Kõik rahapesu kohta

Rahapesu on finantskuritegu milles ebaseaduslikult omandatud raha või vara allikas on õiguskaitseorganite ja finantsregulaatorite eest varjatud, tekitades näiliselt ebaseadusliku kasu legitiimsust. Rahapesu varjab raha või vara päritolu ning seda võivad toime panna üksikisikud, maksudest kõrvalehoidjad, kuritegelikud organisatsioonid, korrumpeerunud ametnikud ja isegi terrorismi rahastajad.

Paljude kuritegude eesmärk on teenida kasumit nende toime pannud üksikisikule või rühmale. Rahapesu on neid kuritegeliku päritoluga tulusid ümber töödelda, et varjata nende ebaseaduslikku päritolu. See protsess on kriitilise tähtsusega, kuna see võimaldab kurjategijal seda kasu lõigata, kaitstes samal ajal oma allikat.

Ebaseaduslik relvamüük, salakaubavedu ja organiseeritud kuritegevus, sealhulgas narkokaubandus ja prostitutsiooniringid, võivad teenida tohutuid summasid. Pettused, siseringitehingute tegemine, altkäemaksu andmine või arvutipettused toovad samuti suurt kasumit, pakkudes kurjategijatele stiimulit rahapesu kaudu ebaseaduslikult saadud tulu "legitimiseerimiseks".

Kuid enne kui alustame, on siin a täitke laevanduskoolitus, mida saate osta.

Lähme

Mis on rahapesu?

Rahapesu on defineeritud kui meetod, mille abil ebaseaduslikult saadud raha muudetakse nii, et tõlge näeks välja seaduslik. Mis on rahapesu?

Rahapesu toimub siis, kui võltsitakse raha asukohta, allikat, omandiõigust või kontrolli. Rahapesu on protsess, mida kurjategijad kasutavad selleks, et jätta mulje, et neil on õiguspäraselt teenitud raha. Mida nad teevad, on võtta räpane raha - ja tõepoolest " puhas '.

Raha teenides peavad kurjategijad varjama, kuidas ja miks see raha nende kätte sattus. Rahapesu võimaldab neil seda teha, jättes mulje, et nende käsutuses olev raha pärineb seaduslikust allikast.

Rahapesu on ebaseaduslik, kuna see on kurjategijate viis kuritegevusest kasu saada ja hõlmab sageli rohkem kui ühte ebaseaduslikku tegevust. Rahapesu tegu ja päritolu muudab selle ebaseaduslikuks. Esimene kuritegu leiab aset siis, kui kurjategija omandab rahalisi vahendeid ja teine ​​kuritegu üritab raha seadustada rahaasutusi omastades.

Rahapesu on ebaseaduslik, kuna see on kurjategijate viis kuritegevusest kasu saada ja hõlmab sageli rohkem kui ühte ebaseaduslikku tegevust. Rahapesu tegu ja päritolu muudab selle ebaseaduslikuks. Esimene kuritegu leiab aset siis, kui kurjategija omandab rahalisi vahendeid ja teine ​​kuritegu üritab raha seadustada rahaasutusi omastades.

Rahapesu etapid

Rahapesumeetodeid on palju ja need kasvavad, kuid protsess hõlmab alati kolme järjestikust sammu:

‍ Paigutus

Rahapesuprotsessi esimene samm on see, kus alguses võetakse kasutusele ebaseaduslikult saadud tulu seaduslik finantssüsteem, lõigake osadeks, mis ei anna võimudele häireid. Mõned levinumad investeerimismeetodid aruandlusmehhanismide õõnestamiseks hõlmavad laenu tagasimaksmise programme, hasartmänge kasiinodes või kihlveokontorites, salakaubavedu, valuutavahetust ja segafondid.

‍ Superpositsioon

Teine samm rahapesu protsessis on kui algselt paigutatud fondidele lisatakse järjestikused legitiimsuse kihid, kuni võidu allikas on võimude eest piisavalt varjatud, et seda ei saaks tuvastada, kuna see on alati olnud ebaseaduslik. Mõned selle etapi levinumad meetodid hõlmavad (kuid mitte ainult) elektroonilisi ülekandeid riikide vahel, varifirmade kasutamist ja rahaülekannet mitme panga või asutuse mitme konto vahel.

‍ integratsioon

Rahapesuprotsessi kolmas ja viimane etapp, see on siis, kui kurjategija saab tagasi oma ebaseaduslikud rahalised vahendid, mis on nüüd nii kaetud legitiimsuse kihtidega et allikas on praktiliselt jälitamatu. Mõned levinud meetodid rahapesu alustamise etapis hõlmavad legitiimsete investeeringute tegemist seaduslikesse rahavoogudesse ja suure väärtusega esemete müümist või ostmist.

‍Kas saate rahapesu ära hoida?

Rahapesuvastased määrused (AML) on loodud selleks, et takistada kurjategijatel nendest kuritegudest kasu saamast. Need määrused nõuavad organisatsioonidelt siseauditite läbiviimist tagamaks, et nad ei aita rahapesuprobleemile teadlikult või kogemata kaasa.

Financial Action Task Force (FATF) tõi probleemile ülemaailmse tunnustuse, kui moodustati rahapesu käsitlevate rahvusvaheliste standardite kehtestamiseks. Ühendkuningriik on loonud ka pretsedendi, püüdes tugevdada kaitset uue valvekoera kaudu.

Rahapesu edasiseks tõkestamiseks on uued kliendi tuvastamise nõuded finantsasutustele rangemad. Need on tingimused KYC (Tunne oma kliente).

Näiteid rahapesust

Rahapesu võivad toime panna üksikisikud, üksikisikute rühmad või organisatsioonid, olgu need siis seaduslikud või mitte, mis tahes suuruses ja kõikjal maailmas. Siin on mõned näited inimestest, kes võivad selle finantskuriteo toime panna:

‍ narkodiilerid

Kuna tööstus on täiesti illegaalne, rahvusvaheline ja rahamahukas, vajab see genereeritavate rahaliste vahendite allika peitmiseks mitmeid viise, et kuningad saaksid turvaliselt kasumile juurde pääseda.

‍ Relvakaubitsejad.

Sarnaselt narkokaubandusega on ebaseaduslikud relva- ja laskemoonatehingud sageli rahvusvahelised ja tavaliselt sularahamahukad. Need teenivad suurel hulgal tulu, mis tuleb suunata tagasi seaduslikule majandusele, enne kui kurjategijad need turvaliselt tagasi nõuavad.

‍ inimkaubitsejad

See ebaseaduslik ülemaailmne tööstus on hinnanguliselt 150 miljardit dollarit aastas. Selle kasv on toonud kaasa koorefirmade, kuritarvitavate tööhõivetavade, kanalite kontode ja alternatiivsete makseviiside leviku ning suurenenud on nende vägivaldsete ja küüniliste kurjategijate vajadus oma ebaseaduslike rahaliste vahendite pesemiseks.

Terrorismi rahastajad Olenemata sellest, kas terroristid tegutsevad ideoloogilistel põhjustel, üksi või rühmas, riiklikul või rahvusvahelisel tasandil, on vägivaldsete tegude rahastamiseks alati raha vaja. Rahaliste vahendite suunamine terroriaktide hõlbustamiseks võib olla lihtne või keeruline.

FBI raport 11. septembri metsikuste kohta näitas, et operatsioon läks maksma ainult Al-Qaedale 400 000 USA dollarit, kasutades Ameerika Ühendriikides viibimise ajal füüsilist sularaha smugeldamist, ülemere pangaülekandeid ning välispankadest deebet- või kreeditoste. Need täiendavad rahapesumeetodid on jäänud USA ja teiste võimude poolt avastamata.

Valgekraede kurjategijad

FBI defineerib valgekraede kuritegusid kui "seda iseloomustab pettus, varjamine või usalduse rikkumine ja mis ei sõltu füüsilise jõu või vägivalla rakendamisest või sellega ähvardamisest". Nende kuritegude motiiv on rahaline – saada raha, kaupu või teenuseid või vältida nende kaotamist või isiklikku või ärilist eelist.

See erineb teistest kategooriatest selle poolest, et vägivald seda ei ole tingimata oht üldlevinud ja et raha allikas ei pruugi olla ebaseaduslik, kuigi sellega kaasnevad pettused, omastamine või investeerimispettused võivad siiski nõuda rahapesuteenuseid.

Kas rahapesuvastane võitlus aitab võidelda kuritegevusega?

Rahapesu ohustab finantssüsteemi nõuetekohast toimimist; aga see võib olla ka kuritegeliku tegevuse Achilleuse kand.

Operatiivteenistuste poolt organiseeritud kuritegevuse uurimisel on sageli just finantstehingute jälgede kaudu päevavalgele toodud seosed need, mis võimaldavad leida peidetud vara ning tuvastada kurjategijate ja vastutava kuritegeliku ühenduse isikud.

Kui ebaseaduslikud rahalised vahendid on saadud varguse, väljapressimise, kelmuse või pettuse teel, on rahapesu uurimise algatamine sageli ainus viis varastatud raha jälile jõudmiseks ja ohvritele tagastamiseks.

Veelgi olulisem on see, et kuritegeliku tegevuse rahapesu aspektile keskendumine ja kurjategijatelt nendest ebaseaduslikult saadud tuludest ilmajätmine tabab neid rängalt. Tõepoolest, kasutatava kasumi puudumisel kuritegelik tegevus katkeb.

Jätkake, saate. Andke meile oma kogemustest kommentaarides teada. Aga kõigepealt siin krüpto-Jackpoti koolitus mis võimaldab krüptorahaga rikkaks saada.