Tout sa ou bezwen konnen sou garanti labank la

Byenveni nan atik konplè sa a sou garanti labank la. Kit ou se yon antreprenè, founisè oswa tou senpleman kirye pou aprann plis sou sijè sa a, ou te rive nan bon kote. Garanti bank yo se zouti finansye esansyèl ki bay pwoteksyon ak sekirite nan tranzaksyon biznis yo.

Nan atik sa a, nou pral eksplore an detay ki sa yon garanti labank se, ki jan li fonksyone ak diferan kalite garanti ki egziste. Nou pral egzamine tou avantaj ak enkonvenyan nan itilizasyon garanti labank, osi byen ke sitiyasyon kote yo souvan itilize yo.

Kit ou vle konprann kijan pou jwenn yon garanti labank, kijan pou itilize yo nan aktivite biznis ou oswa tou senpleman elaji konesans ou sou sijè a, nou mete ansanm tout enfòmasyon ou bezwen.

Men, anvan ou kòmanse, isit la se yon fòmasyon prim ki pral pèmèt ou konnen tout sekrè yo reyisi nan Podcast la.

🥀 Ki sa ki se yon garanti labank?

Garanti labank sèvi yon objektif kle pou ti biznis yo. Bank la, atravè dilijans li anvè aplikan an, ba li kredibilite kòm yon patnè komèsyal solid pou benefisyè garanti a.

Nan sans, bank la mete koupon pou apwobasyon li yo solvabilite aplikan an, kòm yon ko-siyatè sou non aplikan an konsènan kontra espesifik ke de pati ekstèn yo antre nan.

Pou egzanp, la konpayi Xyz se yon faktori twal ki fèk etabli ki vle achte matyè premyè twal nan Rs.1 crore. Founisè materyèl bwit yo mande pou la konpayi Xyz bay yon garanti labank pou kouvri peman yo anvan anbake materyèl la anvan tout koreksyon nan konpayi Xyz.

Konpayi Xyz mande epi jwenn yon garanti nan men enstitisyon kredi ki kenbe kont lajan kach li yo. Bank la esansyèlman ko-siyen kontra acha a ak vandè a. Si konpayi Xyz pa fè peman, founisè a ka refè li nan bank la.

🥀 Kalite garanti labank

Yon garanti labank se pou yon kantite lajan espesifik ak yon peryòd de tan Predetermined. Li endike klèman sikonstans yo nan ki garanti a aplikab nan kontra a. Yon garanti labank ka finansye nan nati oswa pèfòmans ki baze sou.

✔️ Garanti finansye a

Garanti sa yo jeneralman bay nan plas depo sekirite. Gen kèk kontra ki ka mande yon angajman finansye nan men achtè a tankou yon depo sekirite. Nan ka sa yo, olye pou yo depoze lajan an, achtè a ka bay vandè a yon garanti labank finansye ki pèmèt vandè a dwe konpansasyon nan ka ta gen pèt.

✔️ Garanti pèfòmans lan

Garanti sa yo bay pou ekzekisyon yon kontra oswa yon obligasyon. Nan ka ki pa-pèfòmans, pa-pèfòmans oswa kout pèfòmans nan yon kontra, pèt benefisyè a pral konpanse pa bank la.

Vide garanti bank etranje yo, tankou nan sitiyasyon ekspòtasyon entènasyonal, ka gen yon katriyèm pati - yon bank korespondan ki opere nan peyi domisil benefisyè a.

🥀 Egzanp monn reyèl

Pou yon egzanp konkrè, konsidere yon manifakti gwo ekipman agrikòl. Malgre ke manifakti a ka gen founisè nan anpil kote, li souvan pi preferab gen founisè lokal pou pati kle, tou de pou aksè ak rezon pri transpò.

Kòm sa yo, yo ka vle antre nan yon kontra ak yon ti atelye metal ki sitiye nan menm zòn endistriyèl la. Akòz lefèt ke ti founisè a relativman enkoni, gwo konpayi an pral mande pou founisè a jwenn yon garanti labank anvan yo antre nan yon kontra pou 300 000 $ nan pati machin yo.

Si ti vandè a resevwa garanti labank la, gwo konpayi an pral antre nan yon kontra ak vandè a. Nan pwen sa a, konpayi an ka peye 300 000 $ davans, li te konprann ke vandè a dwe delivre pati yo te dakò ane annapre a.

Si vandè a pa kapab fè sa, manifakti ekipman agrikòl la ka reklame nan bank la nenpòt pèt ki soti nan vyolasyon vandè a nan kondisyon ki nan kontra a.

Mèsi a garanti labank la, gwo manifakti ekipman agrikòl la ka diminye ak senplifye chèn ekipman li yo san yo pa konpwomèt sitiyasyon finansye li yo.

🥀 Konbyen yon garanti labank koute?

Tipikman, frè GB yo baze sou risk bank la sipoze nan chak tranzaksyon. Pou egzanp, nou konsidere ke yon GB finansye sipoze plis risk pase yon GB pèfòmans.

Se poutèt sa, komisyon an pou GB finansye yo pral pi wo pase komisyon an chaje pou GB pèfòmans. Tou depan de ki kalite GB, frè yo jeneralman faktire sou yon baz chak trimès sou la GB valè de 0,75% oswa 0,50% pandan peryòd validite GB la.

Anplis de sa, bank la ka fè w peye frè pou tretman aplikasyon an, frè dokimantasyon, ak frè pou tretman an. Nan kèk ka, bank la mande yon depo nan men aplikan li a, ki se nòmalman 100% nan valè GB a.

🥀 Diferans ki genyen ant yon garanti labank ak yon lèt kredi

Lèt Kredi a se yon dokiman finansye ki enpoze bank lan obligasyon pou l fè peman bay benefisyè a lè yo fini sèten sèvis jan aplikan an mande a. LC a se emèt pa bank la lè achtè a mande bank li pou fè peman bay vandè a lè li resevwa sèten machandiz oswa sèvis.

Bank la pral pita refè kantite lajan an peye nan men achtè a ansanm ak frè yo mande yo. Nan lòt men an, anba GB a, bank la se sèlman oblije fè peman bay twazyèm pati a si aplikan an pa fè peman an bay twazyèm pati a oswa si li pa ranpli obligasyon yo prevwa nan kontra a.

Yon GB yo itilize pou asire yon vandè kont pèt oswa domaj akòz pa pèfòmans lòt pati a nan yon kontra. LC se souvan konpwann kòm GB kòm yo pataje kèk karakteristik komen. Yo tou de jwe yon wòl enpòtan nan finans komès lè pati yo nan tranzaksyon yo pa te etabli relasyon biznis.

Sepandan, gen anpil diferans ant LC ak GB. Diferans prensipal yo ant lèt kredi a ak garanti labank la se jan sa a:

✔️ Lanati

LC se yon obligasyon yon bank aksepte pou fè yon peman bay yon benefisyè si yo fè sèten sèvis. GB a se yon asirans bank la bay benefisyè a pou l fè peman espesifye a si aplikan an pa ta dwe fè.

✔️ Responsablite prensipal

Nan LC a, bank la kenbe responsablite prensipal la pou fè peman an epi pita kolekte menm bagay la nan men kliyan an. Avèk GB, bank la pran angajman pou fè peman sèlman nan evènman an nan default pa kliyan an.

✔️ Peman

Avèk LC a, Bank la fè peman an bay benefisyè a kòm li vin dwe. Pa gen okenn nesesite pou tann pou yon defo pou fè pa kliyan a. Pa GB, se sèlman lè kliyan an default sou peman bay benefisyè a ke bank la fè peman an.

✔️ Abitid travay

LC garanti ke yo pral peye montan an osi lontan ke sèvis yo fèt dapre kondisyon yo te dakò. BG a pran angajman pou l konpanse pèt la si moun ki fè reklamasyon an pa satisfè kondisyon yo espesifye yo.

✔️ Kantite pati ki enplike yo

Gen plizyè pati ki enplike nan lèt kredi a. Bank ki bay LC a, kliyan li yo, benefisyè a (twazyèm pati) ak bank konseye a. Nan kontèks yon GB, gen sèlman twa pati ki enplike: Bankye a, kliyan li ak benefisyè a (twazyèm pati).

✔️ Pertinence

An jeneral, LC a pi apwopriye lè enpòte ak ekspòte machandiz ak sèvis yo. GB nan lòt men an apwopriye pou tout tranzaksyon komèsyal oswa pèsonèl.

✔️ Risk

Avèk LC a, bank la pran plis risk pase kliyan an. Nan lòt men an, ak GB kliyan an sipoze risk prensipal la.

🥀 Avantaj nan garanti labank

Garanti labank ofri plizyè avantaj pou pati ki enplike nan yon tranzaksyon komèsyal. Men kèk nan avantaj kle garanti labank:

✔️ Sekirite finansye

Garanti labank bay benefisyè garanti a sekirite finansye, anjeneral founisè oswa kreditè. Yo gen asirans ke peman yo pral fèt, menm si debiteur a pa respekte obligasyon kontra yo. Sa a diminye risk ki asosye ak tranzaksyon biznis ak bati konfyans ant pati yo.

✔️ Ogmante konfyans

Garanti bank yo bati konfyans ant pati yo ki enplike nan yon tranzaksyon. Benefisyè a gen asirans ke bank ki bay enfòmasyon an pral fè peman, sa ki ka ankouraje founisè yo aksepte kondisyon komèsyal ki pi favorab oswa angaje yo nan kontra ki dire lontan.

✔️ Fasilite tranzaksyon entènasyonal yo

Garanti labank yo patikilyèman itil nan tranzaksyon entènasyonal yo, kote risk ak ensètitid ka pi wo. Yo pèmèt pati yo simonte obstak ki gen rapò ak distans, diferans regilasyon ak risk politik, bay pwoteksyon finansye solid.

✔️ Fleksibilite nan garanti

Garanti bank yo ka adapte a bezwen espesifik chak tranzaksyon. Gen diferan kalite garanti, tankou peman, tendre oswa garanti pèfòmans. Sa a pèmèt pati yo chwazi garanti ki pi byen adapte sitiyasyon yo epi negosye kondisyon favorab yo.

Aksè nan kredi

Garanti bank yo ka fasilite aksè a kredi pou biznis yo. Lè yo bay bank lan yon garanti finansye, yon biznis ka jwenn prè oswa liy kredi sou kondisyon ki pi favorab. Sa a ka ede finanse kwasans biznis oswa satisfè lòt bezwen finansye.

🥀 Dezavantaj nan garanti labank

Malgre ke garanti labank ofri avantaj enpòtan, li enpòtan tou pou konsidere kèk dezavantaj potansyèl yo. Men kèk nan dezavantaj yo nan garanti labank:

✔️ Depans finansye

Garanti bank yo ka lakòz depans finansye pou konpayi an. Bank tipikman chaje yon frè pou bay ak kenbe garanti a, ki ka yon depans adisyonèl pou biznis la.

Anplis de sa, bank yo ka mande kolateral oswa depo lajan kach pou bay garanti a, ki ka mare lajan.

✔️ Angajman finansye

Lè yon bank bay yon garanti, li pran yon angajman finansye pou fè peman an nan ka debiteur a pa respekte obligasyon kontra yo. Sa a ka reprezante yon risk pou bank la, menm jan li dwe prepare pou onore garanti a, menm si debiteur a pa ka remèt montan garanti a.

Sa ka afekte kapasite bank la pou fè lòt prè oswa bay lòt sèvis finansye.

✔️ Konpleksite ak dokimantè kondisyon

Garanti bank yo souvan enplike pwosesis konplèks ak egzijans dokimantè strik.

Pati ki konsène yo dwe konfòme yo ak pwosedi espesifik nan bank ki founi dokiman an, ki ka mande plis tan ak resous. Anplis de sa, erè oswa omisyon nan dokiman yo ka lakòz reta garanti oswa invalid.

✔️ Limit jeyografik

Garanti bank yo ka limite géographiquement. Gen kèk bank ki ka pa bay garanti pou sèten rejyon oswa peyi yo konsidere kòm pi gwo risk. Sa ka limite opsyon ki disponib pou biznis k ap opere nan rejyon sa yo.

✔️ Depandans sou bank ki founi dokiman an

Benefisyè yo nan yon garanti labank yo souvan depann sou fòs la ak repitasyon nan bank la founi dokiman yo. Si bank la rankontre difikilte finansye oswa repitasyon li konpwomèt, sa ka afekte konfyans nan garanti a ak kapasite benefisyè a pou jwenn peman an te pwomèt la.

Li enpòtan ak anpil atansyon peze avantaj ak dezavantaj garanti labank anvan ou deside sèvi ak yo nan yon tranzaksyon biznis espesifik.