ધિરાણના સાધન તરીકે બોન્ડ વિશે શું જાણવું

જ્યારે તમને પૈસાની જરૂર હોય, ત્યારે તમે લોન માંગવા માટે નાણાકીય સંસ્થાઓમાં જાઓ છો. જ્યારે વ્યવસાયો અથવા સરકારી એજન્સીઓને ઘણા પૈસાની જરૂર હોય, તેઓ બોન્ડ જારી કરે છે.

રોકાણ વિશે વાત કરતી વખતે સૌથી પહેલી વસ્તુ જે ધ્યાનમાં આવે છે તે છે શેરબજાર. એ સાચું છે કે ઇક્વિટીની દુનિયા રોમાંચક છે. અખબારો અને ટેલિવિઝન પર બજારની હિલચાલનું વિચ્છેદન કરવામાં આવે છે.

બીજી તરફ બોન્ડ્સ, એટલા સેક્સી નથી. આ પ્રકારના નાણાકીય ઉત્પાદનની આસપાસની કલકલ અજાણ્યા લોકો માટે અસ્પષ્ટ લાગે છે. વધુમાં, બોન્ડ્સ વધુ "કુશળ”, ખાસ કરીને બુલ માર્કેટ દરમિયાન, જ્યારે તેઓ ઇક્વિટીની તુલનામાં મામૂલી વળતર ઓફર કરે છે.

આ લેખમાં, અમે તમને બોન્ડ શું છે અને તમે તેનો લાભ કેવી રીતે લઈ શકો છો તેનો પરિચય કરાવીશું. પરંતુ અમે શરૂ કરીએ તે પહેલાં, અહીં છે તેના સોશિયલ નેટવર્ક અનુભવનું મુદ્રીકરણ કર્યું?

ચાલો જઇએ !!

🚀 બોન્ડ શું છે?

બોન્ડ એ સંસ્થાઓ (કંપની, સ્થાનિક સત્તા અથવા રાજ્ય) દ્વારા જારી કરાયેલ દેવું સુરક્ષા છે.

જ્યારે આમાંથી એક સંસ્થા (રાજ્ય, સમુદાય અથવા કંપની) ધિરાણ માંગે છે, ત્યારે તેઓ જે રકમ મેળવવા માંગે છે તેના માટે કેટલાક લેણદારોની હાજરીની જરૂર પડી શકે છે.

બોન્ડ ખરીદીને, તમે આ લેણદારોમાંથી એક બની શકો છો, બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, દેવાના ભાગની ખરીદીમાં ભાગ લઈને.

વાંચવા માટેનો લેખ: વ્યાપાર વ્યવસ્થાપન સુધારવા માટે તકનીકો અને સાધનો

પરિપક્વતા પર, તમને ચૂકવવામાં આવશે તે મૂડી ઉપરાંત, દેવાદાર સમયાંતરે તમે નક્કી કરેલા વ્યાજ દરના આધારે તમને (દર વર્ષે, દર છ મહિને, દર ત્રિમાસિક અથવા દર મહિને) ચૂકવવા માટે સંમત થાય છે.

🚀 બોન્ડ રોકાણનું ઉદાહરણ

એક સંસ્થા 10 મિલિયન યુરોની લોન મેળવવા ઈચ્છે છે. તેણીએ ઉપયોગ કરવાનું નક્કી કર્યું નિશ્ચિત દર સાથે બોન્ડ લોન.

રકમ મોટી છે તે ધ્યાનમાં લેતા, તેણીએ આ લોનને દરેક £1ના 000 શેરમાં વહેંચી. તેણે કહ્યું કે, જારી કરાયેલા કોઈપણ બોન્ડની કિંમત 10 હશે £. પછી, તે 5 વર્ષની લોનના જીવનકાળ પર 10% પર વ્યાજ દર મૂકે છે.

વાંચવા માટેનો લેખ: શ્રેષ્ઠ સમય વ્યવસ્થાપન વ્યૂહરચના

જો તમને તેના બોન્ડ્સમાંથી એક જોઈએ છે, તો તમારી પાસે એક મેળવવાનો વિકલ્પ છે.

તેથી જો મહેનતાણું દર વર્ષે કરવામાં આવે, તો તમને 500 વર્ષ માટે દર વર્ષે £10 પ્રાપ્ત થશે. દસમા વર્ષમાં, ઉધાર લેનાર તમને તમારા પ્રારંભિક £500માં ઉમેરેલા £10ની ભરપાઈ કરશે. તેથી તમારી પાસે આવક હશે 5000 વર્ષમાં કુલ £10 (£500).

🚀 બોન્ડના પ્રકાર

ત્યાં ઘણા પ્રકારના બોન્ડ છે જે આયુષ્ય અનુસાર અથવા કૂપનની ચુકવણીની શરતો અનુસાર અલગ કરી શકાય છે:

નિશ્ચિત દર સાથે બોન્ડ

આ કિસ્સામાં, સમયગાળાની રકમ, વ્યાજની ચુકવણી તેમજ કૂપનની રકમ આ બોન્ડના ઇશ્યૂ સમયે નક્કી કરવામાં આવે છે. જવાબદારી પર મહેનતાણું તેથી છે સમય સાથે સતત પરિપક્વતાની ચુકવણી.

ચલ દર સાથેના બોન્ડ

અહીં, કૂપનની રકમ બજાર દરના ઉત્ક્રાંતિ પર આધારિત છે (જેમ કે યુરીબોર જેવા ઇન્ટરબેંક દર) જેમાં એક નિશ્ચિત દર ઉમેરવામાં આવે છે.

તમારે ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ કે બજાર દરની હિલચાલ નિયમિત અંતરાલના આધારે બદલાય છે.

શૂન્ય કૂપન સાથે બોન્ડ

બોન્ડના સમગ્ર જીવનકાળ દરમિયાન, આ પ્રકારના બોન્ડ કૂપન જનરેટ કરતા નથી.

સિંગલ કૂપન બોન્ડ્સ

આ કિસ્સામાં કૂપનની રકમ સંપૂર્ણપણે ભંડોળ પૂરું પાડવામાં આવે છે અને આ બોન્ડની પરિપક્વતા પર સીધી ચૂકવવામાં આવે છે.

બોન્ડ્સ તમે સ્ટોકમાં કન્વર્ટ કરી શકો છો

અહીં, તમે ખરીદો છો તે બોન્ડ્સ જ્યારે બોન્ડ જારી કરવામાં આવ્યા હતા ત્યારે પૂરી પાડવામાં આવેલ શરતોના આધારે ઇશ્યુ કરનાર કંપનીમાં શેર માટે વિનિમય કરી શકાય છે.

🚀 બોન્ડ શબ્દભંડોળ

જવાબદારીના સંદર્ભમાં, ચોક્કસ શબ્દોનો ઉપયોગ થાય છે:

• ટ્રાન્સમીટર. આ તે સંસ્થા અથવા કંપની છે જે બોન્ડ વેચે છે.
• ફેસ વેલ્યુ. તે બોન્ડ મેળવવા માટે ચૂકવવાની કિંમત છે.
• વ્યાજ દર ; આ ઇશ્યુઅર દ્વારા નિર્ધારિત દર છે.
• અન્તિમ રેખા ; આ લોનની મુદત છે.
• કૂપન; આ ઉધાર લેનાર દ્વારા ચૂકવવામાં આવેલ વ્યાજ છે. આ શબ્દ એ કારણસર આવે છે કે બોન્ડ પ્રમાણપત્રો કેટલીકવાર અલગ કરી શકાય તેવા કૂપન્સ સાથે સંબંધિત હોય છે જે રોકાણકારોએ વ્યાજના બદલામાં સમર્પણ કરવું આવશ્યક છે. આજે, પ્રમાણપત્રો ઇલેક્ટ્રોનિક રજિસ્ટરમાં સંગ્રહિત છે.

🚀 બોન્ડનો એક્ચ્યુરિયલ રેટ

આ દર બોન્ડ્સની નફાકારકતાની તુલના કરવાનું શક્ય બનાવે છે. ઉદાહરણ તરીકે, એકનું બંધન 5 વર્ષની મુદત અને જે ઓફર કરે છે 8% કૂપન હંમેશા 5% ની કૂપન સાથે 5 વર્ષ કરતાં વધુ ફાયદાકારક નથી.

વાંચવા માટેનો લેખ: માર્કેટિંગ ક્ષેત્રમાં પડકારો અને તકો

તેથી 8% બોન્ડ ખર્ચાળ હોઈ શકે છે અને ન્યૂનતમ એક્ચ્યુરિયલ રિટર્ન ઓફર કરી શકે છે. જો 8% બોન્ડ 115% ક્વોટ કરે છે, તો તે દર વર્ષે 4.575% ની પરિપક્વતા પર ઉપજ હશે.

આ 5 યુરોના પ્રારંભિક રોકાણ સાથેના રોકાણના 115 વર્ષના સમયગાળાના પ્રદર્શનને અનુરૂપ છે, જે તમને દર વર્ષે 8 યુરો આપે છે અને આ 5 વર્ષ માટે અને અંતે તમને 100 યુરોની ભરપાઈ કરે છે.

બીજી બાજુ, જો 5% બોન્ડ 99% ક્વોટ કરે છે, તો તે 502% ની પરિપક્વતા પર ઉપજ હશે. તેથી દર વર્ષે 99 યુરો મેળવવા માટે 5 યુરોનું રોકાણ કરવું વધુ રસપ્રદ છે 5 વર્ષ માટે અને પરિપક્વતા પર 100 યુરો મેળવો.

બોન્ડના એક્ચ્યુરિયલ રેટ માટે આભાર, તમે તેના ઉપજ મૂલ્યની અન્ય રોકાણો સાથે તુલના કરી શકો છો.

🔰 બોન્ડના લાભો

ઘણા લોકોને આશ્ચર્ય થાય છે કે તેઓએ અન્ય તકોને બદલે બોન્ડમાં શા માટે રોકાણ કરવું જોઈએ.

વાંચવા માટેનો લેખ: ગ્રાહક સંતોષ સર્વેક્ષણ પદ્ધતિઓ

અમે તમને બોન્ડમાં રોકાણ કરવાના કેટલાક ફાયદાઓ બતાવવા જઈ રહ્યા છીએ.

• બોન્ડ્સમાં, મોટાભાગે, આ પ્રકારનું રોકાણ અનિશ્ચિતતા પ્રદાન કરતું નથી (રકમ, મૂડી ચુકવણીની તારીખ અને મધ્યવર્તી આવક).
• બોન્ડ્સ સાથે, તમારી પાસે વિકલ્પ છે વધુ આવક મેળવો ટૂંકા ગાળાના રોકાણો દ્વારા ઓફર કરવામાં આવેલા અને આ, ઇક્વિટી રોકાણો દ્વારા રજૂ કરાયેલા જોખમ કરતાં નીચા સ્તર સાથે. આ મહેનતાણું ખૂબ જ આકર્ષક છે, જારીકર્તાનું રેટિંગ ઓછું છે.
• બોન્ડ્સ વિવિધ આવક-શોધનારા રોકાણકારોને ઝડપથી તક પૂરી પાડે છે આકર્ષક વળતર.
• બોન્ડમાં રોકાણ, મુખ્યત્વે OECD સરકારી બોન્ડ, સામાન્ય રકમ સાથે શક્ય છે અને તે બધા માટે સુલભ છે.
• આવક નિયમિત છે તે હકીકત ઉપરાંત, બોન્ડમાં જ્યારે બોન્ડ રાખવામાં આવેલા બોન્ડની સરખામણીએ બજાર દર નીચા થઈ જાય ત્યારે મૂડી લાભ ઉત્પન્ન કરવાની સંભાવના હોય છે.
• રોકાણોથી વિપરીત, ઉપલબ્ધ તરલતાના આધારે કોઈપણ સમયે સેકન્ડરી માર્કેટમાં બોન્ડ્સ સામાન્ય રીતે વાટાઘાટ કરી શકાય છે.

🔰 બોન્ડ ખરીદવાના જોખમો

શેરબજારમાં રોકાણ કરતાં બોન્ડમાં રોકાણ ઓછું જોખમી છે.

પરંતુ બોન્ડ ખરીદવું એ ખામીઓ વિનાનું નથી, તેમ છતાં તેમાં કેટલાક જોખમો શામેલ છે જેના વિશે તમારે જાણવું જોઈએ:

• વ્યાજ દરમાં વધારો : જ્યારે વ્યાજ દર વધે છે, ત્યારે આ બોન્ડના મૂલ્યમાં સીધું જ ઘટાડો કરે છે. જ્યારે વ્યાજ દર વધી રહ્યો હોય ત્યારે તમારા બોન્ડને વેચવું હંમેશા યોગ્ય નથી.
• ફુગાવો : એવું બની શકે છે કે આ બોન્ડ યીલ્ડ કરતાં વધી જાય તેથી દર નિશ્ચિત છે. તે ક્ષણે, જે તેમને પકડી રાખે છે તે ગુમાવે છે.
• જારી કરનાર નાદારી : એવું બની શકે છે કે ખાનગી કંપની કે જેણે બોન્ડ્સ જારી કર્યા છે તે પોતાને એવી પરિસ્થિતિમાં શોધે છે કે જ્યાં તે વ્યાજની ચૂકવણીનું સન્માન કરવામાં અને બાકી રકમ ચૂકવવામાં સક્ષમ ન હોય.
• બોન્ડ માર્કેટમાં ઘટાડો : જેઓ બોન્ડ ધરાવે છે તેઓ જોશે કે તેમનું રોકાણ ઝડપથી મૂલ્ય ગુમાવશે. તે સમયે, તેઓને ખોટમાં વેચવાની ફરજ પડશે.

🔰 બોન્ડ રોકાણ ઉકેલો?

અમારી પાસે બોન્ડમાં રોકાણ કરવાની ઘણી રીતો છે.

• બોન્ડ ફંડમાં રોકાણ કરો ; આ પ્રકારના રોકાણમાં, મૂડીની ખાતરી આપવામાં આવે છે અને તે સ્થિરતા અને સુરક્ષા પ્રદાન કરે છે.
• ETF દ્વારા બોન્ડમાં રોકાણ ; ટ્રેકર્સ અથવા ETF એ બોન્ડ માર્કેટમાં તમારી જાતને સ્થાન આપવાની રીતો છે. આ એક સરસ રીત છે, કારણ કે 2022 માં ETF નો હિસ્સો યુરોપના માર્કેટમાં 38% થી વધુ હતો.
• સીધા બોન્ડમાં રોકાણ કરો ; તે સૌથી ઓછા સુલભ સોલ્યુશન્સમાંથી એક છે, જે વ્યવહારીક રીતે છૂટક રોકાણકારોની પહોંચની બહાર છે, કારણ કે તમારે બોન્ડની કિંમત અને એ હકીકતને ધ્યાનમાં લેવી પડશે કે તમારે ખૂબ જ વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોની જરૂર છે.

🔰 બંધ

આ લેખમાં અમારા માટે એક પ્રશ્ન હતો કે તમારી સમક્ષ જવાબદારી શું છે, અમે વિવિધ જવાબદારીઓ વિશે વાત કરી, તેની કામગીરી માટે ઉપયોગમાં લેવાતી શરતો. અમે આશા રાખીએ છીએ કે તમે હવે બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરવું કે નહીં તે અંગે નિર્ણય લઈ શકશો.

🔰 વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

બોન્ડની વિશેષતા શું છે?

તમે બોન્ડને તેના પ્રકાર, સંપ્રદાય, ફેસ વેલ્યુ, કિંમત, ટર્મ, રિડેમ્પશનની પદ્ધતિ અને ઉપજ દ્વારા દર્શાવી શકો છો.

બોન્ડ અને સ્ટોક વચ્ચે શું તફાવત છે?

બોન્ડ એ સમુદાય દ્વારા ઉત્સર્જિત લોનનો એક ભાગ છે રાજ્ય અથવા ખાનગી કંપની, બીજી તરફ શેર એ કંપનીમાં મૂડીનો એક અપૂર્ણાંક છે.

બોન્ડનો વાસ્તવિક હેતુ શું છે?

જે કોઈ બોન્ડ જારી કરે છે તે તેનો ઉપયોગ નાણાકીય બજારમાંથી નાણાં ઉછીના લેવાના હેતુ માટે કરી શકે છે. જેઓ બોન્ડ ખરીદે છે તેઓને વ્યાજ દ્વારા મહેનતાણું આપવામાં આવે છે અને તેમની ભરપાઈના મુદ્દા પર પૂરી પાડવામાં આવેલ મુદત પ્રાપ્ત થશે.

વાંચવા માટેનો લેખ: ડિજિટલ પ્રોસ્પેક્ટિંગમાં કેવી રીતે સફળ થવું?

અમે પૂર્ણ કરી લીધું છે, અમે આશા રાખીએ છીએ કે આ લેખ વાંચવાથી જ્યારે બોન્ડ્સની વાત આવે ત્યારે તમામ ગ્રે વિસ્તારો તરફ તમારી આંખો ખુલી ગઈ છે.

જો એમ હોય, તો કૃપા કરીને તમારી ટિપ્પણીઓ પોસ્ટ કરો જેથી અમે જોઈ શકીએ કે ભવિષ્યમાં તમને વધુ સારી રીતે સેવા આપવા માટે અમે કેવી રીતે સુધારી શકીએ છીએ.

તમારા મિત્રો અને પરિચિતો સાથે શેર કરવાનું ભૂલશો નહીં જેથી તેઓ તેનો લાભ લઈ શકે.