Que fai un analista financeiro?

Quen nunca soñou con ler unha bola de cristal para anticiparse á evolución do mercado de valores das empresas e realizar investimentos lucrativos? Se non existe esa bola, a profesión de analista financeiro é moi semellante na súa misión. Un verdadeiro detective financeiro, o analista radiografía as empresas que cotizan para avaliar o seu potencial cun paso de antelación. O traballo na sombra esencial para os mercados financeiros.

Non obstante, esta profesión segue sendo pouco coñecida polo gran público. As súas misións exactas, como as súas habilidades necesarias, seguen sendo misteriosas.

• Que define exactamente a vida cotiá dun analista financeiro?
• A que tipo de servizos e clientes están destinadas as súas análises?
• E como te convertes neste detective da bolsa?

Tantas zonas grises que aclararemos neste artigo para comprender mellor esta fascinante profesión. Abróchate o cinturón, imos descubrir o analista financeiro!

✔️ Papel e responsabilidades unha análise financeira

Os analistas financeiros xogan un papel vital nas operacións diarias dunha organización. Ten un nivel alto, investigan e usan datos financeiros para comprender o negocio e o mercado para ver como se acumula unha organización.

A partir das condicións económicas xerais e dos datos internos, recomendan accións para a empresa, como vender accións ou realizar outros investimentos.

Por suposto, isto só está a rascar a superficie das responsabilidades dun analista financeiro. Estas son algunhas das tarefas máis específicas que estes profesionais poden realizar para unha empresa:

Recoller e organizar a información

Tanto se se trata de informes financeiros dunha empresa como de datos contables históricos, un analista debe saber atopar, recoller e organizar grandes cantidades de información relevante para o seu negocio.

Revisar os estados financeiros

Os estados financeiros dunha empresa conteñen unha gran cantidade de información importante para un analista financeiro. Usando estes documentos, son capaces de determinar o valor da organización.

Esta é unha das responsabilidades máis importantes dos analistas financeiros, xa que esta información guía as súas recomendacións e serve de referencia para o rendemento da empresa.

Recomendar investimentos

Despois de analizar toda esta información, os analistas financeiros fan predicións sobre o mercado e o rendemento futuro.

Aquí é onde deben utilizar os seus coñecementos externos xunto cos cálculos financeiros para facer recomendacións aos funcionarios da empresa. Un analista financeiro creará unha carteira chea de informes que apoian as súas recomendacións.

Como podes ver, un analista financeiro debe estar preparado para asumir moitas responsabilidades. Deben realizar investigacións e análises financeiras, conectarse con equipos directivos e funcionarios da empresa e xerar informes e presentacións por escrito.

O seu papel é diferente ao de contador ao que se refire finanzas empresariais desde un punto de vista operativo, máis que desde o ángulo estratéxico global dun analista financeiro.

Os analistas financeiros traballan nunha serie de industrias diferentes, incluíndo valores, mercadorías, contratos, banca de investimento e outros servizos financeiros.

E aínda que as responsabilidades xerais deste papel se describen anteriormente, un analista financeiro pode escoller unha especialización en función das súas capacidades profesionais.

Xestión de fondos

Estes analistas traballan exclusivamente con fondos de cobertura ou fondos mutuos quenda. Axudan aos equipos de xestión e avalían a súa fortaleza para axudar a tomar decisións de investimento en consonancia coas tendencias actuais do mercado.

Xestión de carteiras

Toda organización quere unha carteira forte. Isto require o equilibrio adecuado de produtos, servizos, industrias e rexións do mundo para investir, contribuíndo á lonxevidade e ao éxito dos seus negocios.

Os analistas financeiros usan a súa experiencia para analizar os datos do mercado e do comercio para recomendar unha estratexia de investimento positiva e medir os resultados.

Análise de valoración

Esta análise de nicho ten como obxectivo guiar ás empresas ou axencias gobernamentais a través das mellores estratexias para pagar débedas, como vínculos. Estes analistas están moi implicados na comprensión das débedas dunha empresa e do risco que supón se non puidese pagalas. Aquí está como se librar da súa débeda moi rapidamente.

Análise de risco

Como suxire o título, un analista de risco financeiro avalía a estratexia financeira da empresa para localizar posibles fontes de perdas. Non obstante, a diferenza do papel anterior, estes analistas pretenden reducir o risco dos investimentos financeiros e maximizar os beneficios.

Como en calquera posto, as tarefas específicas do día a día dun analista financeiro tamén dependen do seu nivel de experiencia. Por exemplo, un analista de nivel de entrada é probable que sexa unha nova contratación con polo menos unha licenciatura en finanzas ou economía e algunha experiencia no sector.

Un analista júnior traballa como parte dun equipo máis grande e encárgase principalmente de tarefas administrativas. Non obstante, require moita atención aos detalles, xa que poden ser responsables de revisar informes, introducir datos e realizar unha análise de mercado en profundidade.

Analista financeiro senior, mentres tanto, toma un papel máis activo na construción dun modelo financeiro, prognosticando tendencias e facendo recomendacións comerciais.

Isto débese a que poden ter un máster cunha disciplina en finanzas e máis anos de experiencia no sector ou coa propia empresa. Normalmente lideran un equipo de analistas e xestionan fluxos de traballo para garantir que os informes e as recomendacións estean listos cando os líderes empresariais os necesiten.

✔️ Ambiente de traballo e retribucións dun analista financeiro

Durante a túa carreira profesional, atopar un ambiente de traballo que coincida coas túas expectativas é tan importante como atopar un traballo que coincida coas túas habilidades e intereses.

Como se mencionou anteriormente, un dos beneficios de ser analista financeiro é que a súa experiencia é buscada por varias industrias e empresarios. No entanto, na súa maior parte, pode esperar traballar nun ambiente de oficina.

Algunhas das industrias máis comúns nas que traballan os analistas financeiros son:

Os bancos

Os bancos locais e as principais institucións financeiras saben que o risco existe no seu sector. É por iso que son os maiores empregadores de analistas financeiros.

Usan a súa experiencia e habilidades para axudar a avaliar o risco de crédito, entre outros servizos. Ademais, axudan aos bancos a identificar novas oportunidades de investimento.

O seguro

Outra industria que inclúe o risco é o seguroe. Os analistas financeiros deste sector poden axudar ás empresas a seleccionar candidatos e avaliar as reclamacións.

Ao reunir modelos de fluxo de caixa precisos e xerar informes de tendencias do mercado, axudan ás aseguradoras a xestionar o seu risco e ofrecer aos clientes as políticas adecuadas.

Investimentos

Como se mencionou anteriormente, o investimento é un nicho especialmente popular para os analistas financeiros. A banca de investimento require as habilidades dun analista para comprender as tendencias do mercado para axudar ás institucións a tomar decisións estratéxicas.

As súas recomendacións e consellos estimulan os investimentos para o futuro. Esta é unha carreira profesional máis flexible, xa que os analistas financeiros poden traballar como consultores independentes ou para unha empresa de consultoría.

Empresas

Case todas as empresas confían nas habilidades dos asesores financeiros. Un analista experimentado pode avaliar o rendemento financeiro dunha organización e asesorar sobre todo, desde cambios operativos ata lanzamentos de produtos.

Neste papel, os analistas normalmente preparan informes e presentan as súas recomendacións sobre asuntos financeiros á dirección.

Gobernos

As axencias gobernamentais tamén necesitan constantemente analistas financeiros, especialmente aqueles que se especializan en macroeconomía. Os profesionais destes postos axudan aos investimentos do goberno analizando datos e tendencias económicas.

O que fai que este nicho sexa único é que ás veces se pode chamar aos analistas para identificar fraudes e outras actividades delituosas.

Tamén é posible viaxar nesta función, especialmente para os analistas que traballan para bancos e compañías aseguradoras. Moitas veces, estas posicións requiren a visita de potenciais investidores para unha avaliación in situ. A observación en persoa axuda ao analista a comprender mellor os posibles riscos implicados.

O salario dun analista financeiro varía segundo a súa experiencia, a súa formación e o país onde traballa. Como ocorre con moitos outros postos, hai unha clara correlación entre máis experiencia e maior salario.

✔️Como converterse en analista financeiro

Agora que sabes o que implica unha carreira como analista financeiro, quizais te preguntes que habilidades son necesarias para este posto? Obviamente necesitas habilidades sólidas para comezar esta carreira. Facer certificacións e obter os diplomas adecuados, unha licenciatura en finanzas, por exemplo.

Se queres converterte nun analista financeiro, debes considerar a túa educación. Moitas empresas buscarán un título en contabilidade, finanzas ou outro campo relacionado (como a economía).

Outras oportunidades, como prácticas ou aprendizaxe experiencial, tamén poden ser útiles para un analista financeiro júnior que busque o seu primeiro posto profesional.

Moitos empresarios prefiren ou esixen que os seus candidatos teñan un título de posgrao. O que significa que un programa de Máster en Administración de Empresas, polo menos, debería ser o teu seguinte paso.

A mellor forma de prepararse para unha carreira como analista financeiro é obter un título avanzado, como un MBA.

✔️Habilidades intanxibles dun analista financeiro

Espérase que un analista financeiro colabore con moitas persoas na empresa, polo que é importante ter estas habilidades blandas:

habilidades de comunicación

Os analistas financeiros traballan en temas complexos que moitos outros xestores e executivos poden non entender. Deben ser capaces de traducir o seu traballo e recomendacións a outros equipos dun xeito que poidan entender.

Así mesmo, deberían saber enviar correos electrónicos concisos e facer chamadas telefónicas para discutir información financeira importante.

Habilidades interpersoais

Estas habilidades difiren da comunicación xa que se centran máis nas relacións laborais.

Dado que os analistas deben traballar en equipo, deben saber colaborar de forma eficaz e comprender as indicacións non verbais que xorden naturalmente durante unha reunión ou conversa.

Habilidades de presentación

Despois de sacar conclusións sobre o futuro dun mercado, un analista financeiro deberá presentar as súas opinións aos líderes empresariais ou aos seus clientes. Isto normalmente implica crear unha presentación chea dos seus descubrimentos.

É importante que un analista saiba crear presentacións atractivas cun equilibrio de elementos visuais, textos e indicacións verbais que transmitan a súa opinión de forma concisa.

Capacidade organizativa

Outra habilidade suave que debe posuír un analista financeiro é a organización. Presentaránselles grandes cantidades de datos inconexos que terán que analizar para determinar o que é importante para as súas predicións.

A partir de aí, un analista terá que saber organizar a información para que poida ser usada e compartida con outras partes interesadas.

Resolución de problemas

Finalmente, os analistas financeiros deben utilizar as súas habilidades técnicas e intuición para resolver problemas. Cómpre un pensamento crítico para converter os coñecementos que obteñen dos datos e da análise en acción en forma de decisións baseadas na evidencia.

✔️ Habilidades materiais dun analista financeiro

Xunto con estas habilidades intanxibles, un analista financeiro debe ter unha comprensión concreta das seguintes habilidades:

A contabilidade

Aínda que os analistas financeiros difieren dos profesionais da contabilidade, aínda se lles aconsella comprender algúns dos conceptos básicos. Deben dominar os estados financeiros, porque estes documentos lles permiten avaliar a saúde financeira da empresa.

Forte alfabetización financeira

Do mesmo xeito, un analista nesta función debe ser capaz de descifrar correctamente a información financeira.

Debe ser capaz de ler informes financeiros para comprender mellor o mercado de investimento. Ademais, deben estar familiarizados coa xerga financeira e os procesos propios deste campo. En resumo, debe ter educación financeira sólido.

Alta capacidade analítica

As habilidades analíticas son unha habilidade fundamental dun analista financeiro. A análise debe ser capaz de facer predicións precisas a partir dos datos financeiros.

Tamén debe ser capaz de identificar e resolver problemas financeiros. Saber utilizar ferramentas de análise tamén é importante e pode axudar a mellorar a súa produtividade.

Fai investigación

A investigación é unha das principais responsabilidades deste posto. Un analista debe saber como realizar a súa investigación de forma eficaz e eficiente para atopar a información que necesita.

Aínda que pode ser máis doado obter a información histórica dunha empresa, tamén terá que buscar datos adicionais en bases de datos e outros informes de terceiros.

Informes escritos

A última habilidade notable que necesitas para ser un analista financeiro son as fortes habilidades de escritura. Aínda que os números guían as recomendacións dun analista, o analista debe ser capaz de escribir informes e traducir a información a forma escrita para outras persoas da empresa.

✔️ Peche

Ao final da nosa exploración, a profesión de analista financeiro definitivamente xa non garda ningún segredo para ti. Deixamos luz sobre as súas misións de investigación da empresa, a produción resultante de recomendacións de investimento e as habilidades detalladas necesarias.

Certamente, este traballo require apetito polos números e gusto por descifrar información complexa. Pero os analistas tamén se benefician dunha estimulación intelectual permanente e dun ambiente profesional de alto nivel no centro das finanzas. O suficiente para emocionar as mentes máis brillantes e curiosas!

Entón, tentado pola aventura de vestir o traxe dun analista financeiro? Todo o que tes que facer é afinar as túas habilidades analíticas, pulir as túas habilidades de Excel e ir a revelar aos investimentos as xoias do mercado de accións de mañá. Feliz investigación!

Se queres ter éxito no emprendemento, entón aquí tes unha formación que me gustou moito cando comecei en internet. Eu tamén che recomendo.

Déixame o teu punto de vista nos comentarios.