Hogyan fektess be befektetési alapokba

Befektetési alapok általában úgy határozzák meg értékpapírok társtulajdona amely különféle magánbefektetőknek szánt részvényeket állít fel. Az átruházható értékpapírokkal foglalkozó kollektív befektetési vállalkozások (ÁÉKBV) és a befektetési társaságok szerves részét képezik, ezért a tőke változó (SICAV). A befektetési alapokba való befektetés jó ötlet.

A befektetési alapok a profiljuknak megfelelő befektetési stratégiák szerint fejlődnek. Elvileg egy nagyon sajátos földrajzi és ágazati logika szerinti beruházással néznek szembe.

Ebben a cikkben megmutatjuk, hogyan fekteshet be egyszerűen befektetési alapokba. De mielőtt elkezdenénk, íme, hogyan Ingatlanbefektetés lépésről lépésre. Gyerünk!!!

⛳️ Hogyan működnek a befektetési alapok?

A befektetési alapok főként nagyszámú befektető által birtokolt pénzügyi befektetésekből állnak. Szakértők (portfóliómenedzserek) irányítják őket.

A befektetési alapok fő célja a közös alapot alkotó értékpapírok típusainak meghatározása, amelyek középpontjában egy vállalat részvényei vagy államkötvényei állnak.

Ennek ellenére, ha egy befektető befektetési alapot vásárol, az általa birtokolt pénzt egy másik befektető pénzével egyesíti azáltal, hogy részvényeket vagy akár befektetési jegyeket vásárol. Amint több befektető csatlakozik a listához, kibocsátásra kerülnek.

Megjegyzendő, hogy minden portfólió rendelkezik egy részesedéssel az alapból, amely lehetővé teszi számára, hogy bevételhez jusson, és tőkeveszteséget szenvedjen el.

🌿 Hogyan fektess be befektetési alapokba?

Ha az az ötlete támadt, hogy utazási befektetési alapokat vásároljon, ez jó dolog. Most bemutatjuk Önnek azt az 5 lépést, amelyet meg kell tennie, hogy végül birtokba vegye személyes alapját.

✔️1. lépés: Határozza meg a befektetés célját és időtartamát

A befektetés megkezdése előtt először fel kell mérnie a befektetés pontos pénzügyi céljait, mielőtt meghatározná a befektetés időtartamát.

Vegyünk egy példát : Egy kezdő befektető, aki még fiatal, jó pár évre befektetheti a pénzét, mert még sok idő áll előtte.

De ha van egy projektje kevesebb, mint egy éven belül, akkor rövid távú befektetést tud tenni, hogy meglegyen, ami a projektjéhez szükséges, ugyanez a helyzet egy nyugdíjassal, ha saját magának akar befektetni, megteheti. ne csináld sokáig.

De ha ez gyermekei vagy unokái javát szolgálja, akkor jelentős hosszú távú befektetést hajthat végre.

✔️ 2. lépés: Válassza ki az alap típusát

Az Ön kockázattűrése, ha segített ebben a lépésben, mivel ez a kockázatvállalási képességére utal. A vállalható kockázati szint nagyon fontos az alaptípus kiválasztásakor, amelybe befekteti a pénzét.

Vegyünk egy példát: ha nem akar túl sok pénzt veszíteni, akkor mindenképpen fontolóra veszi egy fix kamatozású alapba való befektetést, amely fix hozamot biztosít.

De ha inkább növelni szeretné megtakarításait, akkor a közönséges részvénybefektetési alapokat (a kanadai alapokat) választja. Tudnia kell, hogy ehhez meg kell felelnie egy további kockázatnak, amelyet ajándékokat finanszírozunk.

De ha jobb egyensúlyt keres a hozam és a kockázat között, akkor gondolkodnia kell a kiegyensúlyozott alapokba (globális részvényalapok) történő befektetésről. Gondoskodnia kell arról, hogy az Ön által választott alapok illeszkedjenek különféle befektetéseibe, és megfeleljenek befektetési tervének céljainak.

✔️3. lépés: Hasonlítsa össze a díjakat és a visszatérítéseket

Ne feledje, hogy minden befektetési alapnak vannak beépített díjai, de egyeseknek magasabbak a díjai, mint másoknak.

A díjak csökkentik a megtérülést. Ezért kérjük, tudja meg, milyen díjakat kell közvetlenül fizetnie, mint például a beszerzési költségek. Ezért össze kell hasonlítania egy alap teljesítményét a kezelési mutatókkal a hasonló alapok teljesítményével.

Használhatja az alap múltbeli teljesítményét, hogy megnézze, hogyan teljesít a piaci helyzetekben. De nincs garancia arra, hogy az alap a jövőben is hasonlóan fog viselkedni.

Megjegyzés: Mielőtt egy befektetési alap tulajdonába kerülne, sokat kell kutatnia a közzétételi dokumentumokat illetően, beszélhetünk az auditált pénzügyi kimutatásokról, a legutóbbi vezetői jelentésekről, valamint az alap teljesítményjelentéseiről.

Ez lehetőséget ad arra, hogy megbizonyosodjon arról, hogy az alap megfelel-e céljainak. Ezen dokumentumok beszerzéséhez forduljon tanácsadójához, vagy ha nem rendelkezik ilyennel, akkor megtalálja a befektetési alapokat tartó társaság honlapján.

✔️4. lépés: Keressen magának egy tanácsadót vagy befektetési alaptársaságot

Az alapok megvásárlásához csak olyan cégtől vagy személytől szabad megtennie, aki jogosult az eladásukra.

Minden olyan személynek, aki befektetési alapokat értékesít vagy tanácsot ad azokkal kapcsolatban, regisztrálnia kell a helyi értékpapír-felügyeleti hatóságánál. Ontarióban az értékpapírokért felelős ügynökség az Ontario Securities Commission.

Amikor egy tanácsadó elad Önnek egy befektetési alapot, győződjön meg arról, hogy tisztában van azzal, hogy miként fizetik meg. Kérdezd meg tőle, hogy eladja-e egy vállalat befektetési alapjait, vagy csak az alapok egy bizonyos kategóriájára koncentrál.

✔️5. lépés: Töltse ki a vásárlási kérelmet, és vásároljon

A 30. május 2016-án kiadott törvény értelmében, miután a megvásárolni kívánt befektetési alap társaság átadja Önnek az alap tényeinek másolatát, meg kell adnia bizonyos személyes adatokat. Ez magában foglalja például az Ön által vállalható kockázati szintet és a befektetési ismereteinek szintjét. 

Az ingatlanértékekre vonatkozó törvények áttekintésével minden tanácsadónak meg kell szereznie ezeket az információkat, mielőtt javaslatokat tesz Önnek arra vonatkozóan, hogy milyen alapokba helyezze be a pénzt.

Ha beleegyezik, alá kell írnia az űrlapot, és meg kell őriznie egy másolatot a különböző fájljaiban.

Ami a befektetést illeti, minden alaphoz egy összeget kell letétbe helyeznie minimum (500 vagy 1000 dollár). Vegye figyelembe, hogy ez az összeg változó, attól függően, hogy milyen befektetési alapot választott befektetéséhez.

⛳️ Zárás

Cikkünk végére érve, ahol az volt a kérdés, hogy hogyan fektessünk befektetési alapokba, úgy tűnik, hogy a befektetés jó dolog.

De mindenekelőtt kutatást kell végeznie, vagy szakmai tanácsot kell kérnie arról, hogy melyik alapba fektethet be, miután a vásárlás előtt már felmérte céljait és meghatározta a befektetés időtartamát. A vásárlás befejezése után figyelje meg befektetése alakulását, és ha problémát észlel, forduljon közvetlenül tanácsadójához, aki tudni fogja, mit kell tennie.

🌿 Gyakran Ismételt Kérdések

✔️Lehetséges több alapba fektetni?

Valóban, egyszerre több alapba is befektethet! Ez az Ön céljaitól függ, mert különböző céljai lehetnek, amelyek meghatározzák a befektetéseit és azok időtartamát is.

✔️Mi a teendő, ha rosszul vásárolt?

Ha észreveszi, hogy a vásárlás nem felel meg céljainak, a megrendelés kézhezvételétől és visszaigazolásától számított 48 órán belül törölheti a vásárlást. És ezek a szabályok tartományonként változhatnak.

Ha igen, nyomjon egy tetszőt, és adja meg visszajelzését a megjegyzésekben, hogy tudassa velünk, hol szeretne javítani. De mielőtt elindulna, itt vannak a legjobb eszközök javítja vállalkozása irányítását

Ne felejtse el megosztani a cikket barátaival. Hagyja meg véleményét a megjegyzésekben.