Kuidas oma raha tõhusalt hallata?

Rahavoogude juhtimine on delikaatne tehnika. Sularaha haldamine sisaldab kõik otsused, reeglid ja protseduurid mis võimaldavad tagada ettevõtte hetkelise finantsbilansi säilimise kõige väiksemate kuludega. Selle esmane eesmärk on ennetada maksejõuetuse ohtu. Teine on finantstulemuse optimeerimine (lõpptoode – lõpptasud).

Lühidalt Finance de Demain Selles artiklis tutvustatakse, kuidas oma rahavoogusid tõhusalt hallata. Lähme !!!

🌿 Mis on sularahahaldus??

Kuidas raha tõhusalt hallata? Sularaha haldamine tähendab rahavoogude tasakaalu kindlaksmääramist. See tähendab, et tagada tasakaal väljaminevad ja sissetulevad vood.

Treasury funktsioon integreerib tänapäeval dünaamilise riskijuhtimise, mis on osaliselt tingitud turgude suurenevast ebakindlusest, ilma milleta ei ole võimalik finantspoliitikat reaalselt kontrollida.

Treasury funktsiooni tuum on sularahahaldus väärtuskuupäev. Selle eesmärk on vastavalt ettevõtte olukorrale vähendada finantskulusid või suurendada finantstooteid. Väärtuspäeva sularahahalduse põhiprintsiip "null sularaha reegel".

See seisneb positiivsete madala intressimääraga sularahajääkide või deebetsaldode vältimises, mis põhjustavad finantskulusid.

Seega on krediidijääkide jaoks a alternatiivkulu. See on võrdne intressimäära vahega investeeringu, mille üle oleks saanud kokku leppida, ja konto põhitasu vahel.

Deebetsaldode jaoks on a selgesõnaline kulu. See on võrdne arvelduskrediidi ja odavama rahastamise intressimäära vahega.

Rahavoogude juhtimine vastab traditsioonilisele nägemusele riigikassa funktsioonist. See tegeleb sularaha laekumiste ja väljamaksete menetlemisega. Samuti on see huvitatud rahaliste vahendite liikumisest kontserni või ettevõtte sees.

Tänu arvutisüsteemide arengule on see sageli automatiseeritud. IT pakub ettevõtetele hädavajalik tööriist sularaha haldamisele. Arvutuste automatiseerimine tagab prognooside koostamisel kiiruse, usaldusväärsuse ja paindlikkuse.

🌿 Tõhusa sularahahalduse lähenemisviis

Sularaha haldamine koosneb kahest etapist:

✔iteks Kassaeelarve koostamine 

See on esialgne dokument, mis võtab kokku ettevõtte laekumised ja väljamaksed teatud perioodi jooksul.

✔iteks Kassaplaani väljatöötamine

Tegemist on eelmisest tuleneva dokumendiga, mis ühendab lühiajalise finantseerimise vahendid ja võimalikud investeeringud.

Sularaha eelarve võimaldab kontrollida globaalselt, skäibekapitali ja käibekapitali nõude vahel on kooskõla. Pidevalt puudujäägi või ülejäägiga eelarve väljendab käibekapitali mittevastavust käibekapitali nõudele.

See ebapiisavus peaks ajendama üle vaatama eeldused, mille alusel eelarved koostati. Need on peamiselt eeldused, mis lubasid koostada müügi-, ostu- ja investeeringute eelarved.

Kui kassaeelarve näitab vaheldumisi üle- ja puudujäägis, peegeldab see olukorda, mida saab kvalifitseerida normaalseks.

Meie täielikul koolitusel käsitleme üksikasjalikult praktilisi juhtumeid. Sellel koolitusel on 2 moodulit.

Moodul 1: see moodul võimaldab teil teha häid rahavoogude prognoose. Selles failis on praktilised juhtumid.

2. üksus: See moodul võimaldab teil kontrollida oma erinevaid investeeringuid. see võimaldab teil näiteks teada soodsaid päevi pangas sisse- või väljamaksete tegemiseks.

Kui soovite meie täielikku koolitust, laadige alla siit

Mängimine, jagamine, meeldimine ja meile kommentaarides oma arvamus on teie otsustada