Alles oer it wytwaskjen fan jild

It wytwaskjen fan jild is in finansjele misdie wêryn de boarne fan yllegaal oankocht jild of eigendom is ferburgen foar wet hanthaveningsbelied en finansjele tafersjochhâlders troch it generearjen fan in skyn fan legitimiteit foar de yllegale winsten. Wytwaskjen fan jild ferklaait de oarsprong fan jild of fermogen en kin dien wurde troch partikulieren, belestingûntdûkers, kriminele organisaasjes, korrupte amtners en sels terroristyske finansiers.

In protte kriminele dieden hawwe as doel om winst te generearjen foar it yndividu as groep dy't har begien. It wytwaskjen fan jild is om dizze opbringsten fan kriminele komôf opnij te ferwurkjen om har yllegale komôf te ferbergjen. Dit proses is kritysk wichtich, om't it de krimineel mooglik makket dy foardielen te rispjen wylst se har boarne beskermje.

Yllegale wapenferkeap, smokkeljen en organisearre kriminaliteit aktiviteiten, ynklusyf drugshannel en prostitúsje ringen, kin generearje enoarme sommen. Scams, ynsiderhannel, omkeapjen of komputerfraude generearje ek grutte winsten, dy't in stimulâns jouwe foar kriminelen om dizze ferkeard krigen winsten troch it wytwaskjen fan jild te "legitimisearje".

Mar foardat wy begjinne, hjir is in folsleine drop shipping training dy't jo kinne keapje.

Lit ús gean

Wat is it wytwaskjen fan jild?

Wytwaskjen fan jild wurdt definiearre as de metoade wêrmei't yllegaal krigen jild wurdt feroare om de oersetting legitim te meitsjen. Wat is it wytwaskjen fan jild?

Wytwaskjen fan jild fynt plak as de lokaasje, boarne, eigendom of kontrôle fan fûnsen ferfalske is. Wytwaskjen fan jild is in proses dat kriminelen brûke om it derút te meitsjen dat it jild dat se hawwe legaal fertsjinne is. Wat se dogge is nimme smoarge jild - en yndie de " clean ".

By it meitsjen fan jild moatte kriminelen ferbergje hoe en wêrom dat jild yn har hannen kaam. It wytwaskjen fan jild lit se dit dwaan, sadat it liket as it jild dat se hawwe komt fan in juridyske boarne.

Wytwaskjen fan jild is yllegaal, om't it in manier is foar kriminelen om te profitearjen fan kriminaliteit en giet faak om mear as ien yllegale aktiviteit. De hanneling en oarsprong fan it wytwaskjen fan jild makket it yllegaal. De earste misdied komt foar as in misdiediger fûnsen befeiliget en de twadde misdied besiket de opbringst te legitimearjen troch finansjele ynstellingen te fertsjinjen.

Wytwaskjen fan jild is yllegaal, om't it in manier is foar kriminelen om te profitearjen fan kriminaliteit en giet faak om mear as ien yllegale aktiviteit. De hanneling en oarsprong fan it wytwaskjen fan jild makket it yllegaal. De earste misdied komt foar as in misdiediger fûnsen befeiliget en de twadde misdied besiket de opbringst te legitimearjen troch finansjele ynstellingen te fertsjinjen.

De stadia fan it wytwaskjen fan jild

Wytwaskjen fan jild metoaden binne in protte en groeiende, mar it proses omfettet altyd trije opienfolgjende stappen:

‍ pleatsing

De earste stap yn it wytwaskjen fan jild is wêr't ferkeard krigen winst yn earste ynstânsje ynfierd wurdt it legitime finansjele systeem, snije yn parten dy't gjin alaarms útsette ûnder de autoriteiten. Guon gewoane ynvestearringsmetoaden om rapportaazjemeganismen te ûnderbrekken omfetsje programma's foar werombetelling fan lieningen, gokken op kasino as weddenskipwinkels, smokkeljen, faluta-útwikseling en mingde fûnsen.

‍ Superposysje

De twadde stap yn it wytwaskjen fan jild is doe't opienfolgjende lagen fan legitimiteit wurde tafoege oan de fûnsen yn earste ynstânsje pleatst, oant de boarne fan 'e winst genôch ferklaaid is foar de autoriteiten om net te werkennen te wêzen as altyd yllegaal west. Guon mienskiplike metoaden fan dizze stap omfetsje, mar binne net beheind ta, elektroanyske oerdrachten tusken lannen, it brûken fan frontbedriuwen, en de oerdracht fan fûnsen tusken meardere banken of tusken meardere akkounts binnen in ynstelling.

‍ Yntegraasje

De tredde en lêste etappe fan it wytwaskjen fan jild, dit is as de krimineel syn yllegale fûnsen weromkomt, dy't no sa omhuld binne yn lagen fan legitimiteit dat de boarne praktysk net traceable is. Guon mienskiplike metoaden fan it oan board fan it wytwaskjen fan jild omfetsje it meitsjen fan legitime ynvestearrings yn juridyske finansjele streamen en it ferkeapjen of keapjen fan items fan hege wearde.

‍Kinne jo it wytwaskjen fan jild foarkomme?

Anti-wytwaskjen fan jild (AML) regeljouwing bestean om foar te kommen dat kriminelen profitearje fan dizze misdieden. Dizze regeljouwing fereaskje organisaasjes ynterne kontrôles út te fieren om te soargjen dat se net opsetlik of per ongelok bydrage oan it probleem fan it wytwaskjen fan jild.

De Financial Action Task Force (FATF) brocht wrâldwide erkenning foar it probleem doe't it foarme om ynternasjonale noarmen op it wytwaskjen fan jild yn te stellen. It Feriene Keninkryk hat ek in presedint makke troch te drukken om ferdigeningen te fersterkjen fia in nije wachthûn.

Om it wytwaskjen fan jild fierder foar te kommen, binne de nije easken foar klantidentifikaasje stranger foar finansjele ynstellingen. Dit binne de betingsten KYC (Ken jo klanten).

Foarbylden fan it wytwaskjen fan jild

It wytwaskjen fan jild kin dien wurde troch yndividuen, groepen fan yndividuen of organisaasjes - legaal of net - fan elke grutte, oeral yn 'e wrâld. Hjir binne wat foarbylden fan minsken dy't dizze finansjele misdied kinne plege:

‍ drugsdealers

Om't de yndustry folslein yllegaal, multynasjonaal en cash-yntinsyf is, fereasket it meardere manieren om de boarne te ferbergjen fan 'e fûnsen dy't it genereart, sadat kingpins feilich tagong krije ta winst.

‍ Wapenshannelers.

Fergelykber yn foarm oan drugshannel, yllegale wapens en munysje transaksjes binne faak ynternasjonaal en meastal cash-yntinsyf. Se generearje grutte hoemannichten ynkomsten dy't werom moatte wurde treaun yn legitime ekonomyen foardat se feilich weromhelle wurde troch kriminelen.

‍ minskehannelers

Dizze yllegale wrâldwide yndustry wurdt rûsd op 150 miljard dollar per jier. De groei dêrfan hat shellbedriuwen sjoen, misbrûkende wurkgelegenheidspraktiken, trechterakkounts en alternative betelmethoden proliferearje, en de needsaak foar dizze gewelddiedige en sinyske kriminelen om har yllegale fûnsen te wytwaskjen is tanommen.

Funders fan terrorisme Oft terroristen hannelje om ideologyske redenen, allinnich of yn groepen, nasjonaal of ynternasjonaal, jild is altyd nedich om gewelddieden te finansieren. Fûnsen kanalisearje om terreurakten te fasilitearjen kin ienfâldich as kompleks wêze.

It FBI-rapport oer de grouwels fan 11/XNUMX die bliken dat de operaasje allinich Al-Qaida koste 400 Amerikaanske dollars, mei help fan fysike cash smokkeljen, oerseeske wire transfers, en debit of credit oankeapen fan bûtenlânske banken wylst yn 'e Feriene Steaten. Dizze ekstra metoaden foar wytwaskjen fan jild binne net ûntdutsen troch Amerikaanske en oare autoriteiten.

Wite kraach kriminelen

Wite kraach misdieden wurde definiearre troch de FBI as "karakterisearre troch ferrifeljen, ferburgen, of ynbreuk op fertrouwen en net ôfhinklik fan de tapassing of bedriging fan fysike krêft of geweld." De motivaasje efter dizze misdieden is finansjeel - om jild, guod of tsjinsten te krijen of te foarkommen of om persoanlik of saaklik foardiel te krijen.

It ferskilt fan de oare kategoryen yn dat it geweld net is needsaaklikerwize in bedriging ubiquitous en dat de boarne fan it jild is net needsaaklikerwize yllegaal, hoewol't de fraude, ferduorsuming of ynvestearrings scams it giet om kin noch fereaskje it wytwaskjen fan jild tsjinsten.

Helpt de bestriding fan it wytwaskjen fan jild kriminaliteit tsjin?

It wytwaskjen fan jild is in bedriging foar it goede funksjonearjen fan in finansjeel systeem; lykwols, it kin ek wêze de Achilleshiel fan kriminele aktiviteit.

By ûndersiken troch operasjonele tsjinsten nei de aktiviteit fan organisearre kriminaliteit binne it faaks de keppelings dy't troch de spoaren fan finansjele transaksjes oan it ljocht brocht wurde dy't it mooglik meitsje om ferburgen besittings te lokalisearjen en de identiteit fan 'e kriminelen en de ferantwurdlike kriminele organisaasje te fêstigjen.

As yllegale fûnsen ûntliend binne oan stellerij, afpersing, oplichting of fraude, is it starten fan in wytwaskjen fan jild faaks de ienige manier om de stellen fûnsen op te spoaren en werom te jaan oan de slachtoffers.

Noch wichtiger, it rjochtsjen op it wytwaskjen fan jild aspekt fan kriminele aktiviteit en it ûntnimmen fan kriminelen fan dizze ferkeard krigen winst treft har hurd. Yndied, by it ûntbrekken fan brûkbere winsten, wurdt de kriminele aktiviteit ûnderbrutsen.

Gean foarút do kinst. Lit ús jo ûnderfining witte yn 'e kommentaren. Mar earst, hjir Krypto-Jackpot training wêrmei jo ryk te wurden mei cryptocurrencies.