Mitä tietää joukkovelkakirjoista rahoitusvälineenä

Kun tarvitset rahaa, menet rahoituslaitoksilta pyytämään lainaa. Kun yritykset tai valtion virastot tarvitsevat paljon rahaa, he laskevat liikkeeseen joukkovelkakirjoja.

Ensimmäinen asia, joka tulee mieleen, kun puhutaan sijoittamisesta, on osakemarkkinat. On totta, että osakemaailma on jännittävä. Markkinaliikkeitä käsitellään lehdissä ja televisiossa.

Joukkovelkakirjat sen sijaan eivät ole yhtä seksikkäitä. Tällaista rahoitustuotetta ympäröivä ammattikieltä saattaa tuntua tietämättömiltä hämärältä. Lisäksi joukkovelkakirjat ovat paljon enemmän "helppo”, varsinkin härkämarkkinoiden aikana, kun ne näyttävät tarjoavan merkityksettömän tuoton osakkeisiin verrattuna.

Tässä artikkelissa esittelemme sinulle, mitä joukkovelkakirjalaina on ja miten voit hyödyntää sitä. Mutta ennen kuin aloitamme, tässä Kaupallistatko hänen sosiaalisen verkostonsa kokemuksensa?

Mennään !!

🚀 Mikä on joukkovelkakirja?

Joukkovelkakirjalaina on organisaatioiden (yrityksen, kunnan tai valtion) liikkeeseen laskema velkapaperi.

Kun jokin näistä laitoksista (valtio, yhteisö tai yritys) haluaa rahoitusta, niiden haluama summa voi edellyttää useiden velkojien läsnäoloa.

Ostamalla joukkovelkakirjalainan voit tulla yhdeksi näistä velkojista eli osallistumalla osan velan ostoon.

Luettava artikkeli: Tekniikat ja työkalut liiketoiminnan johtamisen parantamiseen

Erääntyessä velallinen sitoutuu maksamaan sinulle maksettavan pääoman lisäksi määräajoin (joka vuosi, kuuden kuukauden välein, neljännesvuosittain tai kuukausittain) etukäteen määrittämäsi koron perusteella.

🚀 Esimerkki joukkovelkakirjasijoituksesta

Laitos haluaa saada 10 miljoonan euron lainaa. Hän päättää käyttää kiinteäkorkoinen joukkovelkakirjalaina.

Koska summa on valtava, hän jakaa tämän lainan 1 osakkeeseen, joista kukin on 000 10 puntaa. Se sanoi, mikä tahansa liikkeeseen laskettu joukkovelkakirja maksaa 10 000 £. Sitten se asettaa koron 5 prosenttiin 10 vuoden laina-ajalle.

Luettava artikkeli: Optimaaliset ajanhallintastrategiat

Jos haluat yhden hänen joukkovelkakirjoistaan, sinulla on mahdollisuus hankkia sellainen.

Joten jos palkkio maksetaan joka vuosi, saat 500 puntaa joka vuosi 10 vuoden ajan. Kymmenentenä vuonna lainanottaja palauttaa sinulle 500 puntaa lisättynä alkuperäiseen 10 000 puntaasi. Sinulla on siis tuloja 5000 puntaa yhteensä 10 vuoden aikana (500 puntaa).

🚀 Joukkovelkakirjatyypit

Joukkovelkakirjoja on useita tyyppejä, jotka voidaan eritellä kupongin keston tai maksuehtojen mukaan:

Kiinteäkorkoiset joukkovelkakirjat

Tässä tapauksessa jakson, koronmaksun ja kupongin määrä on kiinteä tämän joukkovelkakirjalainan liikkeeseenlaskuhetkellä. Velvoitteesta maksettava korvaus on siis vakio ajan myötä erääntyvä takaisinmaksu.

Vaihtuvakorkoiset joukkovelkakirjat

Tässä kupongin määrä riippuu markkinakoron kehityksestä (kuten pankkien välinen korko, kuten Euribor), johon lisätään kiinteä korko.

Muista, että markkinakoron liike vaihtelee säännöllisen intervallin perusteella.

Joukkovelkakirjat nollakupongilla

Lainan koko elinkaaren aikana tämäntyyppinen joukkovelkakirja ei tuota kuponkia.

Yhden kuponkilainat

Kupongin määrä on tässä tapauksessa täysin rahoitettu ja maksetaan suoraan tämän joukkovelkakirjalainan erääntyessä.

Joukkovelkakirjat, jotka voit muuntaa osakkeiksi

Täällä ostamasi joukkovelkakirjalainat voidaan vaihtaa liikkeeseenlaskijan osakkeisiin niiden ehtojen mukaisesti, jotka annettiin joukkovelkakirjalainan liikkeeseenlaskuhetkellä.

🚀 Bond-sanasto

Velvollisuudessa käytetään tarkkoja termejä:

• Lähetin. Tämä on organisaatio tai yritys, joka myy joukkovelkakirjoja.
• nimellisarvo. se on hinta, joka maksetaan joukkovelkakirjalainan hankkimisesta.
• Korko ; tämä on liikkeeseenlaskijan määräämä korko.
• Takaraja ; tämä on laina-aika.
• kuponki; tämä on lainanottajan maksama korko. Tämä termi tulee siitä syystä, että joukkovelkakirjatodistukset liittyvät joskus irrotettaviin kuponkeihin, jotka sijoittajien on luovutettava korkoa vastaan. Nykyään varmenteet tallennetaan sähköiseen rekisteriin.

🚀 Joukkovelkakirjalainan vakuutusmatemaattinen korko

Tämä korko mahdollistaa joukkovelkakirjojen kannattavuuden vertailun. Esimerkkinä yhden sidos 5 vuoden kausi ja joka tarjoaa a 8% kuponki ei ole täysin edullisempi kuin toinen 5 vuotta aina 5 prosentin kupongilla.

Luettava artikkeli: Markkinoinnin haasteet ja mahdollisuudet

niin 8 prosentin velvoite voi olla kallista ja tarjota minimaalisen vakuutusmatemaattisen tuoton. Jos 8 %:n joukkovelkakirjalainan hinta on 115 %, sen tuotto eräpäivään asti on 4.575 % vuosittain.

Tämä vastaa 5 euron alkusijoituksen sijoituksen tuottoa 115 vuoden ajalta, joka antaa sinulle 8 euroa vuodessa ja tämä 5 vuodeksi ja hyvittää lopussa 100 euroa.

Toisaalta, jos 5 %:n joukkolaina noteeraa 99 %, sen tuotto eräpäivään asti on 502 %. Siksi on mielenkiintoisempaa sijoittaa 99 euroa saadakseen 5 euroa vuodessa 5 vuoden aikana ja saat 100 euroa erääntyessä.

Joukkovelkakirjalainan vakuutusmatemaattisen koron ansiosta voit verrata sen tuottoarvoa muihin sijoituksiin.

🔰 Velkakirjan edut

Monet ihmiset ihmettelevät, miksi heidän pitäisi sijoittaa joukkovelkakirjoihin kuin muihin mahdollisuuksiin.

Luettava artikkeli: Asiakastyytyväisyystutkimuksen menetelmät

Näytämme sinulle joukkolainoihin sijoittamisen etuja.

• Joukkovelkakirjoissa suurin osa tämäntyyppisistä sijoituksista ei tarjoa epävarmuutta (summa, pääoman takaisinmaksupäivä ja välituotto).
• Joukkovelkakirjojen kanssa sinulla on mahdollisuus saada suurempia tuloja lyhytaikaisten sijoitusten tarjoamiin ja tämä pienemmällä riskitasolla kuin osakesijoituksissa. Tämä palkkio on erittäin houkutteleva, liikkeeseenlaskijan luokitus on alhainen.
• Joukkovelkakirjat tarjoavat erilaisia ​​tuloja etsiville sijoittajille mahdollisuuden nopeasti houkutteleva tuotto.
• Sijoitukset joukkovelkakirjalainoihin, pääasiassa OECD:n valtionlainoihin, ovat mahdollisia vaatimattomilla summilla ja kaikkien saatavilla.
• Sen lisäksi, että tulot ovat säännöllisiä, joukkovelkakirjalainoilla on mahdollisuus tuottaa pääomavoittoja, kun markkinakorot laskevat hallussa olevan joukkovelkakirjalainan korkoja alhaisemmiksi.
• Toisin kuin sijoitukset, joukkovelkakirjat ovat yleensä siirtokelpoisia jälkimarkkinoilla milloin tahansa käytettävissä olevan likviditeetin mukaan.

🔰 Joukkovelkakirjalainan ostamisen riskit

Joukkolainoihin sijoittaminen on vähemmän riskialtista kuin osakemarkkinoille sijoittaminen.

Joukkovelkakirjojen ostaminen ei kuitenkaan ole virheetöntä, mutta siihen liittyy kuitenkin riskejä, jotka sinun tulee olla tietoisia:

• Koron nousu : kun korko nousee, tämä johtaa suoraan joukkovelkakirjojen arvon laskuun. Joukkovelkakirjalainoja ei aina kannata myydä koron noustessa.
• Inflaatio : voi tapahtua, että tämä ylittää joukkovelkakirjalainan tuoton, joten korko on kiinteä. Sillä hetkellä ne, jotka pitävät niitä hallussaan, häviää.
• Liikkeeseenlaskijan maksukyvyttömyys : voi käydä niin, että joukkovelkakirjalainoja liikkeeseen laskenut yksityinen yritys joutuu tilanteeseen, jossa se ei pysty maksamaan korkoa eikä pysty maksamaan takaisin maksettavaa määrää.
• Joukkovelkakirjamarkkinoiden lasku : joukkovelkakirjojen hallussa olevat näkevät sijoituksensa menettävän nopeasti arvonsa. Tuolloin heidän on pakko myydä ne tappiolla.

🔰 Joukkovelkakirjasijoitusratkaisuja?

Meillä on useita tapoja sijoittaa joukkovelkakirjoihin.

• Sijoita korkorahastoihin ; tämäntyyppisissä investoinneissa pääoma on taattu ja ne tarjoavat vakautta ja turvallisuutta.
• ETF:ien sijoitukset joukkovelkakirjoihin ; seurantalaitteet tai ETF:t ovat tapoja sijoittaa itsesi joukkovelkakirjamarkkinoille. Tämä on loistava tapa, sillä vuonna 2022 ETF:ien osuus Euroopan markkinoista oli yli 38 %.
• Sijoita suoraan joukkovelkakirjoihin ; Se on yksi heikoimmin saavutettavissa olevista ratkaisuista, joka on käytännössä yksityissijoittajien ulottumattomissa, koska sinun on otettava huomioon joukkovelkakirjalainan hinta ja se, että tarvitset erittäin hajautetun salkun.

🔰 Sulkeutuu

Tässä artikkelissa meillä oli kysymys esitellä teille mitä velvoite on, puhuimme erilaisista velvoitteista, sen toiminnan termeistä. Toivomme, että voit nyt tehdä päätöksen, sijoittatko joukkovelkakirjoihin vai et.

🔰 Usein kysyttyjä kysymyksiä

Mikä on sidoksen ominaisuus?

Voit luonnehtia joukkovelkakirjalainaa sen tyypin, nimellisarvon, nimellisarvon, hinnan, laina-ajan, lunastustavan ja tuoton perusteella.

Mitä eroa on joukkovelkakirjalla ja osakkeella?

Joukkovelkakirjalaina on osa yhteisön valtion tai yksityisen yrityksen liikkeeseen laskemaa lainaa, toisaalta osake on murto-osa yrityksen pääomasta.

Mikä on joukkovelkakirjalainan todellinen tarkoitus?

Joukkovelkakirjojen liikkeeseenlaskija voi käyttää niitä lainatakseen rahaa rahoitusmarkkinoilta. Joukkovelkakirjalainan ostajille maksetaan korkoa, ja he saavat korvauksensa yhteydessä säädetyn ehdon.

Luettava artikkeli: Kuinka menestyä digitaalisessa prospektissa?

Olemme valmista, toivomme, että tämän artikkelin lukeminen on avannut silmäsi kaikille joukkovelkakirjalainojen harmaille alueille.

Jos näin on, lähetä kommenttisi, jotta voimme nähdä, miten voimme parantaa palvelua palvellaksemme sinua tulevaisuudessa.

Älä unohda jakaa ystävillesi ja tuttavillesi, jotta he voivat puolestaan ​​hyötyä siitä.