همه چیز در مورد پولشویی

پولشویی است جرم مالی که در آن منبع پول یا اموال به دست آمده غیرقانونی از دید مجریان قانون و تنظیم کننده های مالی با ایجاد ظاهر مشروعیت برای منافع نامشروع پنهان می شود. پولشویی منشا پول یا دارایی را پنهان می کند و می تواند توسط افراد، فرارهای مالیاتی، سازمان های جنایتکار، مقامات فاسد و حتی تامین کنندگان مالی تروریست ها انجام شود.

هدف بسیاری از اعمال مجرمانه ایجاد سود برای فرد یا گروهی است که آنها را مرتکب می شوند. پولشویی است پردازش مجدد این عواید با منشاء مجرمانه برای پنهان کردن منشا غیرقانونی آنها. این فرآیند بسیار مهم است زیرا به مجرم اجازه می دهد تا از آن مزایا بهره مند شود و در عین حال از منبع آنها محافظت کند.

فروش غیرقانونی اسلحه، قاچاق و فعالیت های جرایم سازمان یافته، از جمله قاچاق مواد مخدر و شبکه های فحشا، می تواند مبالغ هنگفتی را ایجاد کند. کلاهبرداری، تجارت داخلی، رشوه خواری یا کلاهبرداری رایانه ای نیز سود زیادی ایجاد می کند و انگیزه ای برای مجرمان فراهم می کند تا این دستاوردهای غیرقانونی را از طریق پولشویی «مشروعیت بخشند».

اما قبل از شروع، در اینجا یک آموزش کامل حمل و نقل قطره ای که می توانید خریداری کنید.

اجازه دهید به

پولشویی چیست؟

پول شویی به روشی تعریف می شود که از طریق آن پول به دست آمده غیرقانونی تغییر می کند تا ترجمه مشروع به نظر برسد. پولشویی چیست؟

پولشویی زمانی اتفاق می افتد که مکان، منبع، مالکیت یا کنترل وجوه جعلی باشد. پولشویی فرآیندی است که مجرمان از آن استفاده می کنند تا به نظر برسد که پولی که دارند به طور قانونی به دست آورده است. کاری که انجام می دهند این است که می گیرند پول کثیف - و در واقع " تمیز '.

هنگام کسب درآمد، مجرمان باید پنهان کنند که چگونه و چرا این پول به دست آنها رسیده است. پولشویی به آنها این امکان را می دهد که این کار را انجام دهند و به نظر می رسد پولی که دارند از یک منبع قانونی است.

پولشویی غیرقانونی است زیرا راهی برای مجرمان برای سود بردن از جرم است و اغلب شامل بیش از یک فعالیت غیرقانونی است. عمل و منشا پولشویی آن را غیرقانونی می کند. جرم اول زمانی رخ می دهد که مجرمی وجوهی را تضمین کند و جنایت دوم با اختلاس مؤسسات مالی تلاش می کند عواید را مشروعیت بخشد.

پولشویی غیرقانونی است زیرا راهی برای مجرمان برای سود بردن از جرم است و اغلب شامل بیش از یک فعالیت غیرقانونی است. عمل و منشا پولشویی آن را غیرقانونی می کند. جرم اول زمانی رخ می دهد که مجرمی وجوهی را تضمین کند و جنایت دوم با اختلاس مؤسسات مالی تلاش می کند عواید را مشروعیت بخشد.

مراحل پولشویی

روش های پولشویی بسیار زیاد و رو به رشد هستند، اما این فرآیند همیشه شامل سه مرحله متوالی است:

the کاریابی

اولین گام در فرآیند پولشویی جایی است که در ابتدا سودهای غیرقانونی به دست آمده است سیستم مالی قانونی، به بخش هایی تقسیم می شود که زنگ خطر را در بین مقامات به صدا در نمی آورد. برخی از روش‌های رایج سرمایه‌گذاری برای براندازی مکانیسم‌های گزارش‌دهی شامل برنامه‌های بازپرداخت وام، قمار در کازینو یا فروشگاه‌های شرط‌بندی، قاچاق، صرافی‌های ارز و صندوق‌های مختلط است.

the برهم نهی

مرحله دوم در فرآیند پولشویی است زمانی که لایه های متوالی مشروعیت به وجوه اولیه اضافه می شود، تا زمانی که منبع برنده ها به اندازه کافی از مقامات پنهان نشود و غیرقانونی بودن آن غیرقانونی باشد. برخی از روش‌های رایج این مرحله شامل، اما نه محدود به، انتقال الکترونیکی بین کشورها، استفاده از شرکت‌های جلویی، و انتقال وجه بین چندین بانک یا بین چند حساب در یک موسسه است.

the ادغام

مرحله سوم و آخر فرآیند پولشویی این زمانی است که جنایتکار وجوه غیرقانونی خود را که اکنون در لایه های مشروعیت پوشانده شده است، بازیابی می کند. که منبع عملا غیر قابل ردیابی است. برخی از روش‌های رایج مرحله ورود پولشویی شامل سرمایه‌گذاری قانونی در جریان‌های مالی قانونی و فروش یا خرید اقلام با ارزش است.

theآیا می توانید از پولشویی جلوگیری کنید؟

مقررات ضد پولشویی (AML) برای جلوگیری از سودجویی مجرمان از این جرایم وجود دارد. این مقررات، سازمان ها را ملزم می کند تا حسابرسی های داخلی را انجام دهند تا اطمینان حاصل شود که آنها عمدا یا سهوا در مشکل پولشویی نقش ندارند.

گروه ویژه اقدام مالی (FATF) زمانی که برای تعیین استانداردهای بین المللی در مورد پولشویی تشکیل شد، این موضوع را به رسمیت شناخت. بریتانیا همچنین با فشار برای تقویت دفاع از طریق یک ناظر جدید، سابقه ای ایجاد کرده است.

برای جلوگیری بیشتر از پولشویی، الزامات جدید شناسایی مشتری برای مؤسسات مالی سختگیرانه تر است. این شرایط است KYC (مشتریان خود را بشناسید).

نمونه هایی از پولشویی

پولشویی می تواند توسط افراد، گروه هایی از افراد یا سازمان ها - قانونی یا غیر قانونی - در هر اندازه و در هر نقطه از جهان انجام شود. در اینجا چند نمونه از افرادی که ممکن است مرتکب این جرم مالی شوند آورده شده است:

the فروشندگان مواد مخدر

از آنجایی که این صنعت کاملاً غیرقانونی، چندملیتی و پول نقد است، به روش‌های متعددی برای پنهان کردن منبع سرمایه‌ای که تولید می‌کند نیاز دارد تا پادشاهان بتوانند با خیال راحت به سود دسترسی داشته باشند.

the قاچاقچیان اسلحه

معاملات غیرقانونی اسلحه و مهمات، مشابه قاچاق مواد مخدر، اغلب بین المللی است و معمولاً پول نقد است. آنها مقادیر زیادی درآمد تولید می کنند که باید قبل از بازپس گیری ایمن توسط مجرمان به اقتصادهای قانونی بازگردانده شود.

the قاچاقچیان انسان

این صنعت غیرقانونی جهانی تخمین زده می شود 150 میلیارد دلار در سال. رشد آن باعث شده است که شرکت‌های پوسته‌ای، شیوه‌های شغلی سوءاستفاده‌کننده، حساب‌های قیفی و روش‌های پرداخت جایگزین زیاد شوند و نیاز این جنایتکاران خشن و بدبین به شست‌وشوی وجوه غیرقانونی خود افزایش یافته است.

حامیان مالی تروریسم چه تروریست ها به دلایل ایدئولوژیک، به تنهایی یا به صورت گروهی، در سطح ملی یا بین المللی عمل کنند، همیشه برای تأمین مالی اعمال خشونت آمیز به پول نیاز است. هدایت وجوه برای تسهیل اقدامات تروریستی می تواند ساده یا پیچیده باشد.

گزارش FBI در مورد جنایات 11 سپتامبر نشان داد که این عملیات فقط برای القاعده هزینه داشته است. 400 دلار آمریکا، با استفاده از قاچاق فیزیکی پول نقد، نقل و انتقالات سیمی خارج از کشور، و خرید بدهی یا اعتباری از بانک های خارجی در زمانی که در ایالات متحده هستید. این روش های اضافی پولشویی توسط ایالات متحده و مقامات دیگر کشف نشده است.

جنایتکاران یقه سفید

جرایم یقه سفید توسط اف بی آی این گونه تعریف می شود که "با فریب، پنهان کاری یا نقض اعتماد مشخص می شود و وابسته به اعمال یا تهدید به زور فیزیکی یا خشونت نیست." انگیزه پشت این جنایات مالی است - برای به دست آوردن یا اجتناب از از دست دادن پول، کالا یا خدمات یا به دست آوردن مزیت شخصی یا تجاری.

تفاوت آن با مقوله های دیگر این است که خشونت وجود ندارد لزوما یک تهدید همه جا وجود دارد و منبع پول لزوماً غیرقانونی نیست، اگرچه کلاهبرداری، اختلاس یا کلاهبرداری های سرمایه گذاری ممکن است همچنان به خدمات پولشویی نیاز داشته باشد.

آیا مبارزه با پولشویی به مبارزه با جرم کمک می کند؟

پولشویی تهدیدی برای عملکرد صحیح یک سیستم مالی است. با این حال، می تواند پاشنه آشیل فعالیت مجرمانه نیز باشد.

در تحقیقات خدمات عملیاتی در مورد فعالیت جرایم سازمان‌یافته، اغلب پیوندهایی است که از طریق ردیابی تراکنش‌های مالی آشکار می‌شود که یافتن دارایی‌های پنهان و تعیین هویت مجرمان و سازمان جنایی مسئول را ممکن می‌سازد.

هنگامی که وجوه غیرقانونی از دزدی، اخاذی، کلاهبرداری یا کلاهبرداری به دست می‌آید، شروع تحقیقات در مورد پولشویی اغلب تنها راه برای ردیابی وجوه دزدیده شده و بازگرداندن آنها به قربانیان است.

مهمتر از آن، تمرکز بر جنبه پولشویی فعالیت مجرمانه و محروم کردن مجرمان از این دستاوردهای غیرقانونی به آنها ضربه سختی می زند. در واقع، در صورت عدم وجود سود قابل استفاده، فعالیت مجرمانه قطع می شود.

برو تو میتونی تجربیات خود را در نظرات با ما در میان بگذارید. اما اول، اینجا آموزش کریپتو جکپات که به شما امکان می دهد با ارزهای رمزنگاری شده ثروتمند شوید.