Con fondo de inversión son un vehículo de inversión que reúne los fondos de varios inversores para invertir en diversos valores, como acciones, bonos o valores del mercado monetario.
Los fondos mutuos se basan en un principio único: conectar dinero el cual pertenece a varios inversores con ideas para invertir en una amplia y variada gama de valores.
Estos valores pueden ser acciones, instrumentos del mercado monetario, o incluso bonos. A cada partícipe se le entrega una parte proporcional al número de participaciones que tenga de las inversiones, que provienen principalmente de dos fuentes:
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Por lo tanto, cada fondo se confía a un administrador de fondos que, a su vez, compra y vende las distintas inversiones. Lo hace de acuerdo con el objetivo del fondo que puede ser: crecimiento a largo plazo, preservación del capital, ingresos a corto plazo o una gran combinación de los tres.
Dependiendo de su objetivo, el fondo puede invertirse en bonos, acciones, instrumentos del mercado monetario o una combinación de los 3 valores. ¡¡Vamos!!
Durante las últimas dos décadas, los fondos mutuos han ganado popularidad debido a las siguientes ventajas.
El dinero que inviertes en un fondo mutuo es gestionado por expertos quienes, a diario, toman decisiones de inversión basadas en extensas investigaciones, información de mercado, software sofisticado y también en su propia experiencia.
Un único fondo mutuo puede contener por sí solo una cantidad muy elevada de valores en comparación con la cantidad que la mayoría de los inversores autónomos podrían permitirse.
Esto les da la oportunidad de repartir los riesgos y reducir los efectos de la volatilidad del mercado.
Dada la variedad de fondos mutuos, los inversionistas tienen la libertad de encontrar aquellos que cumplan con sus objetivos de inversión.
Las unidades que tiene en fondos mutuos se pueden comprar y vender en cualquier momento para que cada inversor pueda acceder fácilmente a sus fondos.
A medida que cambian los objetivos de inversión de los inversores, tienen la flexibilidad de mover su dinero entre fondos sin problemas.
Hoy en día, tenemos varios fondos mutuos, los más importantes de los cuales son:
El propósito principal de los fondos de asignación es proporcionar a una variedad de inversionistas un solo vehículo que combine objetivos de ingresos y crecimiento.
Con este fin, los fondos de asignación de activos no no se colocan en una sola clase de activos, pero en muchos bonos, efectivo y acciones en particular, lo que los convierte en inversiones diversificadas.
Con diversidad de activos, los fondos de asignación sufren menos pérdidas en una recesión del mercado de valores porque tienen menos exposición a un solo sector de la industria.
Estos fondos proporcionan una preservación moderada del capital y ofrecemos un potencial de ingresos moderado muy alto en el corto plazo. Son adecuados para inversores dispuestos a aceptar ciertos riesgos para obtener el crecimiento de capital deseado. Sin contar, eso sí, con unos ingresos moderados a corto plazo.
Normalmente, los fondos de renta fija invierten en acciones y bonos preferentes.
Con estos fondos, usted tiene un ingreso muy alto a corto plazo que los fondos del mercado monetario, pero le brinda menos preservación del capital. Comparado con los precios de los fondos de renta variable, su precio es generalmente muy estable.
Los rendimientos y la preservación del capital varían significativamente de un fondo de seguridad, por lo que los ingresos se fijan en otro.
Con respecto a los fondos de alto rendimiento, que apuntan a maximizar los rendimientos a través de bonos a largo plazo y de menor calidad, y ofrecen menos preservación del capital que los fondos de renta fija que se invierten en valores con un rendimiento mucho menor, pero con mejor calidad.
Debemos tener en cuenta que entre los fondos de renta fija, algunos buscan minimizar el riesgo a través de inversiones exclusivas en valores que están totalmente garantizados por Canadá con respecto a la devolución del capital y el pago del principal.
Estos fondos son adecuados para inversores que deseen maximizar sus ingresos a corto plazo y aceptar un nivel de riesgo muy bajo.
El objetivo secundario de sus fondos es el crecimiento del capital, ya que estos fondos generalmente son populares entre los jubilados u otros inversores que buscan una fuente de ingresos regular con menor riesgo.
Estos fondos de capital se invierten en acciones de una amplia gama de empresas canadienses. Cada inversionista que adquiere una unidad de fondos de acciones canadienses se convierte en copropietario directo de cada valor en la cartera del fondo.
Para invertir en empresas, algunos fondos de acciones canadienses utilizan su capitalización de mercado, que se relaciona con el valor de mercado de todas las acciones en circulación.
Generalmente, los fondos de acciones canadienses, por lo tanto, la capitalización es débil se colocan en empresas por tanto, el tamaño es muy pequeño o muy especializado, mientras que los fondos de acciones de gran capitalización se colocan en grandes empresas.
Los objetivos de cada uno varían de un fondo de renta variable canadiense a otro.
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Cuando hay un ascenso y una caída el mercado de valores, esto se traslada a los fondos de acciones.
Aunque tradicionalmente las acciones han superado a otros valores, no tenemos garantía de que esta tendencia continúe en el corto plazo. Razón por la cual, hoy en día, las acciones canadienses cotizan como parte de una estrategia de inversión a largo plazo.
Si la diversificación es una de las objetivos de los fondos mutuos, ¿No es la forma más fácil de invertir en activos repartidos por todo el mundo? Porque es la lógica la que prima sobre los fondos de acción global. Estos fondos sólo se invierten en acciones extranjeras, pero pueden tener ciertos valores canadienses.
Considerando el hecho de que estos fondos son volátiles y tienen ventajas de riesgo en comparación con los fondos canadienses, aquí todo depende de las fluctuaciones en los tipos de cambio, las condiciones globales y otros factores económicos y políticos.
Puede invertir fondos de renta variable global de gran, mediana o pequeña capitalización, e incluso en sectores de actividad muy específicos. Disponemos de diversas variantes que hay que distinguir. En la práctica, un fondo global debe colocarse en una combinación de valores canadienses y extranjeros.
Un fondo que se autodenomina internacional debe estar formado exclusivamente por valores extranjeros. Un fondo regional se centra en una parte muy específica del mercado. Los fondos que dicen ser emergentes dan prioridad a los países que se están desarrollando, así como a los valores que cotizan en las bolsas de valores de estos países.
Cuando invierte en un fondo mutuo, junta su dinero con el de otros inversionistas, llamados partícipes, para obtener una variedad de valores como acciones, bonos o instrumentos del mercado monetario.
A cambio, obtienes un número de acciones proporcional a tu inversión. Puedes abrir una cuenta con Fondos flexibles en línea o por teléfono.
Esta solución de ahorro ofrece un servicio asequible a los inversores, además de darles acceso a productos de inversión con una fuerte concentración quebequense, que apoyan la economía local y cuyas comisiones de gestión se encuentran entre las más bajas del mercado. Antes de invertir su dinero, el primer paso es conocerte mejor a la hora de invertir definiendo tu perfil inversor.
Esto ayuda a establecer su tolerancia al riesgo, que se reflejará en la composición de los fondos mutuos en los que invierta. Para comprenderse mejor a sí mismo como inversor, deberá determinar su horizonte y objetivo de inversión.
No invertirás de la misma manera si ahorras para comprarte una casa dentro de tres años que si lo haces para la jubilación, cuentas tomar en 20 años.
Su situación financiera también pesa en la balanza. ¿Tienes un colchón financiero en caso de un golpe duro? ¿Son estables sus ingresos?
Finalmente, su tolerancia al riesgo estará determinada por su capacidad para aceptar variaciones en el rendimiento y quizás incluso una disminución en el valor de sus inversiones.
Nuestro artículo trataba sobre los fondos mutuos y podemos decir que es necesario que todo inversionista se inicie en este universo dada su diversidad y muchas otras ventajas.
Te hemos presentado los diferentes fondos mutuos que existen, ahora te toca a ti hacer tu elección de inversión para estar entre los líderes y beneficiarte de la libertad que te ofrece.
✔️ ¿Qué nivel de riesgo?
Cuando tienes un fondo mutuo, puedes perder y darse cuenta ganancias. El nivel de riesgo varía según su tolerancia al riesgo.
Si el rendimiento de un fondo cambia significativamente de un año a otro, se considera un fondo de riesgo, ya que su rendimiento puede subir y bajar rápidamente.
✔️ ¿Cuál es el objetivo del fondo?
Debes tener en cuenta que tus objetivos son los mismos que los del fondo. Porque genera un ingreso regular, que le da la opción sobre el período de inversión y para integrarse en sus diversas inversiones.
Terminamos. Sobre todo, comparte con tus amigos y conocidos para que ellos también puedan beneficiarse.
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