સંતુલિત સ્ટોક પોર્ટફોલિયો કેવી રીતે બનાવવો

શેરબજારમાં રોકાણ એ લાંબા ગાળા માટે તમારી બચત વધારવાની એક રસપ્રદ રીત છે. પરંતુ તેની બધી સંપત્તિ શેરોમાં મૂકો નોંધપાત્ર જોખમોનો સમાવેશ કરે છે. બજારની અસ્થિરતા મૂડી ખોટ તરફ દોરી શકે છે જેને દૂર કરવું મુશ્કેલ છે જો તમે તેના માટે તૈયાર ન હોવ. જો કે, મુખ્ય ચિંતા આ છે: સંતુલિત સ્ટોક માર્કેટ પોર્ટફોલિયો કેવી રીતે બનાવવો?

ઉકેલ એ છે કે સંતુલિત સ્ટોક માર્કેટ પોર્ટફોલિયો દ્વારા અસરકારક વૈવિધ્યકરણ વ્યૂહરચના અપનાવવી. માં શ્રેષ્ઠ રીતે વિવિધ સંપત્તિ વર્ગોનું સંયોજન, પ્રદર્શનને સરળ બનાવવું અને વધુ સારું વળતર/જોખમ ગુણોત્તર પ્રાપ્ત કરવું શક્ય છે. જો કે, વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે જરૂરી છે પદ્ધતિ અને કઠોરતા. યોગ્ય માધ્યમ પસંદ કરતા પહેલા તમારી રોકાણકાર પ્રોફાઇલ અને ઉદ્દેશ્યો સ્પષ્ટપણે વ્યાખ્યાયિત કરવા જરૂરી છે. સમયાંતરે સંતુલન જાળવવા માટે ફાળવણીની નિયમિત દેખરેખ પણ જરૂરી છે.

આ લેખમાં, ડેમિયન ફાઇનાન્સ તમને નક્કર અને શ્રેષ્ઠ સ્ટોક માર્કેટ પોર્ટફોલિયો સેટ કરવા માટે મૂળભૂત બાબતો આપે છે. પરંતુ તમે જતા પહેલા, અહીં કેવી રીતે તમારી વેબસાઇટ પરથી 3 મહિનામાં લાઇવ. ચાલો જઇએ !!

તમારી રોકાણકાર પ્રોફાઇલ વ્યાખ્યાયિત કરો

તમારી રોકાણકાર પ્રોફાઇલને વ્યાખ્યાયિત કરવી એ નાણાકીય અરીસામાં જોવા જેવું છે. રોકાણની યાત્રા શરૂ કરવા માંગતા કોઈપણ માટે આ એક નિર્ણાયક પગલું છે, પરંતુ ચિંતા કરશો નહીં, તે લાગે છે તેટલું જટિલ નથી! વસ્તુઓને વધુ સ્પષ્ટ રીતે જોવામાં તમને મદદ કરવા માટે અહીં કેટલાક વિચારો છે.

તમારી જાતને આ પ્રશ્ન પૂછીને પ્રારંભ કરો: જોખમ સાથે તમારો સંબંધ શું છે? શું તમે તમારા રોકાણમાં સહેજ પણ વધઘટમાં ઠંડા પરસેવાથી છૂટી જવાના પ્રકાર છો, અથવા તેનાથી વિપરીત, નાણાકીય રોલર કોસ્ટર તમને રોમાંચિત કરે છે? તમારી જાત સાથે પ્રમાણિક બનો, અહીં કોઈ સાચો કે ખોટો જવાબ નથી.

પછી તમારા લક્ષ્યો વિશે વિચારો. તમે શેના માટે રોકાણ કરો છો? તમારી સુવર્ણ નિવૃત્તિની તૈયારી કરવા માટે, તમારા બાળકોના શિક્ષણ માટે, અથવા કદાચ તમારી જાતને તે સેઇલબોટની સારવાર માટે જે તમે હંમેશા સપનું જોયું છે? તમારા લક્ષ્યો તમારી રોકાણ વ્યૂહરચનાને ખૂબ પ્રભાવિત કરશે.

Le સમય પણ મુખ્ય પરિબળ છે. શું તમને આ પૈસાની જરૂર છે 5 વર્ષમાં કે 30 વર્ષમાં? તમારી રોકાણની ક્ષિતિજ જેટલી લાંબી હશે, તેટલું વધુ જોખમ તમે લેવાનું પરવડી શકો છો કારણ કે તમારી પાસે સંભવિત બજારના ઘટાડામાંથી બહાર નીકળવા માટે સમય હશે.

તમારી વર્તમાન નાણાકીય પરિસ્થિતિનો સ્ટોક લો. તમે તમારી જીવનશૈલીને જોખમમાં મૂક્યા વિના કેટલું રોકાણ કરી શકો છો? શું તમારી પાસે અગ્રતા તરીકે ચૂકવવા માટે દેવાં છે? એક સારો રોકાણકાર, સૌથી ઉપર, એવી વ્યક્તિ છે કે જેઓ તેમના અંગત નાણાંનું સ્વસ્થ રીતે સંચાલન કરે છે.

તમારું રોકાણ જ્ઞાન પણ ભૂમિકા ભજવે છે. જો તમે નાણાકીય શરતોથી મૂંઝવણ અનુભવો છો, તો કદાચ સરળ રોકાણોથી પ્રારંભ કરો અને ધીમે ધીમે નિર્માણ કરો. રોમ એક દિવસમાં બાંધવામાં આવ્યું ન હતું, અને ન તો તમારું નાણાકીય સામ્રાજ્ય હતું! છેલ્લે, મદદ માટે પૂછવામાં અચકાશો નહીં. નાણાકીય સલાહકાર તમને વસ્તુઓને વધુ સ્પષ્ટ રીતે જોવા અને તમારી રોકાણકાર પ્રોફાઇલને રિફાઇન કરવામાં મદદ કરી શકે છે. તે તમારી નાણાકીય બાબતો માટે વ્યક્તિગત કોચ રાખવા જેવું છે.

આખરે, તમારી રોકાણકાર પ્રોફાઇલને વ્યાખ્યાયિત કરવાનો અર્થ છે તમારી જાતને નાણાકીય રીતે જાણવાનું શીખવું. તે એક એવી કવાયત છે જેમાં પ્રામાણિકતા અને પ્રતિબિંબ જરૂરી છે, પરંતુ યોગ્ય રોકાણ પસંદગીઓ કરવા માટે તે જરૂરી છે. તો, શું તમે આ નાણાકીય આત્મનિરીક્ષણમાં ડૂબકી મારવા તૈયાર છો?

અસરકારક વૈવિધ્યકરણ અપનાવો

વળતર/જોખમ ગુણોત્તરને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવા માટે, તે જરૂરી છે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં સારી રીતે વૈવિધ્ય બનાવો. આનો અર્થ એ છે કે વિવિધ સંપત્તિ પ્રકારો, ઉદ્યોગો, ભૌગોલિક ક્ષેત્રો અને વ્યવસ્થાપન શૈલીઓમાં રોકાણ કરવું.

આ રીતે, તમે દરેક રોકાણના ચોક્કસ જોખમના તમારા સંપર્કમાં ઘટાડો કરો છો. જો તેમાંથી એક પડી જાય તો પણ, અન્ય એકંદર નુકસાનને મર્યાદિત કરીને વળતર શક્ય બનાવે છે. એ બુદ્ધિશાળી વૈવિધ્યકરણ તમારા પ્રદર્શનને સરળ બનાવવાનો શ્રેષ્ઠ માર્ગ છે.

સંપત્તિ વર્ગો વચ્ચે યોગ્ય સંતુલન શોધવું

સંતુલિત સંપત્તિ ફાળવણીમાં ચાર મુખ્ય પ્રકારનાં રોકાણોને જોડવા જોઈએ : શેર, બોન્ડ, રિયલ એસ્ટેટ અને રોકડ. ઇક્વિટીઝ લાંબા ગાળા માટે જરૂરી વૃદ્ધિ પ્રદાન કરશે, પરંતુ ઉચ્ચ અસ્થિરતા સાથે. બોન્ડ્સ પોર્ટફોલિયોની સ્થિરતામાં સુધારો કરશે, ચૂકવેલ કૂપનને આભારી છે. રિયલ એસ્ટેટ અને રોકડ પણ સ્થિર ભૂમિકા ભજવશે.

ઉદ્દેશ્ય આ ચાર સંપત્તિ વર્ગોમાંથી દરેક માટે તમારી પરિસ્થિતિને અનુરૂપ ટકાવારી સેટ કરવાનો છે. ન તો વધારે પડતું ન બહુ ઓછું.

તમારા શીર્ષકો કાળજીપૂર્વક પસંદ કરો

શેરબજારમાં તમારા શેરોની પસંદગી કરવી એ સુપરમાર્કેટમાં ખરીદી કરવા જેવું છે: તમારે જાણવું પડશે કે તમે શું ઇચ્છો છો, વિકલ્પોની તુલના કરો અને વિચાર્યા વિના પ્રલોભન પ્રમોશન દ્વારા પોતાને લલચાવશો નહીં. ફાઇનાન્શિયલ ડિપાર્ટમેન્ટ સ્ટોર એટલે કે સ્ટોક માર્કેટમાં નેવિગેટ કરવામાં તમારી મદદ કરવા માટે અહીં કેટલીક ટીપ્સ આપી છે.

સૌ પ્રથમ, તમારું હોમવર્ક કરો! દરેક વ્યક્તિ તેના વિશે વાત કરી રહી હોવાથી શેરમાં ઝંપલાવતા પહેલા, કંપનીનો અભ્યાસ કરવા માટે સમય કાઢો. તેના નાણાકીય અહેવાલો વાંચો, તેની ભૂતકાળની કામગીરીનું વિશ્લેષણ કરો અને તેના બિઝનેસ મોડલને સમજવાનો પ્રયાસ કરો. ઉત્પાદન ખરીદતા પહેલા તેનું લેબલ વાંચવા જેવું છે. આગળ, ઉદ્યોગના વલણો પર નજર રાખો. કંપની મહાન હોઈ શકે છે, પરંતુ જો તે ઘટી રહેલા ઉદ્યોગમાં કામ કરે છે, તો તે સમસ્યારૂપ બની શકે છે. સ્ટ્રીમિંગના યુગમાં VHS સ્ટોર ખોલવાની કલ્પના કરો!

નાણાકીય ગુણોત્તર પર ધ્યાન આપો. પ્રતિ (ભાવ કમાણીનો ગુણોત્તર), ડિવિડન્ડ યીલ્ડ અથવા ડેટ રેશિયો એ બધા સૂચક છે જે તમને કંપનીના નાણાકીય સ્વાસ્થ્યનું મૂલ્યાંકન કરવામાં મદદ કરી શકે છે. તે ખોરાકની સમાપ્તિ તારીખ અને પોષક રચના તપાસવા જેવું છે.

એ પણ ધ્યાનમાં રાખો કે સમય મહત્વપૂર્ણ છે, પરંતુ બધું જ નહીં. પ્રયત્ન કરો "ટાઇમરબજાર એ હવામાનની આગાહી કરવાનો પ્રયાસ કરવા જેવું છે: તમને સામાન્ય ખ્યાલ હોઈ શકે છે, પરંતુ આશ્ચર્ય હંમેશા શક્ય છે.

તમારા રોકાણની ક્ષિતિજ સાથે તમારી ફાળવણીને અનુકૂલિત કરો

વિવિધ એસેટ વર્ગો વચ્ચેની તમારી ફાળવણીએ તમારા રોકાણની ક્ષિતિજને ધ્યાનમાં લેવી જોઈએ. જો તમે ખૂબ લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરો છો, તો તમે મોટા ભાગના શેર પરવડી શકો છો, કારણ કે તમારી પાસે છે કટોકટી દૂર કરવાનો સમય. પરંતુ જેમ જેમ તમારી સમયમર્યાદા નજીક આવે છે તેમ તેમ સ્થિર અસ્કયામતોની તરફેણમાં જોખમી અસ્કયામતોનું વજન ધીમે ધીમે ઘટાડવું સમજદારીભર્યું છે. ડિસઇન્વેસ્ટમેન્ટ પહેલાં તમારા નફાને સુરક્ષિત કરવા માટે આ જરૂરી છે.

સામયિક પુનઃસંતુલન હાથ ધરો

સારું, ચાલો આ પ્રખ્યાત પોર્ટફોલિયો રિબેલેન્સિંગ વિશે થોડી વાત કરીએ. હું જાણું છું, તે તમારા મોજાંને સૉર્ટ કરવા જેટલું આકર્ષક લાગે છે, પરંતુ મારા પર વિશ્વાસ કરો, તમારા નાણાંને આકારમાં રાખવા માટે તે નિર્ણાયક છે!

તમારા વૉલેટને બગીચા તરીકે વિચારો. જેમ જેમ ઋતુઓ બદલાય છે તેમ, કેટલાક છોડ ઉન્મત્તની જેમ વધશે, જ્યારે અન્યને થોડું વધુ ધ્યાન આપવાની જરૂર પડશે. તે તમારા રોકાણ સાથે સમાન છે. પુનઃસંતુલન એ વધુ પડતી લટકતી ડાળીઓને કાપવા જેવું છે અને જેની જરૂર છે તેને પાણી આપવા જેવું છે.

પછી, આપણે તેના વિશે કેવી રીતે જઈએ? પ્રથમ, તમારી ગતિ પસંદ કરો. કેટલાક દર ત્રણ મહિને ચેક-અપ કરવાનું પસંદ કરે છે, અન્યો મોટી વાર્ષિક સેવા પસંદ કરે છે. તમે તમારી બારીઓ કેટલી વાર સાફ કરો છો તે પસંદ કરવા જેવું છે - તે નાણાકીય ધૂળ માટે તમારી સહનશીલતા પર આધારિત છે!

આગળ, તમારી પ્રારંભિક યોજના ખેંચો. તમે જાણો છો કે તમે શેરો, બોન્ડ્સ અને અન્ય નાણાકીય આનંદ વચ્ચે આયોજન કર્યું હતું તે સરસ વિતરણ. તે તમારી મૂળભૂત રેસીપી છે, એક રીતે તમારી સહી વાનગી છે. હવે તમે ક્યાં છો તે જુઓ. બજારના ઉતાર-ચઢાવ સાથે, તમારા પોર્ટફોલિયોએ કદાચ અહીં થોડા પાઉન્ડ્સ વધાર્યા છે, કેટલાક સ્નાયુઓ ગુમાવ્યા છે. તેને ફરીથી આકારમાં લાવવાનો સમય છે!

પ્રોફેશનલનો સહયોગ મેળવો

જો તમારી પાસે અનુભવનો અભાવ હોય, તો તમારું ભથ્થું બનાવવા માટે કોઈ વ્યાવસાયિકની સલાહ લેવામાં અચકાશો નહીં. એ સારા નાણાકીય સલાહકાર તમારા ઉદ્દેશ્યો અને તમારી પ્રોફાઇલને સ્પષ્ટ રીતે ઓળખવા માટે સમય કાઢો. તે તમને દરેક પગલામાં માર્ગદર્શન આપશે: ફાળવણીની વ્યાખ્યા, સમર્થનની પસંદગી, ઓપરેશનલ અમલીકરણ, આર્બિટ્રેશન અને ફોલો-અપ.

તમારી જાતને સારી રીતે ઘેરી લેવી એ નક્કર અને શ્રેષ્ઠ પોર્ટફોલિયો સાથે તમારા રોકાણના ઉદ્દેશ્યો હાંસલ કરવામાં સફળતાની બાંયધરી છે.

ઉપસંહાર

સંતુલિત સ્ટોક માર્કેટ પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે વિચાર અને પદ્ધતિની જરૂર છે, પરંતુ આ કિંમતે તમે માનસિક શાંતિ સાથે રોકાણ કરી શકો છો. સંપત્તિ ફાળવણી માટે આ સારી પ્રથાઓને અનુસરો, વિવિધતા, અને નિયમિત દેખરેખ. અને કોઈ વ્યાવસાયિકની સમજદાર સલાહ લેવા માટે અચકાશો નહીં. આ રીતે તમે શ્રેષ્ઠ લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ માટે તમારી બાજુ પર તમામ તકો મૂકો છો!

FAQ 

🌱 સંતુલિત સ્ટોક પોર્ટફોલિયો શું છે?

સંતુલિત સ્ટોક માર્કેટ પોર્ટફોલિયો એ એક વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો છે, જેમાં વિવિધ એસેટ વર્ગો જેમ કે સ્ટોક્સ, બોન્ડ્સ, રિયલ એસ્ટેટ, રોકડનો સમાવેશ થાય છે. પ્રાપ્ત કરવાનો હેતુ છે શ્રેષ્ઠ વળતર/જોખમ ગુણોત્તર તેમની બચતને શ્રેષ્ઠ રીતે વિતરિત કરીને.

🌱 મારા પોર્ટફોલિયો માટે કઈ રચના અપનાવવી તે હું કેવી રીતે જાણી શકું?

વિતરણ તમારા રોકાણકાર પ્રોફાઇલ પર નિર્ભર રહેશે. એક સમજદાર ટૂંકા ગાળાના રોકાણકાર પાસે આક્રમક લાંબા ગાળાના રોકાણકાર કરતાં વધુ સ્થિર સંપત્તિ હશે. આપણે શોધવાની જરૂર છે તમારા લક્ષ્યોના આધારે યોગ્ય સંતુલન.

🌱 શું મારે મારા સ્ટોક પોર્ટફોલિયોની રચનાની નિયમિત સમીક્ષા કરવી જોઈએ?

હા, વર્ષમાં ઓછામાં ઓછા એક વખત ફરીથી સંતુલિત કરવાની ભલામણ કરવામાં આવે છે. આ બજારની વધઘટ છતાં પ્રારંભિક ટકાવારી જાળવી રાખવા માટે પરવાનગી આપે છે.

🌱 શું હું મારો સ્ટોક પોર્ટફોલિયો જાતે મેનેજ કરી શકું?

અલબત્ત, પરંતુ નાણાકીય સલાહકાર સાથે રહેવું વધુ સારું છે, ખાસ કરીને જો તમારી પાસે અનુભવનો અભાવ હોય. તે તમને તમારી સંપત્તિ ફાળવણી બનાવવામાં અને ટ્રેક કરવામાં મદદ કરશે.

🌱 સ્ટોક માર્કેટ પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે ઓછામાં ઓછી કેટલી રકમ લે છે?

કોઈ ચોક્કસ લઘુત્તમ રકમ નથી. થોડા હજાર યુરો સાથે, તમે પહેલાથી જ ભંડોળ અથવા PEA દ્વારા શેરબજારમાં રોકાણ કરવાનું શરૂ કરી શકો છો. મુખ્ય વસ્તુ વિવિધતા લાવવાની છે.

🌱 શું મારે ફક્ત સ્ટોકમાં જ રોકાણ કરવું જોઈએ?

બિન, ઇક્વિટીનો ખૂબ મોટો હિસ્સો જોખમ વધારે છે. વળતર/જોખમ ગુણોત્તરને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવા માટે વિવિધ એસેટ ક્લાસમાં સંતુલિત રીતે રોકાણ કરવું વધુ સારું છે.