Što su zajednički fondovi

Les uzajamnog fonda su investicijsko sredstvo koje udružuje sredstva nekoliko ulagača za ulaganje u različite vrijednosne papire kao što su dionice, obveznice ili vrijednosni papiri tržišta novca.

Uzajamni fondovi temelje se na jednom principu: povezati novac koji pripada nekolicini investitora s idejama za ulaganje u širok i raznolik raspon vrijednosnih papira.

Ti vrijednosni papiri mogu biti dionice, instrumenti tržišta novca, ili čak obveznice. Svaki imatelj udjela dobiva dio proporcionalan broju udjela koje ima od ulaganja, koja dolaze uglavnom iz dva izvora:

• Prihodi: kamate plaćene na vrijednosne papire fonda ili primljene dividende.
• Kapitalni dobici ili gubici koji općenito proizlaze iz prodaje posjedovanih vrijednosnih papira.

Stoga je svaki fond povjeren upravitelju fonda koji zauzvrat kupuje i prodaje različita ulaganja. To čini u skladu s ciljem fonda koji može biti: dugoročni rast, očuvanje kapitala, kratkoročni prihod ili velika kombinacija ta tri.

Ovisno o cilju, fond se može ulagati u obveznice, dionice, instrumente tržišta novca ili kombinaciju 3 vrijednosna papira. Idemo!!

🌿 Koje su prednosti uzajamnih fondova?

Tijekom posljednja dva desetljeća uzajamni su fondovi porasli u popularnosti zbog sljedećih prednosti.

✔️ profesionalni menadžment

Novac koji ste stavili u uzajamni fond je upravljaju stručnjaci koji svakodnevno donose investicijske odluke na temelju dubinskog istraživanja, tržišnih informacija, sofisticiranog softvera i vlastitog iskustva.

✔️ Diversifikacija

Samo jedan uzajamni fond može sadržavati vrlo velik broj vrijednosnih papira u usporedbi s brojem koji si većina samozaposlenih ulagača može priuštiti.

To im daje priliku za raspodjelu rizika i smanjenje učinaka nestabilnosti tržišta.

✔️ Različiti izbori dostupni

S obzirom na raznolikost zajedničkih fondova, ulagači imaju slobodu pronaći one koji ispunjavaju njihove ciljeve ulaganja.

✔️ Stalna dostupnost resursa

Jedinice koje imate u zajedničkim fondovima mogu se kupiti i prodati u bilo kojem trenutku tako da svaki ulagač može lako pristupiti svojim sredstvima.

✔️ Fleksibilnost

Kako se investicijski ciljevi ulagača mijenjaju, oni imaju fleksibilnost neometanog premještanja novca između fondova.

🌿 Vrste zajedničkih fondova

Danas imamo nekoliko zajedničkih fondova od kojih su najvažniji:

✔️ Fond za raspodjelu imovine

Primarna svrha alokacijskih sredstava je ponuditi različitim ulagačima jedno sredstvo koje kombinira ciljeve prihoda i rasta.

U tu svrhu sredstva za raspodjelu imovine ne nisu smješteni u jednu klasu imovine, ali u mnogima posebno u obveznicama, gotovini i dionicama, što ih čini raznolikim ulaganjima.

S raznolikošću imovine, alokacijski fondovi trpe manji gubitak u krizi tržišta dionica jer su manje izloženi samo jednom sektoru industrije.

Ova sredstva osiguravaju umjereno očuvanje kapitala i nude vrlo visok umjeren potencijal prihoda u kratkom roku. Prikladni su za investitore koji su spremni prihvatiti određene rizike kako bi ostvarili željeni rast kapitala. Bez, međutim, računanja na umjerenu zaradu u kratkom roku.

✔️ Vrijednosni fondovi s fiksnim prihodom

Obično fondovi s fiksnim prihodom ulažu u povlaštene dionice i obveznice.

S tim sredstvima, imate vrlo visok kratkoročni prihod nego fondovi tržišta novca, ali vam daje manje očuvanja kapitala. U usporedbi s cijenama dioničkih fondova, njihova je cijena općenito vrlo stabilna.

Prinosi i očuvanje kapitala značajno se razlikuju od jednog sigurnosnog fonda pa je prihod fiksan za drugi.

Što se tiče fondova s ​​visokim prinosima, kojima je cilj maksimizirati prinose kroz dugoročne obveznice niže kvalitete i koji osiguravaju manje očuvanje kapitala od fondova s ​​fiksnim prihodom i koji se ulažu u vrijednosne papire s puno nižim prinosom, ali ima bolju kvalitetu.

Trebamo biti svjesni da među fondovima s fiksnim prihodom neki nastoje minimizirati rizik putem isključivih ulaganja u vrijednosne papire za koje u potpunosti jamči Kanada u pogledu povrata kapitala i plaćanja glavnice.

Ovi fondovi su prikladni za investitore koji žele maksimizirati svoje kratkoročne prihode uz prihvaćanje vrlo niske razine rizika.

Sekundarni cilj njegovih fondova je rast kapitala, budući da su ti fondovi općenito popularni među umirovljenicima ili drugim ulagačima koji traže izvor redovitih prihoda s nižim rizikom.

✔️ Kanadski dionički fondovi

Ovi dionički fondovi ulažu se u dionice širokog spektra kanadskih tvrtki. Svaki investitor koji stekne jedinicu kanadskih dioničkih fondova postaje izravni suvlasnik svakog vrijednosnog papira u portfelju fonda.

Za ulaganje u tvrtke, neki kanadski dionički fondovi koriste svoju tržišnu kapitalizaciju, koja se odnosi na tržišnu vrijednost svih dionica.

Općenito, kanadski dionički fondovi stoga kapitaliziraju je nizak smješteni su u tvrtkama stoga je veličina vrlo mala ili vrlo specijalizirana, dok su dionički fondovi s velikom kapitalizacijom smješteni u velika poduzeća.

Ciljevi svakog od njih razlikuju se od jednog do drugog kanadskog dioničkog fonda.

• Fond dinamičnog rasta. Ovdje se sredstva plasiraju u tvrtke koje karakterizira spektakularan potencijal rasta. Imamo, primjerice, male tvrtke koje su u svojoj inicijalnoj javnoj ponudi.
• Sredstva za rast. Ta se sredstva zauzvrat ulažu u tvrtke koje su poznate po svom solidnom rastu, kao i po potencijalu za kapitalnu dobit i povećanje vrijednosti.
• Sredstva prihoda i rasta. Riječ je o sredstvima koja se plasiraju u razne tvrtke koje daju skromnu perspektivu rasta uz vrlo visoku stopu dividende. Imamo, na primjer, javne službe.

Kada postoji uspon i pad burza, ovo se prenosi na dioničke fondove.

Unatoč činjenici da su dionice tradicionalno bile bolje od ostalih vrijednosnih papira, nemamo jamstva da će se ovaj trend nastaviti u kratkom roku. Razlog zašto su danas kanadske dionice navedene kao dio a dugoročna strategija ulaganja.

✔️ Dionički fondovi širom svijeta

Ako je diversifikacija dio ciljevi zajedničkih fondova, nije li najjednostavniji način za to ulagati u imovinu koja je rasprostranjena diljem svijeta? Jer logika je ta koja ima prednost nad globalnim akcijskim fondovima. Ta se sredstva ulažu samo u strane dionice, ali mogu imati i određene kanadske vrijednosne papire.

S obzirom na činjenicu da ta su sredstva promjenjiva i imaju prednosti rizika u usporedbi s kanadskim fondovima, ovdje sve ovisi o fluktuacijama tečaja, globalnim uvjetima i drugim ekonomskim i političkim čimbenicima.

Možete ulagati globalne dioničke fondove u velike, srednje ili male kapitalizacije, pa čak iu vrlo specifične industrije. Imamo razne varijante koje treba razlikovati. U praksi, globalni fond mora biti smješten u kombinaciji kanadskih i stranih vrijednosnica.

Fond koji sebe naziva međunarodnim mora se sastojati isključivo od stranih vrijednosnih papira. Regionalni fond fokusiran je na vrlo specifičan dio tržišta. Fondovi koji tvrde da su u nastajanju daju prednost zemljama u razvoju kao i vrijednosnim papirima koji su kotirani na burzama u tim zemljama.

🌿 Kako ulagati u uzajamni fond?

Kada ulažete u uzajamni fond, udružujete svoj novac s novcem drugih ulagača, koji se nazivaju vlasnicima udjela, kako biste dobili razne vrijednosne papire kao što su dionice, obveznice ili instrumenti tržišta novca.

Zauzvrat dobivate broj dionica proporcionalan vašem ulaganju. Možete otvoriti račun kod FlexiFunds online ili telefonom.

Ovo štedno rješenje nudi pristupačnu uslugu ulagačima, osim što im daje pristup investicijskim proizvodima sa snažnom koncentracijom u Quebecu, koji podržavaju lokalno gospodarstvo, a čije su naknade za upravljanje među najnižima na tržištu. walk. Prije ulaganja novca, prvi korak je bolje vas upoznati kada je riječ o ulaganju definiranjem vašeg profila investitora.

To pomaže uspostaviti vašu toleranciju na rizik, što će se odraziti na sastav zajedničkih fondova u koje ulažete. Da biste bolje razumjeli sebe kao investitora, morat ćete odrediti horizont i cilj ulaganja.

Nećete ulagati na isti način ako štedite za kupnju kuće u roku od tri godine kao da to činite za mirovinu, računajte uzeti za 20 godina.

Vaša financijska situacija također prevagne. Imate li financijski jastuk u slučaju teškog udarca? Jesu li vaša primanja stabilna?

Konačno, vaša tolerancija na rizik bit će određena vašom sposobnošću prihvaćanja varijacija povrata, a možda čak i pada vrijednosti vaših ulaganja.

🌿 Zatvaranje

Naš je članak bio o uzajamnim fondovima i možemo reći da je neophodno da svaki ulagač počne u ovom svemiru s obzirom na njegovu raznolikost i mnoge druge prednosti.

Predstavili smo vam različite uzajamne fondove koji postoje, a sada je na vama da napravite svoj izbor ulaganja kako biste bili među vodećima i iskoristili slobodu koju vam nudi.

🌿 Često postavljana pitanja

✔️ Koja je razina rizika?

Kad imate uzajamni fond, možete izgubiti i ostvariti dobici. Razina rizika varira ovisno o vašoj toleranciji na rizik.

Ako se uspješnost fonda značajno mijenja iz godine u godinu, smatra se rizičnim fondom, jer njegova uspješnost može brzo padati i rasti.

✔️ Koji je cilj fonda?

Trebate imati na umu da su vaši ciljevi isti kao i ciljevi fonda. Budući da stvara redoviti prihod, što vam daje izbor tijekom razdoblja ulaganja i integraciju u vaša različita ulaganja.

Završili smo. Iznad svega, molimo vas da podijelite sa svojim prijateljima i poznanicima kako bi i oni imali koristi od toga.