Nola inbertitu mutualitateetan

Mutualitateak gisa definitu ohi dira baloreen kojabetza izatea hainbat inbertitzaile pribaturentzat zuzendutako akzioak ezartzen dituena. Balore transferigarrietan inbertsio kolektiborako erakundeen parte dira (BIZK), inbertsio-sozietateekin ere. kapitala aldakorra da (SICAV). Elkarrekiko fondoetan inbertitzea ideia ona da.

Inbertsio-funtsek beren profilari dagozkion inbertsio-estrategien arabera eboluzionatzen dute. Printzipioz, logika geografiko eta sektorial oso zehatz baten araberako inbertsioari aurre egiten diote.

Artikulu honetan, elkarrekiko fondoetan erraz nola inbertitu erakutsiko dizugu. Baina hasi baino lehen, hona hemen nola Higiezinetan inbertitzea urratsez urrats. Goazen!!!

⛳️ Nola funtzionatzen dute elkarrekiko fondoek?

Inbertsio-funtsak inbertitzaile kopuru handi batek dituen finantza-inbertsio multzo batez osatuta daude batez ere. Adituek (zorro-kudeatzaileak) kudeatzen dituzte.

Elkarrekiko fondoen helburu nagusia funts komuna osatzen duten balore motak zehaztea da, zeinak enpresa bateko akzioetan edo gobernu-bonuetan zentratu daitezkeen.

Hori bai, inbertitzaile batek elkarrekiko fondo bat erostea beste inbertitzaile batenarekin daukan dirua biltzen du akzioak edo are funtsen unitateak erosiz. Inbertitzaile gehiago zerrendan sartzen diren heinean jaulkitzen dira.

Kontuan izan behar duzu zorro bakoitzak diru-sarrerak jasotzeko eta kapital-galerak izateko aukera ematen duela funtsaren zati bat.

🌿 Nola inbertitu mutualitateetan?

Bidaietako mutualitate-funtsak eskuratzea bururatu bazaizu, hau gauza ona da. Orain, azken finean, zure fondo pertsonalaz jabetzeko jarraitu beharko dituzun 5 urratsak aurkeztuko dizkizugu.

✔️1. urratsa: zehaztu zure inbertsioaren helburua eta iraupena

Zure inbertsioa hasi aurretik, ebaluazio bat egin behar duzu zure inbertsioaren finantza-helburu zehatzak ezagutzeko zure inbertsioaren iraupena zehaztu aurretik.

Har dezagun adibide bat : Gaztea den inbertitzaile hasiberri batek bere dirua inberti dezake urte askotarako, oraindik denbora asko duelako aurrean.

Baina urtebete baino gutxiagoan proiektu bat badu, epe laburreko inbertsioa egin dezake bere proiekturako beharrezkoa dena izan ahal izateko, erretiratu batekin gauza bera da bere kabuz inbertitu nahi badu, ahal du». ez egin denbora luzez.

Baina bere seme-alabei edo bilobei mesede egiteko bada, iraupen luzeko inbertsioa egin dezake.

✔️ 2. urratsa: aukeratu funts mota

Zure arrisku-tolerantzia urrats honetan lagundu bazenu, arriskua onartzeko duzun gaitasuna aipatzen baitu. Onar dezakezun arrisku maila oso garrantzitsua da zure dirua inbertituko duzun funts mota aukeratzerakoan.

Har dezagun adibide bat: diru gehiegi galdu nahi ez baduzu, zalantzarik gabe, errenta finkoko funts batean inbertitzea pentsatuko duzu eta horrek etekin-tasa finko bat emango dizu.

Baina zure aurrezkiak areagotu nahi badituzu, akzioen inbertsio funts arruntak aukeratuko dituzu (Kanadako fondoak). Jakin beharko duzu horretarako opariak finantzatzen ditugun arrisku gehigarri batekin eroso egon beharko duzula.

Baina etekinaren eta arriskuaren arteko oreka hobea bilatzen ari bazara, funts orekatuetan inbertitzea pentsatu beharko duzu (fondo globalak). Aukeratzen dituzun funtsak zure inbertsio ezberdinetara egokitzen direla ziurtatu beharko duzu eta zure inbertsio planaren helburuekin bat datozela.

✔️3. urratsa: Egin kuoten eta itzulkinen arteko konparaketa

Kontuan izan mutualitate bakoitzak kuotak dituela, baina batzuek beste batzuek baino kuota handiagoak dituztela.

Kuotek zure itzulera murriztuko dute. Beraz, jakin ezazu zuzenean zein kuota ordaindu beharko duzun, esaterako, eskuratze-kostuak. Beraz, funts baten errendimendua kudeatzeko ratioa antzeko funtsekin alderatu beharko duzu.

Fondo baten iraganeko errendimendua erabil dezakezu merkatuko egoeretan nola jokatzen duen ikusteko. Baina ez dago bermerik etorkizunean funtsak berdin jokatuko duenik.

OHARRA: Elkarrekiko fondo baten jabetzan sartu aurretik, ikerketa asko egin beharko dituzu dibulgazio-dokumentuetan, ikuskatu diren finantza-egoerei, azken kudeaketa-txostenei eta funtsaren errendimendu-txostenei buruz hitz egin dezakegu.

Horrek funtsa zure helburuetarako egokia den ikusteko aukera emango dizu. Dokumentu horiek eskuratzeko, zure aholkulariarengana jo dezakezu edo ez baduzu, mutualitateak dituen enpresaren webgunean aurki dezakezu.

✔️ 4. urratsa: Aurkitu zure burua aholkulari bat edo elkarrekiko fondoen enpresa

Zure fondoak erosteko, horiek saltzeko baimendutako enpresa edo pertsona batengandik bakarrik egin beharko zenuke.

Funtsak saltzen edo aholkatzen dituen pertsona orok bere tokiko baloreen erregulatzailean erregistratu behar du. Ontarion, baloreen arduraduna da Ontarioko Baloreen Batzordea.

Aholkulari batek inbertsio funts bat saltzen dizunean, ziurtatu ulertzen duzula nola ordainduko den. Galdetu iezaiozu konpainia baten mutualitate-funtsak saltzen dituen edo funts-kategoria jakin batean bakarrik jartzen duen arreta.

✔️5. urratsa: bete erosketa eskaera eta egin erosketa

Erostea aukeratzen duzun elkarrekiko fondoen sozietateak fondoaren datuen kopia bat ematen dizunean, 30ko maiatzaren 2016ean kaleratutako legearen arabera, informazio pertsonal jakin batzuk eman beharko dituzu. Horrek barne hartzen ditu, adibidez, onar dezakezun arrisku-maila eta duzun inbertsio-ezagutza-maila. 

Higiezinen balioen legeak kontsultatuz, aholkulari bakoitzak informazio hori eskuratu beharko du zure dirua zein funtsetan jarri behar duzun gomendioak eman aurretik.

Ados bazaude, formularioa sinatu eta kopia bat gorde behar duzu zure fitxategi ezberdinetan.

Inbertitzeari dagokionez, funts bakoitzeko, kopuru bat sartu beharko duzu gutxieneko ($500 edo $1000). Kontuan izan zenbateko hori aldakorra dela, zure inbertsiorako aukeratu duzun inbertsio-funtsaren arabera.

⛳️ Itxiera

Gure artikuluaren amaierara iritsita, non elkarrekiko fondoetan nola inbertitu ikustearen galdera zen, badirudi inbertitzea gauza ona dela.

Baina, lehenik eta behin, ikerketa egin edo aholkularitza profesionala bilatu beharko duzu zein fondotan inbertitu dezakezun, zure helburuak ebaluatu eta erosketa egin aurretik inbertsioaren iraupena zehaztuta. Erosketa amaitutakoan, behatu zure inbertsioaren bilakaera eta arazoren bat nabaritzen baduzu, jarri harremanetan zuzenean zure aholkulariarekin eta berak jakingo du zer egin.

🌿 Maiz egiten diren galderak

✔️Posible al da hainbat fondotan inbertitzea?

Izan ere, hainbat fondotan inbertitu dezakezu aldi berean! Zure helburuen araberakoa da, zure inbertsioak eta haien iraupena ere baldintzatzen dituzten helburu desberdinak izan ditzakezulako.

✔️Zer egin erosketa txarra egin baduzu?

Egin duzun erosketa zure helburuekin bat ez datorrela konturatzen bazara, erosketa-eskaera bertan behera utzi dezakezu eskaera jaso eta berretsi eta 48 orduko epean. Eta arau hauek aldatu egin daitezke probintzia batetik bestera.

Hala bada, eman erpuru bat eta eman zure iritzia iruzkinetan non hobetu nahi duzun jakinarazteko. Baina alde egin aurretik, hona hemen tresnarik onenak hobetu zure negozioaren kudeaketa

Ez ahaztu artikulua zure lagunekin partekatzea. Utzi iezaguzu zure iritziak iruzkinetan.