Finantza-tresnak diru-balioa duen pertsona/alderdien arteko kontratu gisa definitzen dira. Sortu, negoziatu, ebatzi edo aldatu ahal izango dira inplikatutako alderdien eskakizunen arabera. Besterik gabe, kapitala duen eta finantza-merkatuan negozia daitekeen edozein aktibo finantza-tresna deitzen zaio. Finantza-tresnen adibide batzuk txekeak, akzioak, bonuak, etorkizunak eta aukera-kontratuak dira.
Proiektuaren gutuna zure proiektuaren negozio-helburua zehazten duen dokumentu formala da eta, onartzen denean, proiektua abiarazten duena. Proiektuaren jabeak deskribatutako proiektuaren negozio kasuaren arabera sortzen da. Inbertsio-proiektu bat abiarazteko prozesuaren zati erabakigarria da. Beraz, zure proiektuaren gutunaren helburua proiektuaren helburuak, helburuak eta negozio kasua dokumentatzea da.
Kostuen kontrola ezinbestekoa da edozein finantza estrategiatan. Nola mantentzen duzu aurrekontua zure proiektuaren finantzen jarraipena egiten ari zarenean? Aurrekontu pertsonala garatzeko moduan, hainbat aukera dituzu: gastuak sailkatu, elementu garestienak zehaztu eta arlo bakoitzean gastua mugatzeko irtenbideak bilatu. Ekintza hauek guztiak burututa, aurrekontua kontrolatu eta irabaziak handitu ahal izango dituzu.
Ekonomia batean, finantza-transakzioek leku garrantzitsua dute pertsonen aurrezki eta inbertsioetan eragiten laguntzen baitute. Finantza tresnak, hala nola, lehengaiak, baloreak, monetak, etab. merkatuan inbertitzaileek egin eta negoziatzen dituzte. Finantza-merkatuak entrega-unearen arabera sailkatu ohi dira. Merkatu hauek spot merkatuak edo etorkizuneko merkatuak izan daitezke.
Inbertitzaile, dendari, broker eta abar bazara. ziurrenik bigarren mailako merkatuaren berri izango duzu orain arte. Merkatu hau merkatu primarioaren aurkakoa da. Izan ere, inbertitzaileen aurretik jaulkitako baloreen salmenta eta erosketa errazten duen finantza-merkatu mota bat da. Balore hauek, oro har, akzioak, bonuak, inbertsio-oharrak, etorkizunak eta aukerak dira. Lehengaien merkatu guztiak eta baita burtsak bigarren mailako merkatu gisa sailkatzen dira.
Burtsa merkatua da, zeinetan inbertitzaileek, norbanakoek nahiz profesionalek, burtsako kontu baten edo gehiagoren jabeek, balore desberdinak erosi edo saldu ditzaketen. Hortaz, burtsa onenek paper nagusia jokatzen dute mundu mailako ekonomian. Enpresei kapitala biltzen laguntzen diete akzioak, inbertitzaileentzako bonuak jaulkiz negozioa hedatzeko, lan-kapitalaren eskakizunak, kapital-gastuak, etab. Inbertitzailea bazara edo, besterik gabe, bere kapitala jendaurrera ireki nahi duen enpresa bat bazara, orduan burtsa onenen ezagutzak berebiziko garrantzia izango du zuretzat.