دیجیتالی شدن بخش بانکداری

در حالی که همه گیری ساخته است دیجیتالی شدن یک ضرورت برای بخش بانکی، اکثر بانک‌ها و مؤسسات مالی در سال‌های اخیر اقداماتی را در این راستا انجام داده‌اند. بسیاری از بانک ها قبلاً شروع به گنجاندن دیجیتال در ارائه خدمات خود کرده بودند.

در واقع دیجیتالی شدن تبدیل داده ها به فرمت دیجیتال با پذیرش فناوری است. دیجیتالی شدن بانکداری خطاهای انسانی را کاهش می دهد و در نتیجه وفاداری مشتریان را تقویت می کند.

در واقع، پذیرش دیجیتالی شدن برای بخش بانکداری بسیار مهم است. با استقبال از دیجیتالی شدن، بانک ها می توانند خدمات بهبود یافته ای به مشتریان ارائه دهند. این مزایا را برای مشتریان فراهم می کند و در زمان صرفه جویی می کند.

امروزه مردم به آن دسترسی دارند بانک ها 24/24 به لطف خدمات بانکداری آنلاین مدیریت مبالغ کلان پول نیز آسان تر شده است. دیجیتالی شدن نیز با تسهیل تراکنش های بدون نقد به مشتریان سود رسانده است.

مشتریان دیگر نیازی به ذخیره پول نقد ندارند و می توانند در هر مکان و هر زمان معامله کنند. اما ابتدا، اگر می خواهید بدون سرمایه گذاری با 1XBET درآمد کسب کنید، برای ساخت حساب کاربری اینجا کلیک کنید و از 50 FCFA برای شروع بهره مند شوید. کد تبلیغاتی: argent2035

🥀 دیجیتالی شدن بانک چیست؟

La دیجیتالیشدن مخفف دگرگونی دیجیتال است، اصطلاحی که نشان می دهد کارها را به گونه ای متفاوت انجام دهید، به قصد انجام بهتر. ما در مورد یک تغییر اساسی در نحوه عملکرد بانکداری و ارائه ارزش به مشتریان صحبت می کنیم.

یک استراتژی دیجیتالی سازی واقعی شامل فناوری، افراد، فرآیندها و نحوه انجام کارها می شود. همیشه یک عنصر تکنولوژیکی برای دیجیتالی شدن بانکداری وجود دارد، اما این سفر همچنین مستلزم تغییر فرهنگ سازمانی بانک است.

با دیجیتالی شدن بانکداری، از مردم انتظار می رود فناوری های جدید را اتخاذ کنید و با روش های جدید کار سازگار شوند. این می‌تواند مشکل باشد، انسان‌ها در برابر تغییرات بدنام هستند.

تحول دیجیتال در بانکداری، بانک‌ها را در هر اندازه‌ای مجبور می‌کند تا برای پذیرش فناوری‌ها و خدمات جدید در هر سطح تلاش کنند. اما واقعاً تحول دیجیتال در بخش بانکداری به چه معناست؟

تحول دیجیتال بانک بسیاری از آن شامل تغییر به ارائه خدمات آنلاین و دیجیتال، و تعداد زیادی از تغییرات پشتیبان مورد نیاز برای پشتیبانی از این تحول است.

برای موفقیت، دلایل و مزایای تحول باید در سراسر سازمان روشن شود. "نقشه راه" باید ابلاغ شود و آموزش و مربیگری لازم ارائه شود. در اینجا عوامل کلیدی موفقیت برای بانکداری دیجیتال آورده شده است.

🥀 عوامل کلیدی موفقیت بانکداری دیجیتال

تحول دیجیتال بانکداری بانکداری به شما این امکان را می دهد که یک سفر مشتری دیجیتالی منسجم تر و شخصی تر ایجاد کنید.

ایجاد یک سفر دیجیتالی مشتری به معنای برداشتن گام‌هایی برای ادغام همه چیز در یک پلتفرم آنلاین واحد است، به طوری که مشتری با استفاده از ابزارهای یکسان، گاهی توسط افراد مشابه، و با اطلاعات یکسان در طول فرآیند رفتار می‌کند.

در اینجا، اقداماتی مانند تغییر سازمان تیم، ادغام تکنسین ها در تیم های فروش، و احتمالاً ادغام بازاریابی و خرده فروشی در یک تیم می تواند کمک زیادی کند. برای موفقیت در دیجیتالی شدن دیجیتال، در اینجا چیزی است که باید روی آن عمل کنیم:

✔ موضوع بازتعریف تجربه مشتری

مهمتر از همه، مشتریان و نیازهای آنها را در اولویت قرار دهید تا راه حل های پایدار ایجاد کنید. بانک ها باید به طور مکرر و اغلب در طول چرخه عمر یک پیشنهاد، ایجاد مشترک با مشتریان را در نظر بگیرند.

✔ موضوع دیدگاه اول موبایل را اتخاذ کنید

از بانکداری بدون تماس گرفته تا دسترسی به حساب آنلاین، مشتریان انتظار دارند که محصولات و خدمات در هر زمان از دستگاه های قابل حمل قابل دسترسی باشند. امروزه، بانک‌ها مدل‌های دیجیتالی را اجرا می‌کنند و طیف کاملی از خدمات بانکی را در گوشی‌های هوشمند به مشتریان خود ارائه می‌دهند (بارنز، 2015).

به این ترتیب، بانک ها نقش مشاوره مشتریان خود را با توزیع برنامه های ارتباطی مانند WhatsApp، Skype و غیره تقویت می کنند.

✔ موضوع یک استراتژی شخصی سازی داده ها را توسعه دهید

ایجاد راه حل به این معنی است که بدانید چه داده هایی دارید، به چه داده هایی نیاز دارید، چه سوالاتی را باید بپرسید و چگونه پاسخ ها را تفسیر کنید. تمرکز مجموعه داده های موجود ضروری است.

در واقع بانک‌های مدرن بیش از هر زمان دیگری داده‌ها دارند. هرچه خدمات دیجیتال بیشتری ارائه کنند، داده های بیشتری را به طور خودکار جمع آوری می کنند.

این داده‌ها به آن‌ها اجازه می‌دهد تا گام‌های بزرگی در زمینه به‌روزرسانی و مدیریت مدل عملیاتی، خدمات مشتری و حتی استراتژی تجاری خود بردارند. داده ها آنها را قادر می سازد تا مشتریان را به روش های جدید درک کنند و از آن اطلاعات برای شناسایی فرصت ها، بهینه سازی محصولات و خدمات و خودکارسازی راه حل ها استفاده کنند.

اتوماسیون و استفاده از راهکارهای دیجیتالی مانند chatbots و هوش مصنوعی نیز بخشی از استراتژی‌های تحول دیجیتال بسیاری از بانک‌ها هستند.

✔ موضوع انتخاب بسترهای فناوری مناسب

هنگام ادغام خدمات جدید در عملیات با فرآیندهای قدیمی و دارایی های گسترده، و تحت نظارت های نظارتی بالایی به عنوان یک بانک، تصمیم گیری در مورد استفاده از پلتفرم ها و نحوه استفاده از آنها بسیار مهم است.

برای یک مدیر بانکی امروز، مشکلات بی شماری برای حل وجود دارد. فشارهای اقتصادی، عملیاتی و نظارتی برای مدیریت در کوتاه مدت وجود دارد. همچنین یک بحث پیچیده در مورد اینکه کدام فناوری بیشتر مخرب یا کلید تغییر خواهد بود وجود دارد.

به عنوان مثال، برخی معتقدند که ابر بزرگترین فرصت را برای بانک ها فراهم می کند. این سرویس‌های پیچیده، شخصی‌شده و بی‌درنگ را ارائه می‌کند که مشتریان و مشتریان انتظار دارند در جایی که هوش مصنوعی بیشترین مزیت را برای دیگران ارائه می‌کند.

با این حال، بانک‌ها فرصت فوق‌العاده‌ای دارند زیرا اعتماد مشتریان را حفظ کرده‌اند و باید سرمایه لازم برای اجرای استراتژی مناسب را داشته باشند. فناوری پیشرفته و اکوسیستم دیجیتالی که هزینه ها را کاهش می دهد و در عین حال محصولات بهتر و تجربیات مشتری را ارائه می دهد، محور موفقیت خواهد بود.

🥀 چگونه از دیجیتالی شدن بانکداری بهره مند شویم؟

در اینجا چند راه وجود دارد که بانک ها می توانند دیجیتالی شدن را بهبود بخشند تا سود خود را افزایش دهند و راحتی مورد نیاز مشتریان خود را فراهم کنند.

✔ موضوع مشارکت با شرکت های فناوری

از آنجایی که غول‌های فناوری مانند آمازون و اپل در امور مالی مصرف‌کننده نفوذ می‌کنند، به کسی نیاز دارند که فرآیندهای بانکی پیچیده را مدیریت کند.

برای بانک ها، این امکان مشارکت فناوری و دسترسی به پایگاه مشتریان قوی این شرکت ها را باز می کند. حتی اگر نقش غول های فناوری و دسترسی به پایگاه مشتری قوی این شرکت ها را نادیده بگیریم. در اینجا مزایای اصلی این رویکرد وجود دارد:

• بانک ها می توانند از پایگاه مشتری و قابلیت های عملیاتی موجود خود استفاده کنند
• تعامل با مشتری را بهبود بخشید
• برای درک بهتر مشتریان خود و معرفی درجه بالاتری از شخصی سازی، داده های بیشتری را ضبط کنید
• بانک‌ها می‌توانند به تدریج اکوسیستمی از خدمات مورد نیاز مشتریان خود بسازند تا جریان‌های درآمدی جدیدی اضافه کنند و از تغییر پایگاه مشتریان خود به شرکت‌ها جلوگیری کنند. fintech کسب و کارهای نوظهور و دیجیتال

✔ موضوع برای بهبود راحتی و کاهش هزینه ها، روی اتوماسیون سرمایه گذاری کنید

خودکارسازی فرآیندهای مختلف می تواند هزینه ها را کاهش داده و عملیات را برای ارائه ارزش بیشتر به مشتریان ساده کند. همچنین با کاهش اتکا به کارکنان انسانی که می تواند به صورت کاهش هزینه ها به مشتریان منتقل شود، هزینه های اضافی را به حداقل می رساند.

برای مثال، در زمان COVID-19، یک راحتی کوچک مانند اظهارنامه‌های الکترونیکی درخواستی یا تأیید حساب آنلاین می‌تواند در وقت و هزینه همه صرفه‌جویی کند و خطر ابتلا به هر تماس را کاهش دهد.

✔ موضوع پرورش نوآوری

Necessity مادر اختراع است و ابداع روش‌های جدید برای دستیابی به پایگاه مشتری و مراقبت از آنها یک ضرورت برای رقابتی ماندن و کمک به مشتریان وفادار خود در طول همه‌گیری است.

امروزه اکثر مؤسسات مالی از فناوری پیشرفته برای عملیات تعمیر و نگهداری مانند پشتیبانی مشتری استفاده می کنند. با این حال، لازم است بخشی از این بودجه به سمت نوآوری هدایت شود تا محصولات جدیدی ایجاد شود که نیازهای نوظهور مشتریان را برآورده کند.

برای مثال، با توجه به بحران اجتماعی و اقتصادی فعلی، بسیاری از مشتریان به طور کامل به پرداخت الکترونیک روی آورده اند. برخی در بازپرداخت مشکل دارند وام مسکن آنها، در حالی که دیگران برای تامین پول نقد و محصولات بیمه اضطراری تلاش می کنند تا هزینه های آینده را پوشش دهند.

با دسترسی به داده های غنی مشتریان، بانک ها می توانند داده های معاملاتی و رفتاری را برای ارائه خدمات شخصی به مشتریان خود ارزیابی کنند. برخی اقدامات عبارتند از:

• افزایش محدودیت ها معاملات آنلاین
• ارائه آرامش در IME ها، تعطیلات بازپرداخت، تامین مالی مجدد وام مسکن و غیره.
• تمدید خدمات اعتباری اضطراری مانند وام های شخصی کم بهره و دسترسی به حساب های پس انداز ثابت
• کسب درآمد از داده های اعتبارگزارش های روشنگر و تجزیه و تحلیل معیار برای صنایع مختلف

بانک‌ها همچنین می‌توانند از داده‌ها برای ایجاد داستان‌های وب شخصی‌شده و جذاب برای تبلیغ محصولات ذکر شده در بالا استفاده کنند تا بتوانند توسط افرادی که به آنها نیاز دارند کشف شوند.

✔ موضوع بهبود مدیریت داده ها

طی پنج سال گذشته، داده‌های جمع‌آوری‌شده توسط سازمان‌های مختلف، از جمله سازمان‌های صنعت مالی، به دلیل تحول دیجیتالی این صنعت افزایش یافته است.

با این حال، تنها بخش کوچکی از این داده ها به دلیل سیلوهای عملیاتی در اکثر سازمان ها استفاده می شود.

همانطور که هر متخصصی موافق است، این داده‌های دست‌نخورده این پتانسیل را دارد که به کسب‌وکارها در مقیاس‌بندی سریع‌تر به روش مشتری‌محور کمک کند.

برای بهبود مدیریت داده ها، موسسات مالی و بانک ها باید یک رویکرد مدیریت داده یکپارچه ایجاد کنند که از یک مرکز داده متمرکز متصل به یک پلت فرم مدیریت قوی تشکیل شده باشد.

علاوه بر یکپارچه سازی داده ها و اطمینان از دسترسی به آن، اتخاذ تدابیر امنیتی مناسب برای حفاظت از داده های کاربر نیز ضروری است.

🥀 خلاصه…

سرمایه‌گذاری در دیجیتالی‌سازی متفکرانه می‌تواند به بانک‌ها در افزایش درآمد کمک کند و در عین حال به مشتریان آسیب‌دیده از همه‌گیری فعلی کمک کند.

از دلسرد کردن بازدید از شعب گرفته تا ارائه تاییدیه وام آنلاین و افتتاح حساب تا آموزش افراد بانک دیجیتال تا بتوانند از خدمات ارائه شده توسط بانک های خود بهره مند شوند.

ممکن است ایده خوبی باشد که با فهرست کردن فرصت‌های رشد منحصربه‌فرد که با منابع فعلی بانک مطابقت دارد و به طور منطقی می‌توان از آنها استفاده کرد، شروع کنید.

به جای سرمایه‌گذاری کورکورانه در زمینه‌هایی مانند طراحی، نوآوری، تجزیه و تحلیل داده‌ها و شخصی‌سازی، عاقلانه است که آن حوزه‌هایی را شناسایی کرده و با آن‌ها شروع کنید که حداکثر بازدهی را با حداقل سرمایه‌گذاری برای نتایج بهتر داشته باشند.

قبل از ترک، در اینجا آموزشی وجود دارد که به شما امکان می دهد تجارت اصلی فقط در 1 ساعت برای خرید اینجا کلیک کنید

برای تمام نگرانی های خود برای من نظر بگذارید