Kaikki rahanpesusta

Rahanpesu on talousrikos jossa laittomasti hankitun rahan tai omaisuuden lähde piilotetaan lainvalvontaviranomaisilta ja rahoitusalan sääntelyviranomaisilta luomalla vaikutelman laittomien voittojen legitiimiydestä. Rahanpesu naamioi rahan tai omaisuuden alkuperän, ja siihen voivat syyllistyä yksityishenkilöt, veronkiertolaiset, rikollisjärjestöt, korruptoituneet viranomaiset ja jopa terrorismin rahoittajat.

Monien rikosten tarkoituksena on tuottaa voittoa niihin syyllistyneelle yksilölle tai ryhmälle. Rahanpesu on käsittelemään uudelleen nämä rikollista alkuperää olevat hyödyt salatakseen niiden laittoman alkuperän. Tämä prosessi on äärimmäisen tärkeä, koska sen avulla rikollinen voi saada nämä hyödyt ja samalla suojella lähdetään.

Laiton aseiden myynti, salakuljetus ja järjestäytynyt rikollisuus, mukaan lukien huumekauppa ja prostituutiojärjestöt, voivat tuottaa valtavia summia. Huijaukset, sisäpiirikaupat, lahjonta tai tietokonepetokset tuottavat myös suuria voittoja, mikä kannustaa rikollisia "legitimisoimaan" nämä rahanpesun avulla saadut rahanpesun avulla saadut voitot.

Mutta ennen kuin aloitamme, tässä on a täydellinen drop shipping koulutus, jonka voit ostaa.

Lähdetään

Mitä on rahanpesu?

Rahanpesu määritellään menetelmäksi, jolla laittomasti hankittua rahaa muutetaan niin, että käännös näyttää lailliselta. Mitä rahanpesu tarkoittaa?

Rahanpesua tapahtuu, kun varojen sijainti, lähde, omistus tai hallinta on väärennetty. Rahanpesu on prosessi, jota rikolliset käyttävät saadakseen näyttämään siltä, ​​että heillä on laillisesti ansaittu raha. Mitä he tekevät, on ottaminen likaista rahaa - ja todellakin " puhdas '.

Ansaitaessaan rahaa rikollisten on salattava, miten ja miksi rahat joutuivat heidän käsiinsä. Rahanpesu antaa heille mahdollisuuden tehdä tämä, jolloin näyttää siltä, ​​​​että heidän saamansa rahat tulevat laillisista lähteistä.

Rahanpesu on laitonta, koska se on rikollisten tapa hyötyä rikollisuudesta ja siihen liittyy usein useampi kuin yksi laiton toiminta. Rahanpesun teko ja alkuperä tekevät siitä laittoman. Ensimmäinen rikos tapahtuu, kun rikollinen hankkii varoja ja toinen rikos yrittää laillistaa hyödyt kavaltamalla rahoituslaitoksia.

Rahanpesu on laitonta, koska se on rikollisten tapa hyötyä rikollisuudesta ja siihen liittyy usein useampi kuin yksi laiton toiminta. Rahanpesun teko ja alkuperä tekevät siitä laittoman. Ensimmäinen rikos tapahtuu, kun rikollinen hankkii varoja ja toinen rikos yrittää laillistaa hyödyt kavaltamalla rahoituslaitoksia.

Rahanpesun vaiheet

Rahanpesumenetelmiä on monia ja ne kasvavat, mutta prosessissa on aina kolme peräkkäistä vaihetta:

‍ Sijoitus

Ensimmäinen askel rahanpesuprosessissa on se, jossa väärin hankitut voitot otetaan aluksi käyttöön laillinen rahoitusjärjestelmä, leikataan osiin, jotka eivät herätä hälytyksiä viranomaisten keskuudessa. Joitakin yleisiä sijoitusmenetelmiä raportointimekanismien horjuttamiseksi ovat lainan takaisinmaksuohjelmat, uhkapelit kasinoissa tai vedonlyöntipaikoissa, salakuljetus, valuutanvaihto ja sekarahastot.

‍ superpositio

Toinen askel rahanpesuprosessissa on kun alun perin sijoitettuihin varoihin lisätään peräkkäiset legitiimiyden kerrokset, kunnes voittojen lähde on naamioitu riittävästi viranomaisilta, jotta sitä ei voida tunnistaa aina laittomaksi. Joitakin tämän vaiheen yleisiä menetelmiä ovat muun muassa sähköiset siirrot maiden välillä, peiteyritysten käyttö ja varojen siirto useiden pankkien välillä tai useiden tilien välillä laitoksen sisällä.

‍ integraatio

Rahanpesuprosessin kolmas ja viimeinen vaihe, silloin rikollinen saa takaisin laittomat varat, jotka ovat nyt niin legitiimikerroksen peitossa että lähdettä ei käytännössä voida jäljittää. Joitakin yleisiä menetelmiä rahanpesun aloitusvaiheessa ovat laillisten sijoitusten tekeminen laillisiin rahavirtoihin ja arvokkaiden esineiden myyminen tai ostaminen.

‍Voitko estää rahanpesun?

Rahanpesun torjuntaa (AML) koskevat säännökset estävät rikollisia hyötymästä näistä rikoksista. Nämä määräykset vaativat organisaatioita suorittamaan sisäisiä tarkastuksia varmistaakseen, etteivät ne tahallaan tai vahingossa osallistu rahanpesuongelmaan.

Financial Action Task Force (FATF) toi ongelmalle maailmanlaajuista tunnustusta, kun se perustettiin asettamaan kansainväliset standardit rahanpesulle. Iso-Britannia on myös luonut ennakkotapauksen pyrkimällä vahvistamaan puolustusta uuden vahtikoiran avulla.

Rahanpesun estämiseksi uudet asiakkaan tunnistamisvaatimukset ovat rahoituslaitoksille tiukemmat. Nämä ovat ehdot KYC (Tunne asiakkaasi).

Esimerkkejä rahanpesusta

Rahanpesuun voivat syyllistyä yksityishenkilöt, henkilöryhmät tai organisaatiot – lailliset tai laittomat – minkä kokoiset tahansa, missä päin maailmaa tahansa. Tässä on joitain esimerkkejä ihmisistä, jotka voivat tehdä tämän talousrikoksen:

‍ huumediilerit

Koska ala on täysin laiton, monikansallinen ja rahavaltainen, se vaatii useita tapoja piilottaa tuottamiensa varojen lähde, jotta kuningaspinkit voivat turvallisesti päästä voittoihin.

‍ Asekauppiaat.

Laittomat aseiden ja ampumatarvikkeiden kaupat ovat muodoltaan samankaltaisia ​​kuin huumekaupat, ja ne ovat usein kansainvälisiä ja vaativat yleensä käteistä. Ne tuottavat suuria summia tuloja, jotka on ohjattava takaisin laillisiin talouksiin, ennen kuin rikolliset saavat ne turvallisesti takaisin.

‍ ihmiskauppiaita

Tämän laittoman maailmanlaajuisen teollisuuden arvioidaan 150 miljardia dollaria vuodessa. Sen kasvu on johtanut shell-yhtiöiden, väärinkäytösten työllistämiskäytäntöjen, suppilotilien ja vaihtoehtoisten maksutapojen lisääntymiseen, ja näiden väkivaltaisten ja kyynisten rikollisten tarve pestä laittomia varojaan on lisääntynyt.

Terrorismin rahoittajat Toimivatpa terroristit ideologisista syistä yksin tai ryhmissä, kansallisesti tai kansainvälisesti, rahaa tarvitaan aina väkivaltaisten tekojen rahoittamiseen. Varojen kanavointi terroritekojen helpottamiseksi voi olla yksinkertaista tai monimutkaista.

FBI:n raportti 11/XNUMX julmuuksista paljasti, että operaatio maksoi vain Al-Qaidalle 400 000 Yhdysvaltain dollaria, käyttämällä fyysistä käteisen salakuljetusta, ulkomaisia ​​pankkisiirtoja ja debit- tai luotto-ostoja ulkomaisista pankeista Yhdysvalloissa ollessaan. Nämä ylimääräiset rahanpesumenetelmät ovat jääneet Yhdysvaltojen ja muiden viranomaisten havaitsematta.

Valkokaulusrikolliset

FBI määrittelee valkokaulusrikokset "joille on ominaista petos, salailu tai luottamuksen rikkominen ja jotka eivät ole riippuvaisia ​​fyysisen voiman tai väkivallan käytöstä tai uhkauksesta". Näiden rikosten taustalla on taloudellinen motiivi – rahan, tavaroiden tai palveluiden hankkiminen tai menettämisen välttäminen tai henkilökohtaisen tai liikehyödyn saaminen.

Se eroaa muista luokista siinä, että väkivalta ei ole sitä välttämättä uhka kaikkialla ja että rahan lähde ei välttämättä ole laiton, vaikka niihin liittyvät petokset, kavallukset tai sijoitushuijaukset voivat silti vaatia rahanpesupalveluita.

Auttaako rahanpesun torjunta rikollisuuden torjuntaa?

Rahanpesu on uhka rahoitusjärjestelmän moitteettomalle toiminnalle. Se voi kuitenkin olla myös rikollisen toiminnan akilleen kantapää.

Järjestäytyneen rikollisuuden toimintaa koskevissa operatiivisten yksiköiden tutkimuksissa usein rahakaupan jälkien kautta paljastuneet yhteydet mahdollistavat piilotettujen omaisuuserien paikantamisen sekä rikollisten ja vastuullisen rikollisjärjestön henkilöllisyyden selvittämisen.

Kun laittomia varoja saadaan varkaudesta, kiristystä, huijauksesta tai petoksesta, rahanpesututkinnan käynnistäminen on usein ainoa tapa jäljittää varastetut varat ja palauttaa ne uhreille.

Vielä tärkeämpää on, että keskittyminen rikollisen toiminnan rahanpesuun ja näiden väärin hankittujen voittojen riistäminen rikollisilta osuu heihin kovasti. Itse asiassa, jos käyttökelpoista voittoa ei ole, rikollinen toiminta keskeytyy.

Mene eteenpäin, voit. Kerro meille kokemuksesi kommenteissa. Mutta ensin tässä krypto-Jackpot koulutus jonka avulla voit rikastua kryptovaluutoilla.