Como xestionar o teu diñeiro de forma eficaz?

Xestionar o teu fluxo de caixa é unha técnica delicada. A xestión de caixa inclúe todas as decisións, normas e procedementos que permiten garantir o mantemento do equilibrio financeiro instantáneo da empresa ao menor custo. O seu obxectivo primordial é evitar o risco de insolvencia. O segundo é a optimización do resultado financeiro (produto final - gastos finais).

Brevemente, Finance de Demain presenta neste artigo como xestionar o seu fluxo de caixa de forma eficaz. Imos !!!

🌿 Que é a xestión de caixa??

Como xestionar o diñeiro de forma eficaz? Xestionar o efectivo significa determinar o saldo dos fluxos de caixa. É dicir, garantir un equilibrio entre fluxos entrantes e saíntes.

A función de tesourería integra hoxe unha xestión dinámica do risco, en parte inducida pola crecente incerteza dos mercados, sen a cal non pode haber un control real da política financeira.

O núcleo da función de tesourería é a xestión de caixa data de valor. O seu obxectivo é reducir os custos financeiros ou aumentar os produtos financeiros segundo a situación da empresa. O principio básico da xestión de efectivo da data de valor chamado "regra de efectivo cero".

Consiste en evitar saldos de tesourería positivos e de baixo interese ou saldos deudores que deriven en cargas financeiras.

Así, para os saldos acreedores hai un custo de oportunidade. É igual á diferenza de tipo entre o investimento que se puido negociar e a retribución básica da conta.

Para os saldos deudores, hai a custo explícito. É igual á diferenza de taxa entre o descuberto e o financiamento menos custoso.

A xestión do fluxo de caixa correspóndese coa visión tradicional da función de tesourería. Ocúpase da tramitación dos cobros e desembolsos de efectivo. Tamén está interesado no movemento de fondos dentro dun grupo ou dunha empresa.

Grazas ao desenvolvemento de sistemas informáticos, moitas veces está automatizado. TI ofrece empresas unha ferramenta esencial á xestión de caixa. A automatización dos cálculos proporciona velocidade, fiabilidade e flexibilidade no establecemento de previsións.

🌿 O enfoque para unha xestión eficaz de caixa

A xestión do efectivo implica un proceso de dúas etapas:

✔️ A elaboración do orzamento de caixa 

É un documento provisional que resume os ingresos e desembolsos da empresa durante un período determinado.

✔️ O desenvolvemento do plan de caixa

Trátase dun documento resultante do anterior e que integra os medios de financiamento a curto prazo e os posibles investimentos.

O orzamento de caixa permite comprobar globalmente, shai coherencia entre o capital circulante e a esixencia de circulante. Un orzamento constantemente deficitario ou superávit expresa un desaxuste do capital circulante coa esixencia de circulante.

Esta insuficiencia debería propiciar unha revisión dos supostos sobre os que se estableceron os orzamentos antes. Estas son principalmente as hipóteses que permitían establecer orzamentos de vendas, compras e investimentos.

Se o orzamento de caixa presenta alternativamente un superávit e un déficit, reflicte unha situación que se pode cualificar de normal.

Na nosa formación completa, entramos en detalles con casos prácticos. Esta formación ten 2 módulos.

Módulo 1: Este módulo permitirache facer boas previsións de fluxo de caixa. Terás neste expediente casos prácticos.

Unidade 2: Este módulo permitirache controlar os teus diferentes investimentos. permitirache coñecer por exemplo os días favorables para realizar un ingreso ou unha retirada nun banco.

Si vous désirez avoir notre formation complète, télécharger ici

Depende de ti xogar, compartir, dar like e darnos a túa opinión nos comentarios