Tout bagay sou blanchi lajan

Lajan blanchi se yon krim finansye kote sous lajan oswa pwopriyete akeri ilegalman kache pou lapolis ak regilatè finansye yo pa jenere yon aparans lejitimite pou pwogrè ilegal yo. Blanchiman lajan degize orijin lajan oswa byen epi yo ka komèt pa moun, evade taks, òganizasyon kriminèl, ofisyèl koripsyon e menm bayeur teworis.

Anpil zak kriminèl vize jenere pwofi pou moun oswa gwoup ki komèt yo. Lajan blanchi se pou retrase lajan sa yo ki gen orijin kriminèl pou kache orijin ilegal yo. Pwosesis sa a enpòtan anpil paske li pèmèt kriminèl la rekòlte benefis sa yo pandan y ap pwoteje sous yo.

Vant zam ilegal, kontrebann ak aktivite krim òganize, ki gen ladan trafik dwòg ak gwoup pwostitisyon, kapab jenere gwo kantite lajan. Frod, komès inisye, paye anba tab oswa fwod sou òdinatè tou jenere gwo pwofi, sa ki bay yon ankourajman pou kriminèl yo "lejitimize" pwogrè sa yo mal jwenn atravè blanchi lajan.

Men, anvan nou kòmanse, isit la nan yon ranpli fòmasyon anbake gout ou ka achte.

Ann al

Ki sa ki blanchi lajan?

Yo defini blanchi lajan kòm metòd kote lajan yo jwenn ilegalman chanje pou fè tradiksyon an parèt lejitim. Ki sa ki reprezante blanchi lajan?

Blanchiman lajan rive lè yo falsifye kote, sous, pwopriyetè oswa kontwòl lajan yo. Blanchiman lajan se yon pwosesis ke kriminèl yo itilize pou fè li sanble ak lajan yo genyen yo lejitimman touche. Sa yo fè se pran lajan sal - e tout bon an " pwòp '.

Lè yo fè lajan, kriminèl yo dwe kache ki jan ak poukisa lajan sa a te rive nan men yo. Blanchiman lajan pèmèt yo fè sa, fè li sanble ak lajan yo genyen an ap soti nan yon sous legal.

Blanchiman lajan se ilegal paske se yon fason pou kriminèl yo pwofite ak krim e souvan enplike plis pase yon aktivite ilegal. Zak ak orijin blanchi lajan fè li ilegal. Premye krim lan rive lè yon kriminèl jwenn lajan epi dezyèm krim nan eseye lejitimize lajan an nan detounman enstitisyon finansye.

Blanchiman lajan se ilegal paske se yon fason pou kriminèl yo pwofite ak krim e souvan enplike plis pase yon aktivite ilegal. Zak ak orijin blanchi lajan fè li ilegal. Premye krim lan rive lè yon kriminèl jwenn lajan epi dezyèm krim nan eseye lejitimize lajan an nan detounman enstitisyon finansye.

Etap yo nan blanchi lajan

Metòd blanchi lajan yo anpil ak ap grandi, men pwosesis la toujou enplike twa etap youn apre lòt:

‍ Plasman

Premye etap la nan pwosesis blanchi lajan an se kote pwogrè mal-vini yo okòmansman prezante nan sistèm finansye lejitim la, koupe an pòsyon ki pa mete alam nan mitan otorite yo. Gen kèk metòd envestisman komen pou konbat mekanis rapò yo enkli pwogram ranbousman prè, jwèt aza nan kazino oswa boutik parayj, kontrebann, echanj lajan, ak fon melanje.

‍ Sipozisyon

Dezyèm etap la nan pwosesis blanchi lajan an se lè kouch siksesif nan lejitimite yo ajoute nan fon yo okòmansman mete, jiskaske sous la nan gaye yo ase degize nan men otorite yo yo pa rekonèt kòm li te toujou ilegal. Gen kèk metòd komen nan etap sa a enkli, men yo pa limite a, transfè elektwonik ant peyi yo, itilizasyon konpayi devan yo, ak transfè lajan ant plizyè bank oswa ant plizyè kont nan yon enstitisyon.

‍ Entegrasyon

Twazyèm ak dènye etap pwosesis blanchi lajan an, sa a se lè kriminèl la refè lajan ilegal li yo, ki kounye a tèlman kouvri nan kouch lejitimite. ke sous la se pratikman enposib. Gen kèk metòd komen nan etap nan onboarding nan blanchi lajan yo enkli fè envestisman lejitim nan koule finansye legal ak vann oswa achte atik ki gen anpil valè.

‍Èske ou ka anpeche blanchi lajan?

Règleman Anti-Lajan Lajan (AML) egziste pou anpeche kriminèl pwofite krim sa yo. Règleman sa yo egzije òganizasyon yo pou yo fè odit entèn pou asire ke yo pa fè espre oswa aksidantèlman kontribye nan pwoblèm blanchi lajan an.

Financial Action Task Force (FATF) te pote rekonesans mondyal nan pwoblèm nan lè li te fòme pou tabli estanda entènasyonal sou blanchi lajan. UK a te tou mete yon presedan nan pouse ranfòse defans atravè yon nouvo gadyen.

Pou plis anpeche blanchi lajan, nouvo kondisyon idantifikasyon kliyan yo pi sevè pou enstitisyon finansye yo. Sa yo se kondisyon yo KYC (Konnen kliyan ou yo).

Egzanp blanchi lajan

Endividi, gwoup moun oswa òganizasyon - legal oswa non - kapab fè blanchi lajan, nenpòt kote nan mond lan. Men kèk egzanp moun ki ka komèt krim finansye sa a:

‍ dilè dwòg

Paske endistri a se totalman ilegal, miltinasyonal, ak lajan kach-entansif, li mande plizyè fason yo kache sous la nan lajan li jenere, pou ke kingpins ka san danje jwenn aksè nan pwofi yo.

‍ Trafikan zam.

Menm jan an fòm ak trafik dwòg, zam ilegal ak tranzaksyon minisyon yo souvan entènasyonal epi anjeneral lajan kach entansif. Yo jenere gwo kantite revni ki dwe tounen nan ekonomi lejitim anvan kriminèl yo reklame yo san danje.

‍ trafikè moun

Endistri mondyal ilegal sa a estime a 150 milya dola pa ane. Kwasans li te wè konpayi kokiy, pratik travay abizif, kont antonwa ak metòd peman altènatif pwopagasyon, e bezwen pou kriminèl vyolan ak sinik sa yo blanchi fon ilegal yo te ogmante.

‍ Finansè teworis Kit teworis aji pou rezon ideyolojik, poukont yo oswa an gwoup, nasyonalman oswa entènasyonalman, lajan toujou bezwen pou finanse zak vyolan. Canalize lajan pou fasilite zak laterè ka senp oswa konplèks.

Rapò FBI sou atwosite 11/XNUMX yo revele ke operasyon an te koute Al-Qaeda sèlman US $ 400, lè l sèvi avèk kontrebann lajan kach fizik, transfè fil lòt bò dlo, ak acha debi oswa kredi nan bank etranje pandan y ap Ozetazini. Metòd adisyonèl pou blanchi lajan sa yo pa detekte pa Ozetazini ak lòt otorite yo.

‍ Kriminèl kolye blan

Krim kolye blan yo defini pa FBI kòm "karakterize pa twonpe, kache, oswa vyolasyon konfyans epi yo pa depann de aplikasyon oswa menas fòs fizik oswa vyolans." Motivasyon ki dèyè krim sa yo se finansye - pou jwenn oswa evite pèdi lajan, machandiz oswa sèvis oswa jwenn avantaj pèsonèl oswa biznis.

Li diferan de lòt kategori yo nan ke vyolans la se pa nesesèman yon menas omniprésente e ke sous lajan an pa nesesèman ilegal, byenke fwod, detounman fon oswa envèstisman frod li enplike yo ka toujou mande sèvis blanchi lajan.

Èske batay kont blanchi lajan ede konbat krim?

Blanchiman lajan se yon menas pou bon fonksyone yon sistèm finansye; sepandan, li kapab tou talon Achilles nan aktivite kriminèl.

Nan envestigasyon sèvis operasyon yo sou aktivite krim òganize, se souvan lyen ki te parèt nan tras tranzaksyon finansye yo ki fè li posib pou jwenn byen kache epi etabli idantite kriminèl yo ak òganizasyon kriminèl ki responsab la.

Lè lajan ilegal yo sòti nan vòl, ekstòsyon, frod oswa fwod, lanse yon ankèt sou blanchi lajan se souvan sèl fason pou trase lajan yo vòlè epi retounen yo bay viktim yo.

Sa ki pi enpòtan, konsantre sou aspè blanchi lajan an nan aktivite kriminèl ak prive kriminèl yo nan pwogrè sa yo mal jwenn frape yo difisil. Vreman vre, nan absans pwofi ki ka itilize, aktivite kriminèl la koupe.

Ale pi devan ou kapab. Fè nou konnen eksperyans ou nan kòmantè yo. Men, anvan, isit la kriptografik-Jackpot fòmasyon ki pèmèt ou vin rich ak kriptografik lajan.