બેંકિંગ સેક્ટરનું ડિજીટલાઇઝેશન

જ્યારે રોગચાળો સર્જાયો છે ડિજિટલાઇઝેશન એક આવશ્યકતા છે બેંકિંગ ક્ષેત્ર માટે, મોટાભાગની બેંકો અને નાણાકીય સંસ્થાઓએ તાજેતરના વર્ષોમાં આ દિશામાં પહેલાથી જ કેટલાક પગલાં લીધાં છે. ઘણી બેંકોએ તેમની સર્વિસ ઓફરિંગમાં ડિજિટલનો સમાવેશ કરવાનું શરૂ કરી દીધું છે.

વાસ્તવમાં, ડિજિટલાઇઝેશન એ ટેક્નોલોજીને અપનાવવા સાથે ડેટાનું ડિજિટલ ફોર્મેટમાં રૂપાંતર છે. બેંકિંગ ડિજીટલાઇઝેશન માનવીય ભૂલોને ઘટાડે છે અને આમ ગ્રાહકોની વફાદારી મજબૂત કરે છે.

હકીકતમાં, ડિજીટલાઇઝેશનને અપનાવવું એ બેંકિંગ ક્ષેત્ર માટે ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે. ડિજીટલાઇઝેશનને અપનાવીને, બેંકો સુધારેલ ગ્રાહક સેવાઓ પ્રદાન કરી શકે છે. આનાથી ગ્રાહકોને લાભ મળે છે અને સમયની બચત થાય છે.

આજે, લોકોની ઍક્સેસ છે બેંકો 24/24 ઑનલાઇન બેંકિંગ સેવાઓ માટે આભાર. મોટી રકમનું સંચાલન કરવું પણ સરળ બની ગયું છે. ડિજિટલાઈઝેશનથી ગ્રાહકોને પણ કેશલેસ ટ્રાન્ઝેક્શનની સુવિધા દ્વારા ફાયદો થયો છે.

ગ્રાહકોને હવે રોકડ સંગ્રહ કરવાની જરૂર નથી અને તેઓ ગમે ત્યાં, ગમે ત્યારે વ્યવહાર કરી શકે છે. પરંતુ પ્રથમ, જો તમે રોકાણ કર્યા વિના 1XBET વડે પૈસા કમાવવા માંગતા હો, તમારું એકાઉન્ટ બનાવવા માટે અહીં ક્લિક કરો અને શરૂ કરવા માટે 50 FCFA નો લાભ. પ્રોમો કોડ: argent2035

🥀 બેંક ડિજીટલાઇઝેશન શું છે?

La ડિજીટલાઇઝીંગ ડિજિટલ ટ્રાન્સફોર્મેશન માટે વપરાય છે, એક શબ્દ જે વધુ સારું કરવાના હેતુ સાથે વસ્તુઓને અલગ રીતે કરવાનું સૂચવે છે. અમે બેંકિંગના સંચાલન અને ગ્રાહકોને મૂલ્ય પહોંચાડવાની રીતમાં મૂળભૂત પરિવર્તન વિશે વાત કરી રહ્યા છીએ.

સાચી ડિજિટલાઇઝેશન વ્યૂહરચના, લોકો, પ્રક્રિયાઓ અને વસ્તુઓ કેવી રીતે કરવામાં આવે છે તેનો સમાવેશ થાય છે. બેંકિંગ ડિજીટલાઇઝેશનમાં હંમેશા એક તકનીકી તત્વ હોય છે, પરંતુ આ યાત્રા માટે બેંકની સંસ્થાકીય સંસ્કૃતિને પણ બદલવાની જરૂર છે.

બેંકિંગ ડિજીટલાઇઝેશન સાથે, લોકો અપેક્ષા રાખે છે નવી ટેકનોલોજી અપનાવો અને કામ કરવાની નવી રીતો સાથે અનુકૂલન કરો. આ મુશ્કેલ હોઈ શકે છે, માનવીઓ બદલાવ માટે કુખ્યાત રીતે પ્રતિરોધક છે.

બેંકિંગમાં ડીજીટલ પરિવર્તન તમામ કદની બેંકોને દરેક સ્તરે નવી ટેકનોલોજી અને સેવાઓ અપનાવવા માટે મજબૂર કરી રહ્યું છે. પરંતુ બેંકિંગ સેક્ટરમાં ડિજિટલ ટ્રાન્સફોર્મેશનનો ખરેખર અર્થ શું છે?

બેંકનું ડિજિટલ પરિવર્તન તેમાં ઘણા બધામાં ઓનલાઈન અને ડિજિટલ સર્વિસ ઑફરિંગમાં શિફ્ટ અને આ પરિવર્તનને સમર્થન આપવા માટે જરૂરી બેકએન્ડ ફેરફારોની વિશાળ સંખ્યાનો સમાવેશ થાય છે.

સફળ થવા માટે, સમગ્ર સંસ્થામાં રૂપાંતરણના કારણો અને લાભો સ્પષ્ટ કરવા જોઈએ. "રોડ મેપ" સંચારિત થવો જોઈએ અને જરૂરી તાલીમ અને કોચિંગ પ્રદાન કરવું જોઈએ. ડિજિટલ બેન્કિંગ માટે અહીં મુખ્ય સફળતાના પરિબળો છે.

🥀 ડિજિટલ બેંકિંગની સફળતા માટેના મુખ્ય પરિબળો

બેંકિંગ ડિજિટલ ટ્રાન્સફોર્મેશન બેંકિંગ તમને વધુ સુસંગત અને વ્યક્તિગત ડિજિટલ ગ્રાહક પ્રવાસ બનાવવાની મંજૂરી આપે છે.

ડિજિટલ ગ્રાહક યાત્રા બનાવવાનો અર્થ એ છે કે દરેક વસ્તુને એક ઓનલાઈન પ્લેટફોર્મમાં એકીકૃત કરવાનાં પગલાં લેવાં જેથી ગ્રાહક સાથે સમાન સાધનોનો ઉપયોગ કરીને, કેટલીકવાર સમાન લોકો દ્વારા અને સમગ્ર પ્રક્રિયા દરમિયાન સમાન માહિતી સાથે વ્યવહાર કરવામાં આવે.

અહીં, ટીમ ઓર્ગેનાઈઝેશન બદલવા, સેલ્સ ટીમમાં ટેકનિશિયનને એકીકૃત કરવા અને માર્કેટિંગ અને રિટેલને એક જ ટીમમાં મર્જ કરવા જેવી પ્રેક્ટિસ ઘણી મદદ કરી શકે છે. ડિજિટલ ડિજિટાઇઝેશનમાં સફળ થવા માટે, અહીં આપણે શું કરવું જોઈએ:

✔️ ગ્રાહક અનુભવ પુનઃવ્યાખ્યાયિત

સૌથી ઉપર, ટકાઉ ઉકેલો બનાવવા માટે ગ્રાહકો અને તેમની જરૂરિયાતોને પ્રથમ મૂકો. બેંકોએ દરખાસ્તના જીવનચક્ર દરમિયાન વારંવાર અને વારંવાર ગ્રાહકો સાથે સહ-નિર્માણ કરવાનું વિચારવું જોઈએ.

✔️ મોબાઇલ-ફર્સ્ટ વિઝન અપનાવો

કોન્ટેક્ટલેસ બેંકિંગથી લઈને ઓનલાઈન એકાઉન્ટ એક્સેસ સુધી, ગ્રાહકો કોઈપણ સમયે પોર્ટેબલ ઉપકરણોથી ઉત્પાદનો અને સેવાઓને સુલભ થવાની અપેક્ષા રાખે છે. આજે, બેંકો માત્ર-ડિજીટલ મોડલ ચલાવે છે અને તેમના ગ્રાહકોને સ્માર્ટફોન પર બેંકિંગ સેવાઓની સંપૂર્ણ શ્રેણી ઓફર કરે છે (બાર્નેસ, 2015).

આ રીતે, બેંકો WhatsApp, Skype વગેરે જેવી કોમ્યુનિકેશન એપ્લીકેશનના વિતરણ સાથે ગ્રાહક સલાહની તેમની ભૂમિકાને મજબૂત બનાવે છે. તેઓ ઓનલાઈન ચેનલો (Japparova અને Rupeika-Apoga, 2017) દ્વારા તેમના ગ્રાહકો સાથે તેમની ક્રિયાપ્રતિક્રિયાને વધુ મજબૂત બનાવે છે.

✔️ ડેટા વૈયક્તિકરણ વ્યૂહરચના વિકસાવો

ઉકેલો બનાવવાનો અર્થ એ છે કે તમારી પાસે કયો ડેટા છે, તમને કયા ડેટાની જરૂર છે, તમારે તે ડેટા પૂછવા માટે કયા પ્રશ્નોની જરૂર છે અને જવાબોનું અર્થઘટન કેવી રીતે કરવું. હાલના ડેટાસેટ્સનું કેન્દ્રીકરણ આવશ્યક છે.

હકીકતમાં, આધુનિક બેંકો પાસે પહેલા કરતા વધુ ડેટા છે. તેઓ જેટલી વધુ ડિજિટલ સેવાઓ આપે છે, તેટલો વધુ ડેટા તેઓ આપમેળે એકત્રિત કરે છે.

આ ડેટા તેમને તેમના ઓપરેટિંગ મોડલ, ગ્રાહક સેવા અને તેમની વ્યાપાર વ્યૂહરચના અપડેટ કરવા અને મેનેજ કરવાના સંદર્ભમાં મોટા પગલાં લેવાની મંજૂરી આપે છે. ડેટા તેમને ગ્રાહકોને નવી રીતે સમજવા માટે સક્ષમ બનાવે છે, તે માહિતીનો ઉપયોગ તકોને ઓળખવા, ઉત્પાદનો અને સેવાઓને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવા અને ઉકેલોને સ્વચાલિત કરવા માટે કરે છે.

ઓટોમેશન અને ડિજિટલ સોલ્યુશન્સનો ઉપયોગ જેમ કે ચેટબોટ્સ અને આર્ટિફિશિયલ ઇન્ટેલિજન્સ પણ ઘણી બેન્કોની ડિજિટલ ટ્રાન્સફોર્મેશન વ્યૂહરચનાનો ભાગ છે.

✔️ યોગ્ય ટેકનોલોજી પ્લેટફોર્મ પસંદ કરી રહ્યા છીએ

નવી સેવાઓને વ્યાપક લેગસી પ્રક્રિયાઓ અને અસ્કયામતો સાથેની કામગીરીમાં સંકલિત કરતી વખતે, અને બેંક તરીકે ઉચ્ચ સ્તરની નિયમનકારી ચકાસણીને આધીન હોય ત્યારે, કયા પ્લેટફોર્મનો ઉપયોગ કરવો અને તેનો ઉપયોગ કેવી રીતે કરવો તે નક્કી કરવું મહત્વપૂર્ણ છે.

આજે બેંક એક્ઝિક્યુટિવ માટે, ઉકેલવા માટે અસંખ્ય સમસ્યાઓ છે. ટૂંકા ગાળામાં મેનેજ કરવા માટે આર્થિક, ઓપરેશનલ અને નિયમનકારી દબાણો છે. કઇ ટેક્નોલોજી સૌથી વધુ વિક્ષેપકારક અથવા પરિવર્તનની ચાવી હશે તેના પર એક જટિલ ચર્ચા પણ છે.

ઉદાહરણ તરીકે, કેટલાક માને છે કે વાદળ બેંકો માટે સૌથી મોટી તક આપે છે. તે અત્યાધુનિક, વ્યક્તિગત, રીઅલ-ટાઇમ સેવાઓ પહોંચાડે છે જેની ક્લાયન્ટ અને ગ્રાહકો અપેક્ષા રાખે છે જ્યાં અન્ય લોકો માટે, AI સૌથી વધુ લાભ આપે છે.

તેમ છતાં બેંકો પાસે એક અદ્ભુત તક છે કારણ કે તેઓએ ગ્રાહકનો વિશ્વાસ જાળવી રાખ્યો છે અને યોગ્ય વ્યૂહરચના અમલમાં મૂકવા માટે તેમની પાસે મૂડી હોવી જોઈએ. અત્યાધુનિક ટેક્નોલોજી અને ડિજિટલ ઇકોસિસ્ટમ કે જે બહેતર ઉત્પાદનો અને ગ્રાહક અનુભવો પ્રદાન કરતી વખતે ખર્ચમાં ઘટાડો કરશે તે સફળતા માટે કેન્દ્રિય હશે.

🥀 બેંકિંગના ડિજીટલાઇઝેશનથી કેવી રીતે ફાયદો થશે?

બેંકો તેમના નફામાં વધારો કરવા અને તેમના ગ્રાહકોને તેઓને જોઈતી સગવડ પૂરી પાડવા માટે ડિજિટલાઇઝેશનમાં સુધારો કરી શકે તેવી કેટલીક રીતો અહીં છે.

✔️ ટેકનોલોજી કંપનીઓ સાથે ભાગીદારી

એમેઝોન અને એપલ જેવા ટેક જાયન્ટ્સ કન્ઝ્યુમર ફાઇનાન્સમાં પ્રવેશ કરે છે, તેમને જટિલ બેકએન્ડ બેંકિંગ પ્રક્રિયાઓને હેન્ડલ કરવા માટે કોઈની જરૂર છે.

બેંકો માટે, આ ટેક્નોલોજી ભાગીદારી અને આ કંપનીઓના મજબૂત ગ્રાહક આધાર સુધી પહોંચવાની શક્યતા ખોલે છે. જો આપણે ટેક જાયન્ટ્સ દ્વારા ભજવવામાં આવેલી ભૂમિકા અને આ કંપનીઓના મજબૂત ગ્રાહક આધાર સુધી પહોંચવાની અવગણના કરીએ તો પણ. આ અભિગમના મુખ્ય ફાયદાઓ અહીં છે:

• બેંકો તેમના હાલના ગ્રાહક આધાર અને ઓપરેશનલ ક્ષમતાઓનો લાભ લઈ શકે છે
• ગ્રાહક જોડાણમાં સુધારો
• તેમના ગ્રાહકોને વધુ સારી રીતે સમજવા માટે વધુ ડેટા કેપ્ચર કરો અને વૈયક્તિકરણની ઉચ્ચ ડિગ્રીનો પરિચય કરો
• બેંકો ધીમે ધીમે સેવાઓનું એક ઇકોસિસ્ટમ બનાવી શકે છે જે તેમના ગ્રાહકોને આવકના નવા પ્રવાહો ઉમેરવાની જરૂર હોય છે અને તેમના ગ્રાહક આધારને કોર્પોરેશનોમાં સ્થાનાંતરિત થતા અટકાવે છે. fintech ઉભરતા અને ડિજિટલ વ્યવસાયો.

✔️ સગવડ સુધારવા અને ખર્ચ ઘટાડવા માટે ઓટોમેશનમાં રોકાણ કરો

વિવિધ પ્રક્રિયાઓને સ્વચાલિત કરવાથી ગ્રાહકોને વધુ મૂલ્ય પહોંચાડવા માટે ખર્ચ ઘટાડી શકાય છે અને કામગીરીને સુવ્યવસ્થિત કરી શકાય છે. તે માનવ સ્ટાફ પર નિર્ભરતા ઘટાડીને ઓવરહેડને પણ ઘટાડે છે, જે ઘટાડેલી ફીના સ્વરૂપમાં ગ્રાહકોને આપી શકાય છે.

ઉદાહરણ તરીકે, COVID-19 ના સમયમાં, એક નાની સગવડ જેવી કે ઓન-ડિમાન્ડ eStatements અથવા ઓનલાઈન એકાઉન્ટ વેરિફિકેશન દરેકના સમય અને નાણાં બચાવી શકે છે અને સંપર્ક દીઠ ચેપનું જોખમ ઘટાડી શકે છે.

✔️ નવીનતાને પ્રોત્સાહન આપો

આવશ્યકતા એ શોધની માતા છે, અને તમારા ગ્રાહક આધાર સુધી પહોંચવા અને તેની સંભાળ રાખવાની નવી રીતો શોધવી એ રોગચાળા દરમિયાન સ્પર્ધાત્મક રહેવા અને તમારા વફાદાર ગ્રાહકોને મદદ કરવાની આવશ્યકતા છે.

આજે, મોટાભાગની નાણાકીય સંસ્થાઓ ગ્રાહક સપોર્ટ જેવી જાળવણી કામગીરી માટે અત્યાધુનિક ટેકનોલોજીનો ઉપયોગ કરે છે. જો કે, ઉભરતા ગ્રાહકોની જરૂરિયાતોને સંતોષતા નવા ઉત્પાદનો બનાવવા માટે આ બજેટનો એક ભાગ નવીનતા તરફ વાળવો જરૂરી છે.

ઉદાહરણ તરીકે, વર્તમાન સામાજિક અને આર્થિક સંકટને લીધે, ઘણા ગ્રાહકો સંપૂર્ણપણે ઈલેક્ટ્રોનિક ચૂકવણી તરફ વળ્યા છે. કેટલાકને ચુકવણી કરવામાં મુશ્કેલી પડે છે તેમના ગીરો, જ્યારે અન્ય લોકો ભાવિ ખર્ચને આવરી લેવા માટે કટોકટી રોકડ અને વીમા ઉત્પાદનો માટે ઝપાઝપી કરે છે.

સમૃદ્ધ ગ્રાહક ડેટાની ઍક્સેસ સાથે, બેંકો તેમના ગ્રાહકોને વ્યક્તિગત સેવાઓ પહોંચાડવા માટે વ્યવહાર અને વર્તણૂકીય ડેટાનું મૂલ્યાંકન કરી શકે છે. કેટલાક પગલાં સમાવેશ થાય છે:

• મર્યાદા વધારો ઓનલાઈન વ્યવહારો
• IMEs માં છૂટછાટ, ચુકવણીની રજાઓ, મોર્ટગેજ રિફાઇનાન્સિંગ, વગેરે ઓફર કરો.
• ઇમરજન્સી ક્રેડિટ સેવાઓનું વિસ્તરણ જેમ કે ઓછા વ્યાજની પર્સનલ લોન અને ફિક્સ સેવિંગ્સ એકાઉન્ટ્સની ઍક્સેસ
• ઓળખપત્ર ડેટાનું મુદ્રીકરણ કરોt insightful અહેવાલો અને વિવિધ ઉદ્યોગો માટે બેન્ચમાર્ક વિશ્લેષણ

બેંકો ઉપર દર્શાવેલ ઉત્પાદનોને પ્રમોટ કરવા માટે વ્યક્તિગત અને આકર્ષક વેબ વાર્તાઓ બનાવવા માટે ડેટાનો ઉપયોગ પણ કરી શકે છે જેથી જેમને તેમની જરૂર હોય તેઓ તેને શોધી શકે.

✔️ સુધારેલ ડેટા મેનેજમેન્ટ

છેલ્લાં પાંચ વર્ષોમાં, ઉદ્યોગના ડિજિટલ પરિવર્તનને કારણે નાણાકીય ઉદ્યોગ સહિત વિવિધ સંસ્થાઓ દ્વારા એકત્ર કરાયેલ ડેટામાં વધારો થયો છે.

જો કે, મોટાભાગની સંસ્થાઓમાં ઓપરેશનલ સિલોઝને કારણે આ ડેટાનો માત્ર એક નાનો ભાગ વપરાય છે.

કોઈપણ નિષ્ણાત સંમત થશે તેમ, આ બિનઉપયોગી ડેટા ગ્રાહક-કેન્દ્રિત રીતે વ્યવસાયોને ઝડપથી સ્કેલ કરવામાં મદદ કરવાની ક્ષમતા ધરાવે છે.

ડેટા મેનેજમેન્ટને બહેતર બનાવવા માટે, નાણાકીય સંસ્થાઓ અને બેંકોએ એકીકૃત ડેટા મેનેજમેન્ટ અભિગમ બનાવવાની જરૂર છે જેમાં એક મજબૂત મેનેજમેન્ટ પ્લેટફોર્મ સાથે જોડાયેલ કેન્દ્રિય ડેટા હબનો સમાવેશ થાય છે.

ડેટાને એકીકૃત કરવા અને તેની સુલભતા સુનિશ્ચિત કરવા ઉપરાંત, વપરાશકર્તાના ડેટાની સુરક્ષા માટે યોગ્ય સુરક્ષા પગલાં લેવા પણ જરૂરી છે.

🥀 સારાંશ...

વિચારશીલ ડિજિટલાઇઝેશનમાં રોકાણ કરવાથી બેંકોને આવક વધારવામાં મદદ મળી શકે છે જ્યારે વર્તમાન રોગચાળાથી પ્રભાવિત ગ્રાહકોને પણ મદદ મળી શકે છે.

ઓનલાઈન લોન મંજૂરીઓ અને ખાતું ખોલાવવાની ઓફર કરવા માટે નિરુત્સાહિત શાખાની મુલાકાતોથી લઈને લોકોને તાલીમ આપવા સુધી ડિજિટલ બેંક જેથી તેઓ તેમની બેંકો દ્વારા પૂરી પાડવામાં આવતી સેવાઓનો આનંદ માણી શકે.

બેંકના વર્તમાન સંસાધનો સાથે મેળ ખાતી અનન્ય વૃદ્ધિની તકોની સૂચિબદ્ધ કરીને શરૂઆત કરવી એ સારો વિચાર હોઈ શકે છે અને તેનો વ્યાજબી લાભ લઈ શકાય છે.

ડિઝાઈન, ઈનોવેશન, ડેટા એનાલિસિસ અને પર્સનલાઈઝેશન જેવા ક્ષેત્રોમાં આંધળા રોકાણ કરવાને બદલે, વધુ સારા પરિણામો માટે ન્યૂનતમ રોકાણ સાથે મહત્તમ વળતર આપનારા ક્ષેત્રોને ઓળખીને તેની સાથે શરૂઆત કરવી સમજદારીભરી છે.

તમે જતા પહેલા, અહીં એક તાલીમ છે જે તમને પરવાનગી આપે છે માત્ર 1 કલાકમાં માસ્ટર ટ્રેડિંગ. તેને ખરીદવા માટે અહીં ક્લિક કરો

તમારી બધી ચિંતાઓ માટે મને એક ટિપ્પણી મૂકો