Sve o pranju novca

Pranje novca je financijski zločin u kojem je izvor nezakonito stečenog novca ili imovine skriven od tijela za provođenje zakona i financijskih regulatora stvaranjem privida legitimnosti za nezakonitu dobit. Pranje novca prikriva podrijetlo novca ili imovine, a mogu ga počiniti pojedinci, utajivači poreza, kriminalne organizacije, korumpirani službenici, pa čak i financijeri terorista.

Mnoga kaznena djela imaju za cilj ostvarivanje dobiti za pojedinca ili skupinu koja ih počini. Pranje novca je ponovno obraditi ove prihode kriminalnog podrijetla kako bi sakrili njihovo nezakonito podrijetlo. Ovaj je proces od presudne važnosti jer omogućuje kriminalcima da iskoriste te prednosti dok istovremeno štite njihov izvor.

Ilegalna prodaja oružja, krijumčarenje i aktivnosti organiziranog kriminala, uključujući trgovinu drogom i lance prostitucije, mogu generirati goleme iznose. Prijevare, trgovanje povlaštenim informacijama, podmićivanje ili računalne prijevare također generiraju velike profite, dajući poticaj kriminalcima da "legitimiziraju" ove nezakonito stečene dobitke kroz pranje novca.

Ali prije nego što počnemo, evo potpunu obuku za drop shipping možete kupiti.

Idemo

Što je pranje novca?

Pranje novca definira se kao metoda kojom se nezakonito stečen novac mijenja kako bi prijevod izgledao legitimno. Što predstavlja pranje novca?

Do pranja novca dolazi kada se krivotvori lokacija, izvor, vlasništvo ili kontrola sredstava. Pranje novca je proces koji kriminalci koriste kako bi izgledali kao da je novac koji imaju zakonito zarađen. Ono što rade je uzeti prljavi novac – i doista “ čist ".

Zarađujući novac, kriminalci moraju prikriti kako i zašto je taj novac dospio u njihove ruke. Pranje novca im to omogućuje, čineći da izgleda kao da novac koji imaju dolazi iz legalnog izvora.

Pranje novca je protuzakonito jer je to način na koji kriminalci profitiraju od kriminala i često uključuje više od jedne nezakonite aktivnosti. Čin i podrijetlo pranja novca čini ga nezakonitim. Prvo kazneno djelo događa se kada kriminalac osigura sredstva, a drugo kazneno djelo pokušava legitimirati prihode pronevjerom financijskih institucija.

Pranje novca je protuzakonito jer je to način na koji kriminalci profitiraju od kriminala i često uključuje više od jedne nezakonite aktivnosti. Čin i podrijetlo pranja novca čini ga nezakonitim. Prvo kazneno djelo događa se kada kriminalac osigura sredstva, a drugo kazneno djelo pokušava legitimirati prihode pronevjerom financijskih institucija.

Faze pranja novca

Metode pranja novca su brojne i rastu, ali proces uvijek uključuje tri uzastopna koraka:

‍ Investicija

Prvi korak u procesu pranja novca je mjesto gdje se inicijalno uvodi nezakonito stečena dobit legitiman financijski sustav, izrezati na dijelove koji ne pale uzbunu među vlastima. Neke uobičajene metode ulaganja za potkopavanje mehanizama izvješćivanja uključuju programe otplate kredita, kockanje u kockarnicama ili kladionicama, krijumčarenje, mjenjačnice i mješovite fondove.

‍ slaganje

Drugi korak u procesu pranja novca je kada se uzastopni slojevi legitimiteta dodaju inicijalno plasiranim sredstvima, sve dok izvor dobitka ne bude dovoljno prikriven od vlasti da postane neprepoznatljiv kao da je oduvijek bio nezakonit. Neke uobičajene metode ovog koraka uključuju, ali nisu ograničene na, elektroničke prijenose između zemalja, korištenje fiktivnih tvrtki i prijenos sredstava između više banaka ili između više računa unutar institucije.

‍ integracija

Treća i posljednja faza procesa pranja novca, tada kriminalac povrati svoja nezakonita sredstva, koja su sada tako obavijena slojevima legitimiteta da se izvoru praktički ne može ući u trag. Neke uobičajene metode prve faze pranja novca uključuju legitimna ulaganja u legalne financijske tokove i prodaju ili kupnju predmeta visoke vrijednosti.

‍Možete li spriječiti pranje novca?

Propisi protiv pranja novca (AML) postoje kako bi spriječili kriminalce da zarađuju na tim zločinima. Ovi propisi zahtijevaju od organizacija da provode interne revizije kako bi se osiguralo da ne pridonose namjerno ili slučajno problemu pranja novca.

Radna skupina za financijsku akciju (FATF) donijela je globalno priznanje ovom pitanju kada je osnovana kako bi postavila međunarodne standarde o pranju novca. Ujedinjeno Kraljevstvo je također postavilo presedan zalažući se za jačanje obrane putem novog nadzornog psa.

Kako bi se dodatno spriječilo pranje novca, novi zahtjevi za identifikaciju klijenata su stroži za financijske institucije. Ovo su uvjeti KYC (Upoznajte svoje kupce).

Primjeri pranja novca

Pranje novca mogu počiniti pojedinci, grupe pojedinaca ili organizacije – legalne ili ne – bilo koje veličine, bilo gdje u svijetu. Evo nekoliko primjera ljudi koji bi mogli počiniti ovaj financijski zločin:

‍ dileri

Budući da je industrija potpuno ilegalna, multinacionalna i zahtjevna za gotovinom, potrebno je više načina za skrivanje izvora sredstava koja stvara, tako da glavni članovi mogu sigurno pristupiti profitu.

‍ Trgovci oružjem.

Po obliku slične trgovini drogom, ilegalne transakcije oružja i streljiva često su međunarodne i obično zahtijevaju gotovinu. Oni stvaraju velike količine prihoda koji se moraju usmjeriti natrag u legitimna gospodarstva prije nego što ih kriminalci sigurno povrate.

‍ trgovaca ljudima

Procjenjuje se da ova ilegalna globalna industrija 150 milijardi dolara godišnje. Njegov rast doveo je do širenja lažnih tvrtki, zlouporabe prakse zapošljavanja, tokovnih računa i alternativnih metoda plaćanja, a potreba ovih nasilnih i ciničnih kriminalaca za pranjem nezakonitih sredstava je porasla.

Financijeri terorizma Bilo da teroristi djeluju iz ideoloških razloga, sami ili u skupinama, na nacionalnoj ili međunarodnoj razini, novac je uvijek potreban za financiranje nasilnih djela. Usmjeravanje sredstava za omogućavanje terorističkih djela može biti jednostavno ili složeno.

Izvješće FBI-a o zločinima 11. rujna otkrilo je da je operacija koštala samo Al-Qaidu 400 000 američkih dolara, korištenjem fizičkog krijumčarenja gotovine, prekomorskih bankovnih transfera i debitnih ili kreditnih kupnji od stranih banaka dok ste bili u Sjedinjenim Državama. Ove dodatne metode pranja novca nisu otkrile američke i druge vlasti.

Bijeli ovratnici kriminalci

Zločine bijelih ovratnika FBI definira kao "karakterizirane prijevarom, prikrivanjem ili zlouporabom povjerenja i ne ovise o primjeni ili prijetnji fizičkom silom ili nasiljem". Motivacija iza ovih zločina je financijska – dobiti ili izbjeći gubitak novca, dobara ili usluga ili dobiti osobnu ili poslovnu korist.

Razlikuje se od ostalih kategorija po tome što nasilje nije nužno prijetnja sveprisutan i da izvor novca nije nužno ilegalan, iako prijevara, pronevjera ili investicijske prijevare koje uključuje i dalje mogu zahtijevati usluge pranja novca.

Pomaže li borba protiv pranja novca u borbi protiv kriminala?

Pranje novca prijetnja je ispravnom funkcioniranju financijskog sustava; međutim, to može biti i Ahilova peta kriminalnih aktivnosti.

U istragama operativnih službi o djelovanju organiziranog kriminala često se upravo na poveznicama koje se otkriju tragovima financijskih transakcija locira skrivena imovina i utvrdi identitet kriminalaca i odgovorne zločinačke organizacije.

Kada su nezakonita sredstva stečena krađom, iznudom, prijevarama ili prijevarama, pokretanje istrage o pranju novca često je jedini način da se ukradenim sredstvima uđe u trag i vrate žrtvama.

Što je još važnije, usredotočenost na aspekt kriminalne aktivnosti koja se odnosi na pranje novca i uskraćivanje kriminalcima ove nezakonito stečene dobiti teško ih pogađa. Doista, u nedostatku iskoristive dobiti, kriminalna aktivnost je prekinuta.

Samo naprijed, možeš. Javite nam svoje iskustvo u komentarima. Ali prvo, ovdje obuka za kripto-jackpot koji vam omogućuje da se obogatite kriptovalutama.