Como investir en fondos mutuos

Fondos mutuos adoitan definirse como sendo unha copropiedade de valores que constitúe accións destinadas a diversos investidores privados. Forman parte integrante dos organismos de investimento colectivo en valores mobiliarios (OICVM) con sociedades de investimento, polo tanto o capital é variable (SICAV). Investir en fondos mutuos é unha boa idea.

Os fondos de investimento evolucionan segundo as estratexias de investimento que corresponden ao seu perfil. En principio, afrontan un investimento segundo unha lóxica xeográfica e sectorial moi concreta.

Neste artigo, mostrarémosche como investir en fondos mutuos facilmente. Pero antes de comezar, aquí tes como Investir en inmobles paso a paso. Imos!!!

⛳️ Como funcionan os fondos mutuos?

Os fondos mutuos están compostos principalmente por un conxunto de investimentos financeiros mantidos por un gran número de investidores. Están xestionados por expertos (xestores de carteira).

A finalidade principal dos fondos mutuos é determinar os tipos de títulos que integran o fondo común que poden centrarse en accións pertencentes a unha empresa ou bonos do goberno.

Dito isto, a compra dun fondo mutuo por parte dun investidor agrupa o diñeiro que posúe co doutro investidor mediante a compra de accións ou mesmo de unidades do fondo. Son emitidos a medida que máis investidores se unen á lista.

Ten en conta que cada carteira ten unha parte do fondo que lle permite percibir ingresos e tamén sufrir perdas de capital.

🌿 Como investir en fondos mutuos?

Se che ocorreu a idea de adquirir fondos mutuos de viaxes, isto é algo bo. Agora presentarémosche os 5 pasos que terás que seguir para finalmente conseguir a posesión do teu fondo persoal.

✔️Paso 1: Determine a finalidade e a duración do seu investimento

Antes de iniciar o seu investimento, primeiro debe facer unha avaliación para coñecer os obxectivos financeiros precisos do seu investimento antes de determinar a duración do seu investimento.

Poñamos un exemplo : Un investidor principiante que é novo podería investir o seu diñeiro durante un bo número de anos, porque aínda ten moito tempo por diante.

Pero se ten un proxecto en menos dun ano, pode facer un investimento a curto prazo para poder ter o necesario para o seu proxecto, pasa o mesmo cun xubilado se quere investir por si mesmo, pode' non o fago por moito tempo.

Pero se é para beneficiar aos seus fillos ou netos, pode facer un investimento de considerable duración.

✔️ Paso 2: Escolla o tipo de fondo

A súa tolerancia ao risco se lle axudou neste paso, xa que alude á súa capacidade para aceptar o risco. O nivel de risco que podes aceptar é moi importante á hora de escoller o tipo de fondo no que investirás o teu diñeiro.

Poñamos un exemplo: se non queres perder demasiado diñeiro, definitivamente considerarás investir nun fondo de renda fixa que che dará unha taxa de retorno fixa.

Pero se queres aumentar os teus aforros, optarás por fondos de investimento en accións comúns (os fondos canadenses). Deberás saber que para iso terás que estar cómodo cun risco adicional que financiamos os regalos.

Pero se buscas un mellor equilibrio entre rendemento e risco, terás que pensar en investir en fondos equilibrados (fondos de capital global). Deberá asegurarse de que os fondos que elixa se axusten aos seus distintos investimentos e que se correspondan cos obxectivos do seu plan de investimento.

✔️Paso 3: Fai unha comparación entre taxas e devolucións

Teña en conta que todos os fondos mutuos teñen taxas incorporadas, pero algúns teñen taxas máis altas que outras.

As taxas reducirán o seu retorno. Entón, por favor, sabe que taxas terás que pagar directamente, como os custos de adquisición. Polo tanto, terá que comparar o rendemento dun fondo co ratio de xestión cos de fondos similares.

Podes usar o rendemento pasado dun fondo para ver como funciona en situacións de mercado. Pero non hai garantía de que o fondo se comporte do mesmo xeito no futuro.

NB: Antes de entrar en propiedade dun fondo mutuo, terás que investigar moito nos documentos de divulgación, podemos falar de estados financeiros que foron auditados, informes de xestión recentes e informes de rendemento do fondo.

Isto darache a oportunidade de ver se o fondo é adecuado para os teus obxectivos. Para obter estes documentos podes dirixirte ao teu asesor ou, se non tes, podes atopalo na páxina web da empresa titular dos fondos de investimento.

✔️Paso 4: Busca un asesor ou unha empresa de fondos mutuos

Para mercar os teus fondos, só debes facelo desde unha empresa ou persoa autorizada para vendelos.

Toda persoa que venda ou asesore sobre fondos mutuos debe estar rexistrada no seu regulador local de valores. En Ontario, a axencia responsable dos valores é a Comisión de Valores de Ontario.

Cando un asesor che venda un fondo de investimento, asegúrate de entender como será remunerado. Pregúntalle se vende fondos mutuos dunha empresa ou se só se centra nunha determinada categoría de fondos.

✔️Paso 5: completa a solicitude de compra e realiza a túa compra

Unha vez que a empresa de fondos mutuos que escolle comprar che proporcione unha copia dos datos do fondo, segundo a lei publicada o 30 de maio de 2016, terás que proporcionar certa información persoal. Isto inclúe, por exemplo, o nivel de risco que pode aceptar e o nivel de coñecemento de investimento que ten. 

Ao consultar as leis de valores inmobiliarios, cada asesor terá que obter esta información antes de facerlle recomendacións sobre os fondos que debería poñer o seu diñeiro.

Se está de acordo, deberá asinar o formulario e conservar unha copia nos seus distintos arquivos.

En canto ao investimento, por cada fondo, terás que depositar unha cantidade mínimo ($500 ou $1000). Teña en conta que este importe é variable, dependendo do fondo de investimento que escolleu para o seu investimento.

⛳️ Peche

Chegado ao final do noso artigo, no que se trataba de ver como investir en fondos mutuos, parece que investir é algo bo.

Pero antes de nada, terás que investigar ou buscar asesoramento profesional sobre que fondo podes investir, xa avaliados os teus obxectivos e determinando a duración do teu investimento antes de realizar a compra. Unha vez completada a compra, observa a evolución do teu investimento e se observas algún problema ponte en contacto directamente co teu asesor e este saberá que facer.

🌿 Preguntas frecuentes

✔️É posible investir en varios fondos?

De feito, pode investir en varios fondos ao mesmo tempo! Depende dos teus obxectivos, porque podes ter diferentes obxectivos que condicionan os teus investimentos e tamén a súa duración.

✔️Que facer se fixeches unha mala compra?

Se entendes que a compra que fixeches non se corresponde cos teus obxectivos, podes cancelar a orde de compra nun prazo de 48 horas desde a recepción e confirmación do teu pedido. E estas normas poden variar dunha provincia a outra.

Se é así, dános un bo polgar cara arriba e dános o teu comentario nos comentarios para indicarnos onde che gustaría que melloramos. Pero antes de marchar, aquí tes as mellores ferramentas para mellorar a xestión do seu negocio

Non esquezas compartir o artigo cos teus amigos. Déixanos as túas opinións nos comentarios.