لیزینگ چیست؟

امروزه بسیاری از مردم به تامین مالی نیاز دارند. برای تامین مالی آنها پروژه های سرمایه گذاری، مشاغل می توانند از لیزینگ استفاده کنند. در زمینه لیزینگ، یک بانک تجهیزاتی را در یک دوره مشخص در اختیار شرکت قرار می دهد، در ازای این پرداخت هزینه هر دوره و اولین اجاره که اغلب بالاترین.

در پایان قرارداد، شرکتی که کالا را دریافت می کند به طور کلی چندین گزینه دارد: یا خرید کالا به مبلغی که هنگام امضای قرارداد تعیین شده است، کالا را برگرداند یا قرارداد را با شرایطی تمدید کند. ارزان تر نسبت به اولی

لیزینگ قراردادی است که به موجب آن شخص، اجاره دهنده نامیده می شود، اموال منقول را در اختیار شخص دیگری قرار می دهد، اعتبار-پراتور، در یک دوره مشخص و با پرداخت حق امتیاز در ازای آن.

در این مقاله اصول اولیه آنچه را که باید در مورد لیزینگ بدانید را به شما ارائه می دهم.

بیا بریم!!!

🌿 پیامدهای عملی این روش تامین مالی

از آنجایی که شرکت وام دهنده مالک دارایی ای نیست که از طریق لیزینگ تامین مالی شده است، این اموال را نمی توان در ترازنامه آن لحاظ کرد.

شرکتی که از لیزینگ سود می برد باید وجود ملک را ذکر کند یا عملیات لیزینگ در یادداشت های ضمیمه ترازنامه آن و لیست تعهدات انجام شده را به آن پیوست کنید.

با توجه به حق امتیاز، کسر مالیات هستند در طول دوره متفاوتی از استهلاک مالیاتی اعمال شده برای یک نوع دارایی.

🌿 چالش های لیزینگ

لیزینگ وسیله ای است که به مشاغل و همچنین افراد اجازه می دهد سرمایه گذاری کنید در کالا با پرداخت مبلغی مقطوع ماهانه که عموماً حق امتیاز نامیده می شود.

این به طور رسمی بر وضعیت سلامت مالی آنها تأثیر نمی گذارد، عمدتاً با توجه به نسبت های پرداخت بدهی.

در واقع با این حالت، ترازنامه شرکت چاپلوس تر می شود، زیرا بار و بدهی کمتری در سمت بدهی دارد.

وام دهنده اعتبار پرداخت حق امتیاز را به جای هزینه های عملیاتی ثبت می کند. آنجا پیامد مالیاتی این است که سود قبل از مالیات کاهش می یابد و با آن مالیات قابل پرداخت نیز کاهش می یابد. و همچنین استهلاک و بهره قابل کسر نمی باشد مگر اینکه اختیاری اعمال شود.

بنابراین این بدان معناست که برای ارزیابی سودی که لیزینگ در قبال تحصیل یک ملک از طریق تامین مالی شخصی یا استقراض به ما ارائه می دهد، باید جریان های نقدی را که هر مورد ایجاد می کند در نظر بگیریم.

بهترین ابزار برای مقایسه سرمایه گذاری ها، تجزیه و تحلیل ارزش فعلی خالص با توجه به نحوه تامین مالی است.

در پایان قرارداد، حق امتیاز پرداختی این مزیت را دارد که کسر مالیات است، اما در دوره ای متفاوت از استهلاک عادی دارایی مذکور.

این سیستم عموماً برای وسایل نقلیه و همچنین تجهیزات کامپیوتری و صنعتی استفاده می شود، زیرا این نوع قرارداد امکان درج ضمانت نگهداری و همچنین تامین مالی مالیات بر ارزش افزوده را می دهد.

در مقایسه با سایر روش های تامین مالی، اجاره یک محدودیت اضافی برای استفاده کننده از دارایی ایجاد می کندمانند عدم امکان فسخ قرارداد قبل از فرارسیدن موعد مقرر، مگر در پی توافق صریح موجر و تکمیل پرداخت غرامت.

🌿 شرکت کنندگان در قرارداد لیزینگ

در یک معامله لیزینگ، سه طرف در اکثر موارد درگیر هستند:

تامین کننده تجهیزات، چه کسی مالک مواد است و بنابراین هدف اصلی آن فروش آن است.

مستاجر، که حزب نیازمند تامین مالی است. موجر که از تامین مالی نیازی که مستاجر احساس می کند حمایت می کند

بنابراین، در اینجا مستاجر است که شرکت ذینفع است. او نزد موجر که یک مؤسسه یا یک بانک است می رود تا نیازهای خود را به او اطلاع دهد و بنابراین در صورت توافق برای تصرف ملک، نزد تأمین کننده می رود.

🌿 مزایا و معایب لیزینگ

لیزینگ مزیت بزرگی برای کسب و کار دارد. می تواند تجهیزات را بدون سرمایه اولیه با امکان تملک به عنوان مالک ملک در پایان قرارداد بخرد.

دارای تجهیزات با کیفیت بالا: تجهیزات کشاورزی، ماشین آلات ساختمانی، هواپیما، تجهیزات پزشکی و غیره.

تشریفات اداری دست و پا گیر نیست. خروجی در حال حاضر امکان پذیر است 4^هفتم سال برای اجاره تجهیزات و 7^هفتم سال برای وام مسکن

هنگامی که اجاره تجهیزات را انتخاب می کنید، تا 100٪ از مقدار تجهیزات را تامین مالی خواهید کرد. این یک اجاره نامه مالی است که مقدار مالیات بر ارزش افزوده مرتبط با خرید را نیز متحمل می شود. برای او، شرکت مالیات بر ارزش افزوده مرتبط با اجاره را قبل از بازیابی آنها در طول زمان به لطف اظهارنامه های مالیات بر ارزش افزوده پرداخت می کند.

هزینه های اجاره مربوط به اجاره های پرداخت شده برای تجهیزات، نتیجه مشمول مالیات را کاهش می دهد، زیرا در صورت سود و زیان به عنوان هزینه عملیاتی ثبت می شود.

🌿 معایب لیزینگ

از نظر اداری لیزینگ مزیت بزرگی دارد اما اجرای لیزینگ تجهیزات دارای معایبی است.

هزینه قرارداد لیزینگ بسیار بالا است در مقایسه با وام های بلند مدت سنتی. هزینه های درخواست بسیار سنگین است و به این هزینه های گارانتی اضافه می شود.

اجاره دهنده مالی شما به طور کلی از شما می خواهد که یک سپرده امنیتی بپردازید که این مبلغ خواهد بود تقریبا 15 درصد ارزش مواد

موسسات لیزینگ عموماً تمایلی به تأمین مالی سرمایه‌گذاری‌های خاص ندارند، که در صورت عدم پرداخت وام‌دهنده، فروش مجدد آن دشوار خواهد بود. در این صورت شرکت ضمانت‌نامه متقابل باید مداخله کند و یا اخذ ضمانت‌نامه واقعی گاهی برای انعقاد قرارداد ضروری است.

بیمه در مکمل هزینه ای مانند : کمک، ضمانت پوشش خسارت مالی در صورت خرابی، بیمه خرابی ماشین و غیره.

اجاره ها قبلا پرداخت می شود رسیدن هر مهلت. باید بدانید که ارزش خرید مجدد ملک باید با دقت درستی ارزیابی شود تا در صورت برنامه ریزی گزینه خرید، هزینه اضافی برای تجهیزات پرداخت نشود.

این مقدار در عمل معمولاً است بین 1 تا 6 درصد قیمت اولیه مواد

🌿 تفاوت لیزینگ و لیزینگ چیست؟

لیزینگ است عملیات اجاره اموال منقول یا غیر منقول با امکان خرید در پایان دوره اجاره به نفع شرکت های حرفه ای.

لیزینگ از سوی دیگر، اجاره مالی اموال منقول و غیرمنقول است که به نفع افراد و افراد حرفه ای است.

از این رو می‌توان 2 تفاوت عمده بین این روش‌های تامین مالی را استخراج کرد:

لیزینگ به نفع هر شخص حقیقی (افراد) یا حقوقی (شرکت ها) است در حالی که اجاره به نوبه خود فقط به نفع شرکت های حرفه ای است.

در پایان قرارداد لیزینگ، شرکت ذینفع به لطف اختیار خرید، امکان تصرف ملک را دارد، از طرفی در لیزینگ، به طور خودکار این فرصت به شرکت ذینفع داده نمی‌شود.

🌿 بسته شدن

به پایان تحلیل ما رسیدیم، به نظر می‌رسد که لیزینگ وسیله‌ای بسیار مهم برای هر شرکتی است که می‌خواهد کالایی را در اختیار بگیرد بدون اینکه ابزار تأمین مالی لازم برای این مورد را داشته باشد، این روش تأمین مالی سودمند است.

به لطف آن، وی می تواند از کاهش درآمد مشمول مالیات خود بهره مند شود، بنابراین کاهش مالیاتی که باید پرداخت شود، علاوه بر مزایایی، این روش تامین مالی معایبی نیز دارد که از جمله می توان به هزینه های بالای این روش اشاره کرد. اعطای اعتبار

بنابراین می‌توانیم به شما بگوییم که قبل از انتخاب به دقت فکر کنید و مطمئن شوید که این یک وسیله بسیار مؤثر برای تأمین مالی فعالیت شما و امکان رویایی است که ممکن است داشته باشید.

این است گزینه های تماس که به شما راهی برای خروج از خرید ملک می دهد تا پس از پایان قرارداد مالک شوید.

🌿 سوالات متداول

✔ موضوع چگونه از لیزینگ بهره مند شویم؟

اگر شما یک شرکت هستید، از کوچکترین تا بزرگترین، که شما هر گونه فعالیتی داریدو شما ایده راه اندازی تجهیزات برای تامین مالی فعالیت خود را دارید، فقط باید یک برنامه تنظیم کنید و به یک موسسه یا بانک بروید.

طرح خود را پیشنهاد دهید و در صورت صحت به شما کمک مالی برای فعالیت شما اعطا می کنند و در ازای آن باید هر ماه مبلغی را پرداخت کنید و در پایان قرارداد خود امکان تصرف دارایی مذکور را خواهید داشت. .

✔ موضوع در مورد چه نوع تجهیزاتی می توانم بودجه دریافت کنم؟

شما امکان دریافت فاینانس در هر نوع ملک را دارید! اما همچنین لازم است که ماده یا کالا شرایط خاصی را رعایت کند: باید استفاده بادوام داشته باشد، باید قابل شناسایی و استهلاک باشد.

سرمایه گذاری شما امکان گنجاندن عناصر نامشهود مانند نرم افزارهایی را دارد که برای عملکرد صحیح تجهیزات ضروری است به شرط رعایت شرایطی که در بالا ذکر کردیم.

تموم کردیم!!! اما قبل از رفتن، در اینجا نحوه انجام این کار آمده است سرمایه گذاری گام به گام در املاک و مستغلات.