صندوق های سرمایه گذاری مشترک چیست؟

لس صندوق متقابل یک وسیله سرمایه گذاری است که وجوه چندین سرمایه گذار را برای سرمایه گذاری در اوراق بهادار مختلف مانند سهام، اوراق قرضه یا اوراق بهادار بازار پول جمع می کند.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک بر یک اصل استوار است: پول را وصل کنید که متعلق به چندین سرمایه گذار با ایده برای سرمایه گذاری در طیف گسترده و متنوعی از اوراق بهادار است.

این اوراق می تواند سهام باشد، ابزارهای بازار پولو یا حتی اوراق قرضه به هر دارنده واحد سهمی متناسب با تعداد واحدهایی که از سرمایه‌گذاری‌ها دارند داده می‌شود که عمدتاً از دو منبع می‌آیند:

• درآمد: سود پرداختی به اوراق بهادار صندوق یا سود سهام دریافتی.
• سود یا زیان سرمایه که عموماً از فروش اوراق بهادار نگهداری شده ناشی می شود.

بنابراین هر صندوق به یک مدیر صندوق سپرده می شود که به نوبه خود سرمایه گذاری های مختلف را خریداری و می فروشد. این کار را مطابق با هدف صندوق انجام می دهد که ممکن است این باشد: رشد بلندمدت، حفظ سرمایه، درآمد کوتاه مدت یا ترکیبی عظیم از این سه.

بسته به هدف، صندوق می تواند در اوراق قرضه، سهام، ابزارهای بازار پول یا ترکیبی از 3 اوراق بهادار سرمایه گذاری شود. بیا بریم!!

🌿 مزایای صندوق های سرمایه گذاری مشترک چیست؟

در طول دو دهه گذشته، صندوق های سرمایه گذاری مشترک به دلیل مزایای زیر محبوبیت خود را افزایش داده اند.

✔ موضوع مدیریت حرفه ای

پولی که در صندوق سرمایه گذاری مشترک می گذارید توسط کارشناسان اداره می شود که به صورت روزانه بر اساس تحقیقات عمیق، اطلاعات بازار، نرم افزارهای پیچیده و همچنین تجربه خود تصمیمات سرمایه گذاری می گیرند.

✔ موضوع تنوع بخشی

یک صندوق سرمایه گذاری مشترک به تنهایی می تواند دارای تعداد بسیار بالایی اوراق بهادار در مقایسه با تعداد سرمایه گذارانی که خوداشتغال هستند، داشته باشد.

این به آنها فرصت می دهد تا خطرات را گسترش دهند و اثرات نوسانات بازار را کاهش دهند.

✔ موضوع انتخاب های متنوعی در دسترس است

با توجه به تنوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاران این آزادی را دارند که صندوق‌هایی را پیدا کنند که اهداف سرمایه‌گذاری آنها را برآورده می‌کنند.

✔ موضوع در دسترس بودن مداوم منابع

واحدهایی که در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک نگهداری می‌کنید، در هر زمانی قابل خرید و فروش هستند تا هر سرمایه‌گذار به راحتی به وجوه خود دسترسی داشته باشد.

✔ موضوع انعطاف پذیری

با تغییر اهداف سرمایه گذاری سرمایه گذاران، آنها انعطاف پذیری دارند تا پول خود را بین صندوق ها به طور یکپارچه جابجا کنند.

🌿 انواع صندوق های سرمایه گذاری مشترک

امروزه ما چندین صندوق سرمایه گذاری مشترک داریم که مهمترین آنها عبارتند از:

✔️ صندوق تخصیص دارایی

هدف اولیه از تخصیص وجوه، ارائه یک وسیله واحد به سرمایه گذاران مختلف است که اهداف درآمد و رشد را ترکیب می کند.

برای این منظور، بودجه تخصیص دارایی انجام نمی شود در یک طبقه دارایی قرار نمی گیرند، اما در بسیاری از اوراق قرضه، پول نقد و سهام، که آنها را به سرمایه گذاری متنوع تبدیل می کند.

با تنوع دارایی ها، وجوه تخصیصی در رکود بازار سهام ضرر کمتری را متحمل می شوند، زیرا تنها در معرض یک بخش صنعت قرار دارند.

این صندوق ها حفظ سرمایه متوسط ​​و پتانسیل درآمد متوسط ​​بسیار بالایی را در کوتاه مدت ارائه می دهد. آنها برای سرمایه گذارانی که مایل به پذیرش ریسک های خاص به منظور دستیابی به رشد سرمایه مطلوب هستند، مناسب هستند. با این حال، بدون اینکه روی درآمد متوسط ​​در کوتاه مدت حساب کنید.

✔️ صندوق های اوراق بهادار با درآمد ثابت

به طور معمول، صندوق های با درآمد ثابت در سهام و اوراق قرضه ممتاز سرمایه گذاری می کنند.

با این سرمایه ها، شما درآمد کوتاه مدت بسیار بالایی دارید نسبت به وجوه بازار پول، اما حفظ سرمایه کمتری به شما می دهد. در مقایسه با قیمت صندوق های سهام، قیمت آنها به طور کلی بسیار پایدار است.

بازده و حفظ سرمایه از یک صندوق به طور قابل توجهی متفاوت است، بنابراین درآمد به صندوق دیگر ثابت می شود.

با توجه به صندوق‌های با بازده بالا، که هدفشان به حداکثر رساندن بازده از طریق اوراق بلندمدت با کیفیت پایین‌تر است و حفظ سرمایه کمتری را نسبت به صندوق‌هایی با درآمد ثابت تضمین می‌کند که در اوراق بهادار با بازدهی بسیار پایین‌تر سرمایه‌گذاری می‌شوند، ولی کیفیت بهتری داره

باید بدانیم که در میان صندوق‌های با درآمد ثابت، برخی به دنبال به حداقل رساندن ریسک از طریق سرمایه‌گذاری انحصاری در اوراق بهاداری هستند که با توجه به بازگشت سرمایه و پرداخت اصل توسط کانادا کاملاً تضمین شده است.

این صندوق‌ها برای سرمایه‌گذارانی مناسب هستند که می‌خواهند درآمد کوتاه‌مدت خود را با پذیرش ریسک بسیار پایین به حداکثر برسانند.

هدف ثانویه صندوق‌ها رشد سرمایه است، زیرا این صندوق‌ها عموماً در بین بازنشستگان یا سایر سرمایه‌گذارانی که به دنبال منبع درآمد معمولی با ریسک کمتر هستند، محبوب هستند.

✔️ صندوق های سهام کانادا

این صندوق ها در سهام با طیف گسترده ای از شرکت های کانادایی سرمایه گذاری می شوند. هر سرمایه‌گذاری که یک واحد از صندوق‌های سرمایه‌گذاری کانادا را به‌دست می‌آورد، مالک مستقیم هر اوراق بهادار در پرتفوی صندوق می‌شود.

برای سرمایه‌گذاری در شرکت‌ها، برخی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری کانادایی از ارزش بازار خود استفاده می‌کنند که مربوط به ارزش بازار تمام سهام موجود است.

به طور کلی، سرمایه کانادایی سرمایه گذاری می کند کم است در شرکت ها قرار می گیرند بنابراین اندازه بسیار کوچک یا بسیار تخصصی است، در حالی که صندوق های سهام با سرمایه بزرگ در شرکت های بزرگ قرار می گیرند.

اهداف هر یک از یک صندوق سرمایه گذاری کانادایی به صندوق دیگر متفاوت است.

• صندوق رشد پویا. در اینجا، وجوه در شرکت هایی قرار می گیرد که با پتانسیل رشد ویژه مشخص می شوند. به عنوان مثال، شرکت های کوچکی داریم که در حال عرضه اولیه هستند.
• صندوق های رشد. این وجوه به نوبه خود در شرکت هایی سرمایه گذاری می شوند که به دلیل رشد قوی و همچنین پتانسیل آنها برای افزایش سرمایه و قدردانی شناخته می شوند.
• صندوق های درآمد و رشد. اینها وجوهی هستند که در شرکت های مختلف قرار می گیرند که چشم انداز رشد متوسطی را با نرخ سود بسیار بالا ارائه می دهند. ما مثلاً خدمات عمومی داریم.

هنگامی که یک صعود و سقوط وجود دارد بازار سهام، این به صندوق های سهام منتقل می شود.

اگرچه سهام به طور سنتی عملکرد بهتری نسبت به سایر اوراق بهادار داشته است، اما هیچ تضمینی برای ادامه این روند در کوتاه مدت نداریم. دلیل اینکه امروزه سهام کانادا به عنوان بخشی از یک فهرست شده است استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت

✔️ صندوق های سهام در سراسر جهان

اگر تنوع بخشی از اهداف صندوق های سرمایه گذاری مشترک، آیا ساده ترین راه برای سرمایه گذاری در دارایی هایی نیست که در سراسر جهان پخش شده است؟ زیرا این منطق است که بر صندوق های اقدام جهانی ارجحیت دارد. این وجوه فقط در سهام خارجی سرمایه گذاری می شوند، اما ممکن است دارای اوراق بهادار کانادایی باشند.

با توجه به این واقعیت که این صندوق ها نوسان دارند و دارای مزایای ریسک هستند در مقایسه با صندوق های کانادایی، همه چیز در اینجا به نوسانات نرخ ارز، شرایط جهانی و سایر عوامل اقتصادی و سیاسی بستگی دارد.

شما می توانید صندوق های سهام جهانی را در سرمایه های بزرگ، متوسط ​​یا کوچک و حتی در بخش های بسیار خاص فعالیت سرمایه گذاری کنید. ما انواع مختلفی داریم که باید متمایز شوند. در عمل، یک صندوق جهانی باید در ترکیبی از اوراق بهادار کانادایی و خارجی قرار گیرد.

صندوقی که خود را بین المللی می نامد باید منحصراً از اوراق بهادار خارجی تشکیل شود. یک صندوق منطقه ای روی بخش بسیار خاصی از بازار متمرکز است. صندوق هایی که ادعا می کنند در حال ظهور هستند، کشورهای در حال توسعه و همچنین اوراق بهاداری که در بورس اوراق بهادار این کشورها پذیرفته شده اند را در اولویت قرار می دهند.

🌿 چگونه در صندوق سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری کنیم؟

وقتی در یک صندوق سرمایه‌گذاری مشترک سرمایه‌گذاری می‌کنید، پول خود را با سرمایه‌گذاران دیگر به نام دارندگان واحد تجمیع می‌کنید تا انواع اوراق بهادار مانند سهام، اوراق قرضه یا ابزارهای بازار پول را به دست آورید.

در ازای آن، تعدادی سهام متناسب با سرمایه گذاری خود به دست می آورید. می توانید با آن حساب باز کنید FlexiFunds آنلاین یا تلفنی

این راه حل پس انداز، خدمات مقرون به صرفه ای را به سرمایه گذاران ارائه می دهد، علاوه بر این به آنها امکان دسترسی به محصولات سرمایه گذاری با تمرکز قوی کبک را می دهد، که از اقتصاد محلی حمایت می کند و هزینه های مدیریت آن از پایین ترین هزینه های موجود در بازار است. قبل از سرمایه گذاری پول خود، اولین قدم این است که وقتی نوبت به سرمایه گذاری می شود شما را بهتر بشناسد با تعریف مشخصات سرمایه گذار خود

این به ایجاد تحمل ریسک شما کمک می کند، که در ترکیب صندوق های مشترکی که در آن سرمایه گذاری می کنید منعکس خواهد شد. برای درک بهتر خود به عنوان یک سرمایه گذار، باید افق و هدف سرمایه گذاری خود را مشخص کنید.

اگر برای خرید خانه ظرف سه سال پس انداز کنید، به همان شکلی سرمایه گذاری نخواهید کرد که اگر این کار را برای بازنشستگی انجام دهید، حساب کنید. 20 سال طول بکشد

وضعیت مالی شما نیز در تعادل است. آیا در صورت ضربه سخت بالشتک مالی دارید؟ آیا درآمد شما ثابت است؟

در نهایت، میزان تحمل ریسک شما با توانایی شما در پذیرش تغییرات در بازگشت، و شاید حتی کاهش در ارزش سرمایه گذاری شما تعیین می شود.

🌿 بسته شدن

مقاله ما در مورد صندوق های سرمایه گذاری مشترک بود و می توان گفت که لازم است هر سرمایه گذار با توجه به تنوع و مزایای بسیار دیگر در این جهان شروع به کار کند.

ما صندوق‌های سرمایه‌گذاری متفاوتی را به شما معرفی کرده‌ایم، اکنون این شما هستید که باید سرمایه‌گذاری خود را انتخاب کنید تا در بین رهبران باشید و از آزادی‌ای که به شما ارائه می‌دهد بهره ببرید.

🌿 سوالات متداول

✔ موضوع چه سطحی از ریسک؟

وقتی صندوق سرمایه گذاری مشترک دارید، می توانید از دست دادن و متوجه شدن دستاوردها سطح ریسک بسته به میزان تحمل ریسک شما متفاوت است.

اگر عملکرد یک صندوق از سالی به سال دیگر به طور قابل توجهی تغییر کند، صندوقی پرریسک محسوب می شود، زیرا عملکرد آن می تواند به سرعت کاهش یابد و افزایش یابد.

✔ موضوع هدف صندوق چیست؟

باید در نظر داشته باشید که اهداف شما با اهداف صندوق یکی است. زیرا درآمدی منظم ایجاد می کند که به شما امکان انتخاب در دوره سرمایه گذاری و ادغام در سرمایه گذاری های مختلف شما را می دهد.

تموم کردیم قبل از هر چیز لطفا با دوستان و آشنایان خود به اشتراک بگذارید تا آنها نیز از آن بهره مند شوند.