Mida teada võlakirjadest kui rahastamisvahendist

Kui teil on raha vaja, pöördute finantsasutuste poole laenu küsima. Kui ettevõtted või valitsusasutused vajavad palju raha, nad emiteerivad võlakirju.

Esimene asi, mis investeerimisest rääkides meelde tuleb, on aktsiaturg. Tõsi, aktsiamaailm on põnev. Turuliikumisi lahatakse ajalehtedes ja televisioonis.

Võlakirjad seevastu pole nii seksikad. Seda tüüpi finantstooteid ümbritsev kõnepruuk võib asjatundmatule tunduda ebaselge. Lisaks on võlakirjad palju rohkempehme”, eriti härjaturu ajal, kui need näivad pakkuvat aktsiatega võrreldes tühist tulu.

Selles artiklis tutvustame teile, mis on võlakiri ja kuidas saate seda ära kasutada. Aga enne kui alustame, siin Kas monetiseerisite oma suhtlusvõrgustiku kogemuse?

Lähme !!

🚀 Mis on võlakiri?

Võlakiri on organisatsioonide (ettevõtte, kohaliku omavalitsuse või riigi) emiteeritud võlaväärtpaber.

Kui üks nendest institutsioonidest (riik, kogukond või ettevõte) soovib rahastamist, võib summa, mida nad soovivad saada, nõuda mitme võlausaldaja olemasolu.

Ostes võlakirja, võid saada üheks nendest võlausaldajatest ehk teisisõnu osaledes osa võla ostmisel.

Artikkel, mida lugeda: Tehnoloogiad ja tööriistad ärijuhtimise parandamiseks

Tähtaja lõppedes nõustub võlgnik teile perioodiliselt (iga aasta, iga kuue kuu, iga kvartali või kuu) lisaks teile tagasimakstavale kapitalile maksma teie poolt eelnevalt määratud intressimäära alusel.

🚀 Näide võlakirjainvesteeringust

Asutus soovib saada 10 miljonit eurot laenu. Ta otsustab kasutada fikseeritud intressimääraga võlakirjalaen.

Arvestades, et summa on tohutu, jagab ta selle laenu 1 aktsiaks, millest igaüks on 000 10 naela. See tähendab, et iga emiteeritud võlakiri maksab 10 000 £. Seejärel seab see 5-aastase laenuperioodi jooksul intressimääraks 10%.

Artikkel, mida lugeda: Optimaalsed ajajuhtimise strateegiad

Kui soovite ühte tema võlakirjadest, on teil võimalus see soetada.

Nii et kui tasu makstakse igal aastal, saate 500 aasta jooksul igal aastal 10 naela. Kümnendal aastal hüvitab laenuvõtja teile 500 naela, mis lisandub teie esialgsele 10 000 naelale. Seega on teil sissetulek 5000 aasta jooksul kokku 10 naela (500 naela).

🚀 Võlakirjade liigid

Võlakirju on mitut tüüpi, mida saab eristada vastavalt elueale või kupongi maksetingimustele:

Fikseeritud intressimääraga võlakirjad

Sel juhul fikseeritakse perioodi, intressi maksmise ja ka kupongi summa selle võlakirja emiteerimise ajal. Kohustuse tasu on seega ajas konstantne tagasimakse tähtaeg.

Muutuva intressimääraga võlakirjad

Siin sõltub kupongi suurus turuintressi (nt pankadevahelise intressimäära, nagu Euribor) muutumisest, millele lisandub fikseeritud intressimäär.

Pidage meeles, et turukursi liikumine varieerub regulaarse intervalli alusel.

Nullkupongiga võlakirjad

Kogu võlakirja eluea jooksul seda tüüpi võlakirjad kupongi ei genereeri.

Ühe kupongiga võlakirjad

Kupongisumma on sel juhul täielikult rahastatud ja makstakse välja vahetult võlakirja tähtaja saabumisel.

Võlakirjad, mida saate aktsiateks konverteerida

Siin saab ostetud võlakirju vahetada emiteeriva ettevõtte aktsiate vastu vastavalt tingimustele, mis olid sätestatud võlakirja emiteerimisel.

🚀 Bondi sõnavara

Kohustuse osas kasutatakse täpseid termineid:

• Saatja. See on organisatsioon või ettevõte, mis müüb võlakirju.
• nominaal väärtus. see on hind, mida tuleb maksta võlakirja omandamiseks.
• Intress ; see on emitendi määratud määr.
• Tähtaeg ; see on laenu tähtaeg.
• kupong; see on laenuvõtja makstav intress. See termin tuleneb põhjusel, et võlakirjade sertifikaadid on mõnikord seotud eemaldatavate kupongidega, mille investorid peavad intressi eest loovutama. Tänapäeval hoitakse sertifikaate elektroonilises registris.

🚀 Võlakirja kindlustusmatemaatiline intressimäär

See määr võimaldab võrrelda võlakirjade kasumlikkust. Näiteks ühe võlakiri 5-aastane tähtaeg ja mis pakub a 8% kupong ei ole täiesti soodsam kui teine ​​5-aastane, alati 5% kupongiga.

Artiklit lugeda: Väljakutsed ja võimalused turundussektoris

nii 8% kohustus võib olla kulukas ja pakkuda minimaalset kindlustusmatemaatilist tulu. Kui 8% võlakiri noteerib 115%, on selle tootlus lunastustähtajani igal aastal 4.575%.

See vastab 5 euro suuruse alginvesteeringuga investeeringu tootlusele 115 aasta jooksul, mis annab sulle 8 eurot aastas ja seda 5 aastaks ning hüvitab lõpuks 100 eurot.

Teisest küljest, kui 5% võlakiri noteerib 99%, on selle tootlus lunastustähtajani 502%. Seetõttu on huvitavam investeerida 99 eurot, et saada igal aastal 5 eurot 5 aastat ja saada 100 eurot lunastustähtajal.

Tänu võlakirja kindlustusmatemaatilisele intressimäärale saate võrrelda selle tootlust teiste investeeringutega.

🔰 Võlakirja eelised

Paljud inimesed mõtlevad, miks nad peaksid investeerima võlakirjadesse, mitte muudesse võimalustesse.

Artiklit lugeda: Kliendirahulolu uuringu meetodid

Näitame teile võlakirjadesse investeerimise eeliseid.

• Võlakirjadesse enamasti seda tüüpi investeeringud ei paku ebakindlust (summa, kapitali tagasimakse kuupäev ja vahetulu).
• Võlakirjade puhul on teil võimalus teenida suuremat sissetulekut lühiajaliste investeeringute pakutavatele ja seda madalama riskitasemega kui aktsiainvesteeringud. See tasu on väga atraktiivne, emitendi reiting on madal.
• Võlakirjad annavad erinevatele sissetulekut otsivatele investoritele võimaluse kiiresti atraktiivne tulu.
• Investeerimine võlakirjadesse, peamiselt OECD riigivõlakirjadesse, on võimalik tagasihoidlike summadega ja on kõigile kättesaadav.
• Lisaks sellele, et sissetulek on regulaarne, on võlakirjadel võimalus saada kapitalikasumit, kui turuintressid muutuvad madalamaks võlakirja omadest.
• Erinevalt investeeringutest on võlakirjad üldjuhul järelturul igal ajal vabalt kaubeldavad, olenevalt olemasolevast likviidsusest.

🔰 Võlakirja ostmise riskid

Võlakirjadesse investeerimine on vähem riskantne kui aktsiaturule investeerimine.

Kuid võlakirjade ostmine ei ole veatu, kuid sellega kaasnevad siiski mõned riskid, millest peaksite teadma:

• Intressimäära tõus : kui intressimäär tõuseb, põhjustab see otseselt võlakirjade väärtuse langust. Alati ei ole soovitatav oma võlakirju müüa, kui intressimäär tõuseb.
• Inflatsioon : võib juhtuda, et see ületab võlakirja tootlust, mistõttu intressimäär on fikseeritud. Sel hetkel kaotab see, kes neid hoiab.
• Väljaandja maksejõuetus : võib juhtuda, et võlakirju emiteerinud eraettevõte satub olukorda, kus ta ei suuda tasuda intressi ja võlgnetavat summat tagasi maksta.
• Võlakirjaturu langus : need, kes omavad võlakirju, näevad nende investeeringu väärtust kiiresti kaotamas. Sel ajal on nad sunnitud need kahjumiga maha müüma.

🔰 Võlakirja investeerimislahendused?

Meil on võlakirjadesse investeerimiseks mitu võimalust.

• Investeerige võlakirjafondidesse ; seda tüüpi investeeringute puhul on kapital garanteeritud ning need tagavad stabiilsuse ja kindlustunde.
• ETF-ide investeeringud võlakirjadesse ; Trackerid või ETF-id on viisid, kuidas end võlakirjaturul positsioneerida. See on suurepärane võimalus, sest 2022. aastal moodustasid ETF-id Euroopas enam kui 38% turust.
• Investeerige otse võlakirjadesse ; tegemist on ühe kõige vähem ligipääsetava lahendusega, mis on jaeinvestoritele praktiliselt kättesaamatu, sest pead arvestama võlakirja hinnaga ja sellega, et vajad väga hajutatud portfelli.

🔰 Sulgemine

Meie jaoks oli selles artiklis küsimus tutvustada teile, mis on kohustus, rääkisime erinevatest kohustustest, selle toimimise terminitest. Loodame, et saate nüüd teha otsuse, kas investeerida võlakirjadesse või mitte.

🔰 Korduma kippuvad küsimused

Mis on võlakirja tunnus?

Võlakirja saab iseloomustada selle tüübi, nimiväärtuse, nimiväärtuse, hinna, tähtaja, lunastamisviisi ja tootluse järgi.

Mis vahe on võlakirjal ja aktsial?

Võlakiri on osa laenust, mille emiteerib kogukond, riik või eraettevõte, seevastu aktsia on murdosa ettevõtte kapitalist.

Mis on võlakirja tegelik eesmärk?

Kes võlakirju emiteerib, saab neid kasutada finantsturult raha laenamiseks. Võlakirjade ostjatele makstakse intressi ja nad saavad tagasimaksmise tähtaja.

Artikkel, mida lugeda: kuidas saada edu digitaalsete potentsiaalide otsimisel?

Oleme valmis, loodame, et selle artikli lugemine on avanud teie silmad kõikidele hallidele aladele, mis puudutavad võlakirju.

Kui jah, siis postitage oma kommentaarid, et saaksime näha, kuidas saaksime teid tulevikus paremini teenindada.

Ärge unustage jagada oma sõprade ja tuttavatega, et nemad saaksid sellest omakorda kasu.