Kuinka hallita rahaa tehokkaasti?

Kassavirran hallinta on herkkä tekniikka. Kassahallinta sisältää kaikki päätökset, säännöt ja menettelyt joiden avulla voidaan varmistaa yrityksen hetkellisen taloudellisen tasapainon ylläpito alhaisin kustannuksin. Sen ensisijainen tavoite on estää maksukyvyttömyyden riskin. Toinen on taloudellisen tuloksen optimointi (lopputuote – loppukulut).

Lyhyesti, Finance de Demain esittelee tässä artikkelissa, kuinka voit hallita kassavirtaasi tehokkaasti. Mennään !!!

🌿 Mitä on kassanhallinta??

Kuinka hallita käteistä tehokkaasti? Kassan hallinta tarkoittaa kassavirtojen saldon määrittämistä. Eli tasapainon varmistamiseksi lähtevät ja saapuvat virrat.

Treasury-toiminto integroi nykyään dynaamisen riskienhallinnan osittain markkinoiden lisääntyvän epävarmuuden vuoksi, jota ilman ei ole todellista rahoituspolitiikan hallintaa.

Treasury-toiminnon ydin on kassanhallinta arvopäivä. Sen tavoitteena on alentaa rahoituskustannuksia tai lisätä rahoitustuotteita yrityksen tilanteen mukaan. Arvopäiväkassan hallinnan perusperiaate ns.nolla käteissääntö".

Siinä vältetään positiivisia, matalakorkoisia kassasaldoja tai velkasaldoja, jotka johtavat rahoituskuluihin.

Siten luottosaldoille on a vaihtoehtokustannus. Se on yhtä suuri kuin neuvoteltavissa olevan sijoituksen ja tilin peruskorvauksen välinen ero.

Veloitussaldoille on a nimenomaiset kustannukset. Se on yhtä suuri kuin tilinylityksen ja halvemman rahoituksen välinen korkoero.

Kassavirran hallinta vastaa perinteistä näkemystä treasury-toiminnosta. Se käsittelee kassatulojen ja maksujen käsittelyä. Se on myös kiinnostunut varojen liikkuvuudesta konsernin tai yrityksen sisällä.

Tietokonejärjestelmien kehityksen ansiosta se on usein automatisoitu. IT tarjoaa yrityksille välttämätön työkalu kassanhallintaan. Laskelmien automatisointi tarjoaa nopeutta, luotettavuutta ja joustavuutta ennusteiden laatimiseen.

🌿 Lähestymistapa tehokkaaseen kassanhallintaan

Kassahallinta sisältää kaksivaiheisen prosessin:

✔️ Kassabudjetin laatiminen 

Se on väliaikainen asiakirja, joka sisältää yhteenvedon yrityksen tuloista ja maksuista tietyn ajanjakson aikana.

✔️ Kassasuunnitelman kehittäminen

Se on edellisestä syntynyt dokumentti, joka yhdistää lyhytaikaisen rahoituksen keinot ja mahdolliset investoinnit.

Kassabudjetti mahdollistaa tarkastamisen maailmanlaajuisesti, skäyttöpääoman ja käyttöpääomavaatimuksen välillä on johdonmukaisuus. Jatkuvasti alijäämäinen tai ylijäämäinen budjetti ilmaisee käyttöpääoman epäsuhta käyttöpääomatarpeen kanssa.

Tämän riittämättömyyden pitäisi johtaa niihin oletuksiin, joiden perusteella talousarviot laadittiin alkuvaiheessa. Nämä ovat pääasiassa hypoteeseja, jotka sallivat laatia budjetit myyntiä, ostoa ja investointeja varten.

Jos kassabudjetissa on vuorotellen ylijäämäinen ja alijäämäinen, se kuvastaa tilannetta, joka voidaan luokitella normaaliksi.

Täydellisessä koulutuksessamme käymme yksityiskohtaisesti käytännön tapausten kanssa. Tässä koulutuksessa on 2 moduulia.

1-moduuli: Tämän moduulin avulla voit tehdä hyviä kassavirtaennusteita. Tässä tiedostossa on käytännön tapauksia.

Yksikkö 2: Tämän moduulin avulla voit hallita erilaisia ​​sijoituksiasi. sen avulla voit esimerkiksi tietää suotuisat päivät talletuksen tai kotiutuksen tekemiseen pankissa.

Jos haluat saada täyden koulutuksemme, lataa tästä

On sinun tehtäväsi pelata, jakaa, tykätä ja antaa meille mielipiteesi kommenteissa