Mik azok a befektetési alapok

Les befektetési alap olyan befektetési eszköz, amely több befektető pénzeszközeit egyesíti, hogy különféle értékpapírokba, például részvényekbe, kötvényekbe vagy pénzpiaci értékpapírokba fektessenek be.

A befektetési alapok egyetlen elven alapulnak: pénzt kötni amely több olyan befektetőé, akik sokféle értékpapírba történő befektetési ötlettel rendelkeznek.

Ezek az értékpapírok lehetnek részvények, pénzpiaci eszközök, vagy akár kötvények. Minden befektetésijegy-tulajdonos a birtokában lévő befektetési jegyek számával arányos részt kap a befektetésekből, amelyek főként két forrásból származnak:

• Bevételek: pénztári értékpapírok után fizetett kamat vagy kapott osztalék.
• Tőkenyereség vagy veszteség amelyek általában a birtokolt értékpapírok eladásából származnak.

Ezért minden alapot egy alapkezelőre bíznak, aki viszont megvásárolja és eladja a különböző befektetéseket. Ezt az alap céljával összhangban teszi, amely lehet: hosszú távú növekedés, tőkemegőrzés, rövid távú bevétel vagy a három hatalmas kombinációja.

Az alap céljától függően kötvényekbe, részvényekbe, pénzpiaci eszközökbe vagy a 3 értékpapír kombinációjába fektethető. Gyerünk!!

🌿 Milyen előnyei vannak a befektetési alapoknak?

Az elmúlt két évtizedben a befektetési alapok népszerűsége a következő előnyök miatt nőtt.

✔️ szakmai irányítás

A befektetési alapba helyezett pénz az szakértők irányítják akik napi szinten hoznak befektetési döntéseket mélyreható kutatások, piaci információk, kifinomult szoftverek és saját tapasztalataik alapján.

✔️ Diverzifikáció

Egyetlen befektetési alap önmagában nagyon sok értékpapírt tartalmazhat ahhoz képest, amennyit a legtöbb önálló vállalkozó befektető megengedhet magának.

Ez lehetőséget ad számukra a kockázatok szétosztására és a piaci volatilitás hatásainak csökkentésére.

✔️ Változatos választék áll rendelkezésre

A befektetési alapok sokfélesége miatt a befektetők szabadon megtalálhatják azokat, amelyek megfelelnek befektetési céljaiknak.

✔️ Az erőforrások állandó rendelkezésre állása

A befektetési alapokban tartott befektetési jegyek bármikor megvásárolhatók és eladhatók, így minden befektető könnyen hozzáférhet alapjához.

✔️ Rugalmasság

A befektetők befektetési céljainak változásával rugalmasan mozgathatják pénzüket az alapok között.

🌿 A befektetési alapok típusai

Ma már több befektetési alapunk van, amelyek közül a legfontosabbak:

✔️ Az eszközallokációs alap

Az allokációs alapok elsődleges célja, hogy a különböző befektetők számára egyetlen eszközt biztosítsanak, amely egyesíti a bevételi és növekedési célokat.

Ebből a célból az eszközallokációs alapok nem nem kerülnek egyetlen eszközosztályba, de sok különösen kötvényben, készpénzben és részvényben, ami diverzifikált befektetéssé teszi őket.

Az eszközök sokféleségének köszönhetően az allokációs alapok kevesebb veszteséget szenvednek el a tőzsdei visszaesésben, mivel kevésbé vannak kitéve egyetlen iparági szektornak.

Ezek az alapok mérsékelt tőkemegőrzést és rövid távon nagyon magas mérsékelt bevételi potenciált kínálnak. Olyan befektetők számára alkalmasak, akik hajlandóak bizonyos kockázatokat vállalni a kívánt tőkenövekedés elérése érdekében. Anélkül azonban, hogy rövid távon mérsékelt jövedelemmel számoljunk.

✔️ Fix bevételű értékpapír alapok

A fix kamatozású alapok jellemzően elsőbbségi részvényekbe és kötvényekbe fektetnek be.

Ezekkel az alapokkal, nagyon magas rövid távú jövedelmed van mint a pénzpiaci alapok, de kevesebb tőkemegőrzést biztosít. A részvényalapok áraihoz képest ezek árfolyama általában nagyon stabil.

A hozamok és a tőke megőrzése értékpapíronként jelentősen eltér, így a bevétel egy másikhoz fix.

A magas hozamú alapok tekintetében, amelyek célja a hozam maximalizálása hosszú lejáratú, gyengébb minőségű kötvényekkel, és amelyek kevésbé biztosítják a tőke megőrzését, mint a fix hozamú alapok, és amelyeket sokkal alacsonyabb hozamú értékpapírokba fektetnek be, de jobb minőségűek.

Tudnunk kell, hogy a fix kamatozású alapok közül egyesek a kockázat minimalizálására törekszenek olyan értékpapírokba történő kizárólagos befektetések révén, amelyekre Kanada teljes mértékben garantálja a tőke megtérülését és a tőkefizetést.

Ezek az alapok olyan befektetők számára alkalmasak, akik szeretnék maximalizálni rövid távú bevételeiket, miközben nagyon alacsony kockázatot vállalnak.

Alapjainak másodlagos célja a tőkenövekedés, mivel ezek az alapok általában népszerűek a nyugdíjasok vagy más befektetők körében, akik alacsonyabb kockázatú rendszeres bevételi forrást keresnek.

✔️ Kanadai részvényalapok

Ezeket a részvényalapokat számos kanadai vállalat részvényeibe fektetik be. Minden befektető, aki megvásárol egy befektetési jegyet kanadai részvényalapokból, az alap portfóliójában lévő értékpapírok közvetlen társtulajdonosa lesz.

A vállalatokba való befektetéshez egyes kanadai részvényalapok piaci kapitalizációjukat használják, amely az összes forgalomban lévő részvény piaci értékére vonatkozik.

Általában a kanadai részvényalapok ezért a kapitalizációt alacsony kerül a vállalatokba ezért a méret nagyon kicsi vagy nagyon specializált, míg a nagy kapitalizációjú részvényalapok nagyvállalatokba kerülnek.

Az egyes alapok céljai kanadai részvényalapról a másikra változnak.

• A dinamikus növekedési alap. Itt a pénzeszközöket olyan vállalatokba helyezik el, amelyekre jellemző a spekuláris növekedési potenciál. Vannak például olyan kisvállalataink, amelyek az induló nyilvános ajánlattételben vannak.
• Növekedési alapok. Ezeket az alapokat viszont olyan vállalatokba fektetik be, amelyek stabil növekedésükről, valamint tőkenyereség- és felértékelődési potenciáljukról ismertek.
• Jövedelem- és növekedési alapok. Ezek olyan alapok, amelyeket különböző társaságokban helyeznek el, amelyek szerény növekedési perspektívát adnak nagyon magas osztalékaránnyal. Vannak például közszolgáltatásaink.

Amikor van emelkedés és zuhanás a tőzsde, ez átkerül a részvényalapokra.

Annak ellenére, hogy a részvények hagyományosan felülteljesítettek más értékpapírokat, nincs garancia arra, hogy ez a tendencia rövid távon folytatódik. Az ok, amiért ma a kanadai részvényeket a hosszú távú befektetési stratégia.

✔️ Részvényalapok szerte a világon

Ha a diverzifikáció része a befektetési alapok céljai, nem a legegyszerűbb módja annak, hogy olyan eszközökbe fektessen be, amelyek szerte a világon vannak? Mert a logika elsőbbséget élvez a globális cselekvési alapokkal szemben. Ezeket az alapokat csak külföldi részvényekbe fektetik be, de tarthatnak bizonyos kanadai értékpapírokat.

Figyelembe véve azt a tényt, hogy ezek az alapok ingadozók, és kockázati előnyökkel járnak a kanadai alapokhoz képest itt minden az árfolyamok ingadozásától, a globális feltételektől és egyéb gazdasági és politikai tényezőktől függ.

Befektethet a nagy, közepes vagy kis kapitalizációjú globális részvényalapokba, sőt nagyon specifikus iparágakba is. Különféle változataink vannak, amelyeket meg kell különböztetni. A gyakorlatban egy globális alapot kanadai és külföldi értékpapírok kombinációjában kell elhelyezni.

A magát nemzetközinek nevező alapnak kizárólag külföldi értékpapírokból kell állnia. Egy regionális alap a piac egy nagyon meghatározott részére összpontosít. A feltörekvőnek mondható alapok előnyben részesítik a fejlődő országokat, valamint az ezekben az országokban tőzsdén jegyzett értékpapírokat.

🌿 Hogyan fektess be egy befektetési alapba?

Amikor befektetési alapba fektet be, pénzét más befektetők, úgynevezett befektetésijegy-tulajdonosok pénzével egyesíti, hogy különféle értékpapírokat, például részvényeket, kötvényeket vagy pénzpiaci eszközöket szerezzen.

Cserébe befektetésével arányos számú részvényt kap. Számlát nyithat a következővel FlexiFunds online vagy telefonon.

Ez a megtakarítási megoldás megfizethető szolgáltatást kínál a befektetők számára, emellett hozzáférést biztosít erős quebeci koncentrációjú, a helyi gazdaságot támogató befektetési termékekhez, amelyek kezelési díjai a legalacsonyabbak között vannak a piacon. Mielőtt befekteti a pénzét, az első lépés az jobban megismerheti Önt, ha befektetésről van szó befektetői profiljának meghatározásával.

Ez segít a kockázati tolerancia kialakításában, ami meg fog jelenni azon befektetési alapok összetételében, amelyekbe befektet. Ahhoz, hogy jobban megértse magát befektetőként, meg kell határoznia befektetési horizontját és célját.

Ugyanúgy nem fogsz befektetni, ha három éven belül lakásvásárlásra spórolsz, mintha nyugdíjba hoznád. 20 év múlva.

Az Ön anyagi helyzete is súlyt ad. Van pénzügyi párnája kemény ütés esetén? Stabilak a bevételei?

Végül a kockázattűrő képességét az határozza meg, hogy képes-e elfogadni a hozamingadozásokat, és talán még a befektetései értékének csökkenését is.

🌿 Zárás

Cikkünk a befektetési alapokról szólt, és elmondhatjuk, hogy minden befektetőnek el kell kezdenie ebben az univerzumban, tekintettel annak sokszínűségére és sok más előnyére.

Bemutattuk Önnek a létező különböző befektetési alapokat, most már Önön múlik, hogy befektetési döntését meghozza, hogy a vezetők közé kerüljön, és élvezze az általa kínált szabadságot.

🌿 Gyakran Ismételt Kérdések

✔️ Milyen kockázati szint?

Ha van befektetési alapja, megteheti elveszíteni és felismerni nyereséget. A kockázat mértéke az Ön kockázattűrő képességétől függően változik.

Ha egy alap teljesítménye évről évre jelentősen változik, akkor kockázatos alapnak számít, mivel a teljesítménye gyorsan eshet és emelkedhet.

✔️ Mi az alap célja?

Ne feledje, hogy céljai megegyeznek az alap céljaival. Mert rendszeres bevételt generál, amely választási lehetőséget ad a befektetési időszak alatt, és beilleszthető a különböző befektetéseibe.

Befejeztük. Mindenekelőtt kérjük, ossza meg barátaival, ismerőseivel, hogy ők is profitálhassanak belőle.