अपने कैश को प्रभावी ढंग से कैसे प्रबंधित करें?

अपने नकदी प्रवाह को प्रबंधित करना एक नाजुक तकनीक है। नकद प्रबंधन शामिल है सभी निर्णय, नियम और प्रक्रियाएँ जो न्यूनतम लागत पर कंपनी के तात्कालिक वित्तीय संतुलन के रखरखाव को सुनिश्चित करना संभव बनाता है। इसका प्राथमिक उद्देश्य है दिवालियेपन के जोखिम को रोकें। दूसरा है वित्तीय परिणाम का अनुकूलन (अंतिम उत्पाद - अंतिम शुल्क).

संक्षेप में, Finance de Demain इस लेख में बताया गया है कि अपने नकदी प्रवाह को प्रभावी ढंग से कैसे प्रबंधित करें। चलो चलते हैं !!!

🌿 नकद प्रबंधन क्या है??

प्रभावी ढंग से नकदी का प्रबंधन कैसे करें? नकदी प्रबंधन का अर्थ नकदी प्रवाह का संतुलन निर्धारित करना है। कहने का तात्पर्य यह है कि बीच संतुलन सुनिश्चित करना आउटगोइंग और इनकमिंग प्रवाह.

ट्रेजरी फ़ंक्शन आज गतिशील जोखिम प्रबंधन को एकीकृत करता है, जो आंशिक रूप से बाजारों की बढ़ती अनिश्चितता से प्रेरित है, जिसके बिना वित्तीय नीति का कोई वास्तविक नियंत्रण नहीं हो सकता है।

ट्रेजरी फ़ंक्शन का मूल नकद प्रबंधन है मूल्य तारीख. इसका उद्देश्य कंपनी की स्थिति के अनुसार वित्तीय लागत को कम करना या वित्तीय उत्पादों को बढ़ाना है। वैल्यू डेट कैश मैनेजमेंट का मूल सिद्धांत "कहा जाता है"शून्य नकद नियम".

इसमें सकारात्मक, कम-ब्याज नकद शेष या डेबिट शेष से बचना शामिल है जिसके परिणामस्वरूप वित्तीय शुल्क लगते हैं।

इस प्रकार क्रेडिट शेष के लिए एक है अवसर लागत। यह बातचीत किए जा सकने वाले निवेश और खाते के मूल पारिश्रमिक के बीच दर के अंतर के बराबर है।

डेबिट शेष के लिए, एक है स्पष्ट लागत. यह ओवरड्राफ्ट और कम खर्चीले वित्तपोषण के बीच दर के अंतर के बराबर है।

कैश फ्लो प्रबंधन ट्रेजरी फ़ंक्शन की पारंपरिक दृष्टि से मेल खाता है। यह नकद प्राप्तियों और संवितरण के प्रसंस्करण से संबंधित है। यह किसी समूह या कंपनी के भीतर धन की आवाजाही में भी रुचि रखता है।

कंप्यूटर सिस्टम के विकास के लिए धन्यवाद, यह अक्सर स्वचालित होता है। आईटी व्यवसाय प्रदान करता है एक आवश्यक उपकरण नकदी प्रबंधन के लिए. गणनाओं का स्वचालन पूर्वानुमान स्थापित करने में गति, विश्वसनीयता और लचीलापन प्रदान करता है।

🌿 प्रभावी नकदी प्रबंधन के लिए दृष्टिकोण

नकद प्रबंधन में दो-चरणीय प्रक्रिया शामिल होती है:

✔️ नकद बजट तैयार करना 

यह एक निश्चित अवधि में कंपनी की प्राप्तियों और संवितरण का सारांश देने वाला एक अनंतिम दस्तावेज है।

✔️ नकद योजना का विकास

यह एक दस्तावेज है जो पिछले एक से उत्पन्न होता है और अल्पकालिक वित्तपोषण और संभावित निवेश के साधनों को एकीकृत करता है।

नकद बजट वैश्विक स्तर पर जांच करना संभव बनाता हैकार्यशील पूंजी और कार्यशील पूंजी की आवश्यकता के बीच एकरूपता है। लगातार घाटा या अधिशेष बजट कार्यशील पूंजी की आवश्यकता के साथ कार्यशील पूंजी के बेमेल होने को व्यक्त करता है।

इस अपर्याप्तता से उन धारणाओं की समीक्षा की जानी चाहिए जिनके आधार पर बजट स्थापित किए गए थे। ये मुख्य रूप से वे परिकल्पनाएँ हैं जो अनुमति देती हैं बिक्री, खरीद और निवेश के लिए बजट स्थापित करें।

यदि नकद बजट बारी-बारी से अधिशेष और घाटा दिखाता है, तो यह एक ऐसी स्थिति को दर्शाता है जिसे सामान्य माना जा सकता है।

अपने संपूर्ण प्रशिक्षण में, हम व्यावहारिक मामलों के बारे में विस्तार से बताते हैं। इस प्रशिक्षण में 2 मॉड्यूल हैं।

मॉड्यूल 1: यह मॉड्यूल आपको अच्छा नकदी प्रवाह पूर्वानुमान लगाने की अनुमति देगा। इस फ़ाइल में आपके पास व्यावहारिक मामले होंगे।

मॉड्यूल 2 : यह मॉड्यूल आपको अपने विभिन्न निवेशों को नियंत्रित करने की अनुमति देगा। यह आपको उदाहरण के लिए बैंक में जमा या निकासी करने के लिए अनुकूल दिनों को जानने की अनुमति देगा।

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