Kõik finantsinstrumentide kohta

Finantsinstrumendid on määratletud kui üksikisikute/poolte vaheline leping millel on rahaline väärtus. Neid saab luua, läbi rääkida, lahendada või muuta vastavalt asjaosaliste vajadustele. Lihtsamalt öeldes, mis tahes vara, mis hoiab kapitali ja millega saab kaubelda finantsturul nimetatakse finantsinstrumendiks. Mõned näited finantsinstrumentidest on tšekid, aktsiad, võlakirjad, futuurid ja optsioonilepingud.

Finantsinstrumendid on varad, mis saab läbi rääkida, või võib neid pidada ka kapitalikimpudeks, millega saab kaubelda.

Enamik finantsinstrumente tagab tõhusa kapitali liikumise ja ülekandmise investorite vahel üle kogu maailma. Need varad võivad olla sularaha, lepinguline õigus raha või muud tüüpi finantsinstrumendi üleandmiseks või vastuvõtmiseks või üksuse omandiõiguse tõendamiseks.

Selles artiklis on meeskond Finance de Demain on võtnud endale kohustuse öelda teile kõik, mida peate finantsinstrumentide kohta teadma. Kuid kõigepealt on siin protokoll, mis võimaldab teil oma Esimene äri Internetis.

Lähme

🌿 Mis on finantsinstrument?

Finantsinstrument viitab mis tahes tüüpi varale, millega investorid saavad kaubelda, olgu selleks siis materiaalne üksus nagu vara või võlaleping.

Finantsinstrumendid võivad hõlmata ka investeeringus kasutatava kapitali kogumit, mitte ühte vara. Mis tüüpi varad kvalifitseeruvad finantsinstrumentideks? See võib olla kõike alates sularahast kuni aktsiateni.

Finantsinstrumendid võivad olla reaalsed dokumendid või virtuaalsed lepingud, mis esindavad millegi rahalise väärtusega omandiõigust. Arvestada tuleb mõne erineva kategooriaga.

• Aktsiapõhised finantsinstrumendid: leping esindab vara tegelikku omanikku
• Võlgaga tagatud finantsinstrumendid: leping kujutab endast laenu, mille investor annab vara omanikule
• Välisvaluuta finantsinstrumendid: leping on seotud Forexi valuuta vahetuskurssidega

Finantsinstrumendi näide

XYZ Limited on pangandusettevõte, mis emiteerib oma klientidele selliseid finantsinstrumente nagu laenud, võlakirjad, hüpoteegid, aktsiad ja varaga tagatud väärtpaberid.

Need võivad nimetatud pangandusettevõtte jaoks toimida finantsvarana, kuid klientide jaoks peavad nad õigeaegselt tasuma ainult finantsvõlad.

Artikkel, mida lugeda: Mis vahe on hetketurul ja futuuriturul?

Teisest küljest toimib klientide poolt panka hoiustatud summa finantsvarana klientidele, kes seda deponeerivad, samas kui pangandusettevõtte jaoks finantskohustus.

🌿 Finantsinstrumentide liigid

Finantsinstrumendid jagunevad peamiselt kahte tüüpi: tuletisinstrumentideks, sularahainstrumendid või välisvaluutainstrumendid.

1. Tuletised

Tuletised võib defineerida kui instrumente, mille omadused ja väärtuse saab tuletada selle alusüksustest, nagu intressimääradmuu hulgas indekseid või varasid. Nende instrumentide väärtuse saab saada aluseks oleva komponendi tootluse põhjal.

Tuletisinstrumendid on finantsinstrumendid, mille väärtus määratakse alusvarade, nagu ressursid, valuutad, võlakirjad, aktsiad ja turuindeksid, põhjal.

Tuletisinstrumentide viis levinumat näidet on sünteetilised lepingud, futuurid, futuurid, optsioonid ja vahetustehingud. Seda punkti käsitletakse üksikasjalikumalt allpool.

Sünteetiline valuutaleping (SAFE): SAFE esineb börsivälisel turul (OTC) ja see on kokkulepe, mis tagab kindlaksmääratud vahetuskursi kokkulepitud ajaks.

edasi : Forvard on kahe poole vaheline leping, mis hõlmab kohandatavaid tuletisinstrumente, mille puhul vahetus toimub lepingu lõppedes kindla hinnaga.

Tulevik : Futuuri- ehk futuuriturg on tuletistehing, mis näeb ette tuletisinstrumentide vahetamise kindlaksmääratud tulevikukuupäeval eelnevalt kindlaksmääratud vahetuskursiga.

Valikud: Optsioon on kahe osapoole vaheline leping, mille kohaselt müüja annab ostjale õiguse osta või müüa teatud aja jooksul eelnevalt kindlaksmääratud hinnaga mitmeid tuletisinstrumente.

Artikkel, mida lugeda: Mida aktsiaturuindeksite kohta teada?

Intressimäära vahetustehing: Intressimäära vahetustehing on tuletisleping kahe poole vahel, mis hõlmab intressimäärade vahetamist, kus kumbki pool nõustub maksma oma laenudelt teisi intressimäärasid erinevates valuutades. Saate õppida valuutavahetustehingud siin.

2. Sularahainstrumendid

Treasury instrumendid on finantsinstrumendid, mille väärtust mõjutab otseselt turgude olukord. Neid määratletakse kui vahendeid, mida saab hõlpsasti kasutada üle kantud ja hinnatud turul. Riigikassa instrumente on kahte tüüpi: väärtpaberid ja hoiused ning laenud.

Pealkiri on finantsinstrument, millel on rahaline väärtus ja millega kaubeldakse börsil. Kui väärtpaber ostetakse või sellega kaubeldakse, tähendab see börsil kaubeldava ettevõtte osa omandiõigust.

hoiused ja laenud Mõlemaid peetakse rahainstrumentideks, kuna need kujutavad endast rahalisi varasid, mille suhtes kohaldatakse poolte vahel mingisugust lepingulist kokkulepet.

3. Välisvaluutainstrumendid

Valuutainstrumendid on finantsinstrumendid, mis on esindatud välisturul ja koosnevad peamiselt valuutalepingutest ja tuletisinstrumentidest. Vahetuslepingute osas võib need jagada kolme kategooriasse.

Artikkel, mida lugeda: Maailma parimad aktsiaturud

Koht: Välisvaluutaleping, mille puhul tegelik valuutavahetus toimub hiljemalt teisel tööpäeval pärast lepingu esialgset kuupäeva. Seda nimetatakse kohaks, kuna muudatus on tehtud kohapeal » (piiratud ajapiirang).

Otseründajad: Välisvaluutaleping, milles toimub tegelik valuutavahetus pikas perspektiivis » ja enne kokkulepitud nõude tegelikku kuupäeva. See on kasulik sageli muutuvate vahetuskursside kõikumiste korral.

Valuutavahetus: Valuutavahetus viitab erinevate kindlaksmääratud väärtuspäevadega valuutade samaaegsele ostmisele ja müümisele.

Finantsinstrumentide varaklassid

Lisaks ülaltoodud finantsinstrumentide tüüpidele võib finantsinstrumendid liigitada ka kahte varaklassi. Finantsinstrumentide kaks varaklassi on võlapõhised finantsinstrumendid ja aktsiapõhised finantsinstrumendid.

1. Võlapõhised finantsinstrumendid

Võlapõhised finantsinstrumendid liigitatakse mehhanismideks, mida (majandus)üksus saab kasutada ettevõtte kapitali suurendamiseks. Näited hõlmavad võlakirju, võlakirju, hüpoteegid, USA riigikassa vekslid, krediitkaardid ja krediidiliinid (LOC).

Need on ettevõtluskeskkonna oluline element, kuna võimaldavad ettevõtetel suurendada oma kasumlikkust läbi oma kapitali kasvu.

2. Aktsiapõhised finantsinstrumendid

Aktsiapõhised finantsinstrumendid liigitatakse mehhanismideks, mis toimivad juriidilise isiku omandiõigusena.

Need aitavad ettevõtetel kasvatada kapitali pikema aja jooksul võrreldes võlgadega, kuid neile tuleb kasuks see, et omanik ei vastuta ühegi võla tagasimaksmise eest.

Ettevõte, kes omab aktsiapõhist finantsinstrumenti, võib valida, kas investeerib instrumenti rohkem või müüb selle, kui ta seda vajalikuks peab.

🌿 Kuidas valida õigeid finantsinstrumente?

Nagu näete, on finantsinstrumentide tüüpe ja näiteid palju. Kuidas valida oma investeerimisvajaduste jaoks parim lahendus? Siin on mõned näpunäited, mida meeles pidada, et meeskond Finance de Demain tuvastatud.

1. Sea realistlikud finantseesmärgid

Finantsinstrumendid võivad suunata teid investeerimiseesmärkide saavutamiseks õigele teele, kuid kõigepealt peate need määratlema.

Need võivad olla lühiajalised eesmärgid, nagu kapitali kaasamine uue äritegevuse rahastamiseks, või pikaajaline eesmärk, nagu ennetähtaegse pensionile jäämise rahastamine.

Mõned instrumendid on rohkem lühiajalistele, teised aga pikaajalised investeerimisfondid.

2. Analüüsige oma riskiprofiili

Meil kõigil on erinevad riskiprofiilid, mis segavad psühholoogilisi tegureid, nagu riskitaluvus, vajaduspõhiste riskinõuetega.

Kui teil on suur riskiisu, võivad aktsiaturgu hõlmavad finantsinstrumendid olla parem valik kui madala riskiga ja väiksema väljamaksega riigivõlakirjad.

Loomulikult tuleb arvestada ka oma riskimisvõimega. Väikeettevõtete omanikel võivad olla piiratud ressursid, sel juhul võib pikaajaline hallatav investeerimisfond olla parim valik.

3. Mõista iga finantsinstrumendi eeliseid

Igat tüüpi finantsinstrumentidel on eeliseid ja puudusi. Enne otsuse tegemist peaksite võrdlema selliseid tegureid nagu eesmärk, riskitase, juhtimine ja ajaraam.

Loomulikult peaks teie alginvesteeringutase võrrandisse arvestama; ärge kunagi investeerige seda, mida te ei saa endale lubada kaotada.

Oluline on mõista, kuidas instrument töötab, seega uurige enne investeerimist investeerimisfondide või Forexi kauplemise kohta. Need, kes on investeerimisega uued, võivad soovida jääda mittekeerukate finantsinstrumentide, näiteks investeerimisfondide juurde.

Lõpuks otsige abi asjatundlikelt rahahalduritelt, kui kahtlete. Ideaalis peaks teil olema a hajutatud portfell mis sisaldab mitut tüüpi finantsinstrumente riskimaandamise eesmärgil. Asjatundjal on hea võimalus teid aidata.

🌿Finantsinstrumentide eelised

Finantsinstrumendil on mitmeid erinevaid eeliseid:

• Likviidsed varad, nagu raha ja raha ekvivalendid, on ettevõtetele väga kasulikud, kuna neid saab hõlpsasti kasutada viipemaksete tegemiseks või ettenägematute finantsolukordade katmiseks.
• Sidusrühmad tunnevad end sageli kindlamalt organisatsioonis, mis on kasutanud rohkem kapitali oma rahas.
• Finantsinstrumendid pakuvad suurt tuge materiaalse vara rahastamisel. See on võimalik rahaliste vahendite ülekandmise teel kallinenud materiaalselt varalt puudujäägiga materiaalsele varale.
• Cfinantsvahendid jaotab riski vastavalt immateriaalsesse varasse tehtud investeeringu realiseerimisel osalenud osapoolte riskivõtmisvõimele.
• Ettevõtted, kes otsustavad investeerida kinnisvarasse, teenivad suuremat tulu, kuna saavad hajutatud portfelli, maandavad end inflatsiooni eest ning saavad maandada ka poliitilistest põhjustest tingitud ebakindlust.

Finantsvahendid kui omakapital toimib organisatsiooni püsiva rahaallikana. Aktsiaaktsiate puhul on dividendide maksmine aktsionäridele puhtalt vabatahtlik.

🌿 Puudused finantsvahendid

Finantsinstrumendi erinevad piirangud ja puudused on järgmised:

• Likviidsed varad näiteks hoiukontode jäägid ja muud pangahoiused on investeeringutasuvuse või investeeringutasuvuse osas piiratud. See näitaja on kõrge, kuna puuduvad piirangud hoiuste väljavõtmisel hoiukontodele ja muudele pangasaldodele.
• Likviidsed varad, näiteks sularahahoiused, rahaturu kontod jne. võib keelata organisatsioonidel kuude või mõnikord ka aastate jooksul taganemise või mis iganes lepingus ette nähtud.
• Kui organisatsioon soovib raha välja võtta enne lepingus märgitud tähtaja lõppu, võib seda karistada või saada väiksemat tulu. Kõrged tehingukulud valmistavad muret ka organisatsioonidele, kes tegelevad või soovivad tegeleda finantsinstrumentidega.

Organisatsioon ei tohiks liiga palju loota võlgadele, nagu põhiosa ja intressid, kuna need tuleb vastavalt tasuda.

Finantsinstrumendid, nagu võlakirjad, toovad palju vähem tulu kui aktsiad. Ettevõtted võivad isegi võlakirju maksmata jätta.

Mõned finantsinstrumendid, nagu aktsiakapital, on ettevõttele eluaegne koormus. Omakapital toimib organisatsioonis püsiva koormana. Omakapitali ei saa tagasi maksta ka siis, kui organisatsioonil on piisavalt rahalisi vahendeid.

Viimaste muudatuste kohaselt võivad ettevõtted aga tühistamise eesmärgil oma aktsiaid tagasi osta, kuid see on teatud tingimustel.

🌿 Mida me peaksime meeles pidama?

• Tuletised nagu forvardid ja futuurid võib väikeettevõtetele tuua tohutut kasu, kuid kui neid ainult õigesti kasutatakse. Kui neid kasutatakse valesti, võivad need kaasa tuua suuri kahjusid ja organisatsiooni pankrotti.
• Organisatsioonid peavad olema väga ettevaatlik vahetustehingutega tegelemisel, kuna nendega kaasneb kõrgem risk.
• Une hea instrumentide haldamine rahandus võib aidata ettevõtetel vähendada materjalikulusid ning maksimeerida müüki ja kasumit.
• Tavaliselt kasutavad neid inimesed, kes ei saa endale lubada või kellel puudub juurdepääs laenuvõimalustele ja süstemaatilisele säästmisele.
• Les mitteametlikud finantsinstrumendid pakkuda väga paindlikke teenuseid sõltuvalt üksikisiku vajadustest. Seda saab alustada ja lõpetada mõni minut pärast taotluse esitamist, sest selleks on vaja ainult lihtsat kviitungit või suulist kokkulepet.

🌿 Järeldus

Kokkuvõtteks võib öelda, et finantsinstrumendid pole midagi muud kui dokument, mis toimib ühe organisatsiooni jaoks finantsvarana ja teise organisatsiooni jaoks kohustusena.

Need võivad olla võlakirjade, raha ja raha ekvivalentide, pangahoiuste, aktsiate, eelisaktsiate jne kujul. Igal finantsinstrumendi tüübil on oma eelised ja puudused.

Finantsinstrumente tuleb kasutada asjakohaselt, et saada kõige rohkem kasu. Need võivad olla väga olulised ettevõtetele, kes soovivad minimeerida oma kulusid ja maksimeerida oma tulusid.

Seega peavad organisatsioonid tagama, et nad kasutavad finantsinstrumente õigesti, et neist maksimumi võtta ja tagasilöögi riske välistada.

Kui olete finantsnõustaja, võite meile oma kogemused kommentaaridesse jätta. Kuid enne lahkumist on siin täielik koolitus Internetis kauplemise kohta.