Todo sobre o branqueo de capitais

O branqueo de capitais é un delito financeiro en que a fonte de diñeiro ou bens adquiridos ilícitamente se oculta ás forzas da orde e aos reguladores financeiros xerando unha aparencia de lexitimidade para as ganancias ilícitas. O branqueo de capitais disimula a orixe do diñeiro ou dos bens e pode ser perpetrado por particulares, evasores de impostos, organizacións criminais, funcionarios corruptos e mesmo financiadores do terrorismo.

Moitos actos delituosos teñen como obxectivo xerar beneficios para o individuo ou colectivo que os comete. O branqueo de capitais é reprocesar estes produtos de orixe delituosa para ocultar a súa procedencia ilegal. Este proceso é de vital importancia xa que permite que o criminal obteña eses beneficios protexendo a súa fonte.

A venda ilegais de armas, o contrabando e as actividades do crime organizado, incluíndo o tráfico de drogas e as redes de prostitución, poden xerar cantidades enormes. As estafas, o uso de información privilegiada, o suborno ou a fraude informática tamén xeran grandes beneficios, que ofrecen un incentivo para que os criminais "lexitimicen" estas ganancias ilícitas mediante o branqueo de capitais.

Pero antes de comezar, aquí tes un formación completa de envío directo que podes mercar.

Imos

Que é o branqueo de capitais?

O branqueo de capitais defínese como o método polo cal se altera o diñeiro obtido ilegalmente para que a tradución pareza lexítima. Que constitúe o branqueo de capitais?

O branqueo de capitais prodúcese cando se falsifica a localización, orixe, propiedade ou control dos fondos. O branqueo de capitais é un proceso que usan os criminais para que pareza que o diñeiro que teñen se gaña lexitimamente. O que fan é levar diñeiro sucio - e de feito o " limpo ».

Ao gañar cartos, os criminais deben ocultar como e por que ese diñeiro chegou ás súas mans. O branqueo de capitais permítelles facelo, facendo que pareza que o diñeiro que teñen procede dunha fonte legal.

O branqueo de capitais é ilegal porque é unha forma de que os delincuentes se beneficien do crime e a miúdo implica máis dunha actividade ilegal. O acto e orixe do branqueo de capitais faino ilegal. O primeiro delito prodúcese cando un delincuente obtén fondos e o segundo delito tenta lexitimar o produto malversando entidades financeiras.

O branqueo de capitais é ilegal porque é unha forma de que os delincuentes se beneficien do crime e a miúdo implica máis dunha actividade ilegal. O acto e orixe do branqueo de capitais faino ilegal. O primeiro delito prodúcese cando un delincuente obtén fondos e o segundo delito tenta lexitimar o produto malversando entidades financeiras.

As fases do branqueo de capitais

Os métodos de branqueo de capitais son moitos e están en aumento, pero o proceso sempre implica tres pasos consecutivos:

‍ Localización

O primeiro paso no proceso de branqueo de capitais é onde se introducen inicialmente ganancias ilícitas o sistema financeiro lexítimo, cortado en porcións que non fagan saltar as alarmas entre as autoridades. Algúns métodos de investimento comúns para subverter os mecanismos de denuncia inclúen programas de reembolso de préstamos, xogos de azar en casinos ou tendas de apostas, contrabando, cambio de divisas e fondos mixtos.

‍ Superposición

O segundo paso no proceso de branqueo de capitais é cando se engaden sucesivas capas de lexitimidade aos fondos inicialmente colocados, ata que a orixe das ganancias estea suficientemente disfrazada das autoridades para ser irrecoñecible como sempre ilegal. Algúns métodos comúns deste paso inclúen, pero non se limitan a, transferencias electrónicas entre países, o uso de empresas de fachada e a transferencia de fondos entre varios bancos ou entre varias contas dentro dunha institución.

‍ Integración

A terceira e última etapa do proceso de branqueo de capitais, é cando o criminal recupera os seus fondos ilícitos, que agora están tan envoltos en capas de lexitimidade que a fonte é practicamente imposible de rastrexar. Algúns métodos comúns da etapa de incorporación do branqueo de capitais inclúen realizar investimentos lexítimos en fluxos financeiros legais e vender ou comprar artigos de alto valor.

‍Pódese evitar o branqueo de cartos?

Existen regulamentos contra o branqueo de capitais (AML) para evitar que os criminais se beneficien destes delitos. Esta normativa esixe que as organizacións realicen auditorías internas para garantir que non están contribuíndo deliberada ou accidentalmente ao problema do branqueo de capitais.

O Grupo de Acción Financeira (GAFI) trouxo o recoñecemento mundial ao tema cando se formou para establecer estándares internacionais sobre branqueo de capitais. O Reino Unido tamén sentou un precedente ao presionar para reforzar as defensas a través dun novo vixilante.

Para evitar aínda máis o branqueo de capitais, os novos requisitos de identificación de clientes son máis estritos para as entidades financeiras. Estas son as condicións KYC (coñece aos teus clientes).

Exemplos de branqueo de capitais

O branqueo de capitais pode ser perpetrado por individuos, grupos de individuos ou organizacións, legais ou non, de calquera tamaño, en calquera lugar do mundo. Aquí tes algúns exemplos de persoas que poden cometer este delito financeiro:

‍ traficantes de drogas

Debido a que a industria é totalmente ilegal, multinacional e intensiva en efectivo, require varias formas de ocultar a fonte dos fondos que xera, para que os capos poidan acceder aos beneficios con seguridade.

‍ Traficantes de armas.

Semellante na súa forma ao tráfico de drogas, as transaccións ilegais de armas e municións adoitan ser internacionais e adoitan consumir moito diñeiro. Xeran grandes cantidades de ingresos que deben ser canalizados de volta a economías lexítimas antes de ser reclamados con seguridade polos criminais.

‍ tratantes de seres humanos

Estímase que esta industria global ilegal 150 millóns de dólares ao ano. O seu crecemento provocou a proliferación de empresas ficticias, prácticas de emprego abusivas, contas de funil e métodos de pago alternativos, e aumentou a necesidade destes criminais violentos e cínicos de branquear os seus fondos ilícitos.

‍ Financiadores do terrorismo Tanto se os terroristas actúan por razóns ideolóxicas, sós ou en grupo, a nivel nacional ou internacional, o diñeiro é sempre necesario para financiar actos violentos. Canalizar fondos para facilitar actos de terror pode ser sinxelo ou complexo.

O informe do FBI sobre as atrocidades do 11-S revelou que a operación só custou a Al-Qaeda 400 dólares estadounidenses, utilizando contrabando físico de efectivo, transferencias bancarias no estranxeiro e compras por débito ou crédito a bancos estranxeiros mentres se atopa nos Estados Unidos. Estes métodos adicionais de branqueo de diñeiro non foron detectados polas autoridades estadounidenses e outras.

Delincuentes de colar branco

Os crimes de colo branco son definidos polo FBI como "caracterizados por enganos, ocultacións ou violación da confianza e non dependen da aplicación ou ameaza de forza física ou violencia". A motivación detrás destes delitos é financeira: obter ou evitar perder cartos, bens ou servizos ou obter vantaxes persoais ou empresariais.

Diferénciase das outras categorías en que a violencia non o é necesariamente unha ameaza omnipresente e que a fonte do diñeiro non é necesariamente ilegal, aínda que as estafas de fraude, malversación ou investimento que supón aínda poden requirir servizos de branqueo de capitais.

A loita contra o branqueo de capitais axuda a loitar contra o crime?

O branqueo de capitais é unha ameaza para o bo funcionamento dun sistema financeiro; con todo, tamén pode ser o talón de Aquiles da actividade criminal.

Nas investigacións dos servizos operativos sobre a actividade da delincuencia organizada, moitas veces son os vínculos postos á luz a través dos rastros das transaccións financeiras os que permiten localizar bens ocultos e establecer a identidade dos delincuentes e da organización criminal responsable.

Cando os fondos ilegais se derivan de roubos, extorsións, estafas ou fraudes, o inicio dunha investigación de branqueo de capitais é frecuentemente a única forma de rastrexar os fondos roubados e devolvelos ás vítimas.

Máis importante aínda, centrarse no aspecto de branqueo de capitais da actividade delituosa e privar aos criminais destas ganancias ilícitas dálles un duro golpe. En efecto, a falta de beneficios utilizables, a actividade delituosa interrompe.

Adelante podes. Coméntanos a túa experiencia nos comentarios. Pero primeiro, aquí adestramento de cripto-Jackpot que che permite enriquecerse con criptomoedas.