Kako ulagati u investicijske fondove

Investicijski fondovi obično se definiraju kao biti suvlasništvo vrijednosnih papira koja osniva dionice namijenjene raznim privatnim investitorima. Oni su sastavni dio društava za zajednička ulaganja u prenosive vrijednosne papire (UCITS) s investicijskim društvima, dakle kapital je promjenjiv (SICAV). Ulaganje u investicijske fondove je dobra ideja.

Investicijski fondovi razvijaju se prema strategijama ulaganja koje odgovaraju njihovom profilu. U načelu, oni se suočavaju s ulaganjem prema vrlo specifičnoj geografskoj i sektorskoj logici.

U ovom ćemo vam članku pokazati kako jednostavno ulagati u uzajamne fondove. Ali prije nego što počnemo, evo kako Ulaganje u nekretnine korak po korak. Idemo!!!

⛳️ Kako funkcioniraju zajednički fondovi?

Uzajamni fondovi uglavnom se sastoje od niza financijskih ulaganja koje drži velik broj ulagača. Njima upravljaju stručnjaci (portfolio manageri).

Glavna svrha zajedničkih fondova je odrediti vrste vrijednosnih papira koji čine zajednički fond koji se može koncentrirati na dionice koje pripadaju poduzeću ili državne obveznice.

Uz to, kupnja zajedničkog fonda od strane investitora udružuje novac koji drži s novcem drugog investitora kupnjom dionica ili čak udjela fonda. Izdaju se kako se popisu pridružuje sve više investitora.

Trebate imati na umu da svaki portfelj ima udio u fondu koji mu omogućuje primanje prihoda, ali i trpljenje kapitalnih gubitaka.

🌿 Kako ulagati u investicijske fondove?

Ako vam je pala na pamet ideja da steknete investicijske fondove za putovanja, ovo je dobra stvar. Sada ćemo vam predstaviti 5 koraka koje ćete morati slijediti kako biste u konačnici došli u posjed svog osobnog fonda.

✔️Korak 1: Odredite svrhu i trajanje svoje investicije

Prije nego što započnete s ulaganjem, prvo morate napraviti procjenu kako biste znali točne financijske ciljeve svog ulaganja prije određivanja trajanja ulaganja.

Uzmite primjer : Ulagač početnik koji je mlad mogao bi ulagati svoj novac dobar niz godina, jer ima još puno vremena pred sobom.

Ali ako ima projekt za manje od godinu dana, može napraviti kratkoročnu investiciju da bi mogao imati ono što je potrebno za njegov projekt, ista je stvar s umirovljenikom ako želi investirati za sebe, može' nemoj to raditi dugo vremena.

Ali ako želi dobrobiti svoje djece ili unuka, može uložiti značajno dugotrajno ulaganje.

✔️ Korak 2: Odaberite vrstu fonda

Vaša tolerancija na rizik pomogla vam je u ovom koraku, jer aludira na vašu sposobnost prihvaćanja rizika. Razina rizika koju možete prihvatiti vrlo je važna pri odabiru vrste fonda u koji ćete uložiti svoj novac.

Uzmimo primjer: ako ne želite izgubiti previše novca, svakako ćete razmisliti o ulaganju u fond s fiksnim prihodom koji će vam dati fiksnu stopu povrata.

Ali ako umjesto toga želite povećati svoju štednju, odlučit ćete se za obične dioničke investicijske fondove (kanadski fondovi). Morat ćete znati da ćete za ovo morati biti zadovoljni dodatnim rizikom koji mi financiramo.

Ali ako tražite bolju ravnotežu između povrata i rizika, morat ćete razmisliti o ulaganju u uravnotežene fondove (globalni dionički fondovi). Morat ćete osigurati da se sredstva koja odaberete uklapaju u vaša različita ulaganja i da odgovaraju ciljevima vašeg investicijskog plana.

✔️Korak 3: Usporedite naknade i povrate

Imajte na umu da svaki zajednički fond ima ugrađene naknade, ali neki imaju veće naknade od drugih.

Naknade će smanjiti vaš povrat. Zato vas molimo da znate koje naknade ćete morati platiti izravno, kao što su troškovi nabave. Stoga ćete morati usporediti uspješnost fonda s omjerom upravljanja s rezultatima sličnih fondova.

Možete upotrijebiti prošlu izvedbu fonda da vidite kako funkcionira u tržišnim situacijama. Ali nema jamstva da će se fond tako ponašati iu budućnosti.

NB: Prije nego što uđete u vlasništvo uzajamnog fonda, morat ćete puno istražiti dokumente za objavljivanje, možemo govoriti o financijskim izvješćima koja su bila revidirana, nedavnim izvješćima uprave kao i izvješćima o uspješnosti fonda.

To će vam dati priliku da vidite je li fond prikladan za vaše ciljeve. Za dobivanje ovih dokumenata možete se obratiti svom savjetniku ili ako ga nemate, možete ga pronaći na web stranici tvrtke koja drži investicijske fondove.

✔️Korak 4: Pronađite savjetnika ili društvo za uzajamni fond

Da biste kupili svoja sredstva, trebali biste to učiniti samo od tvrtke ili osobe ovlaštene za njihovu prodaju.

Svaka osoba koja prodaje ili savjetuje o zajedničkim fondovima mora biti registrirana kod svog lokalnog regulatora za vrijednosne papire. U Ontariju je agencija odgovorna za vrijednosne papire Komisija za vrijednosne papire Ontarija.

Kada vam savjetnik proda investicijski fond, provjerite znate li kako će biti plaćen. Pitajte ga prodaje li zajedničke fondove tvrtke ili se fokusira samo na određenu kategoriju fondova.

✔️Korak 5: Ispunite zahtjev za kupnju i obavite kupnju

Nakon što vam društvo uzajamnog fonda koje ste odlučili kupiti da kopiju činjenica o fondu, u skladu sa zakonom objavljenim 30. svibnja 2016., morat ćete dati određene osobne podatke. To uključuje, primjerice, razinu rizika koju možete prihvatiti i razinu znanja o ulaganju koju posjedujete. 

Konzultirajući zakone o vrijednostima nekretnina, svaki će savjetnik morati pribaviti te informacije prije nego što vam da preporuke u koje fondove biste trebali uložiti svoj novac.

Ako se slažete, morate potpisati obrazac i sačuvati kopiju u različitim datotekama.

Što se tiče ulaganja, za svaki fond morat ćete položiti određeni iznos minimum (500 USD ili 1000 USD). Imajte na umu da je ovaj iznos promjenjiv, ovisno o investicijskom fondu koji ste odabrali za svoje ulaganje.

⛳️ Zatvaranje

Došavši do kraja našeg članka, gdje je za nas bilo pitanje kako ulagati u investicijske fondove, čini se da je ulaganje dobra stvar.

Ali prije svega, morat ćete istražiti ili potražiti stručni savjet o tome u koji fond možete ulagati, nakon što ste već procijenili svoje ciljeve i odredili trajanje ulaganja prije kupnje. Nakon što je kupnja završena, promatrajte razvoj svoje investicije i ako primijetite problem, obratite se izravno svom savjetniku i on će znati što učiniti.

🌿 Često postavljana pitanja

✔️Može li se ulagati u više fondova?

Zaista, možete ulagati u nekoliko fondova istovremeno! Ovisi o vašim ciljevima, jer možete imati različite ciljeve koji uvjetuju vaša ulaganja i njihovo trajanje.

✔️Što ako ste loše kupili?

Ako uvidite da kupnja koju ste izvršili ne odgovara vašim ciljevima, narudžbu možete otkazati u roku od 48 sati od primitka i potvrde vaše narudžbe. A ta se pravila mogu razlikovati od pokrajine do pokrajine.

Ako je tako, dajte nam palac gore i dajte svoje povratne informacije u komentarima da nam kažete gdje želite da poboljšamo. Ali prije nego što odete, evo najboljih alata za poboljšati upravljanje svojim poslovanjem

Ne zaboravite podijeliti članak sa svojim prijateljima. Ostavite nam svoje mišljenje u komentarima.