Hogyan kezeld hatékonyan a készpénzedet?
A pénzáramlás kezelése kényes technika. A készpénzkezelés magában foglalja minden döntést, szabályt és eljárást amelyek a legalacsonyabb költséggel biztosítják a vállalat azonnali pénzügyi egyensúlyának fenntartását. Elsődleges célja az megakadályozza a fizetés leállításának kockázatát. A második a pénzügyi eredmény optimalizálása (végtermék – végdíjak).
Röviden, Finance de Demain Ebből a cikkből megtudhatja, hogyan kezelheti hatékonyan pénzforgalmát. Gyerünk !!!
🌿 Mi az a készpénzkezelés??
Hogyan lehet hatékonyan kezelni a cash flow-t? A cash flow kezelése a pénzáramlások egyenlegének meghatározását jelenti. Azaz az egyensúly biztosítása között kimenő és bejövő áramlások.
Szerezzen 200% bónuszt az első befizetés után. Használja ezt a promóciós kódot: argent2035
A treasury funkció ma már a dinamikus kockázatkezelést integrálja, részben a piacok növekvő bizonytalansága miatt, enélkül nem lehetséges a pénzügyi politika valódi kontrollja.
A treasury funkció magja a készpénzkezelés értéknap. Célja a pénzügyi költségek csökkentése vagy a pénzügyi termékek növelése a vállalat helyzetének megfelelően. Az értéknapos készpénzkezelés alapelve, ún.nulla készpénz szabály".
Ez abból áll, hogy elkerüljük a pozitív készpénzegyenlegeket, az alacsony kamatlábakat vagy a pénzügyi költségeket okozó terhelési egyenlegeket.
Tehát a hitelegyenlegeknél van a alternatív költség. Ez megegyezik a kialkudható befektetés és a számla alapdíja közötti kamatláb különbségével.
A terhelési egyenlegeknél létezik a kifejezett költség. Ez megegyezik a folyószámlahitel és az olcsóbb finanszírozás közötti kamatkülönbséggel.
A pénzforgalmi menedzsment megfelel a treasury funkció hagyományos elképzelésének. Pénzbevételek, kifizetések feldolgozásával foglalkozik. Érdekelt a pénzeszközök csoporton vagy vállalaton belüli mozgása is.
A számítógépes rendszerek fejlődésének köszönhetően gyakran automatizált. Az IT biztosít a vállalkozások számára nélkülözhetetlen eszköze a készpénzkezeléshez. A számítások automatizálása gyorsaságot, megbízhatóságot és rugalmasságot biztosít az előrejelzések elkészítésében.
🌿 A hatékony készpénzkezelés megközelítése
A készpénzkezelés két lépésből áll:
✔️ A pénztári költségvetés elkészítése
Ez egy ideiglenes dokumentum, amely összefoglalja a társaság bevételeit és kifizetéseit egy adott időszakban.
✔️ A készpénzterv kidolgozása
Az előzőből származó, a rövid távú finanszírozás eszközeit és a lehetséges beruházásokat integráló dokumentum.
A készpénzes költségvetés lehetővé teszi az összességében történő ellenőrzést, sA forgótőke- és a működőtőke-követelmények között összhang van. A folyamatosan hiányos vagy többletben lévő költségvetés a forgótőke nem megfelelőségét fejezi ki a forgótőke-szükséglethez képest.
Ennek az elégtelenségnek arra kell ösztönöznie bennünket, hogy felülvizsgáljuk azokat a feltételezéseket, amelyek alapján a költségvetést az előző szakaszban megállapították. Ezek főként azokra a hipotézisekre vonatkoznak, amelyek lehetővé tették költségvetést készíteni az eladásokhoz, vásárlásokhoz és beruházásokhoz.
Ha a készpénz-költségvetés felváltva többletet és hiányt mutat, az normálisnak mondható helyzetet tükröz.
Teljes képzésünkön gyakorlati esetekkel foglalkozunk. Ez a képzés 2 modulból áll.
Modul 1: Ez a modul lehetővé teszi, hogy jó pénzforgalmi előrejelzéseket készítsen. Ebben a fájlban gyakorlati esetek találhatók.
2. modul: Ez a modul lehetővé teszi a különböző befektetések irányítását. lehetővé teszi például, hogy megismerje a kedvező napokat a banki befizetéshez vagy kifizetéshez.
Ha szeretne teljes képzésünkön részt venni, töltse le innen
Rajtad múlik, hogy játszol, megosztod, lájkolod, és kommentben elmondod véleményedet
Szólj hozzá