Alles oer Shadow Banking

Efter tradisjonele finânsjes leit in grut ûntrochsichtich finansjeel systeem neamd "skaadbankieren”. ⚫ Dit netwurk fan ynstellingen en aktiviteiten ûntkomt foar in part oan tradisjonele regeljouwing. Syn groeiende ynfloed makket tafersjochhâlders soargen, benammen om't hy in wichtige rol spile yn 'e krisis fan 2008. 🔻

Skaadbankieren, of "skaad finânsjes", bringt spekulative hedgefûnsen, bedriuwen mei hege frekwinsje hannel en komplekse ynvestearringsauto's byinoar. De operaasje is net folle bekend by it algemien publyk. 🔍 It sirkulearret lykwols massive finansjele streamen oer de planeet.

Yn dit artikel, útfine wat skaadbankieren echt is, har skaal, har wichtige spilers en de potinsjele risiko's dy't it foarmet foar globale finansjele stabiliteit. Mar foardat wy begjinne, hjir is Hoe kinne jo jo takomstige pensjoen better finansiere?

Hawwe in goede dûk yn 'e mystearjes fan skaadfinânsjes!

📍 Wat is skaadbankieren?

Shadow banking beneamt alle spilers en finansjele aktiviteiten dy't plakfine bûten it banksysteem tradisjoneel regele. 🏦

Dizze omfetsje ynstellingen lykas hedgefûnsen, jildmerkfûnsen, bedriuwen foar hannel mei hege frekwinsje. Shadow banking omfettet ek finansjele ynstruminten lykas unregulearre OTC-derivaten. 📉

Oars as kommersjele banken, entiteiten yn 'e shadow banking algemien net sammelje ôfsettings en hawwe gjin tagong ta sintrale bank herfinansiering. 💵

Har aktiviteiten wurde folle minder kontrolearre troch de autoriteiten en hawwe gruttere regeljouwingsfleksibiliteit. Dizze situaasje bleatstelt it finansjele systeem oan ferhege risiko's fan ynstabiliteit.

📍 Hoe grut is skaadbankieren?

Shadow banking fertsjintwurdiget in grut part fan it systeem wrâldwide finansier. Neffens de FSB bedroech it yn 2020 sawat $ 50 trillion oan aktiva, of hast de helte fan it tradisjonele banksysteem.

Yn Amearika, syn gewicht is noch grutter. Shadow banking hat dêr mear as $ 15 miljard oan aktiva. It dominearret foar in grut part tradisjonele bankieren.

Artikel om te lêzen: Nij as âld ûnreplik guod keapje ❓

Yn Jeropa is it Feriene Keninkryk it thús fan it grutste skaadfinansjeel sintrum, mei mear dan £ 3 trillion oan aktiva. Dêrnei komme Switserlân, Lúksemboarch en Ierlân.

Hoewol lestich om krekt te beoardieljen, docht de groeiende ynfloed fan skaadbankieren net sûnder mis. Syn potinsjele risiko's soargen tafersjochhâlders, benammen as har ynteraksjes mei it tradisjonele banksysteem tanimme.

📍 Wa binne de kaaispilers yn skaadbankieren?

Shadow banking bringt in breed ferskaat oan ynstellingen byinoar. Hjir binne guon fan 'e wichtichste:

• Spekulative hedgefûnsen 📉, heul aktyf yn futuresmerken en risikofolle derivaten.
• Jildmerkfûnsen 💵, dy't tsjinsten tichtby banken oanbiede, mar sûnder iepenbiere garânsje.
• Brokerage Bedriuwen en hannel mei hege frekwinsje 💻, waans aktiviteit net heul transparant is.
• Les alternative ynvestearrings fûnsen ⚖️, mei komplekse strategyen dy't ûntkomme oan tradisjonele regeljouwing.
• Les strukturearre entiteiten 🏢, lykas de auto's foar spesjale doelen dy't troch banken wurde brûkt om risikofolle aktiva fan har balâns te ferwiderjen.

Krêftige ynstitúsjonele ynvestearders lykas pensjoenfûnsen 👴👵 nimme ek in prominint plak yn.

📍 Wat binne de risiko's fan skaadbankieren?

Hoewol't it makket it mooglik om te diversifiëren boarnen fan finansiering, shadow banking is net sûnder gefaar. De wichtichste risiko's binne:

• Un oermjittich leverage 📈📉, skaad-entiteiten binne net ûnderwurpen oan deselde kapitaaleasken as banken.
• Un gebrek oan transparânsje 🔍, in protte aktiviteiten ûntsnappe ynformaasje publikaasje ferplichtings.
• Betelling skorsingen ketting yn gefal fan in krisis ⛓, gjin liener fan lêste ynstânsje wurdt levere yn tsjinstelling ta it tradisjonele banksysteem.
• une risiko fuortplantings 💥 oan 'e regulearre banksektor, fanwege de groeiende keppelings tusken de twa systemen.
• des ferhege kânsen fan smoarge wytwaskjen fan jild 💰, fanwege it gebrek oan tafersjoch op bepaalde obskure finansjele circuits.
• des grutte systemyske risiko's 💥💥 yn it gefal fan in hommelse ynstoarting fan dit ûntrochsichtich systeem, lykas bliken dien troch de krisis fan 2008.

📍 Wat binne de resinte ûntjouwings yn regeljouwing?

Nei de finansjele krisis sochten tafersjochhâlders it skaadbankieren better te regeljen, mei noch altyd beheinde resultaten.

De FSB hat yn 2011 oanbefellings ûntwikkele om it skaadbanksysteem te kontrolearjen en syn eksessen te beheinen. Guon binne ymplementearre, lykas de ferplichting om derivativetransaksjes te melden.

Artikel om te lêzen: Neobanken en it ferminderjen fan bankkosten

Mar in protte regeljouwing bline flekken bliuwe. De nedige ynternasjonale koördinaasje komt op tsjin de ôfwikende belangen fan grutte lannen. D'r is noch in lange wei te gean nei effektive regeling fan skaadbankieren!

📍 Wat wie de rol fan skaadbankieren yn 'e krisis fan 2008?

It skaadbanksysteem spile in sintrale rol by it triggerjen en fersprieden fan 'e finansjele krisis fan 2007-2008.

In protte skaad-entiteiten lykas ad hoc-struktueren (SIV's, conduits, ensfh.) wiene keppele oan 'e subprime Amerikaanske hypoteekmerk dy't de krisis útloek. Se wiene it keapjen fan de securitized minne skulden troch banken.

As de subprime merk ynstoarte, dizze auto's wiene net by steat om te refinance harren posysjes en gie fallyt. De besmetting ferspraat doe nei de tradisjonele banksektor. 💥💥

Hedgefûnsen hawwe ek fersterke de krisis fia spekulaasjes oer CDS. Jildmerkfûnsen ûnderfûnen massive opheffing fan ferlossingen, dy't publike yntervinsje fereaskje.

Dizze ûnderfining liet sjen hoe't dysfunksjes yn skaadbankieren koenen destabilisearje it hiele systeem finânsjes en de echte ekonomy.

📍 Wat is de takomst fan skaadbankieren?

Nettsjinsteande de risiko's wurdt ferwachte dat skaadbankieren yn 'e kommende jierren trochgean sille groeie.

Lege rinte tariven en ynvestearders sykjen nei opbringst moatte stimulearje dit unregulearre systeem, mear rendabel mar mear ynstabyl.

Technologyske foarútgong lykas blockchain koe ek it ûntstean fan nije finansjele aktiviteiten stimulearje dy't oan tradisjonele regulators ûntkomme.

De útdaging sil wêze om better yntegrearje skaad banking yn wrâldwide finansjeel tafersjoch, sûnder ynnovaasje te ferstikken. In drege taak dy't mear ynternasjonale gearwurking fereaskje!

🏁 Ofsluting

De omfang fan skaad banking toant de ferlet fan bettere regeljouwing risikofolle finansjele aktiviteiten op ynternasjonale skaal. De gebreken yn it systeem moatte korrizjearre wurde om nije ferneatigjende krizen lykas dy fan 2008 te foarkommen.

Shadow finânsjes is net ree om te ferdwinen, mar it moat better wurde yntegrearre yn it algemiene regeljouwing netwurk. De transparânsje en it tafersjoch dêrfan moatte ek fersterke wurde. Regulators hawwe noch wurk te dwaan!

Artikel om te lêzen: Iepenje in 100% online bankrekken

De wrâld fan finânsjes wurdt hieltyd yn ûntwikkeling. It spul fan kat en mûs tusken akteurs yn it skaad en de autoriteiten sil trochgean, tusken grize gebieten en besykjen ta regeljouwing. Ien ding is wis: Shadow Banking hat in ljochte takomst foar de kommende jierren!

Mar foardat jo fuortgean, hjir is Hoe meitsje in unresistible saaklike oanbod