Zer egiten du finantza-analista batek?

Nork ez du inoiz amestu kristalezko bola bat irakurtzea enpresen burtsaren bilakaerari aurrea hartzeko eta inbertsio irabaziak egiteko? Horrelako pilotarik ez badago, finantza analistaren lana bere eginkizunean oso antzekoa da. Benetako finantza-detektibea, analistak erradiografiak egiten ditu zerrendatutako enpresei, beren potentziala urrats bat aldez aurretik ebaluatzeko. Itzaleko lana ezinbestekoa da finantza-merkatuentzat.

Dena den, lanbide hau gutxi ezagutzen da publiko orokorrarentzat. Bere misio zehatzak, beharrezko trebetasunak bezala, misteriotsu izaten jarraitzen dute.

• Zerk definitzen du zehazki finantza-analista baten eguneroko bizitza?
• Zer zerbitzu eta bezero motari zuzenduta daude bere analisiak?
• Eta nola bihurtzen zara burtsako ikertzaile hau?

Hainbeste eremu gris lanbide liluragarri hau hobeto ulertzeko artikulu honetan argituko ditugunak. Lotu zaitez, finantza-analista deskubritzera goaz!

✔️ Eginkizuna eta erantzukizunak finantza-analisia

Finantza analistek ezinbesteko zeregina dute erakunde baten eguneroko eragiketetan. Dauka maila altua, Finantza-datuak ikertzen eta erabiltzen dituzte negozioa eta merkatua ulertzeko, erakunde bat nola pilatzen den ikusteko.

Baldintza ekonomiko orokorretan eta barne datuetan oinarrituta, enpresari ekintzak gomendatzen dizkiote, hala nola akzioak saltzea edo bestelako inbertsioak egitea.

Jakina, horrek finantza-analistaren erantzukizunen azalera urratzen besterik ez du egiten. Hona hemen profesional hauek negozio baterako egin ditzaketen zeregin zehatzenetako batzuk:

Informazioa bildu eta antolatu

Enpresa baten finantza-txostenak eta kontabilitate-datu historikoak diren ala ez, analista batek bere negozioari dagokion informazio-kopuru handia aurkitzen, biltzen eta antolatzen jakin behar du.

Berrikusi finantza-egoerak

Enpresa baten finantza-egoerek informazio garrantzitsu ugari dute finantza-analistarentzat. Dokumentu horiek erabiliz, erakundearen balioa zehazteko gai dira.

Hau da finantza-analisten ardura garrantzitsuenetako bat, informazio horrek haien gomendioak gidatzen baititu eta enpresaren errendimendurako erreferentzia gisa balio baitu.

Inbertsioak gomendatu

Informazio hori guztia aztertu ondoren, finantza analistek merkatuari eta etorkizuneko errendimenduari buruzko iragarpenak egiten dituzte.

Hortik kanpoko ezagutzak finantza-kalkuluekin batera erabili behar dituzte enpresako arduradunei gomendioak egiteko. Finantza-analista batek beren gomendioak onartzen dituzten txostenez betetako zorroa sortuko du.

Ikusten duzunez, finantza-analista batek ardura asko hartzeko prest egon behar du. Finantza ikerketak eta azterketak egin behar dituzte, zuzendaritza taldeekin eta konpainiako arduradunekin harremanetan jarri eta idatzizko txostenak eta aurkezpenak sortu.

Bere eginkizuna kezkatuta dagoen kontulari batena ez da enpresa finantzak ikuspuntu operatibotik, finantza-analista baten angelu estrategiko orokorretik baino.

Finantza analistak hainbat industriatan lan egiten dute, baloreak, lehengaiak, kontratuak, inbertsio bankuak eta beste finantza zerbitzu batzuk barne.

Eta rol honen erantzukizun orokorrak goian azaltzen diren arren, finantza-analista batek espezializazio bat hauta dezake bere gaitasun profesionalen arabera.

Funtsen kudeaketa

Analista hauek bakarrik lan egiten dute estaldura-funtsak edo elkarrekiko fondoak txandaka. Zuzendaritza taldeei laguntzen diete eta haien indarra ebaluatzen dute, inbertsio-erabakiak hartzen laguntzeko, egungo merkatuko joeren arabera.

Zorroaren kudeaketa

Erakunde bakoitzak zorro sendo bat nahi du. Honek munduko produktuen, zerbitzuen, industrien eta eskualdeen oreka egokia behar du inbertitzeko, beren negozioaren iraupen eta arrakastari lagunduz.

Finantza analistek beren esperientzia erabiltzen dute merkatuko eta merkataritzako datuak aztertzeko, inbertsio estrategia positiboa gomendatzeko eta emaitzak neurtzeko.

Balorazio-analisia

Nitxoen analisi honek enpresek edo gobernu-agentziak estrategia onenetan gidatzea du helburu zorrak kitatu, loturak bezala. Analista hauek oso parte hartzen dute enpresa baten zorrak eta horiek ordaintzerik ez balu dakarten arriskua ulertzen. Hemen da nola kendu zure zorra oso azkar.

Arriskuen analisiak

Izenburuak dioen bezala, finantza-arriskuaren analista batek konpainiaren finantza-estrategia ebaluatzen du galera iturri potentzialak aurkitzeko. Hala ere, aurreko eginkizuna ez bezala, finantza-inbertsioen arriskua murriztea eta irabaziak maximizatzea dute helburu analista hauek.

Edozein posturekin gertatzen den bezala, finantza-analista baten eguneroko betebehar espezifikoak ere bere esperientzia-mailaren araberakoak dira. Esate baterako, sarrera-mailako analista bat kontratazio berria izango da, gutxienez, finantza edo ekonomian lizentziatua eta industriako esperientziaren bat duena.

Junior analista batek talde handiago baten parte gisa lan egiten du eta administrazio-zereginez arduratzen da batez ere. Hala ere, xehetasunei arreta handia eskatzen die, txostenak berrikusteaz, datuak sartzeaz eta merkatu-azterketa sakona egiteaz ardura daitezkeelako.

Finantza-analista senior bat, bien bitartean, rol aktiboagoa hartzen du finantza-eredu bat eraikitzeko, joerak aurreikusteko eta merkataritza-gomendioak egiteko.

Hau da, finantza arloko diziplina duen master bat izan dezaketelako eta industrian edo enpresan bertan urte gehiagoko esperientzia izatea. Normalean, analista talde bat zuzentzen dute eta lan-fluxuak kudeatzen dituzte, txostenak eta gomendioak prest daudela ziurtatzeko negozio-liderrek behar dituztenean.

✔️ Lan-giroa eta ordainsariak finantza-analista batena

Zure ibilbide profesionalean, zure itxaropenekin bat datorren lan-ingurune bat aurkitzea bezain garrantzitsua da zure gaitasun eta interesekin bat datorren lana aurkitzea.

Lehen esan bezala, finantza-analista izatearen abantailetako bat zure esperientzia hainbat industriak eta enpresaburuk bilatzen dutela da. Gehienetan, ordea, bulego-ingurunean lan egitea espero dezakezu.

Finantza analistak lan egiten duten industria ohikoenetako batzuk hauek dira:

Bankuak

Tokiko bankuek eta finantza-erakunde handiek badakite beren industrian arriskua dagoela. Horregatik dira finantza-analisten enplegatzaile handienak.

Beren esperientzia eta trebetasunak erabiltzen dituzte kreditu-arriskua ebaluatzen laguntzeko, beste zerbitzu batzuen artean. Gainera, bankuei inbertsio aukera berriak identifikatzen laguntzen diete.

aseguru

barne hartzen duen beste industria bat arriskua asegurua dae. Industria honetako finantza analistek enpresei hautagaiak aztertzen eta erreklamazioak ebaluatzen lagun diezaiekete.

Kutxa-fluxuaren eredu zehatzak bilduz eta merkatuaren joera-txostenak sortuz, aseguruei beren arriskua kudeatzen eta bezeroei politika egokiak eskaintzen laguntzen diete.

Inbertsioak

Lehen aipatu bezala, inbertsioa finantza analistarentzat bereziki ezaguna da. Inbertsio bankuak merkatuaren joerak ulertzeko analistaren trebetasunak behar ditu erakundeei erabaki estrategikoak hartzen laguntzeko.

Haien gomendioek eta aholkuek etorkizunerako inbertsioak suspertzen dituzte. Lanbide-ibilbide malguagoa da hau, finantza-analistak aholkulari independente gisa edo aholkularitza-enpresa batean lan egin dezaketelako.

Enpresak

Ia negozio guztiek finantza aholkularien trebetasunetan oinarritzen dira. Esperientziadun analista batek erakunde baten finantza-errendimendua ebaluatu dezake eta denetariko aholkuak eman ditzake aldaketa operatiboetatik hasi eta produktuen aurkezpenetaraino.

Eginkizun horretan, analistek normalean txostenak prestatzen dituzte eta finantza-gaiei buruzko gomendioak aurkezten dizkiote zuzendaritzari.

Gobernuak

Gobernuko agentziek ere etengabe behar dituzte finantza analistak, batez ere makroekonomian adituak direnak. Kargu hauetan dauden profesionalek gobernuaren inbertsioei laguntzen diete datu ekonomikoak eta joerak aztertuz.

Nitxo hau bakarra egiten duena da analistei batzuetan iruzurra eta bestelako jarduera kriminalak identifikatzeko dei egin diezaietela.

Eginkizun horretan bidaiatu ere egin daiteke, batez ere bankuetarako lan egiten duten analistak eta aseguru etxeak. Askotan, posizio hauek inbertitzaile potentzialen bisita behar dute tokian tokiko ebaluazioa egiteko. Pertsonalki behatzeak dakartzan arrisku potentzialak hobeto ulertzen laguntzen dio analistari.

Finantza-analista baten soldata aldatu egiten da bere esperientziaren, hezkuntzaren eta lan egiten duen herrialdearen arabera. Beste lanpostu askorekin gertatzen den bezala, esperientzia gehiagoren eta soldata handiagoaren arteko korrelazio argia dago.

✔️Nola bihurtu finantza-analista

Orain, finantza-analista karrerak zer suposatzen duen badakizu, galdetzen ari zara zer gaitasun behar diren postu honetarako? Jakina, trebetasun sendoak behar dituzu karrera hau hasteko. Ziurtagiriak egin eta diploma egokiak lortu, Finantzetan lizentziatua adibidez.

Finantza-analista bihurtu nahi baduzu, zure hezkuntza kontuan hartu behar duzu. Enpresa askok kontabilitate, finantzak edo erlazionatutako beste alorren bat (ekonomia esaterako) titulua bilatuko dute.

Beste aukera batzuk, hala nola, praktikak edo esperientziazko ikaskuntzak ere baliagarriak izan daitezke bere lehen lanbide-postua bilatzen ari den finantza-analista junior batentzat.

Enplegatzaile askok nahiago dute edo eskatzen dute beren eskatzaileek graduondoko titulua izatea. Horrek esan nahi du Enpresen Administrazioko Masterra gutxienez zure hurrengo urratsa izan beharko litzatekeela.

Finantza-analista gisa karrera prestatzeko modurik onena goi-mailako titulua lortzea da, hala nola MBA bat.

✔️Finantza-analista baten gaitasun ukiezinak

Finantza-analista batek negozioko jende askorekin kolaboratzea espero da, beraz, garrantzitsua da gaitasun bigun hauek izatea:

komunikazio-trebetasunak

Finantza analistak beste kudeatzaile eta zuzendari askok ulertzen ez dituzten gai konplexuak lantzen dituzte. Beren lana eta gomendioak beste talde batzuei itzultzeko gai izan behar dute, haiek ulertzeko moduan.

Era berean, jakin beharko lukete mezu elektroniko zehatzak bidaltzen eta telefono deiak egiten finantza informazio garrantzitsua eztabaidatzeko.

Gaitasun interpertsonalak

Gaitasun hauek komunikaziotik desberdinak dira, lan-harremanetan arreta gehiago jartzen baitute.

Analistek taldean lan egin behar dutenez, modu eraginkorrean kolaboratzen jakin behar dute eta bilera edo elkarrizketa batean modu naturalean sortzen diren hitzik gabeko seinaleak ulertzen jakin behar dute.

Aurkezpen gaitasunak

Merkatu baten etorkizunari buruzko ondorioak atera ondoren, finantza-analista batek bere iritzia aurkeztu beharko die enpresaburuei edo bezeroei. Honek, normalean, haien aurkikuntzaz betetako aurkezpena sortzea dakar.

Garrantzitsua da analista batek aurkezpen erakargarriak sortzen jakitea, ikus-entzunezkoen, testuen eta hitzezko seinaleen oreka batekin, beren iritzia modu zehatz batean helarazten duten.

Antolatzeko gaitasuna

Finantza-analista batek eduki behar duen beste trebetasun bigun bat antolakuntza da. Haien iragarpenetarako garrantzitsua dena zehazteko aztertu beharko dituzten datu deskonexio ugari aurkeztuko zaizkie.

Hortik aurrera, analista batek informazioa nola antolatzen jakin beharko du, beste eragile batzuekin erabili eta partekatu ahal izateko.

Arazoen konponbidea

Azkenik, finantza analistek beren trebetasun teknikoak eta intuizioa erabili behar dituzte arazoak konpontzeko. Pentsamendu kritikoa behar da datuetatik eta analisietatik ateratzen dituzten ikuspegiak ebidentzietan oinarritutako erabakien moduan ekintza bihurtzeko.

✔️ Finantza-analista baten gaitasun materialak

Trebetasun ukiezin horiekin batera, finantza-analista batek gaitasun hauen ulermen zehatza izan behar du:

Kontabilitatea

Finantza-analistak kontabilitate profesionaletatik desberdinak diren arren, oinarrizko batzuk ulertzea gomendatzen zaie oraindik. Finantza-egoerak menperatu behar dituzte, dokumentu horiek enpresaren finantza-osasuna ebaluatzeko aukera ematen dutelako.

Finantza-alfabetizazio sendoa

Era berean, eginkizun horretako analista batek finantza-informazioa behar bezala deszifratzeko gai izan behar du.

Inbertsioen merkatua hobeto ulertzeko finantza-txostenak irakurtzeko gai izan behar du. Horrez gain, finantza-jargoia eta arlo horretako prozesu espezifikoak ezagutu behar dituzte. Laburbilduz, izan behar du finantza hezkuntza solidoa.

Analitiko gaitasun handia

Trebetasun analitikoak finantza analistaren oinarrizko trebetasuna dira. Analisiak finantza-datuetatik iragarpen zehatzak egiteko gai izan behar du.

Gainera, arazo ekonomikoak identifikatu eta konpontzeko gai izan behar du. Analisi tresnak erabiltzen jakitea ere garrantzitsua da eta haien produktibitatea hobetzen lagun dezake.

Ikerketa

Ikerketak egitea da postu honen ardura nagusietako bat. Analista batek bere ikerketa modu eraginkorrean eta eraginkortasunez egiten jakin behar du behar duen informazioa bilatzen.

Enpresa baten informazio historikoa lortzea errazagoa izan daitekeen arren, datu-baseetan eta hirugarrenen beste txosten batzuetan ere bilatu beharko ditu datu gehigarriak.

Idatzizko txostenak

Finantza-analista izateko behar duzun azken trebetasun nabarmena idazteko trebetasun sendoa da. Zenbakiek analista baten gomendioak gidatzen dituzten arren, analistak txostenak idatzi eta informazioa idatziz itzultzeko gai izan behar du enpresako beste batzuentzat.

✔️ Itxiera

Gure esplorazioaren amaieran, finantza-analistaren lanbideak ez du sekreturik gordetzen zuretzako! Bere enpresaren ikerketa-misioak, ondoriozko inbertsio-gomendioak eta beharrezko trebetasun zehatzak argitu ditugu.

Zalantzarik gabe, lan honek zenbakietarako gosea eta informazio konplexua deszifratzeko gustua eskatzen du. Baina analistek etengabeko estimulazio intelektualaz eta goi mailako lanbide-inguruneaz ere etekina ateratzen dute finantzen muinean. Nahikoa gogorik distiratsuenak eta bitxienak hunkitzeko!

Beraz, finantza-analista baten mozorroa janzteko abenturak tentatuta? Egin behar duzun guztia zure trebetasun analitikoak zorroztu, Excel trebetasunak hobetu eta biharko burtsako harribitxiak inbertitzaileei ezagutzera zoaz! Zoriontsu ikertzen!

Ekintzailetzan arrakasta lortu nahi baduzu, orduan hona hemen Interneten hasi nintzenean asko gustatu zitzaidan prestakuntza. Zuri ere gomendatzen dizut.

Utzi zure ikuspuntua iruzkinetan.