Hoe kinne jo jo jild effektyf beheare?

It behearen fan jo cashflow is in delikate technyk. Cash behear omfettet alle besluten, regels en prosedueres dy't it mooglik meitsje om it ûnderhâld fan 'e instantane finansjele lykwicht fan it bedriuw te garandearjen tsjin de leechste kosten. Har primêre doel is om foarkomme it risiko fan ynsolvensje. De twadde is de optimalisaasje fan it finansjele resultaat (ein produkt - ein charges).

Koartsein, Finance de Demain presintearret yn dit artikel hoe jo jo cashflow effektyf kinne beheare. Litte wy gean !!!

🌿 Wat is cashbehear??

Hoe kinne jo jild effektyf beheare? Behear fan cash betsjut it bepalen fan it lykwicht fan cashflows. Dat wol sizze, om te soargjen foar in lykwicht tusken útgeande en ynkommende streamen.

De skatkistefunksje yntegrearret hjoeddedei dynamysk risikobehear, foar in part feroarsake troch de tanimmende ûnwissichheid fan 'e merken, sûnder dat der gjin echte kontrôle fan finansjeel belied wêze kin.

De kearn fan 'e skatkistefunksje is cashbehear yn wearde Datum. It doel is om finansjele kosten te ferminderjen of finansjele produkten te ferheegjen ôfhinklik fan 'e situaasje fan it bedriuw. It basisprinsipe fan cashbehear yn weardedatum neamd "nul cash regel".

It bestiet út it foarkommen fan positive cashsaldo's mei lege rinte as debitsaldo's dy't resultearje yn finansjele kosten.

Sa foar credit saldo is der in kâns kosten. It is gelyk oan it ferskil yn taryf tusken de ynvestearring dy't koe wurde ûnderhannele en de basisfergoeding fan 'e akkount.

Foar debet saldo is der in eksplisite kosten. It is gelyk oan it ferskil yn taryf tusken de overdraft en minder djoere finansiering.

Cashflowbehear komt oerien mei de tradisjonele fisy fan 'e skatkistefunksje. It giet om it ferwurkjen fan cash ûntfangsten en útkearingen. It is ek ynteressearre yn 'e beweging fan fûnsen binnen in groep as in bedriuw.

Troch de ûntwikkeling fan kompjûtersystemen wurdt it faak automatisearre. IT biedt bedriuwen in ûnmisber ark oan cash behear. De automatisearring fan berekkeningen leveret snelheid, betrouberens en fleksibiliteit by it opstellen fan prognosen.

🌿 De oanpak foar effektyf cashbehear

Cash behear omfettet in twa-stap proses:

✔️ De tarieding fan de cash budzjet 

It is in foarlopich dokumint dat de ûntfangsten en útjeften fan it bedriuw gearfettet oer in bepaalde perioade.

✔️ De ûntwikkeling fan it cash plan

It is in dokumint dat ûntstiet út de foarige en yntegrearret de middels fan koarte termyn finansiering en de mooglike ynvestearrings.

De cash budzjet makket it mooglik om te kontrolearjen globaal, sder is gearhing tusken it wurkkapitaal en de wurkkapitaaleask. In konstant tekoart of oerskot budzjet drukt in mismatch út fan it wurkkapitaal mei de wurkkapitaaleask.

Dizze ûnfoldwaande soe in beoardieling fan 'e útgongspunten moatte oanfreegje wêrop't de begruttingen streamopôf binne fêststeld. Dit binne benammen de hypotezen dy't tastien fêststelle budzjetten foar ferkeap, oankeapen en ynvestearrings.

As it cashbudzjet ôfwikseljend in oerskot en in tekoart toant, reflektearret it in situaasje dy't as normaal omskreaun wurde kin.

Yn ús folsleine training geane wy ​​yn detail yn mei praktyske gefallen. Dizze training hat 2 modules.

1 module: Dizze module sil tastean jo te meitsje goede cash flow prognoazes. Jo sille yn dit bestân praktyske gefallen hawwe.

Ienheid 2: Dizze module lit jo jo ferskate ynvestearrings kontrolearje. it lit jo bygelyks de geunstige dagen witte om in boarch te meitsjen of in weromlûking yn in bank.

As jo ​​​​ús folsleine training wolle hawwe, download dan hjir

It is oan jo om te spyljen, te dielen, te leukjen en ús jo miening te jaan yn opmerkingen