comportamiento del mercado sin tener que seguir las subidas y bajadas de cada acción individual. También abren oportunidades de inversión simples que incluso los inversores novatos pueden utilizar para participar en el éxito a largo plazo del mercado de valores.

¿Cómo se construyen los índices bursátiles?

Cada índice bursátil utiliza su propia fórmula patentada para determinar qué empresas u otras inversiones incluir.

Los índices que miden el rendimiento de grandes franjas del mercado solo pueden incluir empresas que ocupan un lugar destacado en términos de capitalización de mercado o el valor total de todas sus acciones en circulación. Alternativamente, pueden ser seleccionados por un comité de expertos o simplemente representar todas las acciones que cotizan en una determinada bolsa.

Una vez que un administrador de índices ha determinado qué empresas incluir, debe determinar cómo se representan esas empresas en el índice, un factor denominado ponderación del índice.

Dependiendo de la ponderación, todas las empresas incluidas en un índice pueden tener un impacto igual en el rendimiento del índice o un impacto diferente según la capitalización de mercado o el valor de la acción.

Los tres modelos de ponderación de índices más comunes son:

Ponderación por capitalización de mercado: en un índice ponderado por capitalización de mercado, el índice representa con más fuerza acciones con capitalizaciones de mercado más altas. Con esta estructura, las empresas más grandes tienen un mayor impacto en el rendimiento del índice.

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Igual al peso: con un índice ponderado idénticamente, el índice trata a todos los componentes por igual. Esto significa que el desempeño de cada empresa afecta al índice de la misma manera, ya sean empresas increíblemente grandes o increíblemente pequeñas.

Ponderación del curso: un índice ponderado por precio otorga a cada empresa un peso diferente en función del precio actual de sus acciones. Las empresas con cotizaciones bursátiles más altas tienen más peso en estos índices, independientemente de su tamaño.

Los principales índices bursátiles

Hay miles de índices en el universo de inversión. Para ayudarlo a orientarse, estas son las pistas más comunes que probablemente encontrará:

El índice S&P 500

Uno de los índices más conocidos, el S&P 500 sigue el rendimiento de las 500 principales empresas estadounidenses, según lo determinado por un comité de S&P Dow Jones Indices. El S&P 500 es un índice ponderado por capitalización de mercado.

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El Promedio Industrial Dow Jones (DJIA)

El DJIA tiene un alcance relativamente limitado, rastreando el desempeño de solo 30 empresas estadounidenses seleccionadas por los índices S&P Dow Jones. Las acciones dentro del DJIA provienen de una variedad de sectores, desde atención médica hasta tecnología, pero están unidas por el hecho de que todas son acciones de primer nivel.

Esto significa que tienen un historial de desempeño financiero sólido. El DJIA es uno de los pocos índices bursátiles ponderados por precio.

El Nasdaq 100

El Nasdaq 100 rastrea el desempeño de 100 de las acciones más grandes y más negociadas que cotizan en la bolsa de valores Nasdaq. Las empresas de Nasdaq pueden ser de muchas industrias diferentes, pero generalmente se centran en la tecnología y no incluyen a ningún miembro de la industria financiera. El Nasdaq 100 utiliza ponderación de capitalización de mercado.

IÍndice compuesto NYSE

El Índice Compuesto NYSE es un índice completo que rastrea el rendimiento de todas las acciones negociadas en la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE). Está ponderado por la capitalización de mercado modificada.

El Índice Russell 2000

Mientras que otros índices bursátiles se enfocan en las compañías más grandes en un segmento en particular, el Russell 2000 mide el desempeño de 2 de las compañías nacionales más pequeñas que cotizan en bolsa. El Russell 000 es un índice ponderado de capitalización de mercado.

El índice de mercado total Wilshire 5000

El Wilshire 5000 Total Market rastrea el rendimiento de todo el mercado de valores de EE. UU. El índice está ponderado por capitalización de mercado.

¿Cómo leer un índice bursátil?

El valor actual de un índice rara vez es el punto de datos principal. En cambio, es el cambio en el valor durante un período de tiempo (diario, semanal, mensual, trimestral, anual) lo que suele ser más útil para los inversores.

Como ejemplo, usemos el índice NASDAQ 100 mencionado anteriormente. Digamos que durante los últimos tres años, el índice NASDAQ ha subido un promedio de 12% por año. El rendimiento promedio del índice NASDAQ durante un período de 50 años fue del 9%.

Esto significa que el mercado está funcionando mejor de lo que sugiere su historia. Esto podría indicar a los inversores que estamos en un mercado alcista para las acciones.

Pero, ¿cómo afecta el rendimiento del índice a su vida?

A corto plazo, el rendimiento del índice no es un factor esencial para su cartera. Pero como inversor a largo plazo, el rendimiento del índice es importante. Si está invirtiendo en fondos mutuos u otras carteras administradas activamente, es fundamental ver qué tan bien le está yendo a sus inversiones en relación con su punto de referencia.

Puede invertir en fondos/acciones que superan al S&P 500 y otros índices. O puede que tenga una cartera que se quede atrás del rendimiento del mercado. Esto podría significar que los fondos indexados podrían ser un mejor vehículo de inversión para sus ahorros.

Ponderación del índice

A cada acción en un índice se le asigna una ponderación. Las acciones con ponderaciones más altas tienen más influencia en los movimientos del índice que aquellas con ponderaciones más bajas. Los índices generalmente asignan pesos a sus acciones de tres maneras diferentes:

Índices ponderados por precio dar más peso a las empresas con precios de acciones más altos. Por ejemplo, en un índice hipotético de tres acciones cotizadas en $70, $20 y $10, la acción de $70 representaría el 70% del índice total, independientemente del tamaño relativo de la empresa. El Dow Jones Industrials es el ejemplo más importante de un índice ponderado por precios.

Índices ponderados por capitalización de mercado dar más peso a las empresas con mayor capitalización de mercado. la S&P 500 y el Nasdaq Composite están ponderados por capitalización de mercado y grandes empresas como Apple y Microsoft ( NASDAQ: MSFT ) tienen ponderaciones mucho mayores que las empresas más pequeñas que componen los índices.

Índices igualmente ponderados asignar el mismo peso a todas las acciones, independientemente del precio, la capitalización de mercado o cualquier otro factor.

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Existen otros índices bursátiles que utilizan métodos patentados para establecer ponderaciones. Por ejemplo, algunos índices asignan ponderaciones en función de los dividendos pagados por una acción.

En su mayor parte, sin embargo, los índices ponderados por capitalización de mercado son los más populares, ya que a menudo son los más fáciles de rastrear para los fondos indexados.

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