تامین مالی جمعی چیست؟

تامین مالی جمعی چیست؟ این سوال اصلی ترین دغدغه ای را تشکیل می دهد که این مقاله به دنبال پاسخ به آن است. در این مقاله به بررسی مفهوم تامین مالی جمعی خواهیم پرداخت روش تامین مالی مشارکتی که به طور فزاینده ای در بین کارآفرینان آفریقایی محبوب است. سرمایه‌گذاری جمعی با استفاده از پلتفرم‌های آنلاین اختصاصی، امکان جمع‌آوری سرمایه از مخاطبان زیادی را فراهم می‌کند.

این روش تامین مالی می تواند کمک کننده باشد کارآفرینان برای انجام پروژه های خود و توسعه تجارت خود، با ارائه جایگزینی برای منابع مالی سنتی به آنها.

در این مقاله نحوه عملکرد سرمایه گذاری جمعی، مزایا و معایب این روش و همچنین بهترین روش ها برای یک کمپین جمع آوری سرمایه موفق را توضیح خواهیم داد. تامین مالی در آفریقا اما قبل از شروع، اینجاست چگونه از بدهی خارج شویم؟

بیا بریم !!

⛳️Crowdfunding چیست؟

تامین مالی جمعی که به عنوان تامین مالی جمعی نیز شناخته می شود، راهی است تامین مالی مشارکتی که به کارآفرینان، خالقان یا رهبران پروژه اجازه می دهد تا از تعداد زیادی از مردم سرمایه جمع آوری کنند.

این روش تامین مالی اغلب برای پروژه های فرهنگی، هنری، اجتماعی یا زیست محیطی استفاده می شود، اما می توان از آن برای پروژه های کارآفرینی و تجاری نیز استفاده کرد.

برخلاف روش‌های تامین مالی سنتی، تامین مالی مشارکتی به مروجین پروژه اجازه می‌دهد تا مستقیماً از جامعه علاقه‌مند به پروژه خود وجوه جمع‌آوری کنند، بدون اینکه از واسطه‌های مالی سنتی مانند بانک‌ها یا بانک‌ها استفاده کنند. سرمایه گذاران سرمایه گذاری خطرپذیر.

این رویکرد همچنین به مشارکت کنندگان اجازه می دهد تا مبالغ کمی را در پروژه هایی که برای آنها مهم است سرمایه گذاری کنند و در موفقیت آنها مشارکت کنند.

سرمایه‌گذاری جمعی در سال‌های اخیر به لطف ظهور پلت‌فرم‌های تامین مالی جمعی آنلاین، محبوبیت فزاینده‌ای پیدا کرده است، که فرآیند جمع‌آوری سرمایه را تسهیل می‌کند و به مروجین پروژه اجازه می‌دهد تا به مخاطبان زیادی از مشارکت‌کنندگان بالقوه دست یابند.

🌿 تامین مالی جمعی چگونه کار می کند؟

در این نوع تامین مالی، دو طرف با هم جمع می شوند. پس‌اندازی که می‌خواهد مبلغ معینی را در پروژه‌ای که به آن اعتقاد دارد سرمایه‌گذاری کند. و حامل این پروژه که بودجه لازم برای اجرای آن را ندارد.

هر دو در اینترنت از طریق یک پلتفرم اختصاصی پروژه‌ها توسط حامیان مالی ارائه می‌شوند و پس‌اندازکنندگان آن‌هایی را که به آن‌ها علاقه‌مند هستند، تا میزان سرمایه‌گذاری‌شان را تامین مالی می‌کنند.

چندین روش تامین مالی مشارکتی وجود دارد: اهدا (با یا بدون ملاحظه)، قرض (با یا بدون علاقه) و سرمایه گذاری.

🌿 اشکال مختلف تامین مالی جمعی

تامین مالی جمعی می تواند اشکال مختلفی داشته باشد. متمایز می کنیم سه شکل اصلی تامین مالی جمعی:

✔ موضوع کمک های مالی

کمک مالی به معنای ارائه چیزی است شخص ثالث بدون غرامت با اهدای کمک مالی به رهبر پروژه، کاربر اینترنت بدون انتظار چیزی در توسعه این رویداد مشارکت می کند.

با این حال، سرمایه گذار معمولا به صورت نمادین پاداش می گیرد. در واقع، اگر مثلاً یک فیلم باشد، ممکن است نام او در تیتراژ ظاهر شود. ممکن است یک آیتم تبلیغاتی به آن اختصاص داده شود. این شکل از تامین مالی جمعی امکان تبلیغ این پروژه را نیز فراهم می کند تا مروج بتواند ادعای یارانه کند.

✔ موضوع سهام عدالت جمعیت

سهام عدالت جمعیت یک روش تامین مالی جمعی است که در سال 2014 ظاهر شد. با این شکل از تامین مالی، سرمایه گذاران در ازای بخشی از سهام شرکت دریافت می کنند. در برخی موارد این فرم مزایای مالیاتی را ارائه می دهد برای سرمایه گذاران خود در واقع، با حمایت از یک پروژه به صورت جمعی، سرمایه گذار بخشی از سرمایه شرکت را در اختیار دارد.

برای بهره مندی از این نوع تامین مالی، باید شرایط خاصی رعایت شود. کمپین‌های Crowd-Equity فقط برای Sociétés en Actions Simplifiées و Sociétés ناشناس محفوظ است.

این ریسک پذیری به ویژه برای پروژه های در مقیاس بزرگ با توجه به مقادیر بیشتر استفاده می شود.

✔ موضوع وام دادن به جمعیت

Crowd-lending زیر مجموعه ای از Crowdfunding است. شامل تامین مالی پروژه ها می شود تحت سیستم عامل های وام ارائه شده است مشترک توسط عموم

زمانی که Crowdlending در پلتفرم های تامین مالی جمعی راه اندازی می شود بانک ها نمی توانند این نوع سرمایه گذاری را دنبال کنند. به این ترتیب، بودجه مقامات محلی با استفاده از این روش تأمین مالی جمعی سود می برد.

🌿 مزایای تامین مالی جمعی

بر خلاف سایر ابزارهای تامین مالی، تامین مالی جمعی دارای مزایای بسیاری است.

✔️ مزیت اول: تحقیقات بازار با هزینه کمتر

اولین مزیت Crowdfunding بیش از هر چیز مالی است. این به رهبر پروژه اجازه می دهد تا نوعی مطالعه بازار را با هزینه کمتر انجام دهد.

این مزیت مالی یکی از دلایل اصلی متوسل شدن مجری پروژه است سرمایه گذاری جمعی. علاوه بر این، به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا از مشاوره و پشتیبانی بهره مند شوند. برخی می توانند بسیار مفید باشند.

✔ موضوع لو دون

تامین مالی جمعی بشردوستانه یا تامین مالی جمعی از طریق کمک مالی توسط قدرت جامعه و جمعیتی که حول پروژه ای بسیج می شوند که آنها را اغوا کرده است هدایت می شود.

هدیه در Crowdfunding نسبت به سایر روش های تامین مالی (وام و سرمایه گذاری) به کار کمتری در بالادست نیاز دارد. ساده است زیرا مشارکت کنندگان نیازی به تکمیل هیچ مدرک اداری ندارند، یک کارت بانکی کافی است. در نتیجه مدت زمان فرآیند تامین مالی کوتاه است.

✔ موضوع ریسک کم

در واقع، رهبر پروژه خطر رقیق شدن را ندارد. بنابراین او قدرت تصمیم گیری خود را حفظ خواهد کرد و متعهد به بازپرداخت وام نمی شود.

در تامین مالی جمعی، ارتباط یک مزیت قابل توجه است. در طول کمپین، رهبر پروژه باید در مورد ایده خود برای جذب مشارکت کنندگان صحبت کند. جدا از جنبه مالی، سرمایه گذاری جمعی همچنین در این دوره از ارتباطات شدید معنا پیدا می کند.

🌿 لس معایب تامین مالی جمعی

سرمایه گذاری جمعی اگرچه مزایایی دارد، اما معایبی نیز دارد.

✔ موضوع مصرف انرژی بسیار گران

شما باید بخش زیادی از زمان خود را صرف ارتباطات کنید. به خصوص در زمان کمپین که ارتباط موثر برای برانگیختن انگیزه عمومی برای تامین مالی پروژه ضروری است.

در واقع، عدم موفقیت در کمپین Crowdfunding می تواند برای تصویر پروژه تحقیر آمیز باشد. در واقع، کمپین سرمایه گذاری جمعی می تواند به عنوان معیاری برای اعتبار توسط مشتریان شما، جامعه شما درک شود.

✔ موضوع هزینه بسیار بالا

او بیشتر است گرانتر از وام بانکی هنگامی که پروژه خود را در یک پلتفرم تامین مالی جمعی ارسال می کنید، به این پلتفرم که به عنوان یک واسطه عمل می کند، کمیسیون پرداخت می کنید. این کمیسیون با توجه به پلت فرم متفاوت است و در صورت موفقیت اخذ می شود.

علاوه بر این هزینه ها، باید به موارد زیر نیز توجه کرد هزینه های ارتباطی همه اینها در حالی است که شما اطمینانی از تامین مالی ندارید. در صورت موفقیت، در Crowdlending به مبلغ دریافتی بهره پرداخت خواهید کرد. با این حال، تنها پروژه هایی که با موفقیت جمع آوری شده اند، راه اندازی خواهند شد.

✔️لرقیق شدن سهام

ممکن است اتفاق بیفتد که دیگر مالک انحصاری پروژه باقی نمانید. قدرت تصمیم گیری خود را از دست می دهید.

رقیق شدن سهام اساساً زمانی اتفاق می‌افتد که ما در چارچوب یک Crowd-equity هستیم. برای انجام این کار، باید به دقت در مورد ترتیبات تامین مالی فکر کنید تا کنترل کسب و کار خود را از دست ندهید.

✔ موضوع دزدی عقایدs

بسیاری از افراد ممکن است ایده هایشان را به سرقت ببرند. واقعیت این است که پروژه های ارسالی برای همه قابل دسترسی است و خطر سرقت را افزایش می دهد.

✔ موضوع ریسک مالی

رهبر پروژه در معرض ریسک مالی قرار دارد. او باید با کمپین خود ارتباط برقرار کند، تغذیه کند و مدیریت کند سرمایه گذاری جمعی. کل این فرآیند هزینه دارد و نباید از آن غافل شد. ارائه یک پروژه بر روی پلت فرم از Crowdfunding اهدا رایگان است

⛳️ نحوه بهره مندی از تامین مالی جمعی

بهره مندی از سرمایه گذاری جمعی برای پروژه شما مستلزم آماده سازی دقیق و ارائه قانع کننده پروژه شما است. در اینجا چند مرحله کلیدی برای به حداکثر رساندن شانس موفقیت آورده شده است:

⚡️پلتفرم را انتخاب کنید

پلتفرم های تامین مالی جمعی زیادی وجود دارد که هر کدام شرایط و ویژگی های خاص خود را دارند. شما باید یکی را انتخاب کنید که به بهترین وجه با نیازها و پروژه شما مطابقت دارد.

⚡️مبلغ جمع آوری شده را مشخص کنید

شما باید مبلغ مورد نیاز برای تامین مالی پروژه خود را تعیین کنید. مهم است که واقع بین باشید و هزینه های مرتبط با کمپین تامین مالی جمعی مانند هزینه های پلتفرم و پاداش برای مشارکت کنندگان را در نظر بگیرید.

⚡️یک صفحه کمپین ایجاد کنید

شما باید یک صفحه کمپین جذاب ایجاد کنید که به وضوح پروژه شما، اهداف آن و پاداش های موجود برای مشارکت کنندگان را توضیح دهد. این صفحه باید به خوبی طراحی شده و برای جذب مشارکت کنندگان جذاب باشد.

⚡️فیلم ارائه تهیه کنید

یک ویدیوی ارائه می تواند به توضیح پروژه شما به روشی پویاتر کمک کند و علاقه مشارکت کنندگان بالقوه را برانگیزد. ویدئو باید کوتاه، گیرا و آموزنده باشد.

⚡️کمپین خود را تبلیغ کنید

هنگامی که کمپین شما زنده شد، باید آن را در رسانه های اجتماعی، دوستان و خانواده و در رسانه ها برای جذب مشارکت کنندگان تبلیغ کنید. هرچه دید شما بیشتر باشد، احتمال موفقیت شما در کمپین بیشتر است.

⚡️مدیریت کمپین

شما باید کمپین خود را به دقت زیر نظر داشته باشید، به سوالات حامیان احتمالی پاسخ دهید و اطمینان حاصل کنید که پاداش ها به موقع تحویل داده می شوند. اگر کمپین شما به هدف جمع آوری کمک های مالی خود برسد، می توانید از مشارکت کنندگان وجوه جمع آوری کرده و پروژه خود را اجرا کنید.

توجه به این نکته مهم است که هر پلتفرم تأمین مالی جمعی ممکن است الزامات و مراحل دیگری را دنبال کند. بنابراین مهم است که قبل از شروع کمپین خود، شرایط پلتفرم را بخوانید.

⛳️برخی پلتفرم های تامین مالی جمعی

پلتفرم های تامین مالی جمعی زیادی وجود دارد که هر کدام ویژگی ها و شرایط خاص خود را دارند. در اینجا چند نمونه آورده شده است:

⚡️کیک استارتر

Kickstarter یک پلت فرم آنلاین تامین مالی جمعی است که در سال 2009 ایجاد شد. این پلتفرم به رهبران پروژه اجازه می دهد تا ایده خود را ارائه کنند و از جامعه مشارکت کنندگان بالقوه درخواست سرمایه کنند. کمک های مالی به صورت کمک های مالی است.، و مشارکت کنندگان در عوض غرامت تعیین شده توسط رهبر پروژه دریافت می کنند.

برای ارائه یک پروژه در کیک استارتر، ابتدا باید یک پروپوزال به تیم پلتفرم ارسال کنید که کیفیت و قابلیت اجرا پروژه را بررسی می کند. اگر پیشنهاد پذیرفته شود، رهبر پروژه می تواند یک صفحه ارائه در سایت ایجاد کنید.

این صفحه باید شامل شرح مفصلی از پروژه، بودجه موقت و لیستی از غرامت ارائه شده به مشارکت کنندگان باشد.

هنگامی که کمپین تامین مالی جمعی شروع می شود، رهبر پروژه باید جامعه خود را بسیج کند و از شبکه های اجتماعی برای تبلیغ پروژه خود و تشویق مردم به مشارکت استفاده کند. همچنین مهم است که یک هدف جمع آوری کمک های مالی واقع بینانه تعیین کنیدبا در نظر گرفتن هزینه های پلت فرم و هزینه های تولید پروژه.

هنگامی که کمپین راه اندازی شد، رهبر پروژه باید به طور منظم صفحه ارائه خود را به روز کند تا مشارکت کنندگان را از پیشرفت پروژه مطلع کند و آنها را تشویق کند تا آن را با شبکه خود به اشتراک بگذارند.

در صورت رسیدن به هدف تامین مالی، رهبر پروژه وجوه جمع آوری شده را منهای هزینه های پلت فرم دریافت می کند. اگر هدف محقق نشد، مشارکت کنندگان بازپرداخت می شوند و رهبر پروژه چیزی دریافت نمی کند.

⚡️اوله

Ulule یک پلت فرم سرمایه گذاری جمعی فرانسوی است که در پروژه های خلاقانه، نوآورانه و همبستگی تخصص دارد. این شرکت که در سال 2010 تأسیس شد، با بیش از تا به امروز 29 پروژه تامین مالی شده است.

اولول دو نوع تامین مالی را ارائه می دهد: تامین مالی اهدایی و تامین مالی پیش فروش. کمک مالی به مشارکت کنندگان این امکان را می دهد که از یک پروژه حمایت مالی کنند بدون اینکه انتظاری در مقابل داشته باشند.

از سوی دیگر، بودجه پیش فروش به مشارکت کنندگان اجازه می دهد تا محصولات یا خدمات مرتبط با پروژه را قبل از ورود به بازار خریداری کنند.

برای بهره مندی از تامین مالی در Ulule، مهم است که ارائه یک پروژه خلاقانه، نوآورانه و بدیع. همچنین پروژه باید به وضوح در صفحه کمپین، با تصاویر و فیلم های با کیفیت، تعریف و توضیح داده شود.

همچنین ارائه پاداش های جذاب به مشارکت کنندگان بسته به سطح مشارکت آنها مهم است. در نهایت، توصیه می شود کمپین خود را در شبکه های اجتماعی تبلیغ کنید و از حمایت جامعه خود استفاده کنید.

⚡️KissKissBankBank

KissKissBankBank یک پلتفرم تامین مالی جمعی است که در سال 2009 در فرانسه تاسیس شد. این به رهبران پروژه اجازه می دهد تا در ازای دریافت غرامت، از افراد وجوه جمع آوری کنند.

برخلاف Kickstarter که یک پلتفرم عظیم سرمایه گذاری جمعی است، KissKissBankBank بر روی پروژه های کوچک و پروژه های خلاقانه مانند فیلم، کتاب، پروژه های هنری، پروژه های موسیقی، پروژه های تجاری و غیره.

برای شروع، مجریان پروژه باید یک صفحه پروژه در پلتفرم ایجاد کنند که ایده آنها، هدف تامین مالی آنها، طرف های مقابل ارائه شده و همچنین جزئیات مربوط به خود پروژه را توضیح دهد.

هنگامی که صفحه پروژه فعال شد، جمع آوری کمک مالی می تواند آغاز شود. مشارکت‌کنندگان می‌توانند انتخاب کنند که در ازای پاداش، مقداری پول اهدا کنند. KissKissBankBank از یک سیستم تامین مالی استفاده می کند. همه یا هیچ چیز این بدان معناست که مجریان پروژه برای دریافت وجوه باید به هدف جذب سرمایه خود برسند.

در نهایت، هنگامی که جمع آوری کمک مالی کامل شد، رهبران پروژه می توانند پروژه خود را شروع کنند و مشارکت کنندگان پاداش خود را دریافت خواهند کرد. هزینه های KissKissBankBank a کارمزد 5 درصدی از وجوه جمع آوری شدهو همچنین هزینه پرداخت 3% برای مشارکت کارت اعتباری.

⚡️ایندیگوگو

Indiegogo یکی دیگر از پلتفرم‌های محبوب سرمایه‌گذاری جمعی است که به صاحبان پروژه اجازه می‌دهد تا از تعداد زیادی مشارکت‌کننده سرمایه جمع‌آوری کنند، به نام «پشتیبانان".

این پلتفرم که در سال 2008 تأسیس شد، با پروژه‌هایی از استارت‌آپ‌های فناوری گرفته تا پروژه‌های هنری و خلاقانه، به یکی از بازیگران اصلی صنعت سرمایه‌گذاری جمعی تبدیل شده است.

Indiegogo دو نوع کمپین تامین مالی جمعی را ارائه می دهد: کمپین های تامین مالی جمعی تامین مالی همه یا هیچ و کمپین های تامین مالی انعطاف پذیر.

در کمپین جمع آوری کمک مالی همه یا هیچ، رهبر پروژه باید به هدف جمع آوری کمک مالی از پیش تعیین شده برای دریافت وجوه جمع آوری شده برسد. در یک کمپین جمع آوری کمک مالی انعطاف پذیر، رهبر پروژه می تواند وجوه جمع آوری شده را حفظ کند، حتی اگر به هدف جمع آوری کمک مالی خود نرسیده باشد.

⛳️سوالات متداول

آیا همه پروژه ها می توانند از تامین مالی جمعی بهره مند شوند؟

ج: نه، همه پلتفرم های تامین مالی جمعی دارای معیارهای انتخاب برای پروژه های واجد شرایط هستند. مهم است که قبل از درخواست، شرایط را به دقت بخوانید.

درصد کمیسیونی که پلتفرم های تامین مالی جمعی دریافت می کنند چقدر است؟

پاسخ: بستگی به پلتفرم‌ها دارد، اما به طور کلی درصدی از مبلغ جمع‌آوری‌شده را می‌گیرند 5٪ تا 10٪. مهم است که شرایط را با دقت بخوانید تا از غافلگیری ناخوشایند جلوگیری کنید.

چگونه پروژه خود را به درستی در پلتفرم تامین مالی جمعی ارائه کنیم؟

پاسخ: ارائه یک پروژه شفاف و با ساختار مناسب که علاقه را برانگیزد، مهم است. تهیه فیلم ارائه جذاب و مفصل نیز ضروری است. همچنین توصیه می شود برای اهداکنندگان جوایز جذابی ارائه شود.

اگر هدف تامین مالی محقق نشود چه اتفاقی می افتد؟

پاسخ: بستگی به پلتفرم‌ها دارد، اما به طور کلی اگر هدف جمع‌آوری سرمایه محقق نشود، کمک‌کنندگان مسترد می‌شوند.

آیا به غیر از کمیسیون پلت فرم، هزینه های اضافی برای پرداخت وجود دارد؟

پاسخ: برخی از پلتفرم‌ها ممکن است برای انتقال وجه یا استفاده از برخی خدمات هزینه‌های اضافی دریافت کنند.

چگونه از امنیت تراکنش ها در پلتفرم های تامین مالی جمعی اطمینان حاصل کنیم؟

پاسخ: پلتفرم‌های تأمین مالی جمعی تدابیر امنیتی برای محافظت از اهداکنندگان و صاحبان پروژه در نظر گرفته‌اند. خواندن دقیق شرایط برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد این اقدامات امنیتی مهم است.

این به شما بستگی دارد که بازی کنید، به اشتراک بگذارید، لایک کنید و نظر خود را در نظرات به ما بگویید