چگونه پول نقد خود را به طور موثر مدیریت کنیم؟

مدیریت جریان نقدینگی یک تکنیک ظریف است. مدیریت پول نقد شامل کلیه تصمیمات، قوانین و رویه ها که حفظ تعادل مالی آنی شرکت را با کمترین هزینه ممکن می سازد. هدف اولیه آن این است که جلوگیری از خطر ورشکستگی دوم بهینه سازی نتیجه مالی (محصول نهایی – هزینه های نهایی).

به طور خلاصه، Finance de Demain در این مقاله نحوه مدیریت موثر جریان نقدی خود را ارائه می دهد. بیا بریم !!!

🌿 مدیریت پول نقد چیست؟?

چگونه پول نقد را به طور موثر مدیریت کنیم؟ مدیریت وجه نقد به معنای تعیین مانده جریان های نقدی است. یعنی برای اطمینان از تعادل بین جریان های خروجی و ورودی.

عملکرد خزانه داری امروزه مدیریت ریسک پویا را ادغام می کند که تا حدی ناشی از عدم اطمینان روزافزون بازارها است، بدون آن کنترل واقعی سیاست مالی وجود نخواهد داشت.

هسته اصلی عملکرد خزانه داری، مدیریت وجه نقد است تاریخ ارزش. هدف آن کاهش هزینه های مالی یا افزایش محصولات مالی با توجه به وضعیت شرکت است. اصل اساسی مدیریت وجه نقد تاریخ ارزش به نام «قانون پول نقد صفر".

این شامل اجتناب از مانده نقدی مثبت و کم بهره یا مانده بدهی است که منجر به هزینه های مالی می شود.

بنابراین برای مانده های اعتباری یک وجود دارد هزینه فرصت. برابر است با تفاوت نرخ بین سرمایه گذاری قابل مذاکره و پاداش اصلی حساب.

برای مانده بدهی، یک وجود دارد هزینه صریح. برابر است با تفاوت نرخ بین اضافه برداشت و تامین مالی ارزان تر.

مدیریت جریان نقدی با دیدگاه سنتی عملکرد خزانه مطابقت دارد. با پردازش دریافت‌ها و پرداخت‌های نقدی سروکار دارد. همچنین به جابجایی وجوه در یک گروه یا یک شرکت علاقه مند است.

به لطف توسعه سیستم های کامپیوتری، اغلب خودکار است. فناوری اطلاعات کسب و کارها را فراهم می کند یک ابزار ضروری به مدیریت پول نقد اتوماسیون محاسبات سرعت، قابلیت اطمینان و انعطاف پذیری را در ایجاد پیش بینی ها فراهم می کند.

🌿 رویکرد مدیریت موثر وجوه نقد

مدیریت پول نقد شامل یک فرآیند دو مرحله ای است:

✔ موضوع تهیه بودجه نقدی 

این سند موقتی است که دریافت ها و پرداخت های شرکت را در یک دوره معین خلاصه می کند.

✔ موضوع توسعه طرح نقدی

این سندی است که از سند قبلی حاصل می شود و ابزارهای تأمین مالی کوتاه مدت و سرمایه گذاری های احتمالی را یکپارچه می کند.

بودجه نقدی امکان بررسی در سطح جهانی را فراهم می کندبین سرمایه در گردش و سرمایه در گردش مورد نیاز سازگاری وجود دارد. کسری یا مازاد بودجه دائمی بیانگر عدم تطابق سرمایه در گردش با نیاز سرمایه در گردش است.

این نارسایی باید باعث بازنگری در مفروضاتی شود که بر اساس آنها بودجه در بالادست ایجاد شده است. اینها عمدتاً فرضیاتی هستند که اجازه می دهند بودجه برای فروش، خرید و سرمایه گذاری تعیین کنید.

اگر بودجه نقدی به طور متناوب مازاد و کسری را نشان دهد، وضعیتی را منعکس می کند که می توان آن را عادی توصیف کرد.

در آموزش کامل به جزییات موارد عملی می پردازیم. این آموزش دارای 2 ماژول می باشد.

ماژول 1: این ماژول به شما این امکان را می دهد که جریان نقدی خوبی را پیش بینی کنید. در این فایل موارد عملی را خواهید داشت.

واحد 2: این ماژول به شما این امکان را می دهد که سرمایه گذاری های مختلف خود را کنترل کنید. به عنوان مثال به شما این امکان را می دهد که روزهای مطلوب سپرده گذاری یا برداشت در بانک را بدانید.

اگر دوست دارید آموزش کامل ما را ببینید، از اینجا دانلود کنید

این به شما بستگی دارد که بازی کنید، به اشتراک بگذارید، لایک کنید و نظر خود را در نظرات به ما بگویید