Ki jan yo envesti nan fon mityèl

Fon mityèl yo anjeneral defini kòm yo te yon ko-pwopriyetè nan sekirite ki mete sou pye aksyon ki fèt pou plizyè envestisè prive. Yo se yon pati entegral nan antrepriz pou envestisman kolektif nan sekirite transfere (UCITS) ak konpayi envestisman tou. kapital la varyab (SICAV). Envesti nan fon mityèl se yon bon lide.

Fon envestisman evolye selon estrateji envestisman ki koresponn ak pwofil yo. An tèm de prensip, yo fè fas a yon envestisman dapre yon lojik géographique ak sektè trè espesifik.

Nan atik sa a, nou pral montre w kouman pou w envesti nan fon mityèl fasil. Men, anvan nou kòmanse, men ki jan Envesti nan byen imobilye etap pa etap. Ann ale!!!

⛳️ Ki jan fon mityèl fonksyone?

Fon mityèl yo sitou konpoze de yon seri envestisman finansye ki te kenbe pa yon gwo kantite envestisè. Yo jere pa ekspè (manadjè pòtfolyo).

Objektif prensipal fon mityèl se detèmine ki kalite sekirite ki fòme fon an komen ki ka santre sou aksyon ki fè pati yon konpayi oswa obligasyon gouvènman an.

Sa te di, achte yon fon mityèl pa yon envestisè pisin lajan li kenbe ak sa yo ki nan yon lòt envestisè pa achte aksyon oswa menm inite fon. Yo bay kòm plis envestisè rantre nan lis la.

Ou ta dwe sonje ke chak dosye gen yon pati nan fon an ki pèmèt li resevwa revni epi tou li soufri pèt kapital.

🌿 Ki jan yo envesti nan fon mityèl?

Si lide a te vin jwenn ou jwenn fon mityèl vwayaj, sa a se yon bon bagay. Kounye a nou pral prezante w 5 etap sa yo ke w ap bezwen swiv pou finalman pran posesyon fon pèsonèl ou.

✔️Etap 1: Detèmine objektif ak dire envestisman ou

Anvan w kòmanse envestisman ou, ou dwe premye fè yon evalyasyon pou konnen objektif finansye egzak envestisman ou anvan ou detèmine dire envestisman ou.

Ann pran yon egzanp : Yon envestisè debutan ki jèn ta ka envesti lajan li pandan yon bon kantite ane, paske li toujou gen anpil tan devan l.

Men, si li gen yon pwojè nan mwens ke yon ane, li ka fè yon envestisman kout tèm pou kapab gen sa ki nesesè pou pwojè li a, se menm bagay ak yon retrete si li vle envesti pou tèt li, li kapab' pa fè li pou yon tan long.

Men, si se nan benefis pitit li yo oswa pitit pitit li yo, li ka fè yon envestisman nan yon dire konsiderableman long.

✔️ Etap 2: Chwazi kalite fon an

Tolerans risk ou a si te ede ou nan etap sa a, menm jan li alidi a kapasite w pou aksepte risk. Nivo risk ou ka aksepte trè enpòtan lè w ap chwazi ki kalite fon kote w ap envesti lajan w.

Ann pran yon egzanp: si ou pa vle pèdi twòp lajan, ou pral definitivman konsidere envesti nan yon fon revni fiks ki pral ba ou yon pousantaj fiks nan retounen.

Men, si ou vle ogmante ekonomi ou pito, ou pral patisipe pou fon komen envestisman stock (fon Kanadyen yo). Ou pral bezwen konnen ke pou sa a ou pral bezwen yo dwe konfòtab ak yon risk adisyonèl ke nou finanse kado.

Men, si w ap chèche pou yon pi bon balans ant retou ak risk, w ap oblije reflechi sou envesti nan fon balanse (fon ekite mondyal). Ou pral bezwen asire ke lajan ou chwazi yo anfòm nan divès envestisman ou yo epi yo ke yo koresponn ak objektif yo nan plan envestisman ou.

✔️Etap 3: Fè yon konparezon ant frè ak retounen

Ou dwe konnen ke chak fon mityèl gen frè bati nan, men kèk gen frè ki pi wo pase lòt.

Frè yo ap diminye retounen ou. Se konsa, tanpri konnen ki frè w ap gen pou peye dirèkteman, tankou pri akizisyon. Se poutèt sa w ap bezwen konpare pèfòmans yon fon ak rapò jesyon ak sa yo ki nan fon menm jan an.

Ou ka itilize pèfòmans sot pase yon fon pou wè ki jan li fè nan sitiyasyon mache. Men, pa gen okenn garanti ke fon an pral konpòte menm jan an nan tan kap vini an.

NB: Anvan ou antre nan an komen nan yon fon mityèl, w ap bezwen fè anpil rechèch nan dokiman divilgasyon, nou ka pale sou deklarasyon finansye ki te kontrole, rapò jesyon resan kòm byen ke rapò pèfòmans nan fon an.

Sa ap ba ou opòtinite pou wè si fon an apwopriye pou objektif ou yo. Pou jwenn dokiman sa yo, ou ka ale nan konseye w la oswa si ou pa gen youn, ou ka jwenn li sou sit entènèt la nan konpayi an ki kenbe fon mityèl yo.

✔️Etap 4: Jwenn tèt ou yon konseye oswa konpayi fon mityèl

Pou achte lajan ou, ou ta dwe sèlman fè sa nan men yon konpayi oswa yon moun ki otorize pou vann yo.

Chak moun ki vann oswa bay konsèy sou fon mityèl yo pral oblije anrejistre nan regilatè lokal sekirite li yo. Nan Ontario, ajans ki responsab pou sekirite se Komisyon Sekirite Ontario.

Lè yon konseye vann ou yon fon envestisman, asire w ke ou konprann ki jan li pral reminerasyon. Mande l si li vann fon mityèl yon konpayi oswa si li sèlman konsantre sou yon kategori an patikilye nan fon.

✔️Etap 5: Ranpli demann acha a epi fè acha w la

Yon fwa ke konpayi fon mityèl ou chwazi pou achte a ba ou yon kopi enfòmasyon sou fon yo, dapre lwa ki te pibliye nan dat 30 me 2016 la, w ap oblije bay sèten enfòmasyon pèsonèl. Sa enkli, pa egzanp, nivo risk ou ka aksepte ak nivo konesans envestisman ou genyen. 

Lè w konsilte lwa sou valè byen imobilye, chak konseye ap bezwen jwenn enfòmasyon sa yo anvan ou fè rekòmandasyon sou ki lajan ou ta dwe mete lajan w.

Si w dakò, ou dwe siyen fòm nan epi kenbe yon kopi nan divès dosye w yo.

An tèm de envesti, pou chak fon, w ap bezwen depoze yon kantite lajan minimòm ($500 oswa $1000). Remake byen ke kantite lajan sa a varyab, tou depann de fon an envestisman ou te chwazi pou envestisman ou.

⛳️ Fèmen

Lè w rive nan fen atik nou an, kote li te yon kesyon pou nou wè ki jan yo envesti nan fon mityèl, li parèt ke envesti se yon bon bagay.

Men, anvan tout bagay, w ap bezwen fè rechèch oswa chèche konsèy pwofesyonèl sou ki fon ou ka envesti nan, li te deja evalye objektif ou ak detèmine dire a nan envestisman ou anvan ou fè acha a. Yon fwa acha a fini, obsève evolisyon envestisman ou epi si w remake yon pwoblèm, kontakte konseye w dirèkteman epi li pral konnen kisa pou w fè.

🌿 Kesyon yo poze souvan

✔️Èske li posib envesti nan plizyè lajan?

Vreman vre, ou ka envesti nan plizyè lajan an menm tan! Sa depann de objektif ou genyen, paske ou ka gen diferan objektif ki kondisyone envèstisman ou yo ak dire yo tou.

✔️Kisa pou w fè si w fè yon move acha?

Si ou reyalize ke acha ou te fè a pa koresponn ak objektif ou yo, ou ka anile lòd acha a nan lespas 48 èdtan apre li resevwa ak konfimasyon lòd ou a. Ak règ sa yo ka varye de pwovens an pwovens.

Si se konsa, ban nou yon gwo pous epi bay fidbak ou nan kòmantè yo pou fè nou konnen ki kote ou ta renmen nou amelyore. Men, anvan ou kite, isit la se pi bon zouti pou amelyore jesyon biznis ou

Pa bliye pataje atik la ak zanmi w. Kite nou opinyon ou nan kòmantè yo.