Dirua zuritzeari buruzko guztia

Dirua zuritzea da delitu finantzarioa zeinetan legez kanpo eskuratutako diru edo ondasunen iturria ezkutatuta dago lege betearazleei eta finantza erregulatzaileei, legez kanpoko irabazien zilegitasun itxura sortuz. Dirua zuritzeak diruaren edo ondasunen jatorria mozorrotzen du eta pertsona fisikoek, zerga-iruzurtzaileek, erakunde kriminalek, funtzionario ustelek eta baita finantzatzaile terroristek ere egin dezakete.

Ekintza kriminal askok horiek egiten dituen pertsona edo taldearentzat irabaziak sortzea dute helburu. Dirua zuritzea da delituzko jatorria duten etekin horiek birprozesatzea, legez kanpoko jatorria ezkutatzeko. Prozesu hau oso garrantzitsua da, gaizkileari onura horiek lortzeko aukera ematen baitio iturria babesten duen bitartean.

Legez kanpoko armen salmentak, kontrabandoak eta krimen antolatuko jarduerek, droga-trafiko eta prostituzio sareak barne, kopuru izugarriak sor ditzakete. Iruzurrek, barne-trafikoak, eroskeriak edo iruzurre informatikoak ere irabazi handiak sortzen dituzte, gaizkileei dirua zuritzearen bidez lortutako irabazi horiek "legitimatzeko" pizgarri bat eskainiz.

Baina hasi baino lehen, hona hemen a erosteko prestakuntza osoa erosi dezakezu.

Goazen

Zer da dirua zuritzea?

Dirua zuritzea legez kanpo lortutako dirua aldatzeko metodo gisa definitzen da, itzulpena zilegizko itxura izan dezan. Zer da dirua zuritzea?

Dirua zuritzea funtsen kokapena, iturria, jabetza edo kontrola faltsutzen denean gertatzen da. Dirua zuritzea gaizkileek duten dirua legitimoki irabazitakoa izan dadin erabiltzen duten prozesu bat da. Egiten dutena hartzea da diru zikina - eta hain zuzen ere " garbi '.

Dirua irabazteko orduan, gaizkileek ezkutatu behar dute diru hori nola eta zergatik iritsi zaien eskuetara. Dirua zuritzeak hori egiteko aukera ematen die, daukaten dirua iturri legal batetik datorrela dirudi.

Dirua zuritzea legez kanpokoa da, gaizkileek delitutik etekina ateratzeko modua delako eta askotan legez kanpoko jarduera bat baino gehiago dakartza. Dirua zuritzearen ekintzak eta jatorriak legez kanpoko bihurtzen du. Lehenengo delitua gaizkile batek funtsak bermatzen dituenean gertatzen da eta bigarren delitua diru-sarrerak legitimatzen saiatzen denean finantza-erakundeak desbideratuz.

Dirua zuritzea legez kanpokoa da, gaizkileek delitutik etekina ateratzeko modua delako eta askotan legez kanpoko jarduera bat baino gehiago dakartza. Dirua zuritzearen ekintzak eta jatorriak legez kanpoko bihurtzen du. Lehenengo delitua gaizkile batek funtsak bermatzen dituenean gertatzen da eta bigarren delitua diru-sarrerak legitimatzen saiatzen denean finantza-erakundeak desbideratuz.

Dirua zuritzearen faseak

Dirua zuritzeko metodoak asko eta gero eta handiagoak dira, baina prozesuak hiru urrats jarraian hartzen ditu beti:

Enseñanza Laneratze

Dirua zuritzeko prozesuaren lehen urratsa gaizki lortutako irabaziak hasieran sartzen diren da finantza sistema legitimoa, agintarien artean alarmak pizten ez dituzten zatietan moztu. Jakinarazpen-mekanismoak iraultzeko ohiko inbertsio-metodo batzuk honako hauek dira: maileguak itzultzeko programak, kasinoetan edo apustu-dendetan jokoak, kontrabandoa, moneta-trukeak eta fondo mistoak.

Enseñanza gainjartze

Dirua zuritzeko prozesuaren bigarren urratsa da hasieran jarritako funtsei ondoz ondoko legezkotasun-geruzak gehitzen zaizkienean, irabazien iturria agintariengandik nahikoa mozorrotuta egon arte, beti legez kanpokoa izan den bezala antzemanezin izan dadin. Urrats honen ohiko metodo batzuk herrialdeen arteko transferentzia elektronikoak, enpresen erabilera eta funtsen transferentzia hainbat bankuren artean edo erakunde bateko hainbat konturen artean daude, besteak beste.

Enseñanza integrazioa

Dirua zuritzeko prozesuaren hirugarren eta azken fasea, orduan, gaizkileak bere legez kanpoko funtsak berreskuratzen ditu, gaur egun zilegitasun geruzetan hain inguratuta dauden iturria ia atzemanezina dela. Dirua zuritzearen barneratze faseko ohiko metodo batzuk lege finantza-fluxuetan legezko inbertsioak egitea eta balio handiko elementuak saltzea edo erostea dira.

EnseñanzaSaihestu al dezakezu dirua zuritzea?

Diru-Zuriketaren Aurkako (AML) arauak daude gaizkileek delitu horietatik etekina atera ez dezaten. Araudi honek erakundeei barne auditoretzak egitea eskatzen die, dirua zuritzearen arazoan nahita edo ustekabean laguntzen ez dutela ziurtatzeko.

Finantza Ekintza Taldeak (FATF) mundu mailako aitortza ekarri zion gaiari, dirua zuritzearen inguruko nazioarteko estandarrak ezartzeko eratu zenean. Erresuma Batuak ere aurrekari bat ezarri du babesle berri baten bidez defentsak indartzera bultzatuz.

Dirua zuritzea gehiago saihesteko, bezeroak identifikatzeko eskakizun berriak zorrotzagoak dira finantza-erakundeentzat. Hauek dira baldintzak KYC (Ezagutu zure bezeroak).

Dirua zuritzearen adibideak

Dirua zuritzea edozein tamainatako pertsona, pertsona talde edo erakundeek egin dezakete, legezkoak edo ez, munduko edozein lekutan. Hona hemen finantza delitu hau egin dezaketen pertsonen adibide batzuk:

Enseñanza droga-saltzaileak

Industria guztiz legez kanpokoa, multinazionala eta eskudirua oso handia denez, sortzen dituen funtsen iturria ezkutatzeko modu anitz behar ditu, errege-erreginek irabaziak segurtasunez atzitzeko.

Enseñanza Arma trafikatzaileak.

Droga-trafikoaren antzera, legez kanpoko armen eta munizio-transakzioak nazioartekoak izaten dira eta normalean diru-sarrerak izaten dira. Diru-sarrera handiak sortzen dituzte, ekonomia legitimoetara bideratu behar direnak gaizkileek segurtasunez berreskuratu aurretik.

Enseñanza giza trafikatzaileak

Legez kanpoko industria global hau estimatzen da 150 mila milioi dolar urtean. Bere hazkundeari esker, maskulin-enpresek, abusuzko enplegu-praktikak, inbutu-kontuak eta ordainketa-metodo alternatiboak ugaritu egin dira, eta gaizkile bortitz eta ziniko hauek legez kanpoko funtsak zuritzeko beharra areagotu egin da.

Terrorismoaren finantzatzaileak Terroristek arrazoi ideologikoengatik jarduten duten ala ez, bakarrik edo taldean, nazio mailan edo nazioartean, beti behar da dirua indarkeriazko ekintzak finantzatzeko. Izu-ekintzak errazteko funtsak bideratzea sinplea edo konplexua izan daiteke.

Irailaren 11ko ankerkeriari buruzko FBIren txostenak agerian utzi zuen operazioa Al-Qaedari bakarrik kostatu zitzaiola 400 dolar amerikarrak, Estatu Batuetan dauden bitartean diru-kontrabando fisikoa, atzerriko alanbre-transferentziak eta atzerriko bankuetako zordunketa edo kreditu erosketak erabiliz. Dirua zuritzeko metodo osagarri hauek AEBetako eta beste agintari batzuek ez dituzte detektatu.

Lepo zuriko kriminalak

Lepo zuriko delituak FBIk honela definitzen ditu: "iruzur, ezkutatze edo konfiantza urratzearen ezaugarriak eta ez dira indar fisikoaren edo indarkeriaren aplikazioaren edo mehatxuaren menpekoak". Delitu horien atzean dagoen motibazioa finantzarioa da: dirua, ondasunak edo zerbitzuak galtzea edo saihestea edo abantaila pertsonalak edo enpresarialak lortzeko.

Beste kategorietatik desberdina da indarkeria ez dela nahitaez mehatxu bat nonahikoa eta diruaren iturria ez dela zertan legez kanpokoa izan, nahiz eta dakartzan iruzurrek, maltzurkeriak edo inbertsio iruzurrak oraindik dirua zuritzeko zerbitzuak behar izan ditzakeen.

Dirua zuritzearen aurkako borrokak laguntzen al du krimenaren aurka?

Dirua zuritzea finantza sistema baten funtzionamendu egokiarako mehatxua da; hala ere, akilesen jarduera kriminalaren orpoa ere izan daiteke.

Zerbitzu operatiboek antolatutako krimenaren jarduerari buruzko ikerketetan, finantza-transakzioen arrastoen bidez agerian jarritako loturak izan ohi dira ezkutuko ondasunak aurkitzea eta gaizkileen eta erakunde kriminal arduradunaren nortasuna finkatzea ahalbidetzen dutenak.

Legez kanpoko funtsak lapurretetatik, estortsiotik, iruzurretik edo iruzurretik ateratzen direnean, dirua zuritzearen ikerketa abiaraztea izaten da lapurtutako funtsak atzemateko eta biktimei itzultzeko modu bakarra.

Are garrantzitsuagoa dena, jarduera kriminalaren dirua zuritzearen alderdian zentratzeak eta gaizkileei irabazi txar horiek kentzeak gogor kolpatzen ditu. Izan ere, irabazi erabilgarririk ezean, jarduera kriminala eten egiten da.

Aurrera dezakezu. Jakin iezaguzu zure esperientzia iruzkinetan. Baina lehen, hemen crypto-Jackpot prestakuntza horri esker, kriptografia-monetaekin aberastu zaitezke.