ʻO nā mea a pau e pili ana i ka lawe kālā

ʻO ka hoʻopiʻi kālā he kalaima kālā kahi i hūnā ʻia ai ke kumu o ke kālā i loaʻa ʻole i ke kānāwai a i ʻole nā ​​​​waiwai mai ka hoʻokō kānāwai a me nā mea hoʻoponopono kālā ma o ka hoʻokumu ʻana i ke ʻano o ka legitimacy no ka loaʻa ʻole. Hoʻololi ka hoʻopiʻi kālā i ke kumu o ke kālā a i ʻole nā ​​​​waiwai a hiki ke hana ʻia e kēlā me kēia kanaka, ka poʻe ʻauhau ʻauhau, nā hui lawehala, nā luna kolohe a me nā mea kālā hoʻoweliweli.

Nui nā hana kalaima i manaʻo e loaʻa ka waiwai no ke kanaka a i ʻole ka hui nāna i hana. ʻO ka hoʻopiʻi kālā e hoʻoponopono hou i kēia mau mea i loaʻa mai ke kumu hewa no ka hūnā ʻana i ko lākou kumu kū kānāwai. He mea koʻikoʻi kēia kaʻina hana no ka mea e hiki ai i ka lawehala ke ʻohi i kēlā mau pōmaikaʻi me ka pale ʻana i ko lākou kumu.

ʻO ke kūʻai aku ʻana i nā mea kaua kūʻokoʻa, ka hoʻopio ʻana a me nā hana kalaima i hoʻonohonoho ʻia, e komo pū ana me ke kālepa ʻana i ka lāʻau lapaʻau a me nā apo hoʻokamakama, hiki ke hoʻonui i nā kālā nui. ʻO nā scams, kālepa insider, kipe a i ʻole ka hoʻopunipuni kamepiula kekahi e hoʻonui i ka waiwai nui, e hāʻawi ana i mea hoʻoikaika i ka poʻe lawehala e "hōʻoia" i kēia mau loaʻa i loaʻa ʻole ma o ka hoʻopaʻa kālā.

Akā ma mua o ka hoʻomaka ʻana, eia kahi ka hoʻomaʻamaʻa hoʻouna hoʻokuʻu piha hiki iā ʻoe ke kūʻai.

E ka hele

He aha ke kala kala?

Ua wehewehe ʻia ka hoʻopiʻi kālā ʻo ia ke ʻano e hoʻololi ʻia ai ke kālā i loaʻa i ke kānāwai i mea e ʻike pono ai ka unuhi. He aha ke ʻano o ka lawe kālā?

Hana ʻia ka hoʻopaʻa kālā ke hoʻopunipuni ʻia ka wahi, ke kumu, ka ʻona a i ʻole ka mana o ke kālā. ʻO ka hoʻopiʻi kālā he hana ia e hoʻohana ai ka poʻe lawehala i mea e like me ke kālā i loaʻa iā lākou ke loaʻa pono. ʻO kā lākou hana e lawe kala lepo - a ʻo ka " maemae ".

I ka wā e loaʻa ai ke kālā, pono e hūnā ka poʻe lawehala i ke kumu a me ke kumu i komo ai kēlā kālā i ko lākou lima. ʻO ka hoʻopiʻi kālā e hiki ai iā lākou ke hana i kēia, e like me ke kālā i loaʻa iā lākou mai kahi kumu kānāwai.

ʻAʻole ʻae ʻia ka hoʻopiʻi kālā no ka mea he ala ia e loaʻa ai ka waiwai o ka poʻe hewa mai ka hewa a ua komo pinepine i nā hana ʻoi aku ma mua o hoʻokahi. ʻO ka hana a me ke kumu o ka hoʻopiʻi kālā ʻana i ke kānāwai. Hana ʻia ka hewa mua i ka wā e hoʻopaʻa ai ka lawehala i ke kālā a ʻo ka hewa ʻelua e hoʻāʻo e hōʻoia i ka loaʻa kālā ma o ka ʻaihue ʻana i nā ʻoihana kālā.

ʻAʻole ʻae ʻia ka hoʻopiʻi kālā no ka mea he ala ia e loaʻa ai ka waiwai o ka poʻe hewa mai ka hewa a ua komo pinepine i nā hana ʻoi aku ma mua o hoʻokahi. ʻO ka hana a me ke kumu o ka hoʻopiʻi kālā ʻana i ke kānāwai. Hana ʻia ka hewa mua i ka wā e hoʻopaʻa ai ka lawehala i ke kālā a ʻo ka hewa ʻelua e hoʻāʻo e hōʻoia i ka loaʻa kālā ma o ka ʻaihue ʻana i nā ʻoihana kālā.

ʻO nā pae o ka lawe kālā

He nui a ke ulu nei nā ʻano hana hoʻokae kālā, akā ʻo ke kaʻina hana e pili mau ana i ʻekolu mau ʻanuʻu:

‍ i hoʻokomo '

ʻO ka hana mua ma ke kaʻina hana hoʻopiʻi kālā kahi i hoʻokomo mua ʻia ai nā loaʻa hewa ʻole ka ʻōnaehana kālā kūpono, ʻokiʻoki i nā ʻāpana ʻaʻole e hoʻāla i nā ʻōuli ma waena o nā luna. ʻO kekahi mau hana hoʻopukapuka maʻamau e hoʻokahuli i nā ʻano hōʻike e pili ana i nā polokalamu uku hōʻaiʻē, ka pāʻani ma nā casinos a i ʻole nā ​​hale kūʻai pili pili, smuggling, hoʻololi kālā, a me nā kālā hui.

‍ Ka hana

ʻO ka lua o ka ʻanuʻu i ke kaʻina hoʻopiʻi kālā i ka wā e hoʻohui ʻia ai nā ʻāpana o ka legitimacy i nā kālā i waiho mua ʻia, a hiki i ka hoʻokae ʻia ʻana o ke kumu o ka lanakila ʻana mai nā mana i ʻike ʻole ʻia e like me ke kānāwai mau. ʻO kekahi mau ala maʻamau o kēia ʻanuʻu, ʻaʻole i kaupalena ʻia, nā hoʻoili uila ma waena o nā ʻāina, ka hoʻohana ʻana i nā ʻoihana mua, a me ka hoʻoili kālā ma waena o nā panakō a i ʻole ma waena o nā moʻokāki he nui i loko o kahi keʻena.

‍ hoʻohui '

ʻO ke kolu a me ka pae hope o ke kaʻina hana hoʻopiʻi kālā, ʻO kēia ka manawa e hoʻihoʻi hou ai ka mea hewa i kāna mau kālā hewa, i kēia manawa i uhi ʻia i nā papa o ka pono. ʻaʻole hiki ke ʻike ʻia ke kumu. ʻO kekahi mau ala maʻamau o ke kau ʻana o ka hoʻopaʻa ʻana kālā, ʻo ia ka hana ʻana i nā hoʻopukapuka kūpono i nā kahe kālā kānāwai a me ke kūʻai ʻana a kūʻai ʻana paha i nā mea waiwai nui.

‍Hiki iā ʻoe ke pale i ka hoʻopiʻi kālā?

Aia nā kānāwai Anti-Money Laundering (AML) no ka pale ʻana i ka poʻe lawehala mai ka loaʻa ʻana mai o kēia mau hewa. Pono kēia mau lula i nā hui e hana i nā loiloi kūloko i mea e hōʻoia ai ʻaʻole lākou i hāʻawi i ka manaʻo a i ʻole i ka hāʻawi ʻole ʻana i ka pilikia hoʻopiʻi kālā.

Ua lawe mai ka Financial Action Task Force (FATF) i ka ʻike honua i ka pilikia i ka wā i hoʻokumu ʻia ai e hoʻonohonoho i nā kūlana honua no ka hoʻopiʻi kālā. Ua hoʻonohonoho pū ʻo UK i kahi mua ma ka hoʻoikaika ʻana e hoʻoikaika i nā pale ma o kahi ʻīlio kiaʻi hou.

No ka pale ʻana i ka hoʻopiʻi kālā, ʻoi aku ka paʻakikī o nā koi ʻike mea kūʻai aku i nā ʻoihana kālā. ʻO kēia nā kūlana KYC (Know Your Customers).

Nā laʻana o ka hoʻopaʻa kālā

Hiki ke hana ʻia ka hoʻopiʻi kālā e nā kānaka, nā hui o nā kānaka a i ʻole nā ​​​​hui - kānāwai a ʻaʻole ʻole - o kēlā me kēia nui, ma nā wahi āpau o ka honua. Eia kekahi mau laʻana o ka poʻe i hana i kēia hewa kālā:

‍ mea kuai laau

No ka mea, ʻaʻohe kānāwai o ka ʻoihana, multinational, a me ke kālā-nui, pono ia i nā ala he nui e hūnā i ke kumu o nā kālā i hoʻopuka ʻia, i hiki ai i nā mōʻī ke komo palekana i ka loaʻa kālā.

‍ Ka poe kalepa lima.

E like me ke ʻano o ke kūʻai ʻana i ka lāʻau lapaʻau, ʻoi aku ka nui o nā mea kaua a me nā mea kaua i ke ao holoʻokoʻa. Hāʻawi lākou i ka nui o ka loaʻa kālā e pono e hoʻihoʻi ʻia i loko o nā ʻoihana kūpono ma mua o ka hoʻihoʻi ʻia ʻana e nā lawehala.

‍ kanaka kalepa

Ua manaʻo ʻia kēia ʻoihana honua ʻole 150 biliona kālā i kēlā me kēia makahiki. Ua ʻike ʻia kona ulu ʻana i nā hui pūpū, nā hana hana hoʻomāinoino, nā moʻokāki funnel a me nā ʻano uku uku ʻē aʻe e hoʻonui ʻia, a ua hoʻonui ʻia ka pono o kēia poʻe lawehala kolohe e hoʻomaʻemaʻe i kā lākou kālā.

Nā mea hoʻolale kālā o ka hoʻoweliweli Inā hana nā mea hoʻoweliweli no nā kumu noʻonoʻo, hoʻokahi a i ʻole ma nā hui, ma ka ʻāina a i ʻole ka honua, pono mau ke kālā e hoʻolilo i nā hana kolohe. Hiki ke maʻalahi a paʻakikī paha ka hoʻokaʻawale ʻana i nā kālā e hoʻomaʻamaʻa i nā hana weliweli.

ʻO ka hōʻike FBI e pili ana i nā hana ʻino 11/XNUMX i hōʻike ʻia ke kumukūʻai ʻo Al-Qaeda wale nō. 400 US kālā, me ka hoʻohana ʻana i ke kālā hoʻokae kino, nā hoʻoili uea i waho, a me nā kūʻai ʻaiʻē a i ʻole nā ​​​​kūʻai ʻaiʻē mai nā panakō haole ʻoiai ma ʻAmelika Hui Pū ʻIa. ʻAʻole ʻike ʻia kēia mau ʻano hoʻopiʻi kālā e US a me nā luna ʻē aʻe.

Nā Karaima Kola Keʻokeʻo

Ua wehewehe ʻia nā hewa keʻokeʻo e ka FBI "i hōʻike ʻia e ka hoʻopunipuni, hūnā, a ʻaʻole i hilinaʻi ʻia i ka noi a i ʻole ka hoʻoweliweli ʻana i ka ikaika kino a i ʻole ka hana ʻino." ʻO ke kumu o kēia mau hewa he kālā - e loaʻa a pale ʻole i ke kālā, nā waiwai a i ʻole nā ​​​​lawelawe a i ʻole e loaʻa ka pono pilikino a ʻoihana paha.

He ʻokoʻa ia mai nā ʻāpana ʻē aʻe i ka hana ʻino ʻole he mea hooweliweli a ʻo ke kumu o ke kālā ʻaʻole ia he kānāwai, ʻoiai ʻo ka hoʻopunipuni, ka ʻaihue a i ʻole ka hoʻopukapuka hoʻopukapuka kālā e pili ana e koi mau ana i nā lawelawe hoʻopaʻa kālā.

He kōkua anei ka hakakā ʻana i ka hoʻopaʻa kālā?

ʻO ka hoʻopiʻi kālā he mea hoʻoweliweli i ka hana kūpono o kahi ʻōnaehana kālā; akā naʻe, hiki nō hoʻi ke kuʻekuʻe wāwae o Achilles i ka hana hewa.

Ma nā noiʻi e nā lawelawe hana i ka hana o ka hewa i hoʻonohonoho ʻia, ʻo ia ka mea pinepine i nā loulou i hōʻike ʻia ma o nā ʻāpana o nā hana kālā e hiki ai ke ʻimi i nā waiwai huna a hoʻokumu i ka ʻike o ka poʻe lawehala a me ka hui lawehala kuleana.

Ke kiʻi ʻia nā kālā mai ke kānāwai mai ka ʻaihue, ka ʻaihue, ka hoʻopunipuni a me ka hoʻopunipuni, ʻo ka hoʻomaka ʻana i kahi hoʻokolokolo hoʻopiʻi kālā ʻo ia wale nō ke ala e ʻimi ai i nā kālā ʻaihue a hoʻihoʻi iā lākou i ka poʻe i hōʻeha ʻia.

ʻO ka mea nui aʻe, ʻo ka nānā ʻana i ka ʻāpana kalandering kālā o ka hana kalaima a me ka hoʻonele ʻana i ka poʻe lawehala i kēia mau waiwai i loaʻa ʻole ʻia e paʻakikī iā lākou. ʻOiaʻiʻo, me ka loaʻa ʻole o nā waiwai hoʻohana, hoʻopau ʻia ka hana hewa.

E hele i mua hiki iā ʻoe. E haʻi mai iā mākou i kāu ʻike ma nā manaʻo. Akā ʻo ka mua, ma ʻaneʻi aʻo crypto-Jackpot kahi e hiki ai iā ʻoe ke waiwai me nā cryptocurrencies.