Que saber sobre as finanzas cuánticas?

As finanzas cuantitativas ou finanzas cuánticas son unha materia relativamente nova que se orixinou en mans de físicos e doutros doutores en ciencias cuantitativas formados a comezos da década de 70. Os modelos, conceptos e matemáticas foron traducidos de diversas disciplinas, sendo a principal a física.

En pouco tempo, ampliouse ata incluír multitude de disciplinas, cada unha delas vinculada ás finanzas cuantitativas e, polo tanto, impulsouno nas súas respectivas direccións, facendo que se desenvolvese a un ritmo frenético.

Na súa procura por adquirir coñecementos sobre as finanzas cuantitativas, se está a se pregunta por onde comezar e para que serve, entón debes ler este artigo completo. Pero primeiro, aprende máis sobre finanzas comportamentais.

Imos

🥀 Que son as finanzas cuánticas?

As finanzas cuánticas son o uso de modelos matemáticos e conxuntos de datos moi grandes para analizar mercados financeiross e valores. En pocas palabras, Quantitative Finance proporciona o coñecemento necesario para analizar os mercados financeiros e os valores.

Esta análise realízase basicamente mediante modelos matemáticos e grandes conxuntos de datos. Por iso, os especialistas neste campo chámanse analistas cuantitativos ou cuantitativos.

Exemplos comúns inclúen (1) o prezo de títulos derivados como opcións e (2) a xestión de riscos, especialmente no que se refire ás aplicacións de xestión de carteiras. Os profesionais que traballan neste campo son moitas veces chamados "quantos".

Ademais, un Quant está especializado no deseño, desenvolvemento e implementación do algoritmo para resolver problemas financeiros complexos.

🥀 Historia das finanzas cuánticas

Foi no século XX cando se sentaron as bases da Finanzas Cuánticas a partir da tese de doutoramento " Teoría da especulación » do matemático francés Luís de Bacharelato. Bachelier aplicou por primeira vez o concepto de movemento browniano ao comportamento dos prezos dos activos.

Máis tarde, o matemático xaponés Kiyoshi Ito escribiu un artigo sobre ecuacións diferenciais estocásticas e fundou a teoría do cálculo estocástico que tamén leva o seu nome (Îto calculus) e é amplamente utilizada na fixación de prezos de opcións.

Non obstante, o gran avance produciuse na década de 1970 cando "On the Pricing of Corporate Debt" de Robert Merton : The Risk Structure of Interest Rates” e os traballos de investigación “The Pricing of Options and Corporate Liabilities” de Fischer Black e Myron Scholes lanzáronse que presentaban inherentemente un modelo de prezos de opcións de compra e compra e despois diso non houbo volta atrás.

Le Modelo Black-Sholes-Merton coñecido como o “modeloBSM” é moi utilizado e é responsable do auxe do mercado de opcións. Hoxe, moitos outros modelos estocásticos foron deseñados para estender o modelo BSM, establecendo os puntos de referencia da análise cuantitativa máis altos e beneficiando a economía global.

🥀 Tipos de cantidade

Quants crea e aplica modelos financeiros para o prezo de derivados, a previsión de mercado e a mitigación de riscos. Non obstante, hai moitas variacións nos papeis dos quants, algunhas das cales se explican a continuación:

• Cantidade de recepción: Traballar en estreita colaboración con comerciantes e vendedores na zona de negociación. Implementar modelos de prezos utilizados polos comerciantes para detectar novas oportunidades e proporcionar consellos sobre estratexias de risco.
• Investigador cuantitativo : Esencialmente as cantidades do Back Office, investigan e deseñan algoritmos de alta frecuencia, modelos de prezos e estratexias para comerciantes e empresas de corretaje.
• Desenvolvedor cuantitativo: Son basicamente desenvolvedores de software nunha empresa financeira. Traducen os requisitos comerciais proporcionados polos investigadores en aplicacións de código.
• Cantidade de xestión de riscos: Constrúen modelos para controlar as operacións de crédito e regulatorias e avaliar o risco de crédito, o risco de mercado, o risco ALM (Xestión de Activos e Pasivos), etc. Son as cantidades do Oficina intermedia e realizar análises de risco de mercado e activos e probas de tensión.

🥀 Finanzas cuánticas vs Enxeñaría financeira

As finanzas cuánticas céntranse en modelos matemáticos utilizados para cotizar os títulos e medir o risco. Enxeñaría financeira vai aínda máis alá para centrarse nas aplicacións e construír ferramentas que implementen os resultados dos modelos.

A enxeñería financeira combina a teoría matemática das finanzas cuánticas con simulacións informáticas para tomar decisións de prezos, comercio, cobertura e outras decisións de investimento.

🥀 Por que son importantes as finanzas cuánticas?

Quantum Finance é o núcleo onde aprendes todo o que necesitas saber para converterte nun analista cuantitativo ou cuantitativo. Aínda que as finanzas cuánticas son importantes para os que aspiran a estudar cuánticos, é un feito que moitas persoas que son profesionais no comercio proveñen de todo tipo de orixes.

Observouse en 2017-2018, só 60% dos participantes que se matriculan en programas de aprendizaxe de finanzas cuantitativas non teñen formación en finanzas. Entón, se tes formación en finanzas, é xenial, pero se non o fas, podes inscribirte facilmente nun dos programas de diploma ou certificado.

Despois de converterse nun analista cuantitativo, un estudo en profundidade sobre finanzas cuantitativas pode axudarche nalgunhas áreas importantes, como a xestión de carteiras e os mercados de divisas.

🥀 Que cualificacións precisas para converterte en analista cuántico?

Cando aspiras a converterte nun analista cuantitativo, debes seleccionar a cualificación correcta:

Cursos de diplomatura

Hai un conxunto de cursos de grao entre os que podes escoller para converter en realidade a túa aspiración de converterte nun cuant. Podes escoller un curso da lista que che conveña en función dos teus intereses e formación. Podes facer un máster en enxeñaría financeira.

Dado que o Máster en Enxeñaría Financeira ofrécelle coñecementos profundos que van desde a avaliación estatística ata a modelización econométrica, este é un curso de enxeñería para axudarche no mundo real.

A medida que adquira experiencia en análise cuantitativa, pode traballar con confianza como posto para completar esta tarefa.

Podes facer un Máster en Matemática Financeira. Este grao ofrécelle unha visión profunda das metodoloxías de financiamento cuantitativo. Dado que está orientado ás matemáticas financeiras, dotarase de todos os coñecementos necesarios para posteriormente aterrar no campo da análise cuantitativa.

Este curso ten como obxectivo facerche competente nas aplicacións prácticas das matemáticas financeiras como cuant. Ademais, tras completar este curso, poderás extraer conclusións lóxicas a partir da análise cuantitativa.

Tamén podes facer un máster en datos, un máster en finanzas matemáticas e computacionais ou un máster en economía aplicada.

Programas de certificación

Algúns programas de certificados de finanzas cuantitativas poden axudarche a avanzar na túa profesión e habilidades. Tanto se estás buscando algo que che axude a iniciar a túa carreira ou para fortalecer as habilidades profesionais a metade da carreira, o programa de certificados serve para o teu propósito. Aquí tes algúns programas de certificación:

• Programa de Certificación Profesional en Xestión de Riscos Financeiros Aplicados
• Certificado en Estudos Cuantitativos para Finanzas
• Certificado de Fundamentos Cuantitativos

🥀 O futuro das finanzas cuantitativasque

Quants e finanzas cuánticas están aquí para quedarse! Coas empresas cada vez máis grandes e a gran cantidade de datos e cartos implicados, o alcance e a demanda de financiamento cuantitativo está a crecer como nunca antes. As finanzas cuánticas xa non son só matemáticas complexas e modelos estocásticos.

A medida que as finanzas se fan máis técnicas, a ciencia de datos, a aprendizaxe automática e profunda e a intelixencia artificial están a facerse cargo das estratexias de toma de decisións informativas do campo.

Así, as finanzas cuánticas están a acadar novas alturas grazas ao poder de algoritmos informáticos de alto procesamento que nos permiten analizar enormes datos e realizar simulacións de modelos en nanosegundos.