ક્વોન્ટમ ફાઇનાન્સ વિશે શું જાણવું?

ક્વોન્ટિટેટિવ ​​ફાઇનાન્સ અથવા ક્વોન્ટમ ફાઇનાન્સ એ પ્રમાણમાં નવો વિષય છે જે 70ના દાયકાના પ્રારંભમાં પ્રશિક્ષિત ભૌતિકશાસ્ત્રીઓ અને અન્ય પરિમાણાત્મક વિજ્ઞાનના ડોકટરોના હાથમાં આવ્યો હતો, જેનું મુખ્ય ભૌતિકશાસ્ત્ર છે.

ટૂંકા સમયમાં, તે વિસ્તરણમાં ઘણી બધી શાખાઓનો સમાવેશ કરે છે, જેમાંથી દરેક પોતે જથ્થાત્મક ફાઇનાન્સ સાથે જોડાયેલ છે અને તેથી, તેને તેની સંબંધિત દિશામાં આગળ ધકેલ્યું છે, જેના કારણે તે ઉન્મત્ત ગતિએ વિકાસ પામી છે. ક્વોન્ટિટેટિવ ​​ફાઇનાન્સ વિશે જ્ઞાન મેળવવાની તમારી શોધમાં, જો તમે વિચારતા હોવ કે ક્યાંથી શરૂઆત કરવી અને તે શેના માટે છે, તો તમારે આ વ્યાપક લેખ વાંચવો જ જોઈએ. ચાલો જઈએ !

ક્વોન્ટમ ફાઇનાન્સ શું છે?

ક્વોન્ટમ ફાઇનાન્સ એ વિશ્લેષણ કરવા માટે ગાણિતિક મોડલ અને અત્યંત મોટા ડેટા સેટનો ઉપયોગ છે નાણાકીય બજારોs અને સિક્યોરિટીઝ. સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો, ક્વોન્ટિટેટિવ ​​ફાઇનાન્સ નાણાકીય બજારો અને સિક્યોરિટીઝનું વિશ્લેષણ કરવા માટે જરૂરી જ્ઞાન પ્રદાન કરે છે.

આ વિશ્લેષણ મૂળભૂત રીતે ગાણિતિક મોડલ અને વિશાળ ડેટા સેટનો ઉપયોગ કરીને કરવામાં આવે છે. તેથી, આ ક્ષેત્રના નિષ્ણાતોને માત્રાત્મક વિશ્લેષકો અથવા ક્વોન્ટ્સ કહેવામાં આવે છે. સામાન્ય ઉદાહરણોમાં સમાવેશ થાય છે (1) વ્યુત્પન્ન સિક્યોરિટીઝની કિંમતો જેમ કે વિકલ્પો અને (2) જોખમ સંચાલન, ખાસ કરીને કારણ કે તે પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ એપ્લિકેશન્સ સાથે સંબંધિત છે. પ્રોફેશનલ્સ જેઓ આ ક્ષેત્રમાં કામ કરે છે "ક્વોન્ટ્સ" કહેવાય છે. વધુમાં, ક્વોન્ટ જટિલ નાણાકીય સમસ્યાઓ ઉકેલવા માટે અલ્ગોરિધમ ડિઝાઇન, વિકાસ અને અમલીકરણમાં નિષ્ણાત છે.

ક્વોન્ટમ ફાઇનાન્સનો ઇતિહાસ

તે 20મી સદીમાં હતું કે ક્વોન્ટમ ફાઇનાન્સનો પાયો ડોક્ટરલ થીસીસના આધારે નાખવામાં આવ્યો હતો. સટ્ટાકીય સિદ્ધાંત » ફ્રેન્ચ ગણિતશાસ્ત્રી તરફથી બેચલર લુઇસ. બેચલિયરે સૌપ્રથમ બ્રાઉનિયન મોશનની વિભાવનાને અસ્કયામતના ભાવની વર્તણૂક પર લાગુ કરી. પાછળથી, જાપાની ગણિતશાસ્ત્રી કિયોશી ઇતો સ્ટોકેસ્ટિક વિભેદક સમીકરણો પર એક કાગળ લખ્યો અને સ્ટોકેસ્ટિક કેલ્ક્યુલસના સિદ્ધાંતની સ્થાપના કરી જે તેનું નામ પણ ધરાવે છે (Îto calculus) અને તેનો ઉપયોગ વિકલ્પ કિંમતમાં વ્યાપકપણે થાય છે.

જો કે, 1970ના દાયકામાં મોટી સફળતા મળી જ્યારે "ઓન ધ પ્રાઇસીંગ ઓફ કોર્પોરેટ ડેટ" દ્વારા રોબર્ટ મેર્ટન : વ્યાજ દરોનું જોખમ માળખું" અને સંશોધન પત્રો "કોર્પોરેટ વિકલ્પો અને જવાબદારીઓની કિંમત" માંથી ફિશર બ્લેક અને માયરોન શોલ્સ રીલીઝ કરવામાં આવ્યા હતા કે જે સ્વાભાવિક રીતે કોલ અને પુટ ઓપ્શન પ્રાઇસીંગ મોડલ રજૂ કરે છે અને તે પછી પાછા જવાનું નથી.

Le બ્લેક-શોલ્સ-મર્ટન મોડલ મોડેલ તરીકે ઓળખાય છે "બીએસએમ"નો વ્યાપકપણે ઉપયોગ થાય છે અને તે ઓપ્શન્સ માર્કેટના ઉદય માટે જવાબદાર છે. આજે, BSM મોડલને વિસ્તારવા માટે અન્ય ઘણા સ્ટોકેસ્ટિક મોડલ્સની રચના કરવામાં આવી છે, જે માત્રાત્મક વિશ્લેષણના બેન્ચમાર્કને ઊંચો સેટ કરે છે અને વૈશ્વિક અર્થતંત્રને ફાયદો કરે છે.

ક્વોન્ટ પ્રકારો

ક્વોન્ટ્સ ડેરિવેટિવ્ઝ પ્રાઇસિંગ, માર્કેટ ફોરકાસ્ટિંગ અને જોખમ ઘટાડવા માટે નાણાકીય મોડલ બનાવે છે અને લાગુ કરે છે. જો કે, માત્રાની ભૂમિકાઓમાં ઘણી ભિન્નતાઓ છે, જેમાંથી કેટલીક નીચે સમજાવવામાં આવી છે:

• ફ્રન્ટ ઓફિસ ક્વોન્ટ: ટ્રેડિંગ ફ્લોર પર વેપારીઓ અને વિક્રેતાઓ સાથે નજીકથી કામ કરો. નવી તકો શોધવા અને જોખમ વ્યૂહરચનાઓ પર સલાહ પ્રદાન કરવા માટે વેપારીઓ દ્વારા ઉપયોગમાં લેવાતા કિંમત નિર્ધારણ મોડલનો અમલ કરો.
• ક્વોન્ટ સંશોધક : આવશ્યકપણે ની માત્રા પાછા કામે, તેઓ વેપારીઓ અને બ્રોકરેજ કંપનીઓ માટે ઉચ્ચ આવર્તન અલ્ગોરિધમ્સ, કિંમત નિર્ધારણ મોડલ અને વ્યૂહરચનાઓનું સંશોધન અને ડિઝાઇન કરે છે.
• ક્વોન્ટ ડેવલપર: તેઓ મૂળભૂત રીતે નાણાકીય કંપનીમાં સોફ્ટવેર ડેવલપર છે. તેઓ સંશોધકો દ્વારા પૂરી પાડવામાં આવેલ વ્યવસાય આવશ્યકતાઓને કોડ એપ્લિકેશન્સમાં અનુવાદિત કરે છે.
• જોખમ વ્યવસ્થાપન જથ્થો: તેઓ ધિરાણ અને નિયમનકારી કામગીરીને નિયંત્રિત કરવા અને ક્રેડિટ રિસ્ક, માર્કેટ રિસ્ક, ALM (એસેટ એન્ડ લાયબિલિટી મેનેજમેન્ટ) રિસ્ક વગેરેનું મૂલ્યાંકન કરવા મોડલ બનાવે છે. તેઓ ની માત્રા છે મધ્ય ઓફિસ અને બજાર અને સંપત્તિ જોખમ વિશ્લેષણ અને તણાવ પરીક્ષણ કરો.

ક્વોન્ટમ ફાઇનાન્સ વિ ફાઇનાન્સિયલ એન્જિનિયરિંગ

ક્વોન્ટમ ફાઇનાન્સ સિક્યોરિટીઝની કિંમત અને જોખમ માપવા માટે ઉપયોગમાં લેવાતા ગાણિતિક મોડલ્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. નાણાકીય ઇજનેરી એપ્લીકેશન પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવા અને મોડલ્સના પરિણામોને અમલમાં મૂકતા સાધનો બનાવવા માટે પણ આગળ વધે છે.

ફાઇનાન્શિયલ એન્જિનિયરિંગ કિંમત, ટ્રેડિંગ, હેજિંગ અને અન્ય રોકાણના નિર્ણયો લેવા માટે ક્વોન્ટમ ફાઇનાન્સના ગાણિતિક સિદ્ધાંતને કમ્પ્યુટર સિમ્યુલેશન સાથે જોડે છે.

ક્વોન્ટમ ફાઇનાન્સ શા માટે મહત્વનું છે?

ક્વોન્ટમ ફાઇનાન્સ એ મુખ્ય છે જ્યાં તમે ક્વોન્ટિટેટિવ ​​અથવા ક્વોન્ટિટેટિવ ​​એનાલિસ્ટ બનવા માટે તમારે જે જાણવાની જરૂર છે તે બધું શીખો. ક્વોન્ટમ ફાઇનાન્સ મહત્વાકાંક્ષી ક્વોન્ટ્સનો અભ્યાસ કરવા માટે મહત્વપૂર્ણ છે, તે હકીકત છે કે ઘણા લોકો કે જેઓ વેપાર કરી રહ્યા છે તેઓ તમામ પ્રકારની પૃષ્ઠભૂમિમાંથી આવે છે.

માં જોવા મળ્યું હતું 2017-2018, માત્ર 60% ક્વોન્ટિટેટિવ ​​ફાઇનાન્સ લર્નિંગ પ્રોગ્રામ્સમાં નોંધણી કરનારા સહભાગીઓ નાણાકીય પૃષ્ઠભૂમિમાંથી આવતા નથી. તેથી જો તમારી પાસે ફાઇનાન્સમાં પૃષ્ઠભૂમિ છે, તો તે સરસ છે, પરંતુ જો તમારી પાસે નથી, તો તમે સરળતાથી ડિગ્રી અથવા પ્રમાણપત્ર પ્રોગ્રામ્સમાંથી એકમાં નોંધણી કરાવી શકો છો. ક્વોન્ટિટેટિવ ​​એનાલિસ્ટ બન્યા પછી, ક્વોન્ટિટેટિવ ​​ફાઇનાન્સનો ઊંડાણપૂર્વકનો અભ્યાસ તમને પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ અને કરન્સી માર્કેટ્સ જેવા કેટલાક મુખ્ય ક્ષેત્રોમાં મદદ કરી શકે છે.

ક્વોન્ટમ વિશ્લેષક બનવા માટે તમારે કઈ લાયકાતની જરૂર છે?

જ્યારે તમે માત્રાત્મક વિશ્લેષક બનવાની ઇચ્છા રાખો છો, ત્યારે તમારે યોગ્ય લાયકાત પસંદ કરવાની જરૂર છે:

ડિપ્લોમા અભ્યાસક્રમો

ક્વોન્ટ બનવાની તમારી આકાંક્ષાને વાસ્તવિકતામાં ફેરવવા માટે તમે અમુક ડિગ્રી અભ્યાસક્રમોનો સમૂહ પસંદ કરી શકો છો. તમે તમારી રુચિઓ અને પૃષ્ઠભૂમિના આધારે તમને અનુકૂળ હોય તે સૂચિમાંથી કોર્સ પસંદ કરી શકો છો. તમે એ કરી શકો છો નાણાકીય ઇજનેરીમાં માસ્ટર. ફાયનાન્સિયલ એન્જિનિયરિંગમાં માસ્ટર તમને આંકડાકીય મૂલ્યાંકનથી લઈને ઈકોનોમેટ્રિક મોડેલિંગ સુધીનું ઊંડાણપૂર્વકનું જ્ઞાન પ્રદાન કરે છે, તેથી તે તમને વાસ્તવિક દુનિયામાં મદદ કરવા માટે એક એન્જિનિયરિંગ કોર્સ છે.

વાંચવા માટેનો લેખ: શા માટે બેંકિંગ ગવર્નન્સ મજબૂત હોવું જરૂરી છે?

તમે જથ્થાત્મક પૃથ્થકરણમાં નિપુણતા મેળવશો તેમ, તમે આ કાર્યને એક પદ તરીકે પૂર્ણ કરવામાં આત્મવિશ્વાસ સાથે કામ કરી શકો છો. તમે એ બનાવી શકો છો નાણાકીય ગણિતમાં માસ્ટર. આ ડિગ્રી તમને માત્રાત્મક ફાઇનાન્સ પદ્ધતિઓમાં ઊંડાણપૂર્વકની સમજ આપે છે. તે નાણાકીય ગણિત તરફ લક્ષી હોવાથી, તમે પછીથી જથ્થાત્મક વિશ્લેષણના ક્ષેત્રમાં પ્રવેશવા માટે તમામ જરૂરી જ્ઞાનથી સજ્જ હશો.

આ કોર્સનો ઉદ્દેશ્ય તમને ક્વોન્ટ તરીકે નાણાકીય ગણિતના પ્રાયોગિક કાર્યક્રમોમાં નિપુણ બનાવવાનો છે. વધુમાં, આ અભ્યાસક્રમ પૂર્ણ કર્યા પછી, તમે માત્રાત્મક વિશ્લેષણના આધારે તાર્કિક તારણો કાઢવામાં સમર્થ હશો. તમે ડેટામાં માસ્ટર્સ, ગાણિતિક અને કોમ્પ્યુટેશનલ ફાઇનાન્સમાં માસ્ટર્સ અથવા એપ્લાઇડ ઇકોનોમિક્સમાં માસ્ટર્સ પણ કરી શકો છો.

પ્રમાણપત્ર કાર્યક્રમો

કેટલાક માત્રાત્મક ફાઇનાન્સ સર્ટિફિકેટ પ્રોગ્રામ્સ તમને તમારા વ્યવસાય અને કુશળતાને આગળ વધારવામાં મદદ કરી શકે છે. ભલે તમે તમારી કારકિર્દીની શરૂઆત કરવામાં અથવા વ્યાવસાયિક કુશળતાને મધ્ય-કારકિર્દીને મજબૂત કરવા માટે મદદ કરવા માટે કંઈક શોધી રહ્યાં હોવ, પ્રમાણપત્ર પ્રોગ્રામ તમારા હેતુને પૂર્ણ કરે છે. અહીં કેટલાક પ્રમાણપત્ર પ્રોગ્રામ્સ છે:

• એપ્લાઇડ ફાઇનાન્શિયલ રિસ્ક મેનેજમેન્ટમાં પ્રોફેશનલ સર્ટિફિકેટ પ્રોગ્રામ
• ફાઇનાન્સ માટે ક્વોન્ટિટેટિવ ​​સ્ટડીઝનું પ્રમાણપત્ર
• જથ્થાત્મક ફંડામેન્ટલ્સ પ્રમાણપત્ર

નાણાનું ભવિષ્યક્યુ

ક્વોન્ટમ અને ક્વોન્ટમ ફાઇનાન્સ અહીં રહેવા માટે છે! વધુને વધુ મોટા વ્યવસાયો અને તેમાં મોટી માત્રામાં ડેટા અને નાણાં સામેલ હોવાથી, જથ્થાત્મક ધિરાણનો અવકાશ અને માંગ અગાઉ ક્યારેય ન હતી તેટલી વધી રહી છે. ક્વોન્ટમ ફાઇનાન્સ હવે માત્ર જટિલ ગણિત અને સ્ટોકેસ્ટિક મોડલ્સ વિશે નથી. જેમ જેમ ફાયનાન્સ વધુ ટેકનિકલ બની રહ્યું છે, તેમ ડેટા સાયન્સ, મશીન અને ડીપ લર્નિંગ અને આર્ટિફિશિયલ ઈન્ટેલિજન્સ ક્ષેત્રની માહિતીપ્રદ નિર્ણય લેવાની વ્યૂહરચના પર કબજો કરી રહ્યાં છે.

આમ, ઉચ્ચ-પ્રોસેસિંગ કમ્પ્યુટર અલ્ગોરિધમ્સની શક્તિને કારણે ક્વોન્ટમ ફાઇનાન્સ નવી ઊંચાઈએ પહોંચી રહ્યું છે જે અમને વિશાળ ડેટાનું વિશ્લેષણ કરવાની અને નેનોસેકન્ડ્સમાં મોડેલ સિમ્યુલેશન ચલાવવાની મંજૂરી આપે છે.