Duk game da halatta kudin haram

Halaka kudi shine laifin kudi inda aka boye tushen kudi ko kadarorin da aka samu ba bisa ka'ida ba daga jami'an tsaro da masu kula da harkokin kudi ta hanyar haifar da bayyanar halacci ga haramtacciyar riba. Balaguron kuɗaɗe yana ɓarna asalin kuɗi ko kadarori kuma ana iya yin su ta hanyar daidaikun mutane, masu gujewa biyan haraji, ƙungiyoyin masu laifi, jami’an rashawa da ma masu ba da kuɗin ta’addanci.

Yawancin laifuka na nufin samar da riba ga mutum ko ƙungiyar da ta aikata su. Halaka kudi shine don sake dawo da wadannan kudaden na asali na aikata laifuka don boye asalinsu na haram. Wannan tsari yana da matuƙar mahimmanci domin yana bawa mai laifi damar samun fa'idodin yayin da yake kare tushen su.

Siyar da makamai ba bisa ka'ida ba, fasa-kwauri da ayyukan aikata laifuka, gami da safarar muggan kwayoyi da zoben karuwanci, na iya samar da makudan kudade. Zamba, ciniki na ciki, cin hanci ko damfara na kwamfuta suma suna haifar da riba mai yawa, suna ba da ƙwarin gwiwa ga masu aikata laifuka su “halatta” waɗannan ribar da aka samu ta hanyar satar kuɗi.

Amma kafin mu fara, ga a cikakken horon jigilar kaya za ku iya saya.

Bari mu tafi

Menene halatta kudin haram?

Ana bayyana haramtattun kuɗi a matsayin hanyar da ake canza kuɗin da aka samu ba bisa ka'ida ba don sanya fassarar ta zama halal. Menene ya ƙunshi haramtattun kuɗi?

Balaguron kudi yana faruwa ne lokacin da aka gurbata wurin, tushe, mallakar ko sarrafa kudade. Balaguron kudi wani tsari ne da masu aikata laifuka ke amfani da shi don ganin kamar kudin da suke da shi ya samu. Abin da suke yi shi ne ɗauka datti kudi -kuma hakika" tsabta ".

Lokacin samun kuɗi, masu laifi dole ne su ɓoye yadda da kuma dalilin da yasa wannan kuɗin ya shiga hannunsu. Halartan kudi ya ba su damar yin hakan, wanda hakan ya sa ya zama kamar kudaden da suke da su na zuwa ne daga wata kafa ta doka.

Ba bisa ka'ida ba, haramun ne haramtattun kudade domin hanya ce ga masu laifi su ci riba daga aikata laifuka kuma galibi suna yin ayyuka fiye da ɗaya ba bisa ƙa'ida ba. Doka da asalin satar kuɗaɗe sun sa ya zama doka. Laifi na farko yana faruwa ne lokacin da mai laifi ya sami kuɗi sannan laifi na biyu yayi ƙoƙarin halatta abin da aka samu ta hanyar satar cibiyoyin kuɗi.

Ba bisa ka'ida ba, haramun ne haramtattun kudade domin hanya ce ga masu laifi su ci riba daga aikata laifuka kuma galibi suna yin ayyuka fiye da ɗaya ba bisa ƙa'ida ba. Doka da asalin satar kuɗaɗe sun sa ya zama doka. Laifi na farko yana faruwa ne lokacin da mai laifi ya sami kuɗi sannan laifi na biyu yayi ƙoƙarin halatta abin da aka samu ta hanyar satar cibiyoyin kuɗi.

Matakan satar kudi

Hanyoyin halatta kudaden haram suna da yawa kuma suna girma, amma tsarin koyaushe ya ƙunshi matakai guda uku a jere:

‍ Sanya

Mataki na farko a cikin tsarin karkatar da kuɗi shine inda aka fara shigar da ribar da ba ta dace ba halaltaccen tsarin kudi, Yanke kashi-kashi wadanda ba sa kashe kararrawa tsakanin hukumomi. Wasu hanyoyin saka hannun jari na gama gari don juyar da hanyoyin bayar da rahoto sun haɗa da shirye-shiryen biyan lamuni, caca a gidajen caca ko shagunan fare, fasa-kwauri, musayar kuɗi, da gaurayawan kudade.

‍ Babban matsayi

Mataki na biyu a cikin harkar safarar kudade shi ne lokacin da aka ƙara matakan haƙƙin haƙƙin haƙƙin a cikin kuɗin da aka fara sanyawa, har sai da tushen samun nasara ya isa ya ɓoye daga hukuma don zama wanda ba a san shi ba kamar yadda koyaushe ya kasance ba bisa ka'ida ba. Wasu hanyoyin gama gari na wannan matakin sun haɗa da, amma ba'a iyakance su ba, musayar lantarki tsakanin ƙasashe, amfani da kamfanonin harsashi, da musayar kuɗi tsakanin bankuna da yawa ko tsakanin asusu da yawa a cikin wata hukuma.

‍ hadewa

Mataki na uku kuma na karshe na tsarin satar kudaden haram, wannan shine lokacin da mai laifin ya kwato haramtattun kudadensa, wadanda a yanzu sun lullube su da halaccinsu. cewa tushen ba a iya gano shi a zahiri. Wasu hanyoyin gama gari na matakin hauhawa na haramtattun kuɗi sun haɗa da sanya hannun jari na halal a cikin tafiyar kuɗi na doka da siyarwa ko siyan abubuwa masu daraja.

‍Za ku iya hana satar kudi?

Dokokin Anti-Money Laundering (AML) sun wanzu don hana masu laifi cin riba daga waɗannan laifuka. Waɗannan ƙa'idodin suna buƙatar ƙungiyoyi su yi bincike na cikin gida don tabbatar da cewa ba da gangan suke ba da gudummawar matsalar satar kuɗi ba da gangan ko kuma da gangan.

Hukumar da ke kula da harkokin kudi (FATF) ta kawo karramawar duniya ga batun lokacin da ta kafa don tsara ka'idojin kasa da kasa kan safarar kudade. Ita ma Birtaniya ta kafa tarihi ta hanyar yunƙurin karfafa tsaro ta hanyar sabuwar ƙungiyar sa ido.

Don ci gaba da hana satar kuɗi, sabbin buƙatun tantance abokin ciniki sun fi tsauri ga cibiyoyin kuɗi. Waɗannan su ne sharuɗɗan KYC (Sanin Abokan Ciniki).

Misalai na halatta kudin haram

Mutane, ƙungiyoyin mutane ko ƙungiyoyi za su iya yin satar kuɗaɗe - na doka ko a'a - kowane girman, a ko'ina cikin duniya. Ga wasu misalan mutanen da za su iya aikata wannan laifin na kuɗi:

‍ dillalan magunguna

Saboda masana'antar gaba ɗaya ba bisa ƙa'ida ba ce, ta ƙasa da ƙasa, kuma tana da tsabar kuɗi, tana buƙatar hanyoyi da yawa don ɓoye tushen kuɗin da take samarwa, ta yadda masu mulki za su iya samun riba cikin aminci.

‍ Masu fataucin makamai.

Kama da fataucin muggan kwayoyi, mu'amalar makamai da alburusai ba bisa ka'ida ba sau da yawa na kasa da kasa kuma galibi suna da kudi. Suna samar da kudaden shiga mai yawa wanda dole ne a mayar da su cikin halaltattun tattalin arziki kafin masu laifi su kwato su cikin aminci.

‍ masu safarar mutane

An kiyasta wannan haramtacciyar masana'antar ta duniya Dala biliyan 150 a kowace shekara. Ci gabanta ya ga kamfanonin harsashi, ayyukan cin zarafi na ayyukan yi, asusun ajiyar kuɗi da sauran hanyoyin biyan kuɗi sun yaɗu, kuma buƙatar waɗannan mugayen masu aikata laifuka da zagon ƙasa su yi wa haramtattun kudadensu ya karu.

Masu ba da tallafin ta'addanci Ko 'yan ta'adda suna yin aiki ne saboda dalilai na akida, su kadai ko a kungiyance, na kasa ko na duniya, ana bukatar kudi a ko da yaushe don samar da ayyukan tashin hankali. Canza kudade don sauƙaƙe ayyukan ta'addanci na iya zama mai sauƙi ko rikitarwa.

Rahoton da FBI ta bayar kan kisan kiyashin da aka yi a ranar 11 ga Satumba ya nuna cewa harin ya janyo hasarar Al-Qaeda kawai 400 na dalar Amurka, ta yin amfani da fasa-kwaurin tsabar kuɗi ta zahiri, canja wurin waya zuwa ƙasashen waje, da siyan kuɗi ko kuɗi daga bankunan waje yayin da suke Amurka. Wadannan karin hanyoyin safarar kudade ba a gano su ba daga Amurka da sauran hukumomi.

Masu laifin farin kwala

Laifukan farar fata da FBI ta ayyana a matsayin "wanda aka siffanta da yaudara, ɓoyewa, ko keta amana kuma baya dogara ga aikace-aikace ko barazanar ƙarfi ko tashin hankali." Dalilin da ke tattare da waɗannan laifuka shine kuɗi - don samun ko guje wa asarar kuɗi, kaya ko ayyuka ko samun fa'idar sirri ko kasuwanci.

Ya bambanta da sauran nau'ikan da tashin hankali ba tabbas barazana ce a ko'ina da kuma cewa tushen kuɗin ba lallai ba ne bisa ka'ida ba, kodayake zamba, almubazzaranci ko zamba da hannun jarin da ke tattare da shi na iya buƙatar sabis na satar kuɗi.

Shin yaƙi da safarar kuɗi yana taimakawa yaƙi da laifuka?

Balaguron kuɗaɗen barazana ne ga ingantaccen aiki na tsarin kuɗi; duk da haka, yana iya zama diddige Achilles na aikata laifuka.

A cikin binciken da ayyuka na aiki a cikin ayyukan aikata laifukan da aka tsara, sau da yawa shine hanyoyin haɗin da aka kawo ta hanyar gano ma'amaloli na kudi wanda ya sa ya yiwu a gano dukiyar da aka ɓoye da kuma tabbatar da ainihin masu aikata laifuka da kungiyar masu laifi.

Lokacin da aka samu ba bisa ka'ida ba daga sata, almubazzaranci, zamba ko zamba, kaddamar da bincike kan kudaden haram ne sau da yawa hanya daya tilo ta gano kudaden da aka sace a mayar da su ga wadanda abin ya shafa.

Abu mafi mahimmanci, mayar da hankali kan al'amuran halatta kudaden haram da kuma hana masu aikata laifuka daga wadannan ribar da aka samu ba bisa ka'ida ba. Lallai, idan babu riba mai amfani, ana katse ayyukan aikata laifuka.

Ci gaba za ku iya. Bari mu san kwarewar ku a cikin sharhi. Amma da farko, a nan crypto-Jackpot horo wanda ke ba ku damar samun wadata tare da cryptocurrencies.