Kaikki rahoitusvälineistä

Rahoitusinstrumentit määritellään seuraavasti sopimus yksilöiden/osapuolten välillä jolla on rahallista arvoa. Niitä voidaan luoda, neuvotella, ratkaista tai muokata osapuolten vaatimusten mukaisesti. Yksinkertaisesti sanottuna mikä tahansa omaisuus, jolla on pääomaa ja jolla voidaan käydä kauppaa rahoitusmarkkinoilla kutsutaan rahoitusvälineeksi. Joitakin esimerkkejä rahoitusvälineistä ovat shekit, osakkeet, joukkovelkakirjat, futuurit ja optiosopimukset.

Rahoitusvälineet ovat omaisuutta, joka voidaan neuvotella, tai niitä voidaan pitää myös pääomanippuina, joilla voidaan käydä kauppaa.

Useimmat rahoitusinstrumentit takaavat tehokkaan pääomavirran ja pääomansiirron sijoittajien välillä ympäri maailmaa. Nämä varat voivat olla käteistä, sopimukseen perustuva oikeus toimittaa tai vastaanottaa käteistä tai muuntyyppistä rahoitusinstrumenttia tai todisteita yhteisön omistajuudesta.

Tässä artikkelissa tiimi Finance de Demain on sitoutunut kertomaan sinulle kaiken, mitä sinun tarvitsee tietää rahoitusvälineistä. Mutta ensin, tässä on protokolla, jonka avulla voit rakentaa oman Ensimmäinen yritys Internetissä.

Lähdetään

🌿 Mikä on rahoitusväline?

Rahoitusinstrumentilla tarkoitetaan minkä tahansa tyyppistä omaisuutta, jolla sijoittajat voivat käydä kauppaa, olipa kyseessä sitten aineellinen kokonaisuus, kuten omaisuus, tai velkasopimus.

Rahoitusinstrumentit voivat sisältää myös sijoitukseen käytettyjä pääomaryhmiä yksittäisen omaisuuden sijaan. Millaiset varat ovat rahoitusinstrumentteja? Se voi olla mitä tahansa käteisestä osakkeisiin.

Rahoitusinstrumentit voivat olla todellisia asiakirjoja tai virtuaalisia sopimuksia, jotka edustavat rahallisesti arvokkaan omistusta. On olemassa muutamia eri luokkia, jotka on otettava huomioon.

• Osakepohjaiset rahoitusvälineet: sopimus edustaa omaisuuden tosiasiallista omistajaa
• Velkavakuudelliset rahoitusvälineet: sopimus edustaa sijoittajan omaisuuden omistajalle myöntämää lainaa
• Valuuttakurssirahoitusvälineet: sopimus koskee Forexin valuuttakursseja

Esimerkki rahoitusvälineestä

XYZ Limited on pankkiyhtiö, joka laskee liikkeeseen rahoitusvälineitä, kuten lainoja, joukkovelkakirjoja, asuntolainoja, osakkeita ja omaisuusvakuudellisia arvopapereita asiakkailleen.

Nämä voivat toimia rahoitusomaisuutena mainitulle pankkiyhtiölle, mutta asiakkaiden tulee maksaa vain rahoitusvelat ajallaan.

Luettava artikkeli: Mitä eroa on spot- ja futuurimarkkinoiden välillä?

Toisaalta asiakkaiden pankkiin tallettama summa toimii rahoitusvarana saman tallettaville asiakkaille, kun taas pankkiyhtiölle rahoitusvelka.

🌿 Rahoitusvälineiden tyypit

Rahoitusinstrumentit voidaan luokitella pääasiassa kahteen tyyppiin: johdannaisinstrumentit, käteisinstrumentit tai valuuttainstrumentit.

1. Johdannaiset

Johdannaiset voidaan määritellä instrumenteiksi, joiden ominaisuudet ja arvo voidaan johtaa sen taustalla olevista kokonaisuuksista, kuten korot, indeksit tai omaisuuserät, muun muassa. Näiden instrumenttien arvo voidaan saada taustalla olevan komponentin kehityksestä.

Johdannaiset ovat rahoitusinstrumentteja, joiden arvo määräytyy kohde-etuutena, kuten resursseista, valuutoista, joukkovelkakirjoista, osakkeista ja markkinaindekseistä.

Viisi yleisintä esimerkkiä johdannaisinstrumenteista ovat synteettiset sopimukset, futuurit, futuurit, optiot ja swapit. Tätä kohtaa käsitellään yksityiskohtaisemmin alla.

Synteettinen valuuttasopimus (SAFE): SAFE esiintyy OTC-markkinoilla, ja se on sopimus, joka takaa tietyn valuuttakurssin sovituksi ajaksi.

Eteenpäin : Termiini on kahden osapuolen välinen sopimus, joka sisältää mukautettavia johdannaisia, joissa vaihto tapahtuu sopimuksen lopussa tiettyyn hintaan.

Tulevaisuus: Futuuri- tai futuurimarkkinat ovat johdannaiskauppa, joka mahdollistaa johdannaisten vaihdon tiettynä tulevana päivänä ennalta määrätyllä valuuttakurssilla.

Vaihtoehdot: Optio on kahden osapuolen välinen sopimus, jossa myyjä antaa ostajalle oikeuden ostaa tai myydä useita johdannaistuotteita ennalta määrättyyn hintaan tietyn ajan.

Luettava artikkeli: Mitä pitäisi tietää osakemarkkinaindekseistä?

Koronvaihto: Koronvaihtosopimus on kahden osapuolen välinen johdannaissopimus, joka sisältää korkojen vaihdon, jossa kumpikin osapuoli sitoutuu maksamaan lainoilleen muita korkoja eri valuutoissa. Voit oppia valuutanvaihtosopimukset täällä.

2. Käteisinstrumentit

Treasury-instrumentit ovat rahoitusinstrumentteja, joiden arvoon vaikuttaa suoraan markkinoiden tila. Ne määritellään välineiksi, joita voidaan helposti käyttää siirretty ja arvioitu Marketissa. Treasury-instrumentteja on kahta tyyppiä: arvopaperit ja talletukset sekä lainat.

Titteli on rahoitusväline, jolla on rahallinen arvo ja jolla käydään kauppaa pörssissä. Kun arvopaperi ostetaan tai vaihdetaan, se edustaa omistusta osan julkisesti noteeratusta yrityksestä.

talletukset ja lainat Molempia pidetään käteisinstrumentteina, koska ne edustavat rahavaroja, jotka ovat jonkin osapuolten välisen sopimuksen alaisia.

3. Valuuttainstrumentit

Valuuttainstrumentit ovat rahoitusinstrumentteja, jotka ovat edustettuina ulkomaisilla markkinoilla ja koostuvat pääasiassa valuuttasopimuksista ja johdannaisista. Vaihtosopimusten osalta ne voidaan jakaa kolmeen luokkaan.

Luettava artikkeli: Maailman parhaat osakemarkkinat

Kohta: Valuuttasopimus, jossa varsinainen valuutanvaihto tapahtuu viimeistään toisena arkipäivänä alkuperäisen sopimuksen päivämäärän jälkeen. Sitä kutsutaan "pisteeksi", koska muutos on tehty " sur paikka » (rajoitettu aika).

Suorat hyökkääjät: Valuuttasopimus, jossa varsinainen valuuttojen vaihto suoritetaan " pitkällä aikavälillä » ja ennen sovitun vaatimuksen todellista päivämäärää. Se on edullinen, jos valuuttakurssit vaihtelevat usein.

Valuutanvaihto: Valuutanvaihto tarkoittaa toimintaa, jossa ostetaan ja myydään samanaikaisesti valuuttoja, joilla on eri arvopäivämäärät.

Rahoitusinstrumenttien omaisuusluokat

Edellä lueteltujen rahoitusinstrumenttien lisäksi rahoitusinstrumentit voidaan myös luokitella kahteen omaisuusluokkaan. Rahoitusinstrumenttien kaksi omaisuusluokkaa ovat velkapohjaiset rahoitusinstrumentit ja osakepohjaiset rahoitusinstrumentit.

1. Velkapohjaiset rahoitusvälineet

Velkapohjaiset rahoitusinstrumentit luokitellaan mekanismeiksi, joilla yhteisö voi lisätä pääoman määrää liiketoiminnassaan. Esimerkkejä ovat joukkovelkakirjat, debentuurit, asuntolainat, Yhdysvaltain valtion velkasitoumus, luottokortit ja luottolimiitit (LOC).

Ne ovat olennainen osa liiketoimintaympäristöä, koska niiden avulla yritykset voivat lisätä kannattavuuttaan pääoman kasvun kautta.

2. Osakepohjaiset rahoitusvälineet

Osakepohjaiset rahoitusinstrumentit luokitellaan mekanismeiksi, jotka toimivat yhteisön laillisena omistuksena.

Ne auttavat yrityksiä kasvattamaan pääomaa velkaa pidemmällä aikavälillä, mutta hyötyvät siitä, että omistaja ei ole vastuussa minkäänlaisen velan takaisinmaksusta.

Osakepohjaista rahoitusinstrumenttia omistava yritys voi halutessaan sijoittaa instrumenttiin enemmän tai myydä sen aina kun se katsoo tarpeelliseksi.

🌿 Kuinka valita oikeat rahoitusvälineet?

Kuten näet, rahoitusvälineistä on monia tyyppejä ja esimerkkejä. Kuinka voit valita parhaan ratkaisun investointitarpeisiisi? Tässä muutamia vinkkejä muistaa, että joukkue Finance de Demain tunnistettu.

1. Aseta realistiset taloudelliset tavoitteet

Rahoitusinstrumentit voivat ohjata sinut oikealle tielle saavuttaaksesi sijoitustavoitteesi, mutta sinun on ensin määriteltävä ne.

Nämä voivat olla lyhyen aikavälin tavoitteita, kuten pääoman kerääminen uuden yrityshankkeen rahoittamiseksi, tai pitkän aikavälin tavoite, kuten varhaiseläkkeelle jäämisen rahoittaminen.

Jotkut instrumentit ovat enemmän lyhytaikaisia, kun taas toiset ovat pitkän aikavälin sijoitusrahastoja.

2. Analysoi riskiprofiilisi

Meillä kaikilla on erilaiset riskiprofiilit, joissa psykologisia tekijöitä, kuten riskinsietokykyä, ja tarpeisiin perustuvia riskivaatimuksia sekoittuvat.

Jos sinulla on suuri riskinottohalu, osakemarkkinoiden rahoitusinstrumentit voivat olla parempi valinta kuin matalariskiset valtion obligaatiot, joilla on pienempi maksu.

Luonnollisesti myös riskinottokykysi on otettava huomioon. Pienyritysten omistajilla voi olla vähän ylimääräisiä resursseja, jolloin pitkäaikaisesti hoidettu sijoitusrahasto voi olla paras vaihtoehto.

3. Ymmärrä kunkin rahoitusvälineen edut

Kaikentyyppisissä rahoitusvälineissä on etuja ja haittoja. Sinun tulisi verrata tekijöitä, kuten tavoite, riskitaso, hallinta ja aikakehys, ennen kuin teet päätöksen.

Luonnollisesti aloitusinvestointitasosi tulisi ottaa huomioon yhtälössä; Älä koskaan sijoita sellaista, mitä sinulla ei ole varaa menettää.

On tärkeää ymmärtää, miten instrumentti toimii, joten tutki sijoitusrahastoja tai Forex-kauppaa ennen sijoittamista. Ne, jotka ovat uusia sijoittajia, saattavat haluta pitäytyä monimutkaisissa rahoitusvälineissä, kuten sijoitusrahastoissa.

Lopuksi pyydä apua asiantuntevilta rahanhoitajilta, jos olet epävarma. Ihannetapauksessa sinulla pitäisi olla a hajautettu portfolio sisältää useita suojaustarkoituksessa käytettäviä rahoitusinstrumentteja. Asiantuntijalla on hyvät mahdollisuudet auttaa sinua.

🌿Rahoitusvälineiden edut

Rahoitusvälineellä on useita erilaisia ​​etuja:

• Likvidit varat, kuten käteisvarat ja muut pankkisaamiset, ovat erittäin hyödyllisiä yrityksille, koska niitä voidaan helposti käyttää nopeaan maksuun tai rahoitukseen.
• Sidosryhmät usein tuntevat olonsa turvallisemmaksi organisaatiossa, joka on käyttänyt enemmän pääomaa käteisellä.
• Rahoitusinstrumentit tarjoavat merkittävää tukea aineellisten hyödykkeiden rahoittamiseen. Tämä on mahdollista siirtämällä varoja nousevasta aineellisesta hyödykkeestä alijäämäiseen aineelliseen omaisuuteen.
• Crahoitusvälineet hajauttaa riskiä aineettomiin hyödykkeisiin tehdyn sijoituksen toteuttamiseen osallistuneiden vastapuolten riskinottokyvyn mukaan.
• Yritykset, jotka päättävät sijoittaa kiinteistöihin, tuottavat enemmän, koska ne saavat hajautetun salkun, suojautuvat inflaatiolta ja voivat myös suojautua poliittisista syistä johtuvilta epävarmuuksilta.

Rahoitusvälineet osakepääoma toimii organisaation pysyvänä rahoituslähteenä. Osakkeiden osalta osinkojen maksaminen osakkeenomistajille on täysin vapaaehtoista.

🌿 Haitat rahoitusvälineet

Rahoitusvälineen erilaiset rajoitukset ja haitat ovat seuraavat:

• Likvidit varat kuten säästötilien saldot ja muut pankkitalletukset ovat rajallisia sijoitetun pääoman tuoton tai sijoitetun pääoman tuoton suhteen. Tämä luku on korkea, koska talletusten nostamiselle säästötileille ja muille pankkisaldeille ei ole rajoituksia.
• Likvidit varat, kuten käteistalletukset, rahamarkkinatilit jne. voisi kieltää organisaatioita tekemästä irtisanoutumista kuukausiksi tai joskus jopa vuosiksi tai mitä tahansa sopimuksessa määrättyä.
• Jos organisaatio haluaa nostaa rahat ennen sopimuksessa mainitun määräajan päättymistä, häntä voidaan rangaista tai saada pienempää tuottoa. Korkeat transaktiokustannukset ovat myös huolenaihe organisaatioille, jotka käsittelevät tai haluavat käsitellä rahoitusvälineitä.

Organisaation ei tule luottaa liikaa velkoihin, kuten pääomaan ja korkoihin, koska ne odotetaan maksettavan vastaavasti.

Rahoitusinstrumentit, kuten joukkovelkakirjat, tuottavat paljon vähemmän kuin osakkeet. Yritykset voivat jopa laiminlyödä joukkovelkakirjalainoja.

Jotkut rahoitusinstrumentit, kuten osake, ovat elinikäinen taakka yritykselle. Oma pääoma toimii pysyvänä taakana organisaatiossa. Omaa pääomaa ei voida maksaa takaisin, vaikka organisaatiolla olisi riittävästi varoja.

Viimeisimpien muutosten mukaan yritykset voivat kuitenkin halutessaan ostaa omia osakkeitaan mitätöintitarkoituksessa, mutta tämä on tietyin ehdoin.

🌿 Mitä meidän pitäisi muistaa?

• Johdannaiset, kuten termiinit ja futuurit voi tuoda suuria etuja pienille yrityksille, mutta jos vain niitä käytetään oikein. Jos niitä käytetään väärin, ne voivat johtaa valtaviin tappioihin ja organisaation konkurssiin.
• Organisaatioiden on oltava hyvin varovainen swap-sopimusten yhteydessä, koska niihin liittyy korkeampi riskitaso.
• Une hyvä instrumentinhallinta taloushallinto voi auttaa yrityksiä vähentämään materiaalikustannuksia ja maksimoimaan myynnin ja voiton.
• Niitä käyttävät yleensä ihmiset, joilla ei ole varaa tai joilla ei ole pääsyä luottoihin ja järjestelmällisiin säästöihin.
• Les epävirallisia rahoitusvälineitä tarjoavat erittäin joustavia palveluita yksilön tarpeiden mukaan. Se voidaan aloittaa ja lopettaa muutama minuutti hakemuksen jälkeen, sillä tarvitset vain yksinkertaisen kuitin tai suullisen sopimuksen.

🌿 Yhteenveto

Lopuksi voidaan todeta, että rahoitusinstrumentit ovat vain asiakirja, joka toimii yhdelle organisaatiolle rahoitusvarana ja toiselle organisaatiolle velkana.

Ne voivat olla joukkovelkakirjalainoja, käteisvaroja, pankkitalletuksia, osakkeita, etuoikeutettuja osakkeita jne. Jokaisella rahoitusvälinetyypillä on omat etunsa ja haittansa.

Rahoitusvälineitä on käytettävä asianmukaisesti, jotta niistä saadaan eniten hyötyä. Nämä voivat olla erittäin tärkeitä yrityksille, jotka haluavat minimoida kustannuksiaan ja maksimoida tulojaan.

Organisaatioiden on siis varmistettava, että ne käyttävät rahoitusinstrumentteja oikein saadakseen niistä parhaan hyödyn ja eliminoidakseen takaiskun riskit.

Jos olet taloudellinen neuvonantaja, voit jättää meille kokemuksesi kommentteihin. Mutta ennen kuin lähdet, tässä on täydellinen koulutus verkkokaupankäynnistä.