મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે

લેસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક રોકાણ વાહન છે જે વિવિધ રોકાણકારોના ભંડોળને વિવિધ સિક્યોરિટીઝ જેમ કે સ્ટોક્સ, બોન્ડ્સ અથવા મની માર્કેટ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરવા માટે એકત્રિત કરે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ એક સિદ્ધાંત પર આધારિત છે: પૈસા જોડો જે સિક્યોરિટીઝની વિશાળ અને વૈવિધ્યસભર શ્રેણીમાં રોકાણ કરવાના વિચારો ધરાવતા ઘણા રોકાણકારોના છે.

આ સિક્યોરિટીઝ શેર હોઈ શકે છે, મની માર્કેટ સાધનો, અથવા તો બોન્ડ. દરેક એકમ ધારકને રોકાણમાંથી તેમની પાસેના એકમોની સંખ્યાના પ્રમાણમાં એક ભાગ આપવામાં આવે છે, જે મુખ્યત્વે બે સ્ત્રોતોમાંથી આવે છે:

• આવક: ફંડ સિક્યોરિટીઝ પર ચૂકવાયેલ વ્યાજ અથવા પ્રાપ્ત ડિવિડન્ડ.
• મૂડી લાભ અથવા નુકસાન જે સામાન્ય રીતે રાખવામાં આવેલ સિક્યોરિટીઝના વેચાણમાંથી ઉદ્ભવે છે.

તેથી દરેક ફંડ ફંડ મેનેજરને સોંપવામાં આવે છે જે બદલામાં વિવિધ રોકાણોની ખરીદી અને વેચાણ કરે છે. તે ફંડના ઉદ્દેશ્ય અનુસાર આ કરે છે જે આ હોઈ શકે છે: લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ, મૂડીની જાળવણી, ટૂંકા ગાળાની આવક અથવા ત્રણનું વિશાળ સંયોજન. તેના ઉદ્દેશ્ય પર આધાર રાખીને, ફંડનું રોકાણ બોન્ડ, શેર, મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ અથવા 3 સિક્યોરિટીઝના સંયોજનમાં કરી શકાય છે. ચાલો જઇએ!!

મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદા શું છે?

લેસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ (FCP) રોકાણકારોને ઘણા ફાયદાઓ ઓફર કરે છે, જે તેમની વધતી જતી લોકપ્રિયતાને સમજાવે છે. સૌ પ્રથમ, તેઓ પરવાનગી આપે છે સરળ વૈવિધ્યકરણ વૉલેટનું. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરીને, તમે અસ્કયામતોના વૈવિધ્યસભર બાસ્કેટને ઍક્સેસ કરો છો, જે એક જ સુરક્ષા અથવા ક્ષેત્ર પર એકાગ્રતા સાથે સંકળાયેલા જોખમોને ઘટાડે છે. આ ખાસ કરીને એવા નાના રોકાણકારો માટે રસપ્રદ છે કે જેમની પાસે આવો વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો જાતે બનાવવાનું સાધન નથી.

પછી, FCP નું સંચાલન વ્યાવસાયિકો દ્વારા કરવામાં આવે છે. આ નિષ્ણાતો બજારોનું નજીકથી નિરીક્ષણ કરે છે અને તકો અને જોખમોના આધારે પોર્ટફોલિયોને સમાયોજિત કરે છે. જેઓ પાસે તેમના રોકાણોને સક્રિય રીતે સંચાલિત કરવા માટે સમય કે જ્ઞાન નથી તેમના માટે આ આશ્વાસનદાયક બની શકે છે.

સુલભતા એ બીજો મોટો ફાયદો છે. ઘણી વખત ઓછી ન્યૂનતમ રોકાણની રકમ સાથે, FCP વિશાળ પ્રેક્ષકોને નાણાકીય બજારો સુધી પહોંચવાની મંજૂરી આપે છે. વધુમાં, તરલતા સામાન્ય રીતે સારી હોય છે, એટલે કે તમે શેર ખરીદી કે વેચી શકો છો. છેલ્લે, FCPs ઓફર કરે છે પ્રશંસનીય પારદર્શિતા. ફંડની રચના, તેની કામગીરી અને તેની ફી અંગેની માહિતી નિયમિતપણે પ્રકાશિત કરવામાં આવે છે, જેનાથી રોકાણકારો તેમના રોકાણ પર નજર રાખી શકે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકાર

આજે, અમારી પાસે ઘણા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે, જેમાંથી સૌથી મહત્વપૂર્ણ છે:

✔️ એસેટ એલોકેશન ફંડ

ફાળવણી ભંડોળનો મુખ્ય હેતુ વિવિધ રોકાણકારોને આવક અને વૃદ્ધિના ઉદ્દેશ્યોને સંયોજિત કરતું એક સાધન પ્રદાન કરવાનો છે. આ માટે, એસેટ એલોકેશન ફંડ્સ કરતા નથી એક જ સંપત્તિ વર્ગમાં મૂકવામાં આવ્યા નથી, પરંતુ ઘણા ખાસ કરીને બોન્ડ્સ, રોકડ અને સ્ટોક્સમાં, જે તેમને વૈવિધ્યસભર રોકાણ બનાવે છે.

અસ્કયામતોની વિવિધતા માટે આભાર, શેરબજારમાં મંદીની સ્થિતિમાં ફાળવણી ભંડોળ ઓછું નુકસાન સહન કરે છે કારણ કે તેઓ પ્રવૃત્તિના માત્ર એક જ ક્ષેત્રમાં ઓછા સંપર્કમાં આવે છે. આ ભંડોળ મધ્યમ મૂડી સંરક્ષણ પ્રદાન કરે છે અને ટૂંકા ગાળામાં ખૂબ ઊંચી મધ્યમ આવકની સંભાવના પ્રદાન કરે છે. તેઓ ઇચ્છિત મૂડી વૃદ્ધિ મેળવવા માટે ચોક્કસ જોખમો સ્વીકારવા તૈયાર રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે. જો કે, ટૂંકા ગાળામાં મધ્યમ આવક પર ગણતરી કર્યા વિના.

✔️ નિશ્ચિત આવક સાથે સિક્યોરિટીઝ ફંડ

સામાન્ય રીતે, નિશ્ચિત આવક ભંડોળ પસંદગીના શેરો અને બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરે છે.

આ ભંડોળ સાથે, તમારી પાસે ખૂબ જ ઊંચી ટૂંકા ગાળાની આવક છે મની માર્કેટ ફંડ્સ કરતાં, પરંતુ તમને ઓછી મૂડી જાળવણી આપે છે. સ્ટોક ફંડ્સની કિંમતોની સરખામણી કરો, તેમની કિંમતો સામાન્ય રીતે ખૂબ જ સ્થિર હોય છે. વળતર તેમજ મૂડીની જાળવણી એક સિક્યોરિટી ફંડમાંથી નોંધપાત્ર રીતે બદલાય છે તેથી આવક બીજામાં નિશ્ચિત છે.

ઉચ્ચ ઉપજ ભંડોળના સંદર્ભમાં, જેનો ઉદ્દેશ્ય લાંબા ગાળાના, નીચી ગુણવત્તાવાળા બોન્ડ દ્વારા મહત્તમ વળતર મેળવવાનો છે, અને જે નિશ્ચિત આવક ભંડોળ કરતાં ઓછી મૂડીની જાળવણી સુનિશ્ચિત કરે છે જે ઘણી ઓછી ઉપજ સાથે સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે, પરંતુ વધુ સારી ગુણવત્તા ધરાવે છે.

આપણે જાણવું જોઈએ કે ફિક્સ્ડ ઈન્કમ ફંડ્સમાં, કેટલાકનો હેતુ સિક્યોરિટીઝમાં વિશિષ્ટ રોકાણો દ્વારા જોખમ ઘટાડવાનો હોય છે જે કેનેડા દ્વારા મૂડીના વળતર અને મૂડીની ચુકવણીના સંદર્ભમાં સંપૂર્ણ ખાતરી આપવામાં આવે છે. આ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે કે જેઓ અત્યંત નીચા સ્તરનું જોખમ સ્વીકારીને તેમની ટૂંકા ગાળાની આવક વધારવા માગે છે.

તેના ભંડોળનો ગૌણ ઉદ્દેશ્ય મૂડી વૃદ્ધિ છે, કારણ કે આ ભંડોળ સામાન્ય રીતે નિવૃત્ત લોકો અથવા અન્ય રોકાણકારોમાં લોકપ્રિય છે જેઓ ઓછા જોખમ સાથે નિયમિત આવકનો સ્ત્રોત શોધી રહ્યા છે.

✔️ કેનેડિયન ઇક્વિટી ફંડ્સ

આ સ્ટોક ફંડ્સ કેનેડિયન કંપનીઓની વિશાળ શ્રેણી ધરાવતા સ્ટોક્સમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. દરેક રોકાણકાર જે કેનેડિયન ઇક્વિટી ફંડનો હિસ્સો મેળવે છે તે ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં દરેક સિક્યોરિટીનો સીધો સહ-માલિક બની જાય છે. કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા માટે, અમુક કેનેડિયન ઇક્વિટી ફંડ તેમના માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન પર આધારિત હોય છે, જે તમામ બાકી શેરોના બજાર મૂલ્યની ચિંતા કરે છે.

સામાન્ય રીતે, કેનેડિયન ઇક્વિટી ફંડ તેથી મૂડીકરણ નીચી કંપનીઓમાં મૂકવામાં આવે છે તેથી કદ ખૂબ નાનું અથવા ખૂબ જ વિશિષ્ટ છે, જ્યારે મોટી કંપનીઓમાં મોટા મૂડીકરણ સાથેના ઇક્વિટી ફંડ્સ મૂકવામાં આવે છે. દરેકના ઉદ્દેશ્યો એક કેનેડિયન ઇક્વિટી ફંડથી બીજામાં બદલાય છે.

• ડાયનેમિક ગ્રોથ ફંડ. અહીં, ભંડોળ એવી કંપનીઓમાં મૂકવામાં આવે છે જે સ્પેક્યુલર વૃદ્ધિ સંભવિત દ્વારા વર્ગીકૃત થયેલ છે. અમારી પાસે, ઉદાહરણ તરીકે, નાની કંપનીઓ છે જે તેમની પ્રારંભિક જાહેર ઓફરમાં છે.
• વૃદ્ધિ ભંડોળ. બદલામાં આ ફંડ્સ એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે જે તેમની નક્કર વૃદ્ધિ તેમજ મૂડી લાભ અને પ્રશંસા માટે તેમની સંભવિતતા માટે જાણીતી છે.
• આવક અને વૃદ્ધિ ભંડોળ. આ એવા ભંડોળ છે જે વિવિધ કંપનીઓમાં મૂકવામાં આવે છે જે ખૂબ ઊંચા ડિવિડન્ડ દર સાથે સાધારણ વૃદ્ધિ પરિપ્રેક્ષ્ય આપે છે. અમારી પાસે, ઉદાહરણ તરીકે, જાહેર સેવાઓ છે.

જ્યારે ઉદય અને ઘટાડો થાય છે શેરબજાર, આ ઇક્વિટી ફંડમાં વહન કરે છે.

જો કે શેરોએ પરંપરાગત રીતે અન્ય સિક્યોરિટીઝ કરતાં વધુ સારો દેખાવ કર્યો છે, અમને કોઈ ગેરેંટી નથી કે આ વલણ ટૂંકા ગાળામાં ચાલુ રહેશે. કારણ કે, આજે, કેનેડિયન સ્ટોક્સ એ ના ભાગ રૂપે સૂચિબદ્ધ છે લાંબા ગાળાની રોકાણ વ્યૂહરચના.

✔️ સમગ્ર વિશ્વમાં ઇક્વિટી ફંડ્સ

જો વૈવિધ્યકરણનો ભાગ છે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ઉદ્દેશ્યો, શું વિશ્વભરમાં ફેલાયેલી અસ્કયામતોમાં રોકાણ કરવાનો સૌથી સહેલો રસ્તો નથી? કારણ કે તે તર્ક છે જે વૈશ્વિક એક્શન ફંડ્સ પર અગ્રતા ધરાવે છે. આ ફંડ્સ માત્ર વિદેશી શેરોમાં જ રોકાણ કરવામાં આવે છે, પરંતુ તે અમુક કેનેડિયન સિક્યોરિટીઝ ધરાવે છે.

તે હકીકતને ધ્યાનમાં લેતા આ ભંડોળ અસ્થિર છે, અને જોખમ લાભ ધરાવે છે કેનેડિયન ફંડ્સની તુલનામાં, અહીં બધું વિનિમય દર, વૈશ્વિક પરિસ્થિતિઓ અને અન્ય આર્થિક અને રાજકીય પરિબળોની વધઘટ પર આધારિત છે.

તમે વૈશ્વિક ઇક્વિટી ફંડનું રોકાણ મોટા, મધ્યમ અથવા નાના કેપ્સમાં કરી શકો છો અને પ્રવૃત્તિના ખૂબ જ ચોક્કસ ક્ષેત્રોમાં પણ કરી શકો છો. અમારી પાસે વિવિધ પ્રકારો છે જે અલગ હોવા જોઈએ. વ્યવહારમાં, વૈશ્વિક ફંડ કેનેડિયન અને વિદેશી સિક્યોરિટીઝના સંયોજનમાં મૂકવું જોઈએ.

એક ફંડ કે જે પોતાને આંતરરાષ્ટ્રીય કહે છે તેમાં ફક્ત વિદેશી સિક્યોરિટીઝ હોવી જોઈએ. પ્રાદેશિક ફંડ બજારના ચોક્કસ ભાગ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. ઉભરતા હોવાનો દાવો કરતા ફંડો વિકાસશીલ દેશો તેમજ આ દેશોમાં સ્ટોક એક્સચેન્જમાં સૂચિબદ્ધ સિક્યોરિટીઝને પ્રાથમિકતા આપે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ એ એક પ્રક્રિયા છે જેમાં પ્રતિબિંબ અને પદ્ધતિની જરૂર હોય છે. પ્રથમ નિર્ણાયક પગલું છે તમારા નાણાકીય લક્ષ્યોને વ્યાખ્યાયિત કરો અને તમારી જોખમ પ્રોફાઇલ. તમારા ધ્યેયો વિશે વિચારવા માટે સમય કાઢો: શું તમે તમારી નિવૃત્તિ માટે બચત કરવા, તમારા બાળકોના શિક્ષણ માટે ફાઇનાન્સ કરવા અથવા ફક્ત તમારી મૂડી વધારવા માટે જોઈ રહ્યા છો? શું તમારી રોકાણની ક્ષિતિજ ટૂંકા, મધ્યમ કે લાંબા ગાળાની છે? તમારી જોખમ સહિષ્ણુતા શું છે? આ પ્રશ્નો તમને મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો પ્રકાર પસંદ કરવામાં મદદ કરશે જે તમને સૌથી વધુ અનુકૂળ આવે, પછી ભલે તે મની માર્કેટ, બોન્ડ, ઇક્વિટી અથવા ડાઇવર્સિફાઇડ ફંડ હોય.

એકવાર તમે તમારા લક્ષ્યોને નિર્ધારિત કરી લો, પછી પ્રારંભ કરો ભંડોળ ઊભું કરવું. માહિતીના અસંખ્ય સ્ત્રોતો છે: વિશિષ્ટ વેબસાઇટ્સ, નાણાકીય પ્રકાશનો અથવા વ્યાવસાયિક સલાહ. કેટલાક મુખ્ય માપદંડો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો: ફંડની ભૂતકાળની કામગીરી (ધ્યાનમાં રાખીને કે આ ભવિષ્યની કામગીરીની બાંયધરી આપતું નથી), પોર્ટફોલિયો રચના, રોકાણ વ્યૂહરચના અને ફી. મુખ્ય રોકાણકાર માહિતી દસ્તાવેજ (KIID) એક મૂલ્યવાન સંસાધન છે, જે ફંડની લાક્ષણિકતાઓનો સ્પષ્ટ સારાંશ પ્રદાન કરે છે.

ફી વિશેષ ધ્યાન લાયક છે. તેઓ તમારા લાંબા ગાળાની કામગીરીને નોંધપાત્ર રીતે પ્રભાવિત કરી શકે છે. અમે સામાન્ય રીતે એન્ટ્રી ફી (ક્યારેક વાટાઘાટ કરી શકાય તેવી), વાર્ષિક મેનેજમેન્ટ ફી અને સંભવતઃ બહાર નીકળવાની ફી વચ્ચે તફાવત કરીએ છીએ. કેટલાક ફંડ પરફોર્મન્સ ફી પણ લાગુ કરે છે. તમારા રોકાણને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવા માટે વિવિધ સમાન ફંડ્સ વચ્ચે ફી માળખાની તુલના કરો.

એક અથવા વધુ ભંડોળ પસંદ કર્યા પછી, આગળનું પગલું એ નાણાકીય મધ્યસ્થી પસંદ કરવાનું છે. વિકલ્પોમાં પરંપરાગત બેંકો, ઓનલાઈન બ્રોકર્સ અને ડાયરેક્ટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓનો સમાવેશ થાય છે. દરેક વિકલ્પના તેના ફાયદા છે: બેંકો વ્યક્તિગત સેવા પ્રદાન કરે છે, ઑનલાઇન બ્રોકર્સ ઘણીવાર ઓછી ફી ઓફર કરે છે અને મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ ચોક્કસ કુશળતા પ્રદાન કરે છે. ફી, પ્લેટફોર્મના ઉપયોગમાં સરળતા અને ગ્રાહક સેવાની ગુણવત્તાના સંદર્ભમાં ઑફર્સની તુલના કરો.

ખાતું ખોલવું સામાન્ય રીતે સરળ હોય છે, ઘણી વખત ઓનલાઈન થાય છે. તમારે નિયમો અનુસાર, ઓળખ અને સરનામાનો પુરાવો પ્રદાન કરવાની જરૂર પડશે. એકવાર એકાઉન્ટ ખોલ્યા પછી, તમે શેર ખરીદી શકો છો. આ સામાન્ય રીતે સબ્સ્ક્રિપ્શન ઓર્ડર દ્વારા કરવામાં આવે છે, તેની સાથે ફંડ ટ્રાન્સફર પણ થાય છે. ઘણા મધ્યસ્થીઓ નિયમિત રોકાણ વિકલ્પો પ્રદાન કરે છે, જે તમને દર મહિને નિશ્ચિત રકમનું આપમેળે રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે.

તમારા પ્રારંભિક રોકાણ પછી, નિયમિત દેખરેખ મહત્વપૂર્ણ છે. મોટાભાગના પ્લેટફોર્મ તમારા રોકાણના પ્રદર્શનને ટ્રેક કરવા માટે ટૂલ્સ ઓફર કરે છે. તમારા રોકાણના મૂલ્યનું જ નહીં, પણ ફંડની વ્યૂહરચના અથવા મેનેજમેન્ટ ટીમમાં થતા ફેરફારો પર પણ નજર રાખો.

ઉપસંહાર

અમારો લેખ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ વિશે હતો અને અમે કહી શકીએ કે દરેક રોકાણકાર માટે આ બ્રહ્માંડમાં તેની વિવિધતા અને અન્ય ઘણા ફાયદાઓને ધ્યાનમાં રાખીને શરૂઆત કરવી જરૂરી છે.

અમે તમને અસ્તિત્વમાં છે તે વિવિધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ રજૂ કર્યા છે, હવે તે તમારા પર નિર્ભર છે કે તમે તમારા રોકાણની પસંદગીને નેતાઓમાં સામેલ કરો અને તે તમને જે સ્વતંત્રતા આપે છે તેનો લાભ લો.

પ્રશ્નો

✔️ જોખમનું કયું સ્તર?

જ્યારે તમારી પાસે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હોય, ત્યારે તમે કરી શકો છો ગુમાવો અને સમજો લાભ જોખમનું સ્તર તમારી જોખમ સહનશીલતાના આધારે બદલાય છે.

જો ફંડની કામગીરી દર વર્ષે નોંધપાત્ર રીતે બદલાય છે, તો તેને જોખમી ફંડ ગણવામાં આવે છે, કારણ કે તેની કામગીરી ઝડપથી ઘટી શકે છે અને વધી શકે છે.

✔️ ફંડનો હેતુ શું છે?

તમારે ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ કે તમારા ઉદ્દેશ્યો ફંડના ઉદ્દેશ્યો જેવા જ છે. કારણ કે તે નિયમિત આવક પેદા કરે છે, જે તમને રોકાણના સમયગાળા દરમિયાન પસંદગી આપે છે અને તમારા વિવિધ રોકાણોમાં એકીકૃત થાય છે.

અમે સમાપ્ત. સૌથી ઉપર, કૃપા કરીને તમારા મિત્રો અને પરિચિતો સાથે શેર કરો જેથી તેઓ પણ તેનો લાભ લઈ શકે.