A h-uile mu airgead-airgid

Is e airgead a bhith a’ nighe eucoir ionmhais anns a bheil stòr airgead no seilbh a chaidh fhaighinn gu mì-laghail falaichte bho luchd-riaghlaidh èigneachaidh lagha agus ionmhais le bhith a’ cruthachadh coltas dligheachd airson na buannachdan mì-laghail. Bidh airgead-airgid a’ falach cò às a thàinig airgead no maoin agus faodaidh daoine fa-leth, luchd-falachaidh chìsean, buidhnean eucorach, oifigearan coirbte agus eadhon luchd-ionmhais ceannairc a dhèanamh.

Bidh mòran de ghnìomhan eucorach ag amas air prothaid a ghineadh don neach no don bhuidheann a tha gan gealltainn. Is e airgead a bhith a’ nighe gus an teachd-a-steach seo de thùs eucoir ath-ghiollachdadh gus an tùs mì-laghail a fhalach. Tha am pròiseas seo air leth cudromach oir tha e a’ leigeil leis an eucorach na buannachdan sin fhaighinn fhad ‘s a tha iad a’ dìon an tobar.

Faodaidh reic armachd mì-laghail, cùl-mhùtaireachd agus gnìomhan eucoir eagraichte, a’ gabhail a-steach malairt dhrogaichean agus fàinneachan siùrsachd, suimean mòra a ghineadh. Bidh sgamannan, malairt taobh a-staigh, brìbearachd no foill coimpiutair cuideachd a’ gineadh prothaidean mòra, a’ toirt brosnachadh dha eucoirich na buannachdan mì-chliùiteach sin a “dhligheachadh” tro bhith a’ glanadh airgid.

Ach mus tòisich sinn, seo agaibh a trèanadh luingeis drop coileanta as urrainn dhut a cheannach.

Tiugainn

Dè a th’ ann an glaodhadh airgid?

Tha airgead-airgid air a mhìneachadh mar an dòigh anns an tèid airgead a gheibhear gu mì-laghail atharrachadh gus am bi an eadar-theangachadh a’ coimhead dligheach. Dè a th’ ann an glaodhadh airgid?

Bidh glaodhadh airgid a’ tachairt nuair a tha suidheachadh, stòr, sealbh no smachd air airgead air fhìreanachadh. Is e pròiseas a th’ ann an glaodhadh airgid a bhios eucoirich a’ cleachdadh gus am bi e coltach gu bheil an airgead a th’ aca air a chosnadh gu dligheach. Is e na tha iad a’ dèanamh a ghabhail airgead salach - agus gu dearbh an " glan ".

Nuair a bhios iad a’ dèanamh airgead, feumaidh eucoirich a bhith a’ falach ciamar agus carson a chaidh an t-airgead sin a-steach don làmhan. Leigidh airgead-airgid leotha seo a dhèanamh, ga fhàgail coltach gu bheil an t-airgead a th’ aca a’ tighinn bho thùs laghail.

Tha glaodhadh airgid mì-laghail oir tha e na dhòigh air eucoirich prothaid fhaighinn bho eucoir agus gu tric bidh barrachd air aon ghnìomhachd mì-laghail ann. Tha gnìomh agus tùs airgead-airgid ga dhèanamh mì-laghail. Bidh a’ chiad eucoir a’ tachairt nuair a gheibh eucoirich airgead agus bidh an dàrna eucoir a’ feuchainn ris an airgead a dhèanamh dligheach le bhith a’ toirt a-steach ionadan ionmhais.

Tha glaodhadh airgid mì-laghail oir tha e na dhòigh air eucoirich prothaid fhaighinn bho eucoir agus gu tric bidh barrachd air aon ghnìomhachd mì-laghail ann. Tha gnìomh agus tùs airgead-airgid ga dhèanamh mì-laghail. Bidh a’ chiad eucoir a’ tachairt nuair a gheibh eucoirich airgead agus bidh an dàrna eucoir a’ feuchainn ris an airgead a dhèanamh dligheach le bhith a’ toirt a-steach ionadan ionmhais.

Na h-ìrean de ghlanadh airgid

Tha dòighean airgead-airgid iomadach agus a’ fàs, ach bidh am pròiseas an-còmhnaidh a’ toirt a-steach trì ceumannan leantainneach:

‍ Greis Gnìomhachais

Is e a’ chiad cheum anns a’ phròiseas airgead-airgid far a bheilear a’ toirt a-steach buannachdan nach deach fhaighinn an-toiseach an siostam ionmhais dligheach, gearradh ann an cuibhreannan nach cuir dheth rabhaidhean am measg nan ùghdarrasan. Tha cuid de dhòighean tasgaidh cumanta gus dòighean aithris a thionndadh a’ toirt a-steach prògraman ath-phàighidh iasaid, gambling aig casinos no bùthan geall, cùl-mhùtaireachd, iomlaid airgead, agus airgead measgaichte.

‍ Superposition

Is e an dàrna ceum sa phròiseas airgead-airgid nuair a thèid sreathan dligheachd leantainneach a chur ris a’ mhaoin a chaidh a shuidheachadh an toiseach, gus am bi tobar nam buannachdan air am falach gu leòr bho na h-ùghdarrasan gus a bhith neo-aithnichte mar a bha e a-riamh mì-laghail. Tha cuid de dhòighean cumanta den cheum seo a’ toirt a-steach, ach chan eil iad cuingealaichte ri, gluasadan dealanach eadar dùthchannan, cleachdadh chompanaidhean aghaidh, agus gluasad airgead eadar grunn bhancaichean no eadar ioma chunntasan taobh a-staigh institiud.

‍ amalachadh

An treas ìre agus an ìre mu dheireadh den phròiseas airgead-airgid, seo nuair a gheibh an t-eucorach a mhaoin air ais, a tha a-nis air a chuartachadh cho mòr ann an ìrean dligheachd gu bheil an stòr cha mhòr do-ruigsinneach. Tha cuid de dhòighean cumanta aig ìre bòrd airgead-airgid a’ toirt a-steach tasgadh dligheach ann an sruthan ionmhais laghail agus reic no ceannach stuthan àrd-luach.

‍An urrainn dhut casg a chuir air airgead-airgid?

Tha riaghailtean an-aghaidh airgead-airgid (AML) ann gus casg a chuir air eucoirich buannachd fhaighinn bho na h-eucoirean sin. Tha na riaghailtean sin ag iarraidh air buidhnean sgrùdaidhean taobh a-staigh a dhèanamh gus dèanamh cinnteach nach eil iad a’ cur ri duilgheadas airgead-airgid a dh’aona ghnothach no gun fhiosta.

Thug a’ Bhuidheann Gnìomha Gnìomh Ionmhais (FATF) aithne chruinneil don chùis nuair a chaidh a stèidheachadh gus inbhean eadar-nàiseanta a shuidheachadh air airgead a’ nighe. Tha an RA cuideachd air fasach a stèidheachadh le bhith a’ putadh gus dìonan a neartachadh tro bhuidheann faire ùr.

Gus casg a chuir air airgead a chuir air bhog, tha na riatanasan aithneachaidh teachdaiche ùra nas cruaidhe air ionadan ionmhais. Is iad seo na suidheachaidhean KYC (Bith eòlach air do luchd-ceannach).

Eisimpleirean de chleachdadh airgead-airgid

Faodaidh daoine fa leth, buidhnean de dhaoine fa leth no buidhnean a bhith a’ glanadh airgid – laghail no nach eil – de mheud sam bith, àite sam bith san t-saoghal. Seo eisimpleirean de dhaoine a dh’ fhaodadh an eucoir ionmhais seo a dhèanamh:

‍ luchd-reic dhrogaichean

Leis gu bheil an gnìomhachas gu tur mì-laghail, ioma-nàiseanta, agus airgead-dian, tha feum air grunn dhòighean gus cò às a tha an t-airgead a ghineas e fhalach, gus an urrainn dha kingpins faighinn gu prothaidean gu sàbhailte.

‍ Luchd-malairt armachd.

Coltach ri malairt dhrogaichean, tha gnothaichean mì-laghail agus armachd gu tric eadar-nàiseanta agus mar as trice dian-airgid. Bidh iad a’ gineadh mòran de theachd-a-steach a dh’ fheumar a thoirt air ais gu eaconamaidhean dligheach mus fhaigh eucoirich air ais gu sàbhailte.

‍ luchd-malairt dhaoine

Thathas den bheachd gu bheil an gnìomhachas cruinne mì-laghail seo 150 billean dollar gach bliadhna. Mar thoradh air an fhàs aige tha companaidhean shligean, cleachdaidhean cosnaidh ana-cainteach, cunntasan funail agus dòighean pàighidh eile a’ dol am meud, agus tha an fheum air na h-eucoraich brùideil agus sineach sin a bhith a’ nighe an cuid airgid mì-laghail air a dhol am meud.

‍ Luchd-maoineachaidh ceannairc Co-dhiù a bhios luchd-ceannairc ag obair airson adhbharan ideòlach, leotha fhèin no ann am buidhnean, gu nàiseanta no gu h-eadar-nàiseanta, tha feum an-còmhnaidh air airgead gus gnìomhan fòirneartach a mhaoineachadh. Faodaidh e bhith sìmplidh no iom-fhillte a bhith a’ cleachdadh airgead gus gnìomhan ceannairc a dhèanamh comasach.

Nochd aithisg an FBI air na h-uamhasan 11/XNUMX nach robh an obair a’ cosg ach Al-Qaeda 400 dolar na SA, a’ cleachdadh cùl-mhùtaireachd airgid corporra, gluasadan uèir thall thairis, agus ceannach fiachan no creideas bho bhancaichean cèin fhad ‘s a tha iad anns na Stàitean Aonaichte. Cha do mhothaich na SA agus ùghdarrasan eile na dòighean airgead-airgid a bharrachd sin.

Eucoir nan coilearan geala

Tha eucoirean coilear geal air am mìneachadh leis an FBI mar “air an comharrachadh le mealladh, falach, no briseadh earbsa agus nach eil an urra ri cleachdadh no bagairt feachd corporra no fòirneart." 'S e ionmhas an adhbhar a th' air cùlaibh nan eucoirean sin - airgead, bathar no seirbheisean fhaighinn no a sheachnadh no buannachd phearsanta no gnìomhachais fhaighinn.

Tha e eadar-dhealaichte bho na roinnean eile leis nach eil fòirneart gu dearbh na chunnart uile-làthaireach agus nach eil cò às a thàinig an t-airgead gu riatanach mì-laghail, ged a dh’ fhaodadh gum bi feum fhathast air seirbheisean airgead-airgid airson foill, mealladh no sgamannan tasgaidh a tha na lùib.

A bheil an t-strì an aghaidh airgead-airgid a’ cuideachadh le bhith a’ sabaid an aghaidh eucoir?

Tha airgead-airgid na chunnart do dh’ obrachadh ceart siostam ionmhais; ge-tà, faodaidh e cuideachd a bhith na shàilean Achilles de ghnìomhachd eucoireach.

Ann an sgrùdaidhean le seirbheisean obrachaidh air gnìomhachd eucoir eagraichte, gu tric is e na ceanglaichean a chaidh a thoirt am follais tro lorgan gnothaichean ionmhais a tha ga dhèanamh comasach maoin falaichte a lorg agus dearbh-aithne nan eucoirich agus a’ bhuidheann eucoireach cunntachail a stèidheachadh.

Nuair a thig airgead mì-laghail bho mhèirle, gràin, sgàinidhean no foill, is e a bhith a’ cur air bhog sgrùdadh airgead-airgid gu tric an aon dòigh air airgead a chaidh a ghoid a lorg agus a thilleadh chun luchd-fulaing.

Nas cudromaiche, tha fòcas air taobh airgead-airgid de ghnìomhachd eucoireach agus a bhith a’ toirt air falbh eucoraich bho na buannachdan mì-chliùiteach sin gam bualadh gu cruaidh. Gu dearbh, às aonais prothaidean a ghabhas cleachdadh, tha gnìomhachd eucorach air a bhriseadh.

Rach air adhart is urrainn dhut. Leig fios dhuinn mun eòlas agad anns na beachdan. Ach an toiseach, an seo trèanadh crypto-Jackpot a leigeas leat a bhith beairteach le cryptocurrencies.